历年基金法律法规样卷(共四卷)及答案

历年基金法律法规样卷（一）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、下列股票属于成长型股票的是（）。

A、蓝筹股、收益型股票

B、周期型股票

C、防御型股票

D、逆势型股票

【答案】B

【解析】成长型股票分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。

ACD三项都属于价值型股票。

2、下列不属于基金客户个性化服务的是（）o

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、加强对基金行业的监管

D、做好客户的参谋

【答案】C

【解析】基金客户个性化服务包括：

①做好客户的动态分析；

②通过加强客户沟通了解客户深度需求；

③做好客户的参谋。

3、（2017年）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行

分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风

险，该文件是（）o

A、基金合同

B、基金招募说明书

C、基金净值公告

D、基金托管协议

【答案】B

【解析】在招募说明书正文，管理人会就基金产品的各项风险因素进行分析，

并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险。

4、目前定期开放基金大多为（）o

A、股票型基金

B、债券型基金

C、混合型基金

D、以上都是

【答案】B

【解析】目前定期开放基金大多为债券型基金，通过定期开放的设计可以保持

基金的规模相对稳定，稳定的规模对于债券型基金提高收益有很大的作用。

5、目前，美国投资公司的基金一般为（）0

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

【答案】D

【解析】目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司

为代表。

6、关于ETF的套利交易，说法错误的是。（）

A、发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ET然后在

一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易；

B、即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级币场买进一篮子股票，于一

级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级币场上高价卖掉ETF而实现套利

交易；

C、套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致；

D、折价套利会导致ETF总份额的扩大，溢价套利会导致ETF总份额的减

少。

【答案】D

【解析】折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩

大。

7、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）o

A、员工自律

B、风险控制制度

C、部门各级主管的检查监督

D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

【答案】B

【解析】B项，风险控制制度属于基金管理人的内部控制“制度”，而不是基

金管理人的内部控制“机制”。

8、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业

（）的模式。

A、统一监管

B、集中监管

C、宏观监管

D、分业监管

【答案】D

【解析】根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保

险业分业监管的模式。故D项正确

9、基金中基金是将大部分资产投资于（）0

A、母基金

B、“一篮子”基金

C、单只基金

D、以上都是

【答案】B

【解析】基金中基金又称为FOF,是指以其他证券投资基金为投资对象的基

金，其投资组合由其他基金组成。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产

物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投

资于股票、债券等金融工具。

10、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。

I.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

H.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

III.委托证券交易所作为注册登记机构的“外置”模式

IV.I、II情况兼有的“混合”模式

A、I、H

B、I>III

c、I、n、w

D、I、II、III、IV

【答案】c

【解析】III项应为：委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的

“外置”模式。

11、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等

而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、市场风险

B、合规风险

C、操作风险

D、信用风险

【答案】B

【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章

制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的

风险。

12、（2016年）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A、债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B、股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C、基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D、银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】B

【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资

品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是

一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及

其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分

散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

13、货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、1年

【答案】D

【解析】货币市场基金的投资对象是货币市场工具，通常指到期日不足1年的

短期金融工具，也称为现金投资工具。

14、（2016年）（）对公司的合规管理的有效性承担责任。

A、督察长

B、合规与风险控制部

C、合规与风险管理委员会

D、董事会

【答案】D

【解析】D［解析］董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行相应的合规

职责。

15、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A、在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B、基金转换

C、客户投诉处理

D、修改账户资料

【答案】A

【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管

理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户

资料.、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基

金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

16、（2017年）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。

I.投资者保护是基金监管机构的一项重要工作

II.投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作

III.投资者保护不等同于投资咨询

IV.投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售

A、i、n、in

B、I、II、IV

c、ii、in、iv

D、I、IILIV

【答案】A

【解析】投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织

地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投

资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素

质的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资

过程中所面临的各种问题以及应对措施。

无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者保护是各国

或地区监管机构和自律组织的一项重要工作

17、关于货币市场基金的说法，正确的是（）□

A、没有投资风险

B、只适合长期投资

C、只适合短期投资

D、既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】C

【解析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风

险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂

时存放现金的理想场所。但要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并

不适合进行长期投资。

18、当存在（）时，应审慎评估基金产品风险。

I,存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部

损失的产品或者服务

II.产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以

理解其条款和特征的产品或者服务

III.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务

IV.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务

A、I

B、I、H

c、I、n、in

D、I、II、IILIV

【答案】D

【解析】当存在以下因素时应审慎评估基金产品风险：

①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损

失的产品或者服务；

②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导

致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；

③产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理

解其条款和特征的产品或者服务；

④产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；

⑤产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行

或者交易的产品或者服务；

⑥中国基金业协会认定的高风险产品或者服务；

⑦其他有可能构成投资风险的因素。

19、下列不需要依法披露基金信息的是（）。

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金托管人

D、基金信息披露义务人

【答案】B

【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基

金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

20、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。

A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率

上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率

上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率

上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率

上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

【答案】A

【解析】美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是

为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多

种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资

金。

21、ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提（）。

A、申购费

B、赎回费

C、.管理费

D、以上都是

【答案】C

【解析】市场上各类特殊类别基金的特点；

22、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可

以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风

格。

A、净值增长指标

B、本期利润

C、加权平均份额本期利润

D、加权平均净值利润率

【答案】A

【解析】投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行

比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实

际投资风格。

23、基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（）。

A、表现

B、保障

C、原则

D、本质

【答案】B

【解析】基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有

首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默

化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。

24、（2016年）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（）

A、基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员

在1年内变动超过20%

B、托管人的法定名称或住所发生变更

C、发生涉及托管业务的诉讼

D、托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】A

【解析】托管业务的重大事件有：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变

动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%；托管人召集基金份额持有

人大会；托管人的法定名称或者住所发生变更；发生涉及托管业务的诉讼；托

管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚

笺

y-O

25、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括

（）。

A、收取销售费用的项目

B、收取销售费用的条件

C、收取销售费用的方式

D、收取销售费用的用途

【答案】D

【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费

用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方

法。

26、（2016年）公司型基金的最高权力机构是（）。

A、会员大会

B、股东大会

C、投资决策机构

D、监察稽核机构

【答案】B

【解析】公司型基金的最高权力机构是股东大会。

27、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是

（）o

A、检查

B、调查取证

C、限制交易

D、刑事处罚

【答案】D

【解析】中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查

取证；③限制交易；④行政处罚。

28、基金定期公告主要是（）。

A、基金季度报告

B、基金半年度报告

C、基金年度报告

D、以上都是

【答案】D

【解析】基金定期公告包括：基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报

告。

29、下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是

（）。

A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任

D、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

【答案】C

【解析】基金客户档案管理与保密对人员的限制要求是，在内部建立完善的信

息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不

能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗，故C项错误

30、基金管理人合规管理的具体内容不包括（）。

A、审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂

B、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C、检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规

性，防范运作风险

D、参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持

【答案】B

【解析】基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽

核等内容。具体内容包括：

（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。

（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部

门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。

（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销

售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。

（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。

（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。

（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

31、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）0

A、一般采用公募方式

B、又称创业基金

C、帮助所投企业取得上市资格

D、属于按对象分类的投资基金之一

【答案】A

【解析】风险投资基金一般采用私募方式。

32、开放式基金认购份额的计算公式为（）。

A、认购份额=（净认购金额-认购利息）/净认购金额

B、认购份额=（净认购金额+认购利息）/净认购金额

C、认购份额=（净认购金额-认购利息）/基金份额面值

D、认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

【答案】D

【解析】根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基

金认购份额的计算公式为：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面

值。

33、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（）。

A、授权清晰原则

B、适时性原则

C、相互制约和不相容职责分离原则

D、实用性原则

【答案】D

【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业

务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。在设置业务体

系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：相互制约和不相容职责分离原

则、授权清晰原则、适时性原则。

34、关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。

A、申报价格最小变动单位为0.001元

B、涨跌幅限制为5%

C、买入申报数量为100份或其整数倍

D、上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

【答案】B

【解析】B项说法错误，深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨

跌幅比例为10%,自上市首日起执行。

35、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）o

A、平衡型基金〉增长型基金〉收入型基金

B、收入型基金〉平衡型基金〉增长型基金

C、增长型基金〉平衡型基金〉收入型基金

D、平衡型基金〉收入型基金〉增长型基金

【答案】C

【解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收

益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

36、（2017年）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。

A、对某一行业的研究报告

B、客户的身份证件和联系方式

C、执业过程中获知的客户商业秘密

D、某基金的招募说明书

【答案】D

【解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘

密；二是客户资料；三是内幕信息。商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带

来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而

言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研

究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制

度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。客户资料主要

是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员

信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐

私。保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有

投资需求客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。

内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也

属于基金从业人员需要保守秘密的信息。

37、（2017年）基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但

原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）o

A、核准

B,重新注册

C、审批

D、备案

【答案】D

【解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会

备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

38、职业道德的作用有（）。

I.调整职业关系

II.提升职业素质

III.促进行业发展

IV.消除职业矛盾

A、I、IkIlkN

B、i、n、in

c、ii、in、iv

D、I、II、IV

【答案】B

【解析】职业道德的作用有：

①调整职业关系

②提升职业素质

③促进行业发展

39、（2017年）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原

注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）0

A、口头说明

B、书面说明

C、备案

D、重新提交注册申请

【答案】C

【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发

售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院

证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构

重新提交注册申请。

40、下列属于保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。

A、管理企业年金

B、公募基金资产管理计划

C、银行理财产品

D、集合资产管理计划

【答案】A

41、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。

I.禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除

外

II.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

III.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算

资金归入其自有财产

IV.基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金

注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户

A、I

B、I、n

C、IILIV

D、IKIILIV

【答案】D

【解析】严格账户管理：

基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册

登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售结算

资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎

回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及

基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入

其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机

构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售机

构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的

商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用

账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销

售结算专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账

户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约

定。

42、（2016年）基金交易确认是（）的职责之一。

A、基金份额登记机构

B、销售机构

C、中央结算公司

D、基金托管人

【答案】A

【解析】基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处

理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账

户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保

管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。

43、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的

是（）。

A、单个资产管理计划的委托人不得超过200人

B、单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制

C、客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币

D、客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币

【答案】C

【解析】资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划

的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数

量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过

50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。

44、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。

A、经济基础

B、上层建筑

C、自我约束

D、强制手段

【答案】B

【解析】道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上

层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

45、（2016年）基金管理人授权控制的内容不包括（）。

A、公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应

的职责

B、公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效

C、股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建

立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

D、公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机

制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】B

【解析】基金管理人授权控制的内容包括：（1）公司各业务部门、分支机构和

公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；（2）公司重大业务的授权应

当采取书面形式，授权书应当明确内容和时效；（3）股东会、董事会、监事会

和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确

保授权制度的贯彻执行；（4）公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立

有效的评价和反馈机制.对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

46、我国第一只保本基金是（）。

A、ETF基金

B、南方避险增值基金

C、南方宝元债券基金

D、华安现金富利基金

【答案】B

【解析】2003年5月，发行了国内第一只保本基金一一南方避险增值基金。

47、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）o

A、0.0001元

B、0.001元

C、0.1元

D、0.01元

【答案】B

【解析】ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二

级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：

①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；

②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10炮自上市首日起实行；

③基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；

④基金申报价格最小变动单位为0.001元。

48、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。

A、股票基金

B、货币市场基金

C、债券基金

D、混合基金

【答案】B

【解析】在美国等发达市场，货币市场基金兼具银行储蓄和支票账户的功能。

49、行政监管的特征不包括（）。

A、监管时间具有连续性

B、监管主体及其权限具有法定性

C、监管活动具有自觉性

D、监管对象具有广泛性

【答案】C

【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以

下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；

监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。

50、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C、股票基金能给投资者带来稳定收入

D、股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】C

【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他

类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。与房地产一样，

股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

历年基金法律法规样卷（二）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。

A、基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等

问题

B、在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一

C、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为

主

D、在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

【答案】B

【解析】在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，

根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的

费率结构。故B项说法错误

2、（2017年）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）o

A、每周备份，异地库房妥善保管

B、每天备份，异地库房妥善保管

C、每周备份，公司库房妥善保管

D、每天备份，公司库房妥善保管

【答案】B

【解析】基金销售相关数据的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数

据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15

年。

3、（2017年）基金管理人内部控制的原则不包括（）0

A、有效性原则

B、相互依赖原则

C、健全性原则

D、成本效益原则

【答案】B

【解析】基金管理人内部控制的原则有：（1）成本效益原则。（2）独立性原

则。（3）有效性原则。（4）相互制约原则。（5）健全性原则。

4、（2017年）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据

是（）。

A、证券投资基金法

B、中国证监会各类基金行业立法

C、中国证券投资基金业协会章程

D、社会团体登记管理条例

【答案】A

【解析】2013年《中华人民共和国证券投资基金法》专门增设“基金行业协

会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定

基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

5、危机处理应遵循的原则是（）。

I.完备性原则、尽快恢复原则

H.预防为主的原则、积极沟通原则

III.及时报告原则

IV.优先性原则

V.相互协作原则、认真总结的原则

VI.催促他人尽快处理原则？

A、I.IL.V.VI

B、I.11.III.IV.

C、I.II.III.IV.V

D、I.II.HI.MV.VI

【答案】C

【解析】危机处理应遵循的原则是：

（1）完备性原则。尽可能充分考虑到运作各个环节可能出现的突发危机情况，

清楚界定相关部门和岗位的责任，并准备相应的处理办法。

（2）预防为主的原则。应对公司各业务流程和组织结构进行全面分析，对危机

隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别和分析，预先制定应对措

施。

（3）及时报告原则。当危机发生时，公司任何知情人员都应立即根据公司制度

要求，履行报告义务。

（4）优先性原则。当危机发生时、公司各项资源应优先满足危机处理的需要，

最大限度地降低危机的不利影响。

（5）相互协作原则。在危机处理过程中，公司各部门和员工应在公司危机处理

委员会的统一指挥和协调下，相互配合、相互协作，尽快解决危机。

（6）尽快恢复原则。危机处理完毕后，应迅速恢复公司各项业务的正常运作。

（7）积极沟通原则。在危机处理过程中，公司应遵循真诚、坦率的原则，在有

利于处理危机的前提下，加强信息的交流，积极争取监管部门、公司客户的信

任。

（8）认真总结的原则。危机处理完毕后，公司及相关部门应及时总结经验教

训，采取预防措施，避免此类危机冉次发生。

6、（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。

A、基金的产品开发

B、基金的市场营销

C、基金的投资管理

D、基金的后台管理

【答案】B

【解析】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、

基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及

基金份额的募集与客户服务。

7、下列属于价值型股票的是（）□

A、趋势增长型股票

B、持续增长型股票

C、周期型股票

D、蓝筹股

【答案】D

【解析】价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股

票、逆势型股票等。

8、基金销售人员办理业务手续不得（）。

A、擅自更改投资者的交易指令

B、无正当理由拒绝投资者的交易要求

C、泄露投资者买卖、持有基金份额的信息

D、以上都是

【答案】D

【解析】本题考察基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：

基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书

等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩

时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往

业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，

同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网

上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等

业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为

投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，

无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。

基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交

所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基

金份额的信息及其他相关信息。

基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明

书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外

费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:

（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。

（2）违规向他人提供基金未公开的信息。

（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。

（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。

（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交

易。

（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成

或亏损分担。

（8）承诺利用基金资产进行利益输送。

（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行

商业贿赂。

（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。

（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

9、以下关于资产管理活动说法错误的是（）o

A、对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系

B、对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系

C、投资人自担风险、自享收益

D、管理人与投资人共担风险，共享收益

【答案】D

【解析】对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系，银行必须按照约

定到期偿还本金，支付利息；（选项A说法正确）

对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系，（选项B说法正确）

投资人自担风险、自享收益，（选项C说法正确）管理人只作为管理顾问收取一

定比例的管理费。（选项D说法错误）

10、（2017年）基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是

（）»

A、自基金账户销户之日起不得少于10年

B、自投资人首次基金交易之日起不得少于10年

C、自基金账户开立之日起不得少于20年

D、自基金账户销户之日起不得少于20年

【答案】D

【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应

当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等

数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户

之日起不得少于20年。

11、对冲基金起源于（）。

A、英国

B、加拿大

C、日本

D、美国

【答案】D

【解析】对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。

12、以下不属于内部控制的原则的是（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、审慎性原则

D、成本效益原则

【答案】C

【解析】内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制

约原则，成本效益原则。

13、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A、公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B、基金管理人应自主控制业务活动的运作

C、基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D、基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效

的内控防线

【答案】B

【解析】B项，基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制

应当贯穿于公司经营活动的始终。

14、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）

A、根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额

收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。

B、按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基

金和不存在母基金份额的分级基金。

C、按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款

的分级基金。

D、按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】A

【解析】根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资

型分级基金与复杂型分级基金。

15、（2016年）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A、基金公司直销

B、独立第三方销售公司

C、银行和券商代销

D、互联网金融渠道

【答案】C

【解析】c［解析］在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销

售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为

主。

16、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:

“XX基金公司的债券型基金产品'红利来一号'，预期年化收益率6%,是目

前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换

礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。

A、推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销

售形式

B、推介短信中,“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C、推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D、推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

【答案】A

【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动

不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基

金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够

证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居

前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享

财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表

述。

17、私募基金的一般风险不包含下列哪项。（）

A、资金损失风险

B、募集失败风险

C、基金未托管所涉风险

D、税收风险

【答案】C

【解析】私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、'流动性

风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。C属于私募基金的特殊

风险。

18、（2016年）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A、董事

B、监事

C、咨询服务人员

D、投资管理人员

【答案】C

【解析】C［解析］基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管

理人员、投资管理人员以及其他从业人员。

19、（2016年）关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。

A、私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人

B、私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人

C、私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人

D、私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】A

【解析】目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：①公司型基金：有限

公司不超过50人、股份公司不超过200人；②合伙型基金：不超过50人；③

契约型基金：不超过200人。

20、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。

A、1995

B、1996

C、1997

D、1998

【答案】C

【解析】人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。

21、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向

公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（）的信息。

A、书面

B、电子

C、书面、电子或者其他介质

D,书面和电子

【答案】C

【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基

金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信

息。

22、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信

息，其主要内容是（）。

A、姓名

B、从业资质证明及编号

C、所在营业网点

D、以上都是

【答案】D

【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基

金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及

编号、所在营业网点等信息。

23、（）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。

A、投资者教育应有助于监管者保护投资者

B、投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代

C、投资者教育没有一个固定的模式

D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

【答案】B

【解析】国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：

①投资者教育应有助于监管者保护投资者。

②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳

入各业务环节。

④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监

管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适

用的投资者教育计划。

⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

24、投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给（）0

A、基金托管人

B、注册登记机构

C、证券交易所

D、中央结算公司

【答案】B

【解析】投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给注册登记机

构。

25、（2016年）传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

A、产品

B、价格

C、规模

D、促销

【答案】C

【解析】基金销售机构销售基金产品，一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps

营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为

产品、价格、渠道、促销，简称4Ps。

26、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基

金认购费的计算公式为（）o

A、认购费用=认购金额（1-认购费率）

B、认购费用=认购金额*认购费率

C、认购费用=净认购金额*认购费率

D、认购费用=净认购金额（1-认购费率）

【答案】C

【解析】基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：认购费

用=净认购金额*认购费率；净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=

（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。

27、在证券交易所的交易日里，（）,投资者可办理基金份额的申购和赎

回。

A、9：00-12：00

B、9：30-11：30

C、11：30-12：00

D、12：30-13：00

【答案】B

【解析】投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日，开

放时间为9：30-11：30和13：00-15：00,除此时间之外不办理基金份额的申

购和赎回。

28、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其

职责包括（）。

I.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度

II.对风险进行定量和定性的评估

III.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

IV.改进风险管理方法、技术和模型

A、I、n、in

B、I、II、IV

c、n、in、iv

D、i、n、in、iv

【答案】D

【解析】风险管理职能部门或岗位的职责包括：执行公司的风险管理战略和决

策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指

标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动

建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，

提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管

理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度

执行情况进行检查、评估和报告。

29、（2017年）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券

账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于

这一行为下列表述正确的是（）o

I.属于利益输送

II.违反了客户至上的职业道德要求

III.违反了守法合规的职业道德要求

IV.属于操纵市场的行为

A、I、II、HI、IV

B、I、III

c、I、n、in

D、II.Ill

【答案】C

【解析】甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户

至上职业道规德范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是

基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要

的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因

此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。

30、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。

A、税收

B、期限

C、风险

D、利率

【答案】C

【解析】股票风险较大，债券风险相对较小，故本题选择C选项。

31、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（）。

A、不公平地对待其管理的不同基金财产

B、玩忽职守，不按照规定履行职责

C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】D

【解析】ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，D项是基金管

理人的法定职责。

32、（2017年）下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。

A、李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金

150万元

B、张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单

只私募基金80万元

C、甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金

100万元

D、王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万

元

【答案】D

【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，

投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个

人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最

近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债

券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权

益等。

33、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是

（）。

A、应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣

或收取相关费用

B、不得收取法律文件规定以外的其他额外费用

C、不得违规对投资者做出盈亏承诺

D、对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】D

【解析】基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、

招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取

其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基金销售人员

从事基金销售活动时，不得违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或

书面形式约定利益分成或亏损分担。

34、下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。

A、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果

B、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息

C、客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给

他人

D、基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保

密

【答案】C

【解析】C项说法错误，在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经

销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建

议内容泄露给他人。

35、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

A、基金投资顾问机构和基金销售机构

B、基金管理人和基金托管人

C、基金份额登记机构和基金销售机构

D、基金投资人和基金托管人

【答案】B

【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机

构。

36、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，

下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）o

I、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名

列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述

II、不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投

资人忽视风险的表述

III、不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

IV、不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、H、III、IV

D、I、II、III

【答案】C

【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相

符，不得有下列情形：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

②预测基金的投资业绩。

③违规承诺收益或者承担损失。

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人

募集或者管理的基金。

⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保

障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时

间限制的表述。

⑥登载单位或者个人的推荐性文字。

⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏

足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前

茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得

使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视

风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限

制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

⑧中国证监会规定的其他情形。

37、（2016年）招募说明书的主要披露事项是（）o

A、募集基金的目的和基金名称

B、风险警示内容

C、确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D、基金运作方式

【答案】B

【解析】B［解析］A、C、D三项都是基金合同的主要内容。

38、（2017年）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过

乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙己经购买

了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要

100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联

合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐

的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的

基金产品。

该案例违规行为主要体现在（）o

I.非法汇集他人资金

II.违反规定的向合格投资人以外的个人募集资金

III.向不特定的对象宣传推介基金产品

IV.违规接受低于最低限额的申购

A、II、HI、IV

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III

【答案】D

【解析】投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募

基金。I项违规。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不

得超过200人。II项违规。非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和

个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲

座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式

向不特定对象宣传推介。III项违规。

39、（2017年）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是

（）o

A、股票筹集资金主要投向实业领域

B、基金、股票和债券都是直接投资工具

C、基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品

D、债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】B

【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是

一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

40、在控制活动方面，基金管理公司应当建立完善的制度包括（）。

I、资产分离制度

II、岗位分离制度

III、内部监控制度

IV、信息沟通制度

A、IKIII

B、i、in、iv

c、i、w

D、i、n

【答案】D

【解析】公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金

的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。公司应当建立科学、严格

的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计

和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行

物理隔离。

41、在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披

露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

【答案】A

【解析】总的来说，XBRL（可扩展商业报告语言）在基金信息披露中的应用将

有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用

的效率与质量。

42、场内货币基金可以分为申赎型、（）o

A、交易型

B、交易型和交易兼申赎型

C、普通型

D、创新型

【答案】B

【解析】场内货币基金可以分为申赎型、交易型和交易兼申赎型。

43、按交割期限，金融市场分为（）。

①货币市场②资本市场

③现货市场④期货市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

【答案】D

【解析】金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。

44、可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。

I,投资市场

H.股票规模

in.股票性质

IV.行业分类

A、I

B、I、II

c、I、n、in

D、I、n、in、iv

【答案】D

【解析】一只股票基金也可以被归为不同的类型。

（-）按投资市场分类

（二）按股票规模分类

（三）按股票性质分类

（四）按基金投资风格分类

（五）按行业分类

45、下列销售业务控制描述错误的一项是（）o

A、严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。

B、申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。

C、制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公

平对待投资者等违法违规行为的发生。

D、制定相关政策，确保投资者信息得到保护。

【答案】B

【解析】申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时

地执行。

46、以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是（）o

A、主要针对投资额较大的个人投资者与机构投资者

B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C、从基金销售开始就“一对一”