2021《基金科目一》试题及答案解析20

2021《基金科目一》试题及答案解析

20

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

违规责任人的相应责任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

【）、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主耍负责识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负

责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

2、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A、风险较高，但预期收益也较高

B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

C、以追求长期的资本增值为目标

D、是应对通货膨胀最有效的手段

答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。股票基金以追求长期的资本增值为

目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的

需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

3、ETF与投资者交换的是（）。

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：B

解析:ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

4、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A、连续2年没有开展基金托管业务

B、履行法定职责未能勤勉尽责

C、违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

D、在履行法定职责时存在失误

答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务

的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

5、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报

告扉页做出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险提示

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.管理人管理和运用基金资产的原则

答案为A

【解析】选项A应该是管理人和托管人的披露责任。

6、下列关于开放式基金认购的说法，错误的是（）。

A.投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金式基金

B.投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户

C.开放式基金的认购程序包括认购和确认

I）.开放式基金采用份额认购的方式

答案为D

【解析】开放式基金采用金额认购的方式。

7、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应

当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票

通过。

8、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（）。

A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关

法律事宜

B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜

D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他

第三方人员协助调查

答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：

（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有

关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）

当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三

方人员协助调查。

9、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户

和高净值个人客户，其二是（）。

A.建立独立的基金销售机构

B.自行开发建立电子商务平台

C.通过商业银行的电子商务平台

D.通过证券公司的电子商务平台

答案为B

【解析】基金公司