保险经纪公司工作总结共3篇保险公司经理工作总结汇报

保险经纪公司工作总结共3篇保险公司经理工作总结汇报一、依据上海保险专业中介机构财务治理指引：对我司财务制度提出以下几点建议：

1.采纳“零现金”方式进展收支结算：向员工支付款项（含工资、佣金、报销费用、借款）应当以银行转账方式支付至起本人银行账户。向外单位支付款项应以银行转账方式直接付至对方账户；员工垫付报销款项，亦实行零现金方式结算，并在报销时供应刷卡或转账凭据。

例外状况：a.不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在200元以下的支出；

B．签证费、过路桥费等只能用现金结算的支出

确定存在无法按保监财务治理指引规定的方式支付结算情形的，必需向本机构负责人书面批准。

2.银行账户：机构需要开设多个公司账户治理不同性质的资金往来（1）根本户：收取手续费、日常职场费用等（2）保费户（一般户）：代收保费的账户,仅用于收取投保人保费和向保险公司支付保费，为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金；不得与本机构其他账户、非投保人账户等发生资金往来。

不得使用个人账户收取或支出公司经营过程中产生的往来资金

3主营业务本钱：

业务人员（即经纪人）所发生的一切费用都属于此科目：主要包括但不限于以以下支内容：（一）、向业务人员支付的佣金、工资、福利及社保等薪酬费用，包括根本薪酬以及与销售量相关的业务绩效薪酬；（二）、业务部门发生的业务款待费、业务宣传费、差旅费、通讯费、车辆使用费等于主营业务直接相关的费用（三）、与主营业务直接相关的本钱

我司现将产品部及运营部的人员本钱及发生的费用归类到主营业务本钱，个人认为有欠妥当；运营及产品是属保险经纪内勤部门，应将其归到治理费用。

3.治理费用：核算不与主营业务直接相关、为维持公司日常运营所发生的必要费用；主要包括但不限于以以下支内容:(1)实施业务询问、投诉处理相关部门的费用、包括人力本钱、职场费用、办公费用、询问费、信息技术费用及教育培训费用

(2)总经理室等经营治理部门及财务治理、人力资源治理、行政治理、法律合规、信息技术治理等后援支持部门的费用、包括人力本钱、职场费用、办公费用、询问费、信息技术费用及教育培训费用

我司将以上费用归于营业费用，个人认为欠妥，建议更正到治理费用。

二、关于工资社保缴纳问题：

1.据了解，我司对试用期间的员工不缴纳社保和公积金，待转正后也不补缴，这点是违法劳动法规定的。按劳动法规定，自用工之日起，用人单位和本人应参与社会保险；我司在试用期不缴纳社保的做法也是欠妥的，若转正后予以补缴，是可行的；若没有补缴，社保局和公积金治理中心一旦查处，我司将受处处罚。对以后我司进展不利。

2.关于我司通讯费、交通补贴是计入员工工资内；计入个人所得税计税依据，根据会计制度准则是完全正确的。从合理避税的角度：可以将这两项补助让员工拿票来报销，作为费用支出，这局部不再需要计税。

保险公司经理工作总结

保险公司支公司经理工作总结

保险公司总经理工作总结

基层保险公司经理工作总结

保险公司客户经理工作总结

保险经纪公司工作总结共2

保险经纪公司资信调查报告

一、保险经纪公司简介

保险经纪公司针对客户的特定需求，运用自身的专业优势，为客户供应专业的保险规划和风险治理方案。在同客户签订托付协议后，由保险经纪公司组织市场询价或招投标，选择综合承保条件最优越的保险公司作为承保公司。在与保险公司的谈判中维护客户的利益，争取对客户的最大优待。此外，保险经纪人还帮助客户制定保险以外的全面的风险治理规划。风险治理具有很强的专业性，保险经纪公司是国内外保险市场所公认的专业的风险治理参谋。

二、资信调查的内容

资：资质、资本，信：信用。资信调查指专业机构对企业的注册登记状况、股权构造、人力资源、经营业绩、治理水平、财务状况、行业声誉、以往信用状况等进展调查讨论，必要的时候进展实地调查，依据调查结果出具信用报告并对其信用等级赐予评定。

三、以长安保险经纪公司为例，我们对其进展资信调查的内容如下：

1、长安保险经纪公司的注册登记状况

注册资金：2亿元人民币，公司由四十余家国内能源、金融等行业的大型企业出资组建

地址：北京市宣武区广安门内大街338号港中旅大厦5层电话：（010）主页：

2、公司简介以及进展历程

英大长安保险经纪有限公司于2023年6月成立，现有27家分公司和4家控股子公司，是目前国内业务规模最大、组织效劳体系地域掩盖最广、综合实力最强的保险经纪公司。业务涵盖保险经纪、保险公估、全面风险治理询问、产权经纪等效劳领域，业务涉及电力、化工、交通、煤炭、制造、运输、商业、传媒、教育等多个行业。公司目前是中国保险行业协会常务理事单位，中国保险学会常务理事单位，中国保险行业协会中介工作委员会主任委员单位。近年来先后荣获“中国十佳保险经纪公司”，“全国保险系统先进集体”。

经过十年的市场磨砺，英大长安经纪公司迈上了崭新的进展平台，拥有高素养的人才队伍、健全快捷的效劳网络、科学完善的治理体系、行业领先的信息化系统、优良全面的专业技术和优秀的经营业绩。公司在立足做专做精做优保险经纪业务的根底上，积极推动业务多元化进展，盈利力量、创新力量、进展力量不断增加。

当前，英大长安经纪公司干部员工正以“努力超越、追求卓越”的企业精神，奋力开拓市场，大力提升公司现代化治理水平、金融运作水平、优质效劳水平，用才智和汗水描绘着建立国内一流、国际知名现代保险经纪公司的雄伟蓝图。

3、公司领导层

董事长兼党委书记秦启根总经理兼副党委书记苏庆社副总经理吴生和总会计师莫继才纪检组长兼工会主席栾海燕副局级调研员王如强

4、公司法人治理构造

上述构造图可以看出长安保险经纪公司有层次清楚的决策以及监管机构，各职能部门分工明确，拥有完善的职能体系，在公司运营过程中避开职能穿插带来的职责推脱问题。并且拥有相对独立的监事会公司治理层进展决策监视，保障公司决策的科学性

5、公司的组织构造

由上述图表可以看出

长安保险经纪公司内部组织构造的具体构成，其职能局部的划分很具体，业务部门针对业务对象的不同也设立了功能明确的业务部门，各部门独立运营保障公司的高效运转。从上表我们可以了解到长安保险经纪公司分公司几乎遍布全国，可以发觉该公司具有较强的实力。

6、公司的荣誉

·公司唐振奇同志荣获“中心企业先进职工”称号

·上海分公司荣获上海市“诚信企业”称号·公司荣获“全国保险系统先进集体”称号

7、企业文化

企业文化内容注意诚、强调责任，有利于树立良好的企业形象

8、业务范围（主要在保险经纪业务方面包括以下几点）

1、客户风险评估。

2、保险方案设计；

3、保险安排

4、帮助索赔

5、防灾防损

9、企业财务报告状况调查

2023年长安保险经纪公司业务收入.63万元英大长安公司连续十年收入行业排名第一，公司业务收入年平均占国内保险经纪市场总收入比重的15%以上；业务收入以每年平均超过25%的速度递增；尤其是近3年来，业务收入连续突破2亿元、3亿元、4亿元三个大关，一年上一个新台阶；经纪保费总额超过170亿元；业务总收入超过20亿元；上缴国家税金达亿元；利润总额突破7亿元。是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业，。2023年，公司实现收入近亿元，利润超过2亿元，资产规模突破6亿元。在世界经理人集团主办、《蒙代尔》杂志承办的全球理财博览顶峰会上评为“2023年度中国十佳保险经纪公司”第一名。

分析：虽然没有具体的财务报表，但是通过上述几个数据我们可以信任长安保险经纪公司拥有很强的竞争力，在同行业中中占有明显优势，财势雄厚，在市场中其应当占有相对较大的比重，带动并引领了国内保险经纪行业的整体进展。

10、最终我们对长安保险经纪公司的人力资源状况进展分析长安保险经纪公司对企业人力资源治理实行以下四种治理模式

一、绩效治理

二、职级序列

三、薪酬治理

四、关键人才规划分析：

一、采纳以上人力资源治理方式有利于建立价值制造为核心的企业理念，通过绩效治理，提升员工、部门、公司业绩，保证股东价值和员工利益最大化。加强绩效治理的引导作用。遵循个人、部门、公司绩效亲密相关的原则，依据公司总体目标和部门、岗位职责，确定各部门、岗位的绩效指标、目标，在关注业务进展的同时，加强治理工作的考核。对各部门的评价要以客观数据和事实为依据，遵守绩效治理流程，标准绩效治理工作，做到全面、真实、客观地评估各部门的绩效成绩，避开主观臆断和感情颜色。

二、长安公司新的职级序列方案在现有方案的根底上为不同类型岗位的员工分别设计进展通道，拓宽了员工进展通道的数量，并且增加了通道上层级的数量，为员工在其擅长的领域深入进展翻开了通道。

三、长安公司薪酬体系的建立和完善遵循“一个前提“、“两个公正“和“三项匹配“等根本原则。可以充分调动企业员工积极性，工作效率相对也会提高。

四、关键岗位人才规划的核心工作是确定关键岗位、规划关键人才、鼓励关键人才。通过上述具体分析，我们可以确认长安内部拥有较为完善的人力资源治理模式。

11、总结

由于缺乏完善全面的资料对长安保险经纪公司的实力进展全方位评估，只能列举以上十个方面，依据长安保险经纪公司的行业地位，业务收入以及完善明确的内部治理制度，我们可以信任该公司有较高的资信信用度，依据2023年上海市保险专业中介机构信用评级结果我们可以知道长安保险经纪公司的信用为五星，属于信用等级最高级别。

保险经纪公司工作总结共3

保险经纪公司实习总结(1)

在我系主任，书记的努力争取下，大局部的同学都如愿以偿地获得了珍贵的实习时机，纷纷穿上白领套装，踏上社会的轨迹，承受意志的磨练。

一个月在xxxxxxxx保险经纪公司实习的短暂的时间里面，通过接触保险经纪公司的业务流程，参加办公操作，令我们受益匪浅，从中学习到和领悟到许多东西。回忆这一个月来的经受，可谓有一种先苦后甜的感觉。首先我们就有了早出晚归和挤公交车的苦与无奈;然而我们在公司前辈们的悉心教育下，我们用这苦涩的汗水在实实在在的实践中换回充实的社会阅历和在课堂里面无法学习到的许多学问。总结起来，有以下几个方面：

一、先做人后做事。

这是我们到xxxxxxxx保险经纪有限公司所学习到的第一门课的主要内容。就是这一句话，虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开头，不仅要求我们要诚信做人，注意团结，培育团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告知你要做什么，应当做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态度都是很不行取，是很失败的，这样搞垮自己，落得的结果将是一无全部。在这个不断进展的社会的大潮之中要生存下去甚至

要比别人强，自己就得不断学习实践摸索，擅长思索，发觉问题。自己解决不了的问题要向别人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工作中更好地生活下去，成为社会的佼佼者。

二、保险经纪公司的业务操作流程

在xxxxxxxx保险经纪有限公司实习中，我们有了在xxxx精英的悉心教育之下，我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，详细的操作流程如下：

1、客户开发。客户是公司的衣食父母，一个工程的操作皆是由客户的需求开头的。而我们只要是通过社会关系或者预约、访问等方式进展市场上的开拓。

2、确定托付关系。在这个环节必不行少的是和客户签订授权书以及保险经纪效劳协议书，使日后工作的进展有法律依据。

3、收集工程资料。常言道：知己知彼方能百战百胜。工作上也是如此，只有熟知客户的风险状况，才能制定出更加周全的方案，更好地效劳客户。这就要求我们将客户多供应的资料进展筛选、分类、整理，从而形成一套系统完整的工程资料。

4、风险评估。即是帮助客户建立风险治理系统，这一个环节是整个业务操作的流程的重点也是难点。首先，要建立对客户产业和经营治理的深入了解，包括业务的性质和经

营治理的特色、将来产品和效劳的进展趋势，以及经营治理上的最大的疑虑其次，要建立对客户的深入了解。一方面，我们要分析和评估客户可能会对资本、营运和现金流淌造成的打击和损害。以及消失后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我们还要分析客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再次，帮助客户建立前瞻性风险处理政策，其一，分析公司可以或者必需自留的风险，内容包括风险的种类，自留的幅度，预备金或者资金，风险自留和掌握。其二，分析和打算公司可以借助非保险手段转移的风险，比方合约转移风险。其三，运用保险方式来转移风险。5、保险设计和安排。在这一点上，保险经纪公司和保险公司有着本质的区分，各自代表的立场截然不同。经纪公司作为投保人的保险参谋，必需以客户的利益为动身点，为客户寻求最有的保险保障。基于这点，我们会特地聘请阅历丰富的工作人员对客户及其工作进展需求调查工作，并做出详尽的需求报告，建立完整的风险背景与保险资料。接下来进展的工作就是预备风险治理报告，包括陈述公司的业务相关的风险，陈述可能会发生的最大的损失，检视损失记录，查找公司风险治理的缺点，并对公司的风险治理提出改良的建议。在公司的风险治理分析之后就要研讨保险安排规划。在完成这些文书的预备工作后便要付诸行动：将邀保书递送给符合承保的各个保险公司，通过询价或者招标的方式选择承保的

公司。在这里需要留意的是保险方案和承保的保险公司最终的选择权是在客户的手中，而我们只是将各个保险公司原始的保险方案报价汇总，并向客户具体介绍各个保险公司的详细状况，提出我们的专业的意见，让客户依据自己的详细状况进展选择。待到承受承保保险公司确定之后，我们将与其谈判以落实保险条件，取得客户订单，并核对保险单和相关的文件。

6、帮助做好防灾防损工作揖及保险理赔工作。风险是无处不在的，要使损失降到最低，得先从预防措施做起，帮助客户做好防灾防损的工作，尽量避开风险。比方风险预警通知、定期向客户提交风险查勘报告。假如不幸还是降落，发生保险事故时，我们将马上告知客户实行削减损失、掌握风险以及爱护现场的措施，并在第一时间通知保险公司，在确认保险事故之后，帮助客户办理保险事故索赔，并要跟进索赔的进展，在有需要的时候参加有关索赔的会议，以帮忙客户争取到公正、合理的赔偿。这个环节虽然是很简单，程序也很繁琐，但是却将保险经纪人的价值充分表达出来。

当我们刚刚接触到保险经纪人这个详细的操作流程的时候，我们都觉得这个职业所做的工作太过于繁琐、简单。然而，当我们在实习的时候真正投入这个行业的时候，不由自主地对它改观。它的行业职能使你可以穿梭各行各业，与不同阶层的人打交道。而且，你的工作内容会随你所接触的

工程而定的，进展工作的过程中布满了新奇感与挑战，团队的精神伴你在困难得时候勇往直前。我们正式向着这种布满激情和挑战的行业前进。

三、保险经纪人的价值

1、保险经纪人产生的背景。无可否认，这几年来我国保险市场取得了飞速的进展，但是同时也存在许多问题。如保险合同不够标准，保险索赔纠纷屡见不鲜等等。我国保险经纪公司便在这种形势中应运而生。就在中国参加WTO前夕，鉴于标准保险市场。与国际保险市场接轨的迫切的需要，1999年中国首批三家保险经纪公司成立，2022年就正式营业，至此我们才有了民族保险经纪公司。

2、保险经纪人的价值表达。保险经纪人是基于投保人的利益，依据被保险人的需求，为其供应风险评估、制定风险治理规划、设计保险方案、选择经营力量好信誉度高的保险公司承保、帮助被保险人索赔的保险中介机构。其工作是针对客户面临的风险状况，为客户“量身定做”适宜的风险治理方案，通过风险掌握、合同的转移、保险等手段，以最小的本钱获得最大的保障，从而将客户可能面临的损失转移出去。

在实习过程中，我们参加实践，跟随公司的员工学习，见识到参谋与参谋之间的“唇枪舌战”。从中我们明白到作为一个好的保险经纪人不仅要求学问广博，阅历丰富，还要

求语言表达力量到达很高的水平。其间，主要解答了普遍存在于各公司企业的顾虑问题：以往都是直接向保险公司购置保险，现在为何要通过经纪公司来安排呢?由于：企业保险安排是一项技术性很强的工作，哪些风险可以自留、哪些可以通过合同的方式转移出去，哪

些风险可以通过治理措施加以防范和掌握，哪些风险是可以通过保险转移，假如去选择保险公司，公司能够担当的费率多少才够为合理，公司需要多大的保障才最为适