风险管理部年度工作计划

风险管理部年度工作计划

风险管理部年度工作计划2019年，xx分行将按照总行内控案防工作目标为方向，围绕我行“专业化经营、系统化管理、集约化控制”的经营方针开展风险内控管理工作。具体计划如下：一、加强全面风险管理工作1.将全面风险管理内容纳入对支行和部门的千分制考核中，强化内控合规在经营管理中的重要性。2.完善全面风险管理体系，以双线风险防控责任制的落实为抓手，有序推动全面风险管理工作的实施，加强信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、声誉风险以及其他重要风险领域的风险防控，严守风险底线，维护各项业务安全稳健运行。3.借助全面风险管理委员会的平台，积极探索建立全业务、全流程的风险监控、评价和预警体系，充分发挥管辖支行全面风险管理委员会的辅助决策作用。4.在行内广泛征求风险管理委员会会议的议题内容，充分调动全行员工加强内控合规管理、提升风险防控水平的积极性。议题范围包括信用风险事项研究、改进方案、内外部审计检查发现的问题及审计建议、合规运行情况通报、内外部重大风险事件以及重大违规事件或案例等。5.加强各位委员专业知识的学习，提高风险委员会工作实效。二、突出信用风险和操作风险的识别和防控，深化全方位风险管理。1.严控信用风险，保质保量发展信贷业务。贯彻执行相关法规及总行各项制度，实行贷前、贷中、贷后三位一体的动态、全程管理模式，严格落实贷前调查和贷后管理工作责任制，开展授信业务精细化管理，提高信用风险识别的有效性和时效性。加强对大额贷款的管理，加大到期贷款的风险监测力度，明确各阶段目标、责任人，严控新增不良贷款的发生。2.加强平台贷款、房地产贷款和产能过剩行业贷款的风险防控，加强风险监测，积极防范化解风险隐患。2.继续深化操作风险管理三道防线建设，积极培育全面风险管理文化。1.在每日晨会时间，各支行和业务营销人员认真学习各项规章制度和操作规程，将风险防控落实到每一个环节的操作中，以确保风险防控成为第一道防线。分行各业务相关部门应切实履行风险管理第二道防线的责任，大力支持业务部门和支行的营销工作，加强前台和中台的有效沟通，完善协作机制，提升服务和营销效率。风险管理部应作为风险管理的第三道防线，加大对业务流程和管理质量的检查力度，强化对业务条线、风险管理条线和其他职能部门的再监督。针对会计营运、个金业务等柜面操作的薄弱环节，应加强培训和检查工作，并重视内外部发现问题的整改，以强化各项柜面业务操作的合规性，防范操作风险。同时，应及时整改不符合安全规定的安全设备，以保证安全保卫工作管理到位。2.应加强信用卡不良情况的防范，指导和督促辖内各支行相关营销人员提高风险防范意识和风险识别能力，从源头严格审查高风险客户进件，防范欺诈申请案件的发生。同时，应定期对辖内各支行营销人员进行职业操守和业务培训，积极防范道德风险和操作风险，并结合监督检查等形式不断提高前端信用卡营销合规办理业务的意识。3.为加强分行合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，应依据总行工作要求，按照全面覆盖、突出重点、及时防范风险、有效落实整改四项工作原则，在总行制定的案件风险排查工作计划的基础上，补充制定分行的案件风险排查工作计划，突出对风险点的排查，内容涵盖信用风险、操作风险、道德风险、声誉风险等方面，为进一步提升xx分行合规管理和案件防控工作水平提供重要保障。4.应重点关注总行审计项目，并对照开展相关检查工作，认识到自身检查工作存在的不足和空白点，加强对员工行为排查、反洗钱、理财、信息科技等方面的检查力度。借总行开展相关审计项目的契机，借鉴学习相关审计方法与要点，开展检查工作。同时，应加强对高风险环节和薄弱环节的检查力度，在此基础上进一步提高检查的覆盖面。对于内外部检查发现的问题，