有关融资计划模板6篇

有关融资计划模板6篇回融资计划篇1一、 专业能力作为一个主管，你必须掌握一定的专业知识和专业能力，随着你的管理职位的不断提升，专业能力的重要性将逐渐减少。作为基层的主管，个人的专业能力将非常的重要，你要达到的程度是，能直接指导你的下属的实务工作，能够代理你下属的实务工作。专业能力的 无非是两个方面：一是从书本中来，一是从实际工作中来。而实际工作中你需要向你的主管，你的同事，你的下属去学习。“不耻下问”是每一个主管所应具备的态度。二、 管理能力管理能力对于一个主管而言，与专业能力是相对应的，当你的职位需要的专业越多，相对而言，需要你的管理能力就越少。反之，当你的职位越高，管理能力要求就越高。管理能力是一项综合能力，需要你的指挥能力，需要你的决断能力，需要你的沟通协调能力，需要你的专业能力，也需要你的工作分配能力，等等。管理能力来自书本，但更多的来自实践，因此要提高你的管理能力，需要不断的反思你的日常工作，用你的脑袋时常去回顾你的工作，总结你的工作。三、 沟通能力所谓沟通，是指疏通彼此的意见。这种沟通包括两个方面，跨部门间的沟通，本部门内的沟通（包括你的下属你的同事和你的上级）。公司是一个整体，你所领导的部门是整体中的一分子，必然会与其他部门发生联系，沟通也就必不可少。沟通的目的不是谁输谁赢的问题，而是为了解决问题，解决问题的出发点是公司利益，部门利益服从公司利益。部门内的沟通也很重要，下属工作中的问题，下属的思想动态，甚至下属生活上的问题，作为主管你需要了解和掌握，去指导，去协助，去关心。反之，对于你的主管，你也要主动去报告，报告也是一种沟通。四、 培养下属的能力作为一个主管，培养下属是一项基本的，重要的工作。不管你所领导的单位有多大，你要牢记你所领导的单位是一个整体，要用团队的力量解决问题。很多主管都不愿将一些事交给下属去做，理由也很充分。交给下属做，要跟他讲，讲的时候还不一定明白，需要重复，然后还要复核，与其如此，还不如自己做来得快。但关键的问题是，如此发展下去，你将有永远有忙不完的事，下属永远做那些你认为可以做好的事。让下属会做事，能做事，教会下属做事，是主管的重要职责。一个部门的强弱，不是主管能力的强弱，而是所有下属工作的强弱。绵羊可以领导一群狮子轻易地去打败狮子领导的一群绵羊，作为主管，重要职责就是要将下属训练成狮子，而不需要将自己变成狮子。五、 工作判断能力所谓工作能力，个人以为，本质上就是一种工作的判断能力，对于所有工作的人都非常的重要。培养一个人的判断能力，首先要有率直的心胸，或者说是要有良好的道德品质，这是工作判断的基础。对于世事的对错，才能有正确的判断，才能明辨是非。其次，对于你所从事的工作，不管是大事，还是小事，该怎么做，该如何做，该由谁做，作为一个主管，应该有清晰的判断，或者说是决断。其实工作的判断能力是上述四项能力的一个综合，主管能力的体现是其工作判断能力的体现六、 学习能力当今的社会是学习型的社会，当今的企业也必须是学习型的企业，对于我们每个人也必须是学习型的主体。学习分两种，一是书本学习，一是实践学习，两者应交替进行。你只有不停的学习，你才能更好的、更快的进步，才能跟上赶上社会的发展。走上社会的我们，要完全主动的去学习，视学习为一种习惯，为生活的一种常态。学习应该是广泛的，专业的，管理的，经营的，生活的，休闲的，各种各样，都是一种学习。未来人与人之间的竞争，不是你过去的能力怎样，现在的能力怎样？而是你现在学习怎样，现在的学习是你未来竞争的根本。七、职业道德但丁有一句话：智慧的缺陷可以用道德弥补，但道德的缺陷无法用智慧去弥补。对于工作中人，不管是员工，还是主管，职业道德是第一位的。这就好比对于一个人而言，健康、财富、地位、爱情等都很重要，但健康是“I”，其他的都是“0”，只要“1”（健康）的存在，个人的意义才能无限大。职业道德对于工作的人而言，就是那个“1”，只有良好的职业道德的存在，上述的六种能力才有存在的意义，对于公司而言，才是一个合格之人才。职业道德不等同于对企业的向心力，但作为一个员工，作为一个主管。不管公司的好与不好，不管职位的高低，不管薪水的多少，对自己职业的负责，是一种基本的素养，是个人发展的根基。“做一天和尚撞一天钟”，只要你在公司一天，就要好好的去撞一天钟。个人以为：师傅领进门，修行靠个人。一切的一切，都要靠自己去感悟，将一切的一切变成自己的东西。回融资计划篇2在短短60秒中，我们将向你展示如何为自己的新公司打下坚实的财务基础。0：60确定你的需求估计一下你需要多少资金来启动和维持自己的公司一一设备和原料、存货、办公或生产场地、特许经营费等。然后，考虑你自己可以提供多少资金（如个人储蓄、家人或朋友的捐助等）。要认真。你不想过高或过低地估计自己的需求，也不想危及家人的财务安全和家人之间的关系。0：48考虑各种选择商业银行对于小企业来说是最最常见的贷方，可以提供很多常规性贷款，还有小企业管理局授权的贷款。你还可以找风险投资公司、商业金融公司、合伙经营等。一定要尽可能多地了解每种方案的评估标准和还贷要求。0：36建立自己的档案大多数贷款机构都要求提交一份商业计划，一份详细描述自己的教育和商业操作经历等信息的简历，一份附有证明人的信用记录以及具体的贷款文件等。制定你的商业计划时要分成很多部分，分别描述你的公司的性质和类型、可以获得的资源、如何利用这些资源实现特定目标、时间安排、财务目标、对竞争对手的分析以及你的公司如何在市场上生存。0：25填写表格贷款机构可能还会要求现金流量预测，以显示你的新公司的发展能力和还款能力。记住对数据的预测一定要比较现实，要有事实来支持你的估计和预测。进行调查研究时不要图省事。0：13练习你的融资计划对于新公司来说，要求贷款融资总是需要演讲介绍。即使你在这种情况下能应付自如，也要组织自己的思路，找那些能够提供客观反馈意见的人来听你演讲作为练习。事先考虑到所有不同类型的问题会树立你的信心，帮助你应对任何可能发生的情况。0：03提问，再提问与你的潜在贷款机构进行交谈，了解他们的贷款步骤和期望值。当地的SCORE机构也有很多资源和专家顾问来指导你为新公司融资的各个步骤。最后向大家介绍创业融资的六大秘诀：1） 写一份大型商业计划书，然后丢掉。这是怎么回事?其实最重要的是参加制作商业计划的过程而不是结果，事情改变太快，计划很有可能落空。但是参与制定计划书的过程会让你更清楚自己在做什么，需要什么，项目存在什么问题等等。2） 公司吸引力源于公司执行力。创意虽好，最终起作用的还是执行力，没有执行力，再好的创意都是浪费，如果执行力够好,就能产生更多的创意以及更强的执行力。当风险投资家看到了你的执行力，他们才有可能投你。对于独立开发者一样，执行力构筑信任。3） 制作视频。大多数投资者投人不投项目（编者注：马克。安德雷森是个例外，曾明确表示先市场，后人），视频制作很重要，有视频作解析的项目获得的融资是没有视频的项目所获资金的2倍之多，这点至关重要，不论你是想吸引VC还是想吸引就凭一张DVD就给你25美金的投资人，都如此。4） 让你的项目经常露面经常更新状态。比如在众筹平台上，那些更新31次或者以上的项目往往融资要比那些不经常更新的项目多4倍。在Chapnick筹集风险投资期间，他会确保至少每两周就与投资人沟通一些积极的事情。经常更新还有一个好处：当你要更新的时候，你就会强迫自己进步，如果没有进步，谁会接着投呢5）最后期限孕育新生。想象最后期限将至，你该怎么做?放下包袱，敢于失败，往往那些敢于失败并且能做出迅速调整的公司与项目都注定不会失败。6）在投资人转身之前说出你必须说的东西。网上变化太快,如果你不迅速抓住眼球，那么你就与幸运失之交臂，众筹如此,风险投资也一样。hey,又活捉一枚未来的“独角兽”，点击此处拎包入驻改变世界，我来助你风风火火完成大业！回融资计划篇3如何撰写融资计划书计划书提纲_x公司（或_x项目）商业计划书（—X办事处）年月（公司资料）地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录第一部分摘要（整个计划的概括）公司简单描述公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）公司目前股权结构已投入的资金及用途公司目前主要产品或服务介绍市场概况和营销策略主要业务部门及业绩简介核心经营团队公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二.财务分析财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）财务预计（后3-5年）资产负债情况第二部分综述第一章公司介绍公司的宗旨（公司使命的表述）公司简介资料各部门职能和经营目标公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）第二章技术与产品一.技术描述及技术持有二.产品状主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）产品特性正在开发/待开发产品简介研发计划及时间表知识产权策略无形资产（商标/知识产权/专利等）产品生产资源及原材料供应现有生产条件和生产能力扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力原有主要设备及需添置设备产品标准、质检和生产成本控制包装与储运第三章市场分析市场规模、市场结构与划分目标市场的设定产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况市场趋势预测和市场机会行业政策第四章竞争分析有无行业垄断从市场细分看竞争者市场份额主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）潜在竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势AA*7TZ*第五早市场营销一.概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）销售政策的制定（以往/现行/计划）三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务四.主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）销售队伍情况及销售福利分配政策促销和市场渗透（方式及安排、预算）主要促销方式广告/公关策略、媒体评估产品价格方案定价依据和价格结构影响价格变化的因素和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据第六章投资说明一.资金需求说明（用量/期限）资金使用计划及进度投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）资本结构五.回报/偿还计划六.资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三.杂费支付（是否支付中介人手续费）第七章投资报酬与退出一.股票上市二.股权转让三.股权回购四.股利第八章风险分析一.资源（原材料/供货商）风险二.市场不确定性风险三.研发风险四.生产不确定性风险五.成本控制风险六.竞争风险政策风险财务风险（应收帐款/坏帐）管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十.破产风险第九章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十章财务分析一.财务分析说明二.财务资料预测销售收入明细表成本费用明细表薪金水平明细表固定资产明细表资产负债表利润及利润分配明细表现金流量表财务指针分析1）反映财务盈利能力的指针财务内部收益率（firr）投资回收期（pt）财务净现值（fnpv）投资利润率投资利税率资本金利润率不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析2）反映项目清偿能力的指针资产负债率流动比率速动比率固定资产投资借款偿还期第三部分附录一.附件营业执照影本董事会名单及简历主要经营团队名单及简历专业术语说明专利证书/生产许可证/鉴定证书等注册商标企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）演示文稿及报道场地租用证明工艺流程图产品市场成长预测图二.附表主要产品目录主要客户名单主要供货商及经销商名单主要设备清单市场调查表预估分析表各种财务报表及财务预估表—计划书须用计算机打出,隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。回融资计划篇4第一部分摘要（整个计划的概括）（文字在2-3页以内）公司简单描述公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）公司目前股权结构已投入的资金及用途公司目前主要产品或服务介绍市场概况和营销策略主要业务部门及业绩简介核心经营团队公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十^一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二.财务分析1.财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）2.财务预计（后3-5年）3.资产负债情况第二部分综述第一章公司介绍公司的宗旨（公司使命的表述）二.公司简介资料三.各部门职能和经营目标四.公司管理1.董事会2.经营团队外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）第二章技术与产品技术描述及技术持有产品状况主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无形资产（商标/知识产权/专利等）产品生产资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运第三章市场分析市场规模、市场结构与划分目标市场的设定产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况市场趋势预测和市场机会行业政策第四章竞争分析有无行业垄断从市场细分看竞争者市场份额主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）潜在竞争对手情况和市场变化分析公司产品竞争优势第五章市场营销概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）销售政策的制定（以往/现行/计划）销售渠道、方式、行销环节和售后服务主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）销售队伍情况及销售福利分配政策促销和市场渗透（方式及安排、预算）1.主要促销方式广告/公关策略、媒体评估产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据第六章投资说明资金需求说明（用量/期限）资金使用计划及进度投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）资本结构回报/偿还计划资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）吸纳投资后股权结构十.股权成本卜一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三.杂费支付（是否支付中介人手续费）回融资计划篇5目录一、 公司介绍二、 项目分析三、 市场分析四、 管理团队五、 财务计划六、 融资方案的设计七、 摘要正文一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、 股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。4、 历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5、 资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、 项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。2、 项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、 证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、 资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金 及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。5、 市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。三、市场分析1、 地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、 房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、 人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。2、 组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、 管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、 财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的 和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、 融资方案的设计1、融资方式（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、 对融资方的债务债权进行核查确认B、 签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、 在有关管理部门办理登记手续债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。房地产信托融资多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、 融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、 风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、 投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。B、 投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、 破产风险D、 融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、 融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、 融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、 资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。B、 投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、 投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。D、 资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。4、 退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）A、 股权方式融资的退出项目进行中投资方退出；项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；B、 债权方式融资退出项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；项目完成投资方退出，按时还本付息；5、 抵押和保证在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。供应链融资模式1、经销商模式保兑仓产品概述：是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持，并根据经销商提前还款或补存提货保证金的状况开具提货通知书通知生产厂家发货，生产厂家凭提货通知书向经销商发货的一项金融服务。业务流程：生产厂商与经销商签订《购销合同》（2）经销商在交行开户并申请开立银票（3） 交行将银票递交生产厂商（4） 经销商交存提货保证金（5） 交行向生产厂商签发提货通知书（6） 生产厂商发货给经销商功能特点：（1） 促进核心企业商品销售，提前预收货款（2） 协助经销商通过提前付款，锁定未来可能上涨的商品价格（3） 协助经销商通过批量采购获得支付折扣（4） 经销商融资发生逾期时，核心企业对银票的敞口承担相应的差额退款责任.2、厂商银产品概述：是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作，由交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持，同时经销商将所购买的货物质押给交行，交行指定监管公司对货物进行监管，并根据经销商提前还款或补存提货保证金（或货物）的状况通知监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。业务流程:（1） 生产厂商与经销商签订《购销合同》（2） 经销商在交行开户并申请开立银票（3） 交行将银票递交生产厂商（4） 生产厂商向交行指定监管公司发货（5） 经销商交存提货保证金（或货物）（6） 交行向监管公司签发提货通知书（7） 经销商向监管公司提货功能特点：（1） 促进核心企业商品销售，及时回笼货款（2） 协助经销商及时获得商品，锁定未来可能上涨的商品价格（3） 释放经销商在途、在库商品占用的资金，加速存货的周转（4） 经销商融资发生逾期时，核心企业对经销商的质押商品进行调剂销售或回购（5）质押商品须符合动产质押方案关于商品的要求3、动产质押产品概述：是指借款人以其所有的动产质押给交行作为授信担保，交行指定监管公司对该质押动产进行监管，以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足借款人采购货物所需资金的金融服务。业务流程：（1） 借款人将商品存入监管仓库（2） 办理好动产质押手续（3） 交行向借款人发放融资（4） 借款人交存提货保证金（或货物）（5） 交行向监管公司签发提货通知书（6） 借款人向监管公司提货功能特点：（1） 质押动产须满足可见、易保存、不易腐等特点；（2） 交行提供静态质押、滚动质押两种业务模式（3）借款人可以在途运输的商品作为质押获得融资（4）监管公司可提供自有仓库、借款人仓库、第三方仓库质押监管的服务供应商服务1、 银票保贴产品概述：是指核心企业、供应商和交行三方进行合作，由交行为核心企业开具以供应商为收款人的银行承兑汇票，并对该银行承兑汇票进行贴现的金融服务。业务流程：（1） 交行为核心企业开立银行承兑汇票（2） 核心企业将银行承兑汇票交付供应商（3） 交行为供应商所持银行承兑汇票进行贴现功能和特点：根据需要，交行可以提供买方付息或卖方付息银票贴现服务2、 商票保贴产品概述：是指核心企业、供应商和交行三方进行合作，由交行承诺将核心企业开具的以供应商为收款人的商业承兑汇票进行贴现的金融服务。业务流程：（1）供应商向核心企业发货（2） 核心企业将应支付给供应商的商票直接递交给交行（3） 交行内部进行票据传递（4） 交行对商票进行贴现（5） 商票到期托收，用于还款功能和特点：（1） 降低核心企业财务成本（2） 实现商票跨区域流通（3） 加快资金回笼速度，有效缓解供应商资金压力（4） 票据在交行内部进行传递，有效防范票据伪造的风险3、国内保理产品概述：是指交行应供应商（卖方）申请，受让其在国内贸易中以赊销方式向核心企业（买方）销售货物或提供服务所产生的应收账款，并为其提供贸易融资、应收账款管理及催收、信用风险担保等金融服务。国内保理可分为有追索权保理和无追索权保理。业务流程:（1）供应商根据销售合同向核心企业发货，形成应收账款（2） 供应商与交行签订保理合同，申请转让应收账款（3） 核心企业向交行确认应收账款金额（4） 交行根据核心企业确认的应收账款金额，向供应商发放保理融资（5） 应收账款到期，核心企业支付应收账款，归还保理融资功能和特点：（1） 有追索权国内保理项下，如应收账款到期核心企业未付款，则供应商回购应收账款；无追索权国内保理项下，如应收账款到期核心企业未付款，在无商业纠纷情况下，交行无权追索供应商（2） 无追索权国内保理可起到改善财务报表，提高资产流动性的作用（3） 交行与核心企业签署买方保理合作协议的，国内各地供应商将享受标准、统一的国内保理服务（4） 国内保理可以与国内贸易信用保险进行有效的结合4、国内信用证产品概述：是指供应商、供应商所在地交行（协办行）、生产厂商、生产厂商所在地交行（主办行）四方合作，由主办行为核心企业向国内供应商购买货物提供开立国内信用证的授信支持，同时供应商将上述国内信用证提交当地协办行申请贸易融资，如信用证议付的一种金融服务。业务流程：（1） 核心企业根据购销合同向其开户行申请开证（2） 核心企业开户行审核后开立国内信用证，并通过供应商开户行通知供应商（3） 供应商向核心企业发货（4） 供应商向其开户行交单（5） 单据传递，审单承兑（远期）（6） 核心企业开户行向核心企业交单，核心企业提货（7） 信用证到期，核心企业付款，并通过供应商开户行将款项划至供应商账户功能和特点：（1）是买方获取短期融资的有效渠道银行内部传递单据，防止商业欺诈，规避票据伪造风险银行承担第一付款责任，规避买卖双方的信用风险和市场风险开证后承兑前，不体现在核心企业财务报表上；承兑后，才体现在财务报表的应付科目回融资计划篇6岁月不居！公司在巩固与发展中走过了这重要的一年。时间催促我们即将告别20_，憧憬激励我们在20_年开创事业的新高。为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，现将20__年工作情况总结如下：一、思想汇报自进入20—年以来，我部门成员认真完成工作，努力学习，积极思考，工作能力逐步提高。伴随着公司的成长，特别是我策划部门所参与的各项实际工作，我们都能够时时严格要求自己，做到谨小慎微。此外，火车跑的快还靠车头带，年轻的我们参与着建设年轻的公司，无论从业务能力，还是从思想上都存在许多的不足。在这些方面我们都得到了领导的正确引导和帮助，使得我们的工作能力逐步提高，方向愈加明确。从而，对我部门乃至公司的发展打下了良好的基础。我部门的工作内容，要求了我们必须不断的接收新思维、新知识，跟上时代的潮流。每一天对于工作或者说事业，每个人都有不同的认识和感受。自来到公司，同在一个办公室中工作，在思想上早已有了共通点。首先是心态，态度决定一切，有了正确的态度，才能运用正确的方法，找到正确的方向，进而取得正确的结果。具体而言，工作不该是一个任务或者负担，应该是一种乐趣，是一种享受，而只有你对它产生兴趣，彻底的爱上它，才能充分的体会到其中的快乐。通过实际工作中我部门各成员的分工合作，我们更加充分的认识到，只有对业务的努力探索和发现，找到工作的、乐趣，才能毫无保留的为它尽我们最大的力量。可以说，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期间来不得半点勉强。其次，是能力问题，又可以分成专业能力和基本能力。专业能力决定了你适合于某种工作，基本能力，包括自信力，协作能力，承担责任的能力，冒险精神，以及发展潜力等，将直接决定工作的生命力。一年来投身到实践工作中的我们，能力再次得到了很好的锻炼与提高，两种能力也得到了很好地协调发展和运作。三、主要工作业绩1、 开拓融资渠道继续保持与工行、中行、平安、民生、中信、兴业及华能贵诚信托等金融机构的积极沟通，密切关注国家金融政策，并与 建设、 城建等大型企业建立战略合