2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试高频考点参考题库带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.单项选择题(共15题)1.用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（）。A.净资产B.净现金流C.总资产D.现金流入2.债券指数化的方法包括（）Ⅰ分层抽样法Ⅱ优化法Ⅲ方差最小化法Ⅳ随机抽样法A.ⅠⅢⅣB.ⅡⅢⅣC.ⅠⅡⅣD.ⅠⅡⅢ3.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力4.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（  ）。A.证券市场线方程B.证券特征线方程C.资本市场线方程D.套利定价方程5.过度自信通常不会导致人们（  ）。A.高估自己的知识B.低估风险C.对预测有效性的变化敏感D.夸大自己控制事情的能力6.下列属于无形资产的是（）。A.商标权B.土地C.机器设备D.建筑物7.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的重要性要大于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.依据预算的分类个别分析D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善8.为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（

）。A.客户收入最低时的状况和最高时的状况B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况C.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析D.客户收入最低时的状况和过去平均状况9.在现金管理中，年度支出预算等于（

）。A.年度收入一年度支出B.年储蓄目标一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年储蓄目标10.货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括(

)。Ⅰ远期外汇合约Ⅱ货币期货Ⅲ利率期权Ⅳ金融互换A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ11.公司财务分析的主要方法有（  ）。Ⅰ．量化分析法Ⅱ．趋势分析法Ⅲ．比率分析法Ⅳ．因素分析法A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ12.下列客户信息属于定量信息的有（）。Ⅰ雇员福利Ⅱ养老金Ⅲ金钱观Ⅳ理财知识水平A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ13.通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（）。A.对公司所处行业增长性进行分析B.对公司管理人员工作效率进行分析C.对公司的组织结构进行分析D.对公司业务人员的创新能力进行分析14.移动平均线最常见的使用法则是（）。A.威廉法则B.葛兰威尔法则C.夏普法则D.艾略特法则15.《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券损害客户利益的，给予警告，有违法所得的，没收违法所得，并处以（）罚款。A.违法所得一倍以上三倍以下B.违法所得一倍以上五倍以下C.违法所得一倍以上十倍以下D.违法所得一倍以上十五倍以下第2卷一.单项选择题(共15题)1.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量2.（）不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目。I家政服务II私家车换购或保养支出预算III普通娱乐休闲IV医疗V旅游支出A.I、II、III、IV、VB.II、III、IV、VC.III、IV、VD.II、V3.下列关于年金的计算公式中，正确的有(

)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.技术分析的理论基础是（）。A.道氏理论B.切线理论C.波浪理论D.K线理论5.有效市场假说是（  ）证券投资策略的理论依据。A.交易型B.被动型C.积极型D.投资组合保险6.常见的战术性投资策略包括(

)。Ⅰ交易型策略Ⅱ多一空组合策略Ⅲ事件驱动型策略Ⅳ固定比例策略A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.信用评分模型的关键在于()。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定8.切线类技术分析方法中，常见的切线有(  )。 Ⅰ.趋势线 Ⅱ.压力线 Ⅲ.支撑线 Ⅳ.移动平均线A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ9.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做()。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则10.按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低11.从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（  ）。A.责令改正B.移送司法机关C.罚款D.行政处罚12.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.成本与损失的不等价B.晕轮效应C.沉没成本效应D.赌场资金效应13.根据K线理论，在其他条件相同时，（

）。Ⅰ实体越长，表明多方力量越强Ⅱ上影线越长，越有利于空方Ⅲ下影线越短，越有利于多方Ⅳ上影线长于下影线，有利于空方A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ14.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。Ⅰ．当事人的权利义务Ⅱ．服务的内容和方式Ⅲ．收费标准和支付方式Ⅳ．纠纷解决方式A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ15.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（  ）。Ⅰ．当事人的权利义务Ⅱ．服务的内容和方式Ⅲ．收费标准和支付方式Ⅳ．纠纷解决方式A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ第3卷一.单项选择题(共15题)1.关于年金的表述，正确的是（）。

Ⅰ．向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ．每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金Ⅲ．退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金Ⅳ．零存整取的“整取额”可视为一种年金A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．ⅡC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ2.家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（  ）的支出预算。Ⅰ．衣、食、住、行

Ⅱ．家政服务

Ⅲ．普通娱乐休闲方面

Ⅳ．医疗A.Ⅰ．ⅣB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ3.常见的战略性投资策略包括(

)。Ⅰ买入持有策略Ⅱ交易型策略Ⅲ投资组合保险策略ⅠV．固定比例策略A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ4.现金流量表主要包括（

）活动产生的现金流量。Ⅰ筹资Ⅱ经营Ⅲ会计政策变更Ⅳ投资A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.现金预算必须与个人的（

）一致。Ⅰ生活方式Ⅱ兴趣爱好Ⅲ家庭状况Ⅳ价值观A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ6.按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）I.基本信息II.财务信息Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标Ⅳ.诚信信息A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV7.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（

）。A.DA

×VA

×△R／(1+R)B.-DA×VA／R×(1+R)C.-DA×VA×△R／(1+R)D.DA×VA／△R×(1+R)8.下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）Ⅰ投资实现资产增值Ⅱ增加消费Ⅲ将投资收益进行再投资Ⅳ利用自动转账偿还信用卡透支A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ9.下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。Ⅰ反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率Ⅱ企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产Ⅲ通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低Ⅳ一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换11.产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（

）特点。Ⅰ单一性Ⅱ规模性Ⅲ职业化Ⅳ社会功能性A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ12.证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是(  )。A.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平B.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平C.科学严密、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职D.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公开公平13.已知某公司某年财务数据如下：销售毛利润96万元，销售成本304万元，营业利润53万元，税前利润37万元，缴纳所得税14.8万元。根据上述数据可以计算出(  )。 Ⅰ.主营业务增长率为79% Ⅱ.销售净利率为5.55% Ⅲ.销售毛利率为24% Ⅳ.投资收益率为10%A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ14.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应

15.反映证券价格变化趋势的直线称为（）。A.渐变线B.走势线C.趋势线D.变化线第1卷参考答案一.单项选择题1.正确答案：A,2.正确答案：D,3.正确答案：B,4.正确答案：C,5.正确答案：C,6.正确答案：A,7.正确答案：D,8.正确答案：C,9.正确答案：D,10.正确答案：A,11.正确答案：D,12.正确答案：A,13.正确答案：A,14.正确答案：B,15.正确答案：C,第2卷参考答案一.单项选择题1.正确答案：C,2.正确答案：D,3.正确答案：D,4.正确答案：A,5.正确答案：B,6.正确答案：B,