大连理工大学23春“金融学”《投资银行学》考试高频考点参考题库带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。大连理工大学23春“金融学”《投资银行学》考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）第I卷一.综合考核(共15题)1.资产评估的方法有()。A.收益现值法B.重置成本法C.清算价格法D.现行市价法2.吸收合并是指在两个以上的公司合并中，其中一个公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。在这种情况下，存续公司仍保持原有的公司名称，而且有权获得其他被吸收公司的财产和债权，同时承担它们的债务，被吸收公司从此解散而不复存在。()A.正确B.错误3.投资银行的核心业务是()。A.资产管理业务B.发行业务C.代理业务D.自营业务4.影响承销风险的因素一般有()。A.市场状况B.证券潜质C.承销团D.发行方式设计5.风险投资是由专业投资机构在自担风险的前提下，通过科学评估和严格筛选，向有潜在发展前景的新创或市值被低估的公司、项目、产品注入资本，并运用科学管理方式增加风险资本的附加值。()A.正确B.错误6.下列属于普通股股票的是()A.蓝筹股股票B.成长股股票C.收入股股票D.周期性股股票7.企业并购按动机分类，可分为两类：()A.恶意并购B.要约并购C.杠杆并购D.善意并购8.资产证券化是将金融机构或其他企业持有的缺乏流动性，但能够产生可预见的稳定的预期现金流的资产集结成资产池，通过一定的结构性安排，对资产池中资产的风险与收益进行重组，以资产池的预期现金流为信用支持发行证券进行融资的金融过程。()A.正确B.错误9.不属于国债的形式的是()A.凭证式国债B.记账式国债C.无记名国债D.记名国债10.下列哪项不属于证券投资基金的特点?()A.规模经济B.专业理财C.标准化运作D.稳定受益11.一般指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资的基金是()A.产业投资基金B.公墓基金C.私募基金D.契约型基金12.按照《中华人民共和国证券法》的规定，凡依法设立的综合类证券公司、经纪类证券公司都应当加入()成为会员。A.中国证监会B.中国证券业协会C.各地证监局D.亚洲证券分析师组织13.某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于()。A.战略性资产配置B.战术性资产配置C.资产混合配置D.积极的投资风格14.股票发行制度包括()A.审批制B.核准制C.注册制D.自愿制15.属于普通股股票的是()。A.蓝筹股股票B.成长股股票C.收入股股票D.周期性股股票第II卷一.综合考核(共15题)1.清算是指公司解散时依法对公司财产进行清理、分配，公司合并或分立时同样需要进行清算。()A.正确B.错误2.下列不属于投资银行业务的是()。A.债券承销B.兼并与收购C.不动产经纪D.资产管理3.合伙企业的财产责任形式为有限责任。()A.正确B.错误4.对那些技术风险过大超过可预期收益价值、技术培育无法控制及产业化过程极不稳定，进而已经丧失现有及潜在市场机会的企业或项目采取止损手段，这种意味着风险投资在这一项目上基本失败的退出方式是()。A.创业板退出B.清算C.主板退出D.股权协议转让5.投资银行的业务可以从资产负债表反应。()A.正确B.错误6.资产证券化的核心是被证券化资产的现金流分析。()A.正确B.错误7.投资银行在项目融资中扮演的主要工作有()A.项目评估B.融资方案设计C.有关法律文件的起草D.有关信用评级8.债券的偿还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定矛盾。()A.正确B.错误9.资产证券化是指以基础资产未来所产生的现金流为偿付支持，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券(Asset-backedSecurities，ABS)的过程。()A.正确B.错误10.政府发行债券的目的不包括()。A.弥补财政赤字B.扩大公共投资C.临时解决资金需求D.刺激消费11.投资银行顾问业务的性质是以给项目理财或融资提供最优可行性方案为中心工作的咨询业务，此业务涉及券商资产负债。()A.正确B.错误12.下列证券交易方式的划分中，不属于按完成交割期限划分的是()A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.现金交易13.风险投资的特征包括()A.长期性、过渡性与定期性B.以权益资本的形式为主，无担保性C.以资本增值方式实现获利D.重视运用激励、约束机制14.属于混业经营运作的前提条件是()。A.银行本身具备较强的风险意识B.银行具备高效的内控约束机制C.当局的金融监管体系完善高效D.法律框架健全15.在资产证券化的程序中，完善交易结构之后，需要进行()。A.信用增级与信用评级B.证券设计与销售C.组成资金池D.组建特殊目的实体第III卷一.综合考核(共15题)1.“持有者凭其持有的股票，有权从公司领取股息和红利”表述的是股票的()A.收益性B.风险性C.流动性D.稳定性2.主要发达国家的投资银行经营发展趋势是()。A.分业经营B.混业经营C.连锁经营D.独立经营3.从商业模式而言，投资银行主要以存贷款利差收入为主，商业银行主要以佣金收入为主。()A.正确B.错误4.可转换公司债券，简称可转换债券，是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，具有的特点是()。A.债权性B.股权性C.可转换性D.安全性5.我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券必须由()承销。A.证券承销机构B.商业银行C.中央银行D.中介组织6.系统风险是指因单个公司倒闭、单个市场的混乱而在整个金融市场产生“多米诺骨牌效应”，导致金融机构相继倒闭的情形以及由此引发整个市场周转困难的投资者“信心危机”。()A.正确B.错误7.许可制需要有关主管机构的批准，而注册制的实质是只要有关机构符合法定条件，经过一定的注册程序即可从事证券业务，而无须主管机构的特别批准。()A.正确B.错误8.证券公司内部控制的主要内容包括：环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等。()A.正确B.错误9.下列属于投资银行最基础、最本源的业务是()A.证券承销B.兼并与收购C.不动产经纪D.资产管理10.投资银行在证券交易中扮演的角色有()A.经纪商B.自营商C.做市商D.交易商11.并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为()。A.纵向并购B.横向并购C.新设合并D.混合并购12.杠杆并购是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益作为信贷抵押。()A.正确B.错误13.由于物价水平持续上升、货币贬值而使投资者承担的风险称为()。A.利率风险B.购买力风险C.政治风险D.财务风险14.属于投资银行金融创新业务的是()。A.期货类B.期权类C.调期类D.承销类15.目前我国基金行业的发展现状不包括()A.稳健壮大，行业规模增速趋稳B.竞争加剧，市场集中度下降C.完善优化，产品线持续丰富调整D.国际化水平提高，发展模式与国际接轨第I卷参考答案一.综合考核1.参考答案：ABCD2.参考答案：A3.参考答案：A4.参考答案：ABCD5.参考答案：A6.参考答案：ABCD7.参考答案：AD8.参考答案：A9.参考答案：D10.参考答案：D11.参考答案：A12.参考答案：B13.参考答案：A14.参考答案：ABC15.参考答案：ABCD第II卷参考答案一.综合考核1.参考答案：B2.参考答案：C3.参考答案：B4.参考答案：B5.参考答案：B6.参考答案：A7.参考答案：ABCD8.参考答案：A9.参考答案：A10.参考答案：D11.参考答案：B12.参考答案：D13.参考