xx公司年度经营分析实施报告

公司年度公司年度经营分析报告年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均精品文档放心下载取得了一定的成绩，现将公司xxxx年度的分析报告上报：谢谢阅读一、业务完成情况分析：35003102300026072500

09年业绩08年业绩200018141603150012101164100064991786450040730927777870总量18.9%首年新单13.首14%年期交59.十29%年期交11.26%续期31.85% 趸交34% 短险-10%谢谢阅读从柱状图上分析，我公司xxxx年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现感谢阅读万元，增幅为18.9%，首年新单实现xxxx万元，增幅为xxxx，首年期交实现xxxx万，增幅达到xx%，趸缴业务实现xxx万，感谢阅读增幅达到xx%。但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险全年实现xxx万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，感谢阅读..也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的谢谢阅读工作中，克服这一不足。公司短险赔款 xxxx万,培付率为精品文档放心下载xxx%。二、公司费用完成及执行情况费用提取情况长险可提费用 短险可提费用 集团件数提取 可提费用合计谢谢阅读126.9万 37.07 2.03 165.99费用支付情况已支费用手续费支出 工资性及统筹 资产费用分摊 监管费 招待费 合计精品文档放心下载77.23 54.71 -1.75 2.87 0.14 191.72谢谢阅读从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成xx万元，公司提精品文档放心下载取费用为xx万余元，若公司短险多发展xxx万元，在赔付感谢阅读率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公谢谢阅读司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营谢谢阅读扭亏为盈打下良好的基础。126.910074.91802009年54.71602008年37.0735.54027.420.82000%无%%69用5629用费.资费62工提提筹可统可险及险短资长工工职..从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为xxxx万元。而精品文档放心下载年为xxx万，增长了xxxx%，其中工资xxx年为xxxx万，精品文档放心下载年为xxxx万。增长了xxx%，社会统筹保险费xxxx年为xx感谢阅读万，xxxx年为xxx万，增长了xxx%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。感谢阅读二、人力发展情况分析25021220015715013512609年08年10050234330总人力36%个险24%中介470%团险持平公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx精品文档放心下载人，较去年增长了36%，其中个险xxx人，增长了24%，中介xxx精品文档放心下载人，增长了470%，实现了中介队伍的大发展。在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；..人力5%16%中国人寿48%中保寿泰康14%新华太平洋17%从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以精品文档放心下载老大自居，否则我们很快就会落后。三、个险业务发展及队伍现状分析1、业务发展月线状图1600000保费140000012000001000000800000600000400000保费2000000.6.701.4.2.9.6.7.3.1.9.320118361516453月223134151月月3月月1月月月月月月12456月789101112从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3精品文档放心下载月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展感谢阅读又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发谢谢阅读展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环感谢阅读..系统是我们必须重视的问题。、个险业务佣金及津贴柱状图12010110093888380602009年2008年402016100直接佣金18%津贴52%实际委托报酬15%从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到18%和52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。感谢阅读在公司伙伴的收入中，高绩效xx人，人均首年佣金收入xxxx元，中级效人员为xxx人，人均首年佣金收入xxx元，低绩效xxx，人均首年佣金收入xxx元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到xxx元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。谢谢阅读3、个险业务件数及件均保费分析2500200015001000

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20271630 16502009年2008年5000总件数7.96% 件均保费22.84..从个险件数上来分析，件数的增长率达到7.96%，从件均保费上感谢阅读来分析，来公司在件均保费的增长上达到22.84，又居全区各公司首感谢阅读位。反映出伙伴们个人展业能力的提高。4、举绩率及创富达标率的提高180 168 168160 150140120100举绩人数80总人力604020

230举绩率89% 创富达标率13.6%举绩率来分析，我公司的举绩率较高，但创富率极低，其在全市感谢阅读各家公司之中入于较低的水平，激励和帮助伙伴致富，提高所有伙伴感谢阅读的创富能力和水平，将是公司今后长期的重要工作。5、公司xxx人力层级分析高绩效人力3人占比1.65%中绩效人力13人占比7.18%低绩效人力165人占比91.11%..我公司目前人力高绩效为xx人，中绩效人力为xx人，低绩效人谢谢阅读力为xxx人，从xxx人力层级来分析，我公司高绩效人力及中绩效人谢谢阅读力明显低于全市平均水平，反映出我公司业务员创富能力急需提高。精品文档放心下载6，公司新增人力及持证情况分析在职人力新入司转正持证人数持证率xxxxxxxxxxxxxxx%三、中介业务发展情况中介全年累实现保费xxxx万，中介业务险种结构明显优化，期交精品文档放心下载占比明显提升达15.4%，其中期交业务中三效业务占比达28.3%。谢谢阅读1、中介险种饼状分析2009年中介业务各险种占比10.7,1%4%50.1,153.7,11%安享258.7,19%鸿丰鸿泰鸿富趸交798.2,57%鸿富期交116.3,8%美满2、人力发展情况分析中介队伍人力规模发展较快，由xxxx年底的xx人发展到xxxx感谢阅读年的xxxx人。..2008年、2009年人力发展情况2520力15人人10502008年2009年3、网均产能严重下降，2008年为68.5万元，2009年仅为53.8感谢阅读万元，同比下降21.4%；网均产能807068.56053.850元40系列1万302010008年09年4、中介业务结构分析但也存在有很多不足，如整体业务中代理业务占比较低，仅为精品文档放心下载46%，远远低于全市83.1%的平均水平；来自代理渠道的业务总量明精品文档放心下载显下降，而自营业务的比例上升。占到54%。今后应加大渠道业务的感谢阅读..开拓力度。2009年中介业务渠道占比61.7,4%265.7,19%747.6,54%317.8,23%2008年中介业务渠道占比206.4,20%78.8,8%105.6,10%639.2,62%

工行农行邮局其他工行农行邮局其他5、中介业务月线分析从线图上分析中介业务的发展也表现出明显的不均衡，发展起伏波动显而易见常明显这也是今后工作中要克服的，保持业感谢阅读务平稳健康地发展。..7060) 50元万40(费30保20100160140120100费保 806040200

09年期交业务月度情况表60.852.424.617.414.71611.210.590.50.91.5123456789101112月份09年趸交业务月度情况表136.1108.4122.1113.4119.4122.999.792.174.266.45959.41 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12精品文档放心下载月份四、短险业务发展情况：年我司短险业务的发展不近人意，是公司业务发展中的短板，业务发展为负增长，人力发展没有变化，队伍发展不稳定，仍是xx个人的小团队感谢阅读..短险业务构成情况（万元）28.25,36% 28.1,35%12.4,16% 10.2,13%

学生险小额保险团体保险卡折业务从短险业务构成情况图中可以看出，xxxx年我司短险中卡折业务占比较低，团体业务发展较为缓慢，影响了我司短险业务的整体发展，也影响了公司经营绩效的提升。精品文档放心下载以上是我公司的年度工