证券公司股票质押贷款管理办法

1证券公司股票质押贷款管理方法第一章总那么第一条为标准股票质押贷款业务，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进中国资本市场的稳健开展，根据?中华人民共和国中国人民银行法?、?中华人民共和国银行业监督管理法?、?中华人民共和国商业银行法?、?中华人民共和国证券法?、?中华人民共和国担保法?的有关规定，特制定本方法。第二条本方法所称股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。端返第三乎条本谎方法茄所称采质物丈，是闭指在捉证券伪交易差所上角市流折通的误、证谅券公红司自役营的爽人民挖币普泻通股扎票轰(A射股晴)慰、证绵券投历资基蛋金券膜和上陈市公投司可专转换共债券妖(隐以下负统称剃股票浸)士。虾秒第四作条本匹方法萍所称世借款捷人为居依法妈设立吨并经旗中国哥证券们监督鼻管理圾委员怨会批船准可维经营越证券败自营巨业务愁的证旦券公促司再(边指法密人总佩部，贩下同袭)谈，贷姿款人撑为依孩法设叉立并织经中居国银泽行业国监督盛管理抄委员驾会批拳准可窑经营深股票馆质押户贷款俗业务搏的商禾业银技行待(招以下鱼统称际商业修银行锻)堆。证赴券登勿记结揭算机慈构为肆本办隙法所露指质掉物的坦法定同登记姑结算邀机构晕。咸白第五纯条商璃业银职行授殊权其腐分支骗机构盲办理绪股票陷质押吵贷款晃业务蜜须报淘中国虹银行船业监狱督管渴理委销员会挺备案惊。冬夺第六焰条借专款人城通过埋股票探质押蹈贷款吗所得妄资金拳的用裂途，技必须鼻符合黎?中裳华人疗民共泄和国根证券否法?主的有建关规授定，菠用于嫩弥补保流动届资金格的不固足。袖融第七貌条中刑国人具民银叹行、久中国俭银行姿业监劝督管棍理委辜员会亡依法沸对股抗票质央押贷忧款业胀务实关施监叔督管事理。供纹第二璃章贷容款人寺、借贵款人亭粘第八愤条申糟请开叉办股炒票质催押贷颈款业顶务的垦贷款献人，酷应具引备以缘下条煤件：衡(胃一音)克资本榆充足终率等仿监管滩指标塞符合另中国贱银行桑业监钟督管翁理委扛员会献的有川关规阶定；过(枝二掀)老内控盖机制阴健全贸，制蜻定和禁实施瞎了统绕一授拥信制圈度；锡(涌三数)躲制定肺了与嘱办理之股票薪质押贩贷款抗业务愁相关推的风裂险控蜓制措出施和库业务吗操作杏流程白；握(惕四喂)姻有专婆职部艰门和钳人员滴负责团经营时和管踏理股房票质地押贷夕款业突务；抗(统五袖)列有专针门的问业务禁管理艘信息见系统农，能筝同步摩了解丝股票辉市场帽行情面以及谢上市纳公司芒有关僻重要絮信息缴，具迅备对闪分类就股票启分析控、研停究和丝确定桥质押闷率的鲜能力程；器(灵六体)骑中国青银行词业监敏督管摇理委件员会恰认为纸应具罢备的标其他吊条件连。属浪第九蝴条借魔款人代应具誉备以寺下条品件：展(傅一铁)绵资产脑具有帮充足黄的流片动性律，且蓝具备先还本说付息白能力边；住(泰二换)极其自有营业虚务符舅合中袖国证葛券监线督管信理委冤员会郑规定熄的有部关风稳险控浇制比睁率；宗(短三伏)萌已按竿中国臣证券蜂监督钳管理难委员齿会规局定提肤取足绸额的急交易事风险忌准备桐金；鸽(格四刺)觉已按堤中国军证券苦监督饶管理扎委员俘会规正定定蓬期披柄露资嫁产负喉债表薄、净钢资本揭计算宵表、秧利润壮表及我利润井分配昆表等伪信息侍；安(缠五县)狠最近钟一年鸣经营翼中未边出现剃中国帮证券义监督息管理哨委员把会认虾定的阅重大袖违规瓣违纪示行为习或特回别风堤险事退项，其现任慈高级翻管理摄人员脱和主共要业择务人旱员无违中国泼证券禁监督敏管理酱委员象会认赠定的忘重大尿不良健记录劝；铸(尽六确)但客户适交易学结算只资金纳经中沃国证两券监恩督管撇理委瞎员会水认定么已实部现有期效独述立存哨管，朋未挪检用客何户交摊易结挥算资轿金；耽(离七叫)肤贷款叙人要选求的章其他丸条件践。蛮简第三跨章贷私款的劈期限盗、利弄率、起质押架率转锐第十扭条股沫票质访押贷锋款期织限由贼借贷恰双方装协商枕确定陡，但尤最长互为一果年。的借款庙合同箩到期每后，岔不得隔展期碍，新侨发生慈的质故押贷宾款按害本办枝法规副定重秋新审延查办欢理。好借款扫人提肥前还买款，哲须经育贷款士人同糖意。登收第十下一条灭股票盘质押怠贷款升利率个水平锣及计右结息弃方式扁按照嘉中国抗人民锡银行曲利率稳管理问规定妙执行知。炸慧第十役二条邻用于咳质押吉贷款存的股段票应吩业绩干优良灭、流僻通股蚂本规迹模适蚕度、陶流动勿性较背好。魂贷款粱人不白得接暴受以直下几榆种股烛票作甩为质昆物：浪(免一覆)靠上一五年度郑亏损丝的上兄市公歇司股顽票；监(径二乘)更前六犁个月虚内股窑票价龙格的烤波动烈幅度绒(牲最高青价刻/村最低占价队)拔超过殖20军0%逐的股担票；送(钱三烤)烤可流到通股越股份区过度美集中孤的股股票；见(沾四劝)筝证券啦交易巴所停油牌或逮除牌驱的股形票；旷(势五烤)反证券玻交易辛所特山别处手理的胳股票碑；灾(观六冈)互证券诱公司堤持有岸一家拘上市露公司附已发取行股淡份的亭5%朋以上随的，馆该证码券公级司不旨得以漠该种瓣股票梦质押袖；但腾是，弟证券齿公司膝因包跃销购惯入售桃后剩脸余股穷票而忧持有佛5%堪以上纪股份售的，饮不受家此限弹。箩棉第十惊三条蒙股票武质押湾率由借贷款腿人依姜据被沫质押版的股娃票质券量及砌借款搞人的帐财务赔和资孙信状垄况与姐借款桃人商隶定，篇但股穿票质婆押率欣最高挥不能赢超过敲60标%桐。质垄押率择上限醉的调欣整由扁中国爆人民浪银行厉和中嗽国银发行业茧监督理管理提委员叛会决赴定。包白质押灯率的己计算瓣公式分：清摄质押跳率捡=(接贷款碑本金私/链质押激股票械市值慕)×谋10今0%恒竿质押亦股票紫市值毁=刊质押租股票使数量仁×疑前七齐个交融易日斯股票眉平均蔽收盘职价。年圈第四及章贷茂款程织序么乐第十乞四条川借款封人申伸请质鲜押贷木款时谷，必晒须向兔贷款墓人提骨供以累下材剩料：园(钉一择)续企业爱法人字营业锋执照魂、法师人代陷码证办、法伤定代上表人币证明坟文件复；肾(赴二尸)容中国莫人民真银行模颁发击的贷约款卡蛾(翅证毕)赖；保(陕三树)陈上月艰的资锅产负扮债表衫、损碌益表捐和净尸资本难计算梯表及食经会薪计好(匀审计浆)顽师事达务所斥审计陡的上万一年没度的扰财务仍报表咬(电含附棵注遣)舰；贷(栗四幕)踏由证化券登弟记结况算机袄构出泄具的膀质物花的权殖利证杜明文父件；个(乌五构)堪用作拔质物乔的股铃票上命市公赖司的线根本症情况剪；乏(六六恭)痛贷款叠人要积求的能其它楼材料图。管闭第十根五条淋贷款天人收蓬到借溉款人革的借洋款申这请后朴，对百借款屑人的蚊借款掩用途什、资愿信状争况、草归还残能力脖、资雨料的集真实归性，项以及霸用作企质物趴的股弊票的库根本梨情况丑进行桨调查波核实严，并陕及时暑对借扣款人泊给予葛答复谨。疲尝第十添六条驻贷款膀人在信贷款率前，拿应审渐慎分谋析借妈款人村信贷幸风险封和财抽务承唯担能骑力，惭根据战统一秧授信食管理股方法挑，核猫定借枪款人应的贷协款限障额。洗净第十权七条然贷款疮人对往借款读人的孔借款甩申请证审查顿同意宅后，惰根据朵有关枝法律御、法宝规与衰借款牲人签检订借篮款合纱同。池期第十旱八条枣借款榜人和蔽贷款费人签渡订借捧款合洒同后带，双伏方应夕共同京在证竹券登汇记结俭算机评构办耳理出兵质登裁记。准证券收登记渗结算醒机构螺应向誉贷款非人出脏具股会票质尿押登型记的湖证明宪文件雄。每恋第十福九条洋贷款毯人在树发放茄股票放质押粥贷款交前，魄应在眠证券倘交易甚所开录设股盆票质狸押贷术款业赢务特跑别席暑位，钟专门超保管瞧和处陪分作洁为质夜物的征股票启。贷胳款人洪应在饰贷款吉发放触后，隶将股煤票质袄押贷臭款的戏有关辣信息艇及时睁录入浩信贷圣登记收咨询悄系统先。做笔第二壤十条涌借款艺人应绘按借磁款合掏同的鸦约定秆归还瑞贷款劳本息而。在电借款夹人清停偿贷端款后介，借意款合棵同自些行终砍止。音贷款删人应融在借昨款合毛同终臂止的协同时慧办理夫质押璃登记似注销轰手续抚，并缴将股躬票质悲押登剂记的趟证明崇文件肺退还帝给借参款人熊。弯第五纸章贷缸款风描险控焰制默走第二逐十一仇条贷询款人痒发放泄的股汁票质疯押贷淡款余殿额，状不得责超过带其资界本净术额的垫15界%消；贷孔款人旗对一找家证机券公强司发滨放的搞股票虎质押匀贷款鼻余额少，不尺得超缝过贷谊款人灶资本伏净额碎的扁5%继。线混第二倘十二逗条借博款人丛出现喂以下弱情形勉之一覆时，浙应当泳及时咸通知决贷款撕人：蚀(纵一工)饰预计潮到期距难以周偿付哑贷款极利息手或本悄金；扒(许二遣)燥减资辰、合蔽并、帐分立蓄、解珍散及倾申请羞破产鲁；羊(蚀三葛)糊股权且变更暑；猾(式四锐)斧借款灭合同默中约昂定的滔其他休情形达。始状第二轰十三担条一坝家商西业银兄行及坚其分逗支机泡构接盟受的黎用于想质押礼的一煌家上丽市公趋司股愧票，扰不得叠高于坛该上而市公井司全划部流狡通股秒票的狸10培%泳。一捷家证竞券公端司用呀于质楚押的令一家谅上市呀公司伸股票妖，不寿得高拣于该哈上市葵公司土全部痕流通砖股票粗的泼10桃%采，并妄且不纵得高独于该尽上市辅公司阀已发趟行股逐份的耽5%音。被构质押炊的一斜家上秆市公波司股铁票不届得高唤于该疮上市咬公司倡全部蕉流通吗股票船的汁20截%涌。上糊述比毫率由代证券义登记额结算付机构存负责凤监控为，对窃超过谅规定残比率秩的股年票，感证券违登记南结算膀机构肃不得店进行封出质劈登记殃。中除国人谎民银金行和陪中国哀银行李业监贩督管斗理委概员会全可根达据需鸟要适柱时调硬整上镜述比谷率。辉农第二冻十四俗条贷晌款人企有权瓜向证李券登允记结灿算机霸构核瞧实质揪物的亿真实适性、鸦合法攀性，泥证券狂登记益结算燃机构顾应根槽据贷困款人朝的要漠求，颠及时俗真实课地提换供有鞋关情愧况。帖管第二她十五那么条贷锁款人葵应随饭时分念析每害只股搜票的混风险声和价诊值，易选择茧适合源本行蜜质押辰贷款喘的股隐票，燕并根冷据其词价格赌、盈河利性绍、流饼动性朗和上愉市公赴司的剑经营杰情况装、财梁务指列标以陪及股潜票市蜜场的姑总体应情况勺等，秘制定坡本行霸可接身受质坐押的伞股票准及其嘱质押使率的眼清单渠。胁故第二植十六康条贷逐款人蚊应随带时对葱持有壳的质甘押股露票市安值进虹行跟呜踪，旁并在分每个辆交易要日至蒙少评章估一扣次每启个借洗款人位出质励股票故的总购市值炸。核兵第二防十七负条为掠控制舞因股键票价品格波型动带菠来的策风险宜，特扩设立营警戒旁线和芳平仓愧线。量警戒朗线比朋例追(匆质押踢股票举市值制／贷纹款本惰金除×姜10宇0%什)疾最低始为粪13孤5%旬，平后仓线恼比例咬(着质押陕股票蛋市值茶／贷缓款本吼金沙×阳10俩0%骨)胸最低帜为茅12袍0%省。在半质押夕股票练市值贩与贷铲款本企金之读比降纯至警否戒线遥时，突贷款打人应常要求者借款讲人即臣时补勤足因戏证券权价格假设下跌勤造成贼的质议押价朋值缺福口。旦在质咽押股追票市蒸值与绿贷款归本金档之比晨降至压平仓那么线时笋，贷陆款人云应及粒时出积售质节押股判票，岭所得绘款项丽用于乒还本图付息验，余霸款清顷退给饱借款赴人，榨缺乏委局部哭由借我款人颂清偿痕。辣头第六多章质良物的区保管仇和处犹分书馋第二街十八谁条贷祖款人衔应在饼证券皆交易检所开街设股筑票质午押特江别席项位营(扎以下谦简称寻特别季席位脚)伸，用淘于质皂物的队存放屈和处撑分；买在证车券登素记结摆算机象构开佣设特眨别资嚼金结骗算账谢户报(号以下蜓简称闪资金俩账户否)贝，用累于相扩关的请资金泉结算高。借奋款合苏同存狮续期戚间，事存放设在特航别席境位下谈的股介票，惕借款妻人不猾得转丸让，啦但本馆方法炸第三漆十三辅条规掘定以轧及借气款人我和贷味款人解协商崇同意磁的情签形除悄外。伏缠第二挥十九奏条证剩券登沸记结帆算机她构应励根据钱出质馆人及喜贷款雕人的忧申请指将出未质股来票足姨额、织及时青转移诸至贷浪款人慰特别目席位您下存翁放。威卸第三揭十条铃借款宿人可洗向贷聋款人症提出刘申请炎，经揪贷款富人同勿意后爸，双城方重绿新签顷订合钱同，口进行猾局部哪(先或全飘部蛙)蚕质物顺的置劝换，狸经贷灿款人集同意涝后，难由双倒方共线同向演证券翼登记混结算缸机构法办理凭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