2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备考题库附带答案卷1

米宝宝科技2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试备考题库附带答案题目一二三四五六总分得分第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（）。Ⅰ．企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品Ⅱ．企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购Ⅲ．企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债Ⅳ．企业年金基金财产仅限于境内投资A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.(单项选择题)(每题1.00分)投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及变动情况。A.交收账户B.投资账户C.银行账户D.证券账户3.(单项选择题)(每题0.50分)下列对公司型基金的认识中，正确的是（）。A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人4.(单项选择题)(每题1.00分)关于证券发行核准制特征，下列描述正确的有（）。Ⅰ.只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券Ⅱ.发行公司是国有企业的，可以不用经证券监管机构的批准就可在证券市场上发行证券Ⅲ.实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要Ⅳ.证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ5.(单项选择题)(每题1.00分)国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，所募集资金应当优先用于（）。Ⅰ.向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款Ⅱ.向中国境内的建设项目提供股本资金Ⅲ.为中国境内企业提供流动借款Ⅳ.偿还借款A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ6.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于风险容忍度的说法，正确的是()．A.风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化C.风险偏好是风险容忍度的具体体现D.风险容忍度是战略性的7.(单项选择题)(每题1.00分)基金管理公司通常由()或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。Ⅰ．中国证监会Ⅱ．证券公司Ⅲ．信托投资公司Ⅳ．商业银行A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ8.(单项选择题)(每题1.00分)证券市场系统性风险可以来自于（）。Ⅰ.新政策出台Ⅱ.证券价格日常波动Ⅲ.市场利率变动Ⅳ.通货膨胀A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ9.(单项选择题)(每题1.00分)我国《基金法》规定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.20%B.5%C.10%D.50%10.(单项选择题)(每题1.00分)在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（〕A.名义货币B.货币供给C.货币需求D.虚拟货币11.(单项选择题)(每题1.00分)下列情形符合《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定不得从事证券法律业务的是()。A.甲律师事务所有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务B.乙律师事务所还没有办理有效的执业责任保险C.丙律师最近三年从事过证券法律业务D.丁教授最近三年连续从事证券法律领域的研究工作12.(单项选择题)(每题1.00分)传统的交易所债券市场通常只采用()的交易方式，即按照时间优先.价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。A.竞价撮合B.场外交易C.场内交易D.现券交易13.(单项选择题)(每题1.00分)2018年4月28日，中国证券会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容包括（  ）Ⅰ、允许外资控股合资证券公司Ⅱ、逐步放开合资证券公司业务范围Ⅲ、完善境外股东条件Ⅳ、统一外资持有上市和非上市两类证券公司股权的比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ14.(单项选择题)(每题1.00分)债券按付息方式分类可分为（）。Ⅰ.贴现债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.政府债券Ⅳ.公募债券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ15.(单项选择题)(每题1.00分)我国凭证式国债发行完全采用（）发行。A.承购包销方式B.代销方式C.余额包销方式D.公开招标方式16.(单项选择题)(每题1.00分)上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。A.流通股数B.市值C.发行数D.面值17.(单项选择题)(每题1.00分)向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，除一般规定的条件以外，还应（）。A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形C.发行价格应不低于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价或前一交易日的均价D.最近6个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%18.(单项选择题)(每题1.00分)企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次，由（）名注册委员会委员参加。A.每周；3B.每月；10C.每月；7D.每周；519.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于经济周期的说法，正确的是（）。Ⅰ.指社会经济阶段性的循环波动Ⅱ.是经济发展的客观规律Ⅲ.决定了企业的景气和效益Ⅳ.从根本上决定了证券行情A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ20.(单项选择题)(每题1.00分)中央政府发行债券被视为()。A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券D.一般风险债券21.(单项选择题)(每题1.00分)目前，我国证券市场上的投资者包括(  )。 Ⅰ．个人投资者 Ⅱ．政府机构类投资者 Ⅲ．合格境外机构投资者 Ⅳ．金融机构类投资者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ22.(单项选择题)(每题1.00分)下面关于风险控制的有关内容，说法正确的是()。①风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制②事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制定应急预案等③事中是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告④事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额A.①②B.①②③④C.②③④D.①③23.(单项选择题)(每题1.00分)1988年以前，我国国债采用（）发行。A.代销方式B.行政分配C.包销方式D.公开招标方式24.(单项选择题)(每题1.00分)港股通股票包括(  )Ⅰ、恒生综合大型股指数的成分股Ⅱ、恒生综合中型股指数的成分股Ⅲ、A+H股上市公司的H股Ⅳ、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ25.(单项选择题)(每题1.00分)已发行金融资产的流通市场是()。A.股票市场B.债券市场C.一级市场D.二级市场26.(单项选择题)(每题1.00分)证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3/2/1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计入净资本。A.80%、60%、40%B.90%、60%、30%C.70%、50%、20%D.100%、70%、50%27.(单项选择题)(每题1.00分)中国证券业协会成立于（）。A.1990年12月13日B.1991车8月28日C.1990年1月8日D.1991年10月15日28.(单项选择题)(每题1.00分)商业银、行次级债是指由银行发行的，固定期限不低于（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A.2年B.3年C.5年D.4年29.(多项选择题)(每题1.00分)下列是存款准备金制度的基本内容的（）A.规定法定存款准备金率B.规定市充当法定存款准备金的标的C.规定存款准备金的计算、提存方法D.规定存款准备金的类别E.集中商业银行的存款准备金30.(单项选择题)(每题1.00分)衡公司财务流动性的指标有（）I流动比率II速动比率III应收账款平均回收期IV净资产收益率A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV31.(单项选择题)(每题1.00分)按《证券法》规定，下列属于中国证券业协会职责的是（）。Ⅰ.教育和组织会员执行证券法律、法规Ⅱ.依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求Ⅲ.制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流Ⅳ.对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ32.(单项选择题)(每题1.00分)目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为()。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月33.(单项选择题)(每题1.00分)关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有（）。Ⅰ.金融期货交易的主要目的是套期保值Ⅱ.金融现货和期货的交易均以实时的价格成交Ⅲ.金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货的交易对象是金融期货合约Ⅳ.金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ34.(单项选择题)(每题1.00分)期货交易与现货交易的区别是（）。Ⅰ.交易的对象不同；Ⅱ.交易的目的不同；Ⅲ.对交易价格的定义不同；Ⅳ.交易的方式不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ35.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于股票和债券的说法正确的是（）。A.股票、债券都属于公司负债B.股票、债券都属于公司的资本C.股票属于公司的负债，债券属于公司的资本D.股票属于公司的资本，债券属于公司的负债36.(单项选择题)(每题1.00分)基金托管人的主要职责包括（）。Ⅰ安全保管基金的全部资产Ⅱ执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅲ对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ37.(单项选择题)(每题1.00分)第一家证券交易所——上海证券交易所成立的时间是（）。A.1990年12月B.1991年7月C.1992年12月D.1989年1月38.(单项选择题)(每题1.00分)资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于（）。A.直接融资B.上市融资C.发债融资D.间接融资39.(单项选择题)(每题1.00分)上市公司的总经理可以在控股股东担任的职务是（）。A.财务总监B.董事C.副总经理D.总经理40.(单项选择题)(每题1.00分)（）是金融衍生工具市场最显著的特征之一。A.风险性B.虚拟性C.高收益性D.杠杆性41.(单项选择题)(每题1.00分)债贷组合遵循的模式是(  )。Ⅰ．融资统一规划Ⅱ．信贷隔离授信Ⅲ．动态长效监控Ⅳ．全程风险管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ42.(单项选择题)(每题1.00分)以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是（）。A.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权B.自发行之日起10年内不得赎回C.自发行之日起10年后具有1次赎回权D.期限在15年以上43.(单项选择题)(每题1.00分)证券市场投资者是指（）的主体。①以取得利息、股息或资本收益为目的②购买并持有有价证券③承担证券投资风险④行使证券权利A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④44.(单项选择题)(每题1.00分)表示到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是()。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值45.(多项选择题)(每题1.00分)不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（）。A.风险偏好型B.风险寻找型C.风险中立型D.风险回避型46.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于10年期国债期货合约的说法中，正确的是（）。Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T；Ⅱ.实行到期实物交割；Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债；Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ47.(单项选择题)(每题1.00分)有下列（）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。Ⅰ.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年Ⅱ.净资产低于实收资本的50%，或者或有负偾达到净资产的50%Ⅲ.不能清偿到期债务Ⅳ.国务院证券监督管理机构认定的其他情形A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ48.(单项选择题)(每题1.00分)证券交易所在证券交易中接受报价的方式有()。Ⅰ．口头报价Ⅱ．书面报价Ⅲ．电脑报价Ⅳ．电话报价A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅳ49.(单项选择题)(每题1.00分)债券与股票的区别有_______。（）I.权利不同Ⅱ.目的不同.收益不同Ⅳ.期限不同A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ50.(单项选择题)(每题1.00分)下面关于企