融资融券业务管理办法

1中国银河证券股份融资融券业务管理方法第一章总那么第一条为加强中国银河证券股份〔以下简称“公司〞〕融资融券业务管理，全面标准业务操作，严格控制业务风险，促进公司融资融券业务健康开展，根据?证券法?、?证券公司监督管理条例?、中国证监会公布的?证券公司融资融券业务试点管理方法?、?证券公司融资融券业务试点内部控制指引?以及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，结合本公司实际情况，制定本管理方法。第二条本管理方法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。第三条 公司开展融资融券业务，必须依?证券公司业务范围审批暂行规定?要求取得监管部门的业务许可，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定及中国证券业协会的自律要求，按照证券交易所、中国证券登记结算公司的实施细那么操作。第四条 公司开展融资融券业务的各项风险控制工作应遵循中国证监会?证券公司融资融券业务试点内部控制指引?等相关制度，开展融资融券业务的规模应符合?证券公司风险控制指标管理方法?规定的标准。第五条 公司开展融资融券业务，适用本方法。本方法是公司融资融券业务管理的根本标准，公司应根据本制度融资融券相关业务环节，制定相应的管理方法、实施细那么以及业务流程。第二章业务管理根本原那么办第六厚条拾 湾集中遮统一熟管理肌原那么铃。公糠司对驾融资拦融券之业务休实行疗集中边统一陶管理迹。公磨司融池资融差券业锣务在晓组织危体系洽、制蛮度建岁设、承征信腊授信住、业车务流污程、橡技术精实现福、运衰营结堆算、哲财务塑管理都及风危险控医制等嚼业务尤环节倚上由逃公司灵总部钱进行喂集中何管理羞。覆第七举条累 仙业务鞭隔离赤原那么柱。公酒司融浴资融仁券业屠务与途证券颗资产深管理昆、证栽券自溜营、往投资较银行藏等业银务在圣机构始、人垫员、薪信息是、账栋户等依方面春相互斧别离界，实另行独各立封疫闭运微行。膏第八幼条席 乞内部情制衡刮原那么屑。融男资融盼券业书务前要、中鞠、后韵台相统互制恩衡，艳主要耐业务法环节骗通过游建立筒不同诱部门染和岗蜂位职虾责各寻自分份工负思责，搁完善犹复核往、审凶核机茫制。遥销售特、交杰易职虚能的薄履行累与核圾算、躲清算章、监锣控等虽职能步的履歌行相椒别离脱。监毒督部抬门不说从事紧业务师操作晨等活新动，穿业务柄运作构与技糖术支柏持保秒持相绘互独缴立，尚从而突实现雪信用粱交易继业务宋前中片后台酱别离亡和制下衡。俱第九拦条夹 纠风险冬防范袄原那么妙。公嚷司融羞资融川券业宅务管江理与谋操作桃流程鹅的建秘立遵房循风时险防览范原指那么。敞涉及锄业务叛相关蛙风险规点应校建立皆风险颤识别凶、评康估与列控制盆体系陆，对删业务文进行颗事前茎、事慧中、呢事后项风险翅管理班，确蝴保风怒险可饭测、均可控印、可吧承受丈。羊第十择条热 那么强制批留痕诞原那么配。涉辨及融挽资融任券业声务各秋操作磨环节梨如征判信、园授信喂、交蛛易、象逐日止盯市淹、强潮行平露仓、救清算池、核妇算、宾监控奸等均钞应实嗽现系勒统操氏作留仗痕和朽数据拢的集矛中统疮一备皆份，辽禁止偿非法首修改式。所懂有融吐资融搁券业刚务文匹档资星料应滨当按勉照有椒关规个定建毁立相受应管促理办皇法妥指善保印管。抬第十钥一条悬客户屈资产基平安遣原那么仆。客那么户融约资融多券业焦务应屋当以兄三方策存管蚀为前滨提，揭同时急通过能加强巧对业三务流堂程、吧技术文系统脚的管曾理，包防止谋出现工技术走故障哑、操暴作失貌误、裙制度捎与流瓜程漏奖洞、将员工雅道德广风险票等可坑能影荷响客便户资忌产安罚全的滚问题姓，以甩保障罢客户换资产己的安吸全。炮客户吗信用滔账户晋相对坊独立慢透明虽，建腥立客盖户通例过存棕管银恳行查寺询账冈户资霞金、呈通过氧登记食结算态公司炼查询鲁账户顿证券屿等另恩路查港询机卵制，袍公司纹应向臂投资科者提侨供相三应账吐户查东询服僻务，普并按策照约常定方无式为献客户抽提供慌对账证单。委宫第三设章晃组织妖架构侄第十绵二条妻公司忌开展尘融资抖融券银业务缘的决勺策、灵授权列体系往，按隐照董蛋事会耽——称业务淘决策亩机构松——逢业务抗执行遣部门旷——吩分支隐机构节的架择构设卧立和哨运行咏。乱公司徐融资馅融券域业务陈的前磁、中掉、后刮台应栽当相速互分渠离、删相互浅制约环，各枪主要妨环节摆分别全由不送同的待部门咱和岗滩位负柄责，鼻负责写风险爱监控惯和业齿务审助计的户部门坊和岗误位独起立于静其他白部门绣和岗波位，觉分管泡融资疑融券招业务膀的高捞级管雅理人之员不峡兼管负风险层监控沿部门薯和稽响核审耐计部梦门。谁第十盟三条钢董事饿会负幅责制词定公盾司融葬资融卧券业宁务的培根本盯管理炉制度禽，决挥定融扇资融茅券业叹务组征织机祖构，说确定尺公司象融资陕融券助业务吃的总帽规模塌。简第十惯四条越经纪察业务脊管理欠委员腥会融船资融看券业玩务决少策小导组〔亩以下众简称垦“起融资艰融券伶决策抹小组锐〞醉〕是株公司彼融资虫融券炒业务畜决策及的专予业机前构，每融资拔融券支决策考小组街独立女于各鬼职能遥部门震，直抖接对笛公司胁经营鼓班子漫负责氧，成奇员由须公司非总裁虹、分间管副航总裁瓣、经书纪管饼理总蓬部、弊投资慎研究针总部烫、计新划财幕务部搭、风应险管挨理部姓、法蜘律合征规部辅及融颂资融兼券部港等部孙门负孟责人拘组成焰。蹦第十算五条宫融资絮融券醉决策押小组阁在经稿营班盲子领获导下溜和授旺权范克围内防具体兰负责野公司殃融资护融券处业务族的决渐策。钩具体旋包括主：爱〔一征〕负威责制口定融稼资融爷券业赔务操趁作流下程；按〔二衬〕确难定开涛展融纲资融番券业灰务的只证券滑营业瓜部选捏择标堂准，幸选择是可从萄事融奖资融童券业节务的肆营业票部；途〔三隙〕确道定对挑单一起客户狮和单勿一证润券的哭授信御额度资，审爽定超须过1勾00评0万慰元以粒上的便客户税授信绑额度手申请跑；斤〔四假设〕确纵定融蓬资融燃券的脑期限磁和利休率(湖费率慰)标吐准；品骂之茶鄙收岛庄假期苗兵穷家阔馒纽〔六枕〕确循定可述充抵磨保证栗金的解证券危种类鸭及折根算率杠及相叶关管遗理制裁度；讯〔七谅〕确还定客帐户可屠融资瓣买入搅和融微券卖虑出的物证券迅种类论；克〔八允〕审远议确岂定融封资融光券业舍务其匆他重播大决虎策事谈项。鲜第十界六条骆融资窝融券祝部负已责融峡资融啄券业地务的摆具体很管理才和运号作，楼对分采支机瞒构的翻业务床操作匙进行趁复核浸、审假设批和栋监督鸟。舒第十游七条闸营业磨部在浑公司胁总部蚀的集设中监袜控下馅，按刃照公送司的原统一缩规定肝和决销定，领具体移负责围投资嘴者教六育、苍客户母征信绑、签至约、邻开户德、保协证金头收取兴和交爸易执尽行等紧业务适环节撒的操惩作。捏第四景章捧部门技职责素第一梨节束总部毛各部槽门职颈责分那工惊第十隙八条顿融资埋融券僵部的私主要翅职责泡融资此融券荒部负税责融昌资融殿券业担务的从具体洒管理劣和运挥作，证严格窝遵守河监管辛部门伍的规价定，凑对公捡司融债资融嘉券业闻务实浙行集冲中统厉一管滤理。亏具体昼职责扫为：剧〔一需〕负倍责制钻订融纹资融惩券合汪同等系有关芬客户勒的标赏准法谱律文劳本。娱〔二域〕及召时了勉解和斜分析作分支穿机构甩及客杜户融归资融均券业晨务需吃求，床制订考公司缘融资纯融券油业务除经营盾方案厘并负林责执缎行。鸽〔三为〕负阳责公乞司融藏资融瓶券客案户征必信、垒信用湖评级介和授伸信等填日常挡业务戴管理阵，对蓬营业壳部融装资融培券业炮务操核作进瓣行复锦核、腐审批币和监植督。于〔四黄〕负消责融男资融锤券业忠务风骂险管拍理，套提出原保证皂金比纽例、叛补仓倒维持咸担保描比例害、平杀仓维柔持担泥保比塑例管顷理建提议。才〔五痒〕负扮责提妻出可归充抵左保证锄金的责证券烧及折律算率抱、标术的证将券范证围及疯其管疯理建资议。备对影绳响担抱保品历和标改的证税券价膊格波述动的绪重大蒸突发察事件教以及锻对该心品种达的影夕响程捉度做娇出及桑时评球估。译〔六腰〕负蜡责标搏的证引券与冤担保忽品的针日常道管理炊，做供好逐富日盯菠市与炎平仓客处理烘工作较。雁〔七而〕负秆责融系资融除券业筐务总寨部端心客户佣档案乓管理延及维咐护。膏牌教腥吊继播穗扮难驻灵归崇鞭排省诚魂馆距恒剪换引蹈辜妄辞研础湾纲〔十屑〕负吨责融询资头隐寸及辱融券捧券源低的日吸常划称拨申励请。教〔十敏一〕置负责圾融资供融券季业务勺研究咽分析泽。姻〔十洋二〕言负责碧制定形融资烂融券达推荐骨人制潮度，意建立勇推荐追人队涂伍，丈以及滚推荐钳人的吹日常嫁管理肆〔十桐三〕后负责佳融资班融券热业务哲市场省营销脉及业脊务培币训的港整体旷规划帐。锤〔十旨四〕汗按规亩定定养期汇戏总业生务统支计报每表，吨按要巾求上螺报业统务监减管部而门。忠〔十度五〕胶就融休资融花券重词大事忧项向岔分管嗽领导阅和景“工融资桨融券贫决策猜小组污〞熔汇报占工作参，并组负责犯向积“酬融资摄融券是决策拿小组栽〞渡提交丛决策饥事项删。报〔十弓六〕假设公司状赋予耍的其阿他业菊务管词理职拘责。聪第十就九条筋投资碧研究侧总部副的主罪要职窄责荒投资沃研究娘总部铃负责芒对保援证金殃比例衔、补透仓维山持担亩保比览例、冒平仓呼维持诱担保趟比例歌、可画充抵注保证秆金证盲券种静类及尝折算搂率、竟标的百证券搅种类财等事顷项提坊供独环立评育估建龟议，祖供融鲁资融刘券业翁务管央理部创门和陡风险解管理最部门己参考岁。吉第二叔十条悄经纪顷管理猴总部渠的职棉责形经纪橡管理罩总部掉负责滔制订背营业总部开汉展融控资融患券业佳务的裤资质君标准外并提膨交融马资融肃券决床策小连组审红定，另具体嫁负责惰营业柔部资慈格审植核；递协助秋制定旧融资箱融券通业务存客户茅筛选彩标准乌；结什合公匙司整翠体业银务发穗展与浸客户翻需求政，协识助融脏资融凳券部拌制定胞分支择机构闪融资彼融券辉业务声客户限营销毙方案但；监蹦督检桐查证般券营称业部柄融资米融券外业务朴操作小流程士，防惑范操舰作风钱险；忍协助托组织喝开展可融资面融券胶客户捷投资舟者教尊育，师协助阀处理府融资写融券继业务色客户仙纠纷捷与投夸诉。左第二凶十一客条勤投资滑管理云部、诚衍生纠产品们部的他主要输职责绢负责走在董锣事会闭通过膝的融融资融迎券业膝务总维规模牲内，妹依据醉本部双门的推投资音策略贯，负渗责融荒券券嫁源的活管理柏。爆第二下十二伤条吗信息民技术贡部的聋主要简职责捧负责谨建立德由公仔司总耗部集卵中管缩理的蒸融资川融券御技术狭支持搁系统指，对耀融资咽融券方业务宗的主研要流微程实欺行自托动化银管理厚。负梅责技弱术系铲统的酷需求掘分析亮以及条系统眠设计事、开菌发和渴完善捏。负京责融焰资融容券技能术系雾统的乌日常尖运行肉维护择，提晌供日挡常技告术支愈持并阵确保伤系统牵运行偷平安卡、稳阳定。网拟订别和完即善相晶关的谋制度连和流光程。燕第二胖十三旁条论结算寺管理康部的叙主要拣职责吧结算未管理响部负埋责调及剂、织管理凭融资庭融券脱业务截所需抽信用矮交易泥专用论交易洁单元多；归喇口管市理融蹄资融魂券业鹿务相趣关系彩统的鉴权限挽、参顶数；刺归口胃管理率客户胸信用胡交易殊账户赠；按萝规定肌开立材并管度理公绢司在剧存管挡银行姥及证氏券登堡记结禽算机虾构的鸦信用朗交易徒相关自资金烦、证参券交策收账独户和戚专用巡备付居金账诉户；于管理吩公司堆为分暗支机膜构建盏立的扁信用康交易跌二级齿资金平、证筝券交梢收账腊户；芽对公暮司信贱用交昼易的谱清算乖交收天进行睛集中馋管理与，及赤时准法确完努成信多用交守易的备清算幸、交款收工蹈作，管并对刺突发塞情况索做出貌合理头有效臂的应汗急安强排；叔对公良司托冤管信富用交载易证瞎券进唉行集才中管慎理，木准确薪记录泻托管扭的信枣用交丢易证肚券变赔动及瓦余额垒数量猛；及荷时完吗成与阅信用淋交易浸相关佛的资葡金、尊证券酷内外周部数捡据的摔核对董；为吨公司批相关辩部门饭提供丰信用持交易酬结算殿根底揭数据室。忘第二探十四碧条蛙方案忠财务榨部的船主要弯职责敌负责娃融资犯融券出业务描的会往计核秋算和穴财务午管理济工作每；融捡资融外券财锹务数怕据信段息披擦露；届根据词业务员部门驴需求输及公缩司资驾金预弓算、反净资脸本预给算等冬，拟坏定融节资融勤券业旧务额辞度规阔模的泥建议都报告瓜，进壮行业帮务规抢模控鼠制；屯动态侄监控校净资著本风满险控牌制指旁标。狼负责更向公免司融帜资融划券决菌策小城组提德交该屑项业约务的塘客户答融资铜融券蹦利率去和费碧率建裙议；近负责躁在董剪事会尺授权芝的融投资融梦券业宵务总服规模下内，纵筹集静所需立资金坟、进溜行资宪金计卵划调白度，冷并建凝立相辅关的矿制度错和流起程；皆拟订雀和完奉善以龄上相册关的钳制度腹和流枣程。仗第二电十五洞条元风险戏管理须部的劝主要锅职责鲁负责插汇总拜相关粗部门尸风险恼信息登，评祥估和谨测算绒融资井融券距业务盈市场叉风险才、信僚用风步险、美操作洁风险跳、流让动性市风险溜和法呆律合湾规风英险，僵对融稼资融坑券业紫务的忙信用须评级估模型狐进行苹独立慎验证岭，审轮核融扒资融警券标多的证活券的鸭选择鬼标准棕和折誉算率耀等各归类计必算方宿法。夹拟订懂和完哲善相伤关管始理制伟度和陪流程塌。孕第二同十六洒条垄法律葵合规世部的粱主要手职责辆负责研公司屡融资顷融券统业务奉规章哗制度谈、合下同文摧本的蜜合规油审查爪，融片资融址券业跑务防亏火墙拉制度易的订壳立、临检查惑。通嘴过集轰中监菌控系止统对衡融资柱融券年业务校进行虎合规红监控贸，组输织融六资融狼券业是务合卡规检既查。坚融资法融券嘱业务虽中公疼司资触产保塞全事搞务及夜涉诉廉案件淋的处威理。醒开展世融资言融券协业务谎的合令规教拢育、屈培训加和咨姥询，鼠组织翁实施咳融资费融券温业务纺涉及滥反洗珍钱相必关工突作。厘拟订灵和完限善与侮其相晃关的室制度甘和流诸程。衬第二奏十七唇条跨稽核倦审计酬部的绿主要伶职责戒对融叼资融狠券业鬼务进码行定览期或诸不定篮期地哈全面恶稽核挎审计你，向汉公司馋提交么稽核衬审计陵报告平，对声发现键问题问的相卸关部菠门发诸限期扁整改找通知禽书。躬第二敬节进证券场营业晨部职适责分柱工反第二杂十八角条枕开展线融资灵融券产业务驳证券邮营业府部的迅主要抗职责拖证券饥营业焰部作阀为分躲支机蛙构，搅在公庙司总皆部的取集中本监控再下，杨按照绣公司张的统免一规设定和感决定璃，具峰体负周责投疼资者面教育聪、客疤户征兔信、斜签约这、开铃户、网保证仅金收雾取和贤交易窑执行柏等业训务环证节的决操作恩。具悦体包经括：基善〔一层〕了法解客啄户对势融资傍融券长业务逝需求滥，负虚责推用荐和贤申报拉合格碗客户雾。嚼〔二泉〕蜘客户逃征信扰、签授约、银开户跑、保护证金疯收取朝和交链易执天行等螺业务商操作惭。臭〔三淡〕按纺照业那务制兰度和券要求振履行处包括贸追加桥担保族物在疫内的拔各项岭客户纠通缸知义泳务，效负责类客户羞咨询非与服觉务、补进行智客户染回访刚、债丹务追慧偿等句工作书。臭〔四们〕按文照公墙司规垃定履绢行定炕期报茫告、微备案把义务血，发白生异落常情生况时码，按弄规定艇路径恒及时涝上报变。签〔五填〕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一铲系列奉与融讨资融蚂券业承务相慈关的方各种纯记录借。客汁户档略案包糖括纸李质原静件和符其它月各种绢介质掠〔如星客户粥系统丛中的忽客户啦档案铲、电出话录半音等本〕的阁资料玉材料健。客铜户档爸案按床公司课融资乔融券见业务里客户子档案唇管理保方法稿执行壮。钳第一董百零脏五条彩公司叫融资躬融券肝部应赢当保病留完筒整的搅电子支档案炭材料蜜以及蕉涉及泊本部优门业案务处残理的翻纸质撇资料此；其疫他纸盟质资漫料由芽证券责营业挎部按奴照公崖司规粒定要箭求装坟订存智放。科第一踢百零别六条葵融资隔融券捏客户劈诚信妄档案酱由公养司融洗资融断券部县负责拒统一至建立萄和维爷护。圾对资右信不箩良、宇有违那约记抱录的裂融资冲融券戴业务劳客户直，公坏司可刻调低梅其信矩用评伏级别灵、禁洒止授总信乃著至列兆入不给诚信根名单萍向行判业协务会报肢告。沸第九督章良信息吊披露润及报映告悟第一岩百零车七条剑公司肌严格踏依照房法律订法规坦、中朋国证躁监会蠢、证型券业蚀协会搭、证印券交群易所双的规堡定履蚊行信粉息披段露义寇务。养第一跑百零忘八条秧建立脱融资晓融券休业务凳信息度报送略机制步，公亩司融柏资融哨券部蠢负责笛公司聋融资钻融券逗业务复的专命项统纪计、营复核应与报寿送工胖作，惰真实鱼、准舍确、凯完整老地向安证监还会及诞其派争出机捕构、我中国棋证券注业协引会、级证券叨交易穗所、砖证券笛登记邪结算桌公司符等监肥管机序构、层行业粪自律舞机构肠报送甜公司袭融资牧融券津业务夜的信列息。点方案累财务睁部依森照有提关规珍定向膏监管失部门蜂和主籍管单滤位报端送除距上述康以外互的信启息。猪第一扇百零财九条幻 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