2023年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

2023年基金法律法规、职业道德与业务

规范考试题库（最新版）

i.（单项选择题）世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证

券投资基金在欧洲一些国家被称为（）。

A.“共同基金”

B."单位信托基金”

C.“集合投资基金”

D.“证券投资信托基金”

标准答案：C,

2.（单项选择题）目前，我国货币型基金一般认购费为（）。

A.0

B.1.5%。

C.1.5%

D.2%

标准答案：A,

3.（单项选择题）“A公司根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务

风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度。”是（）

环节的内容。

A.基金客户投诉处理

B.基金投资咨询与互动交流

C.基金客户服务宣传与推介

D.基金投资跟踪与评价

标准答案：A,

4.（单项选择题）下列选项中，基金财产可以参与的是（）。

A.从事内幕交易、操纵证券交易价格

B,违反规定向他人贷款或者提供担保

C.支付销售服务费

D.向基金管理人、托管人出资

标准答案：C,

5.（单项选择题）基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金的投资运作

标准答案：C,

6.（单项选择题）现金投资工具，通常指到期日不足（）的短期金融工

具。

A.1个月

B.6个月

C.12个月

D3个月

标准答案：C,

7.（单项选择题）基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中

国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）日内

解除对其采取的有关措施。

A.1

B.3

C.5

D.7

标准答案：B,

8.（单项选择题）下列哪一项不属于货币市场基金的特点？（）

A.风险低

B.流动性好

C.收益率高

D.适合短期投资

标准答案：C,

9.（单项选择题）开放式基金的认购费用=认购金额-净认购金额。下列,

净认购金额的计算公式正确的是（）。

A.净认购金额=认购金额♦认购费率

B.净认购金额=认购金额+（1-认购费率）C.净认购金额=认购金额+

（1+认购费率）D.以上公式都不正确

标准答案：C,

10.（单项选择题）下列不属于衍生金融工具的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.股票

D.期权合约

标准答案：C,

11.（单项选择题）下列不属于基金定期公告的是（）。

A.基金月度报告

B.基金季度报告

C.基金半年度报告

D.基金年度报告

标准答案：A,

12.（单项选择题）下列关于债券基金与债券的区别，表述不正确的是

（）o

A.债券基金一般由一组具有相同或接近到期日的债券组成，所以到期

日一般也是确定的

B.由于债券基金一般由一组不同的债券组成，所以收益率较难计算和

预测

C.债券基金作为不同债券的组合，不如债券的利息固定

D.债券基金与债券的投资风险是不同的

标准答案：A,

13.（单项选择题）基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个

月内进行基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

标准答案：C,

14.（单项选择题）根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用

于（）。

A.买卖股票

B.买卖国债

C.买卖企业债券

D.承销证券

标准答案:D,

15.（单项选择题）下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行基金份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

标准答案：C,

16.（单项选择题）当二级市场ETF交易价格低于其份额净值时，大的

投资者可以通过在二级市场低价买进ETF,然后在一级市场赎回份额,

再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易的操作，称为（）。

A.低价套利

B.折价套利

C.高价套利

D.溢价套利

标准答案：B,

17.（单项选择题）内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A.内控目标

B.内控原则

C.控制环境

D.业绩评估

标准答案:D,

18.（单项选择题）基金管理人内部部控制的基本要素中，控制环境不

包括（）。

A.经营理念

B.公司治理结构

C.内控文化

D.员工教育程度

标准答案:D,

19.（单项选择题）下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职

业道德是（）。

A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

B.应当保护所在机构财产与信息安全

C.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

D.在执业活动中，相互支持，团结协作

标准答案:D,

20.（单项选择题）基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或（）

公开交易的证券。

A.中国人民银行

B.基金中介机构

C.期货交易所

D.银行间市场

标准答案:D,

21.（单项选择题）（）不是基金管理人的合规管理目标。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.保障基金销售人员的业务量

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金管理人依法合规经营

标准答案：B,

22.（单项选择题）基金产品风险评价所依据的因素不包括（）。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金风险和收益的计算方法

D.基金成立以来有无违规行为发生

标准答案：C,

23.（单项选择题）L0F份额的认购需要在（）登记或注册系统进行登

记。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国证券投资基金业协会

标准答案：A,

24.（单项选择题）我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的

市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人（）。

A.向中国证监会审批的同时、进行相关登记

B.只须中国证监会审批，无须实行登记

C.无须中国证监会审批，而实行登记制度

D.既无须中国证监会审批，也无须实行登记制度

标准答案：C,

25.（单项选择题）在基金行业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的

规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.董事会

标准答案：A,

26.（单项选择题）（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.收入型基金

D.增长型基金

标准答案：B,

27.（单项选择题）以下选项中，（）不是QDH基金临时公告的事项。

A.变更境外托管人

B.境外诉讼

C.汇率变动

D.变更投资顾问

标准答案：C,

28.（单项选择题）ETF本质上是一种（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.指数基金

标准答案:D,

29.（单项选择题）基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及

（）共同成立的同业协会。

A.基金市场服务机构

B.基金监管机构

C.商业银行

D.证券交易所

标准答案：A,

30.（单项选择题）下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确

的是（）o

A.以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象

B.会出现大幅折价或溢价交易现象

C.本质上是一种指数基金

D.可以进行套利交易

标准答案:B,

31.（单项选择题）基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使

拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基

金职业所面临的道德风险；三是（）。

A.使拟从业者了解与基金职业相关的法律法规

B.使拟从业者了解与基金职业相关的职能部门

C.使拟从业者了解与基金职业相关的社会关系

D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

标准答案:D,

32.（单项选择题）基金销售机构应当按照（）和招募说明书的约定，

向投资人收取销售费用。

A.基金销售协议

B.理财服务协议

C.基金合同

D.基金资产托管协议

标准答案：C,

33.（单项选择题）在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户

资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

标准答案：C,

34.（单项选择题）对私募基金进行风险评级的主体是（）。

I.该私募基金管理人

II.第三方机构

III.投资者

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

标准答案：A,

35.（单项选择题）基金交易业务控制的主要内容不包括（）。

A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投

资指令或者直接进行交易

B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统

C.投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如

出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员

D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和

风险分析支持，并有决策记录

标准答案:D,

36.（单项选择题）下列关于基金经理任职应当具备的条件，表述不正

确的是（）。

A.取得基金从业资格，并通过中国证监会或者其授权机构组织的证券

投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得

担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.一年内没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处

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标准答案：D,

37.（单项选择题）基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.基金管理人

D.基金投资人

标准答案：C,

38.（单项选择题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月

结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

标准答案：D,

39.（单项选择题）（）是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金

募集的基金。

A.公募基金

B.私募基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

标准答案:A,

40.（单项选择题）下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德在约束力上对法律具有补充作用

D.法律对传播道德具有促进作用

标准答案：C,

41.（单项选择题）介绍证券市场基础知识、基金基础知识属于基金客

户服务中（）的内容。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.其他服务

标准答案：A,

42.（单项选择题）在我国，（）依法担负国家对证券市场实施集中统一

监管的职责。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.其他相关机构与组织

标准答案：A,

43.（单项选择题）（）是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时

引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以

获得投资本金保证的基金。

A.分级基金

B.伞型基金

C.系列基金

D.避险策略基金

标准答案:D,

44.（单项选择题）基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当

在（）个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监

会指定临时基金管理人。

A.6

B.5

C.3

D.2

标准答案：A,

45.（单项选择题）下列对期货市场交易的说法，正确的是（）。

A.协议成交和标的交割是同时进行

B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

标准答案:D,

46.（单项选择题）根据监察稽核控制的要求，基金管理人应当设立（）,

对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。

A.督察长

B.监察长

C.监察经理

D.监察稽核委员会

标准答案：A,

47.（单项选择题）关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下

表述正确的是（）。

A.货币市场基金仅投资于货币市场工具

B.股票基金只投资于股票

C.债券基金只投资于债券

D.基金中的基金只投资于不同基金份额

标准答案：A,

48.（单项选择题）开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可

于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A,T+1

B.T+2

C.T+3

D,T+4

标准答案：B,

49.（单项选择题）下列关于ETF与LOF的区别，表述不正确的是（）。

A.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购和赎回

是基金份额与现金的对价

B.ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以在代

销网点进行，也可以在交易所进行

C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与LOF的申购、赎回交易,

ETF在申购、赎回上没有特别要求

D.在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报

价，LOF的净值报价频率要比ETF低

标准答案：C,

50.（单项选择题）关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本

原则，以下表述错误的是（）。

A.投资者教育应有助于监管者保护投资者

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育有一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

标准答案：C,

51.（单项选择题）关于开放式基金，下列表述错误的是（）。

A.基金份额数量不固定

B,投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性

资产

C.可以按照基金管理人确定的时间和地点进行申购和赎回

D.一般有一个固定的存续期

标准答案：D,

52.（单项选择题）按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。

A.大盘股票

B.小盘股票

C.中盘股票

D.蓝筹股票

标准答案:D,

53.（单项选择题）关于基金半年度报告披露的特点，下列说法错误的

是（）。

A.半年度报告不要求进行审计

B.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

C.半年度报告需要披露无须披露过去1个月的净值增长率

D.半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明

标准答案：C,

54.（单项选择题）根据规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。

I.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

n.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

in.按照规定要求召开基金份额持有人大会

IV.保管基金资产

A.n、in

B.n.IV

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

标准答案：c,

55.（单项选择题）中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大

证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事

件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。

A.7

B.15

C.20

D.30

标准答案：B,

56.（单项选择题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10

月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万

元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金

代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为L025元。则可

得到的基金份额是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

标准答案:B,

57.（单项选择题）关于基金募集申请的注册，下列说法正确的是（）。

A.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起12个月内做出注册或

者不予注册的决定

B.基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额

C.注册程序分为简易程序和复杂程序

D.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过

1个月

标准答案:B,

58.（单项选择题）对在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改

正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金

宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.1

B.2

C.3

D.6

标准答案:D,

59.（单项选择题）基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10

日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效公告的日期是

（）o

A.2021年1月13日

B.2021年1月12日

C.2021年1月11日

D.2021年1月14日

标准答案：C,

60.（单项选择题）下列关于中国证监会对基金管理人的监管措施的表

述，不正确的是（）。

A.在临时管理人或者选任新的基金管理人产生后，原基金管理人与其

应当及时办理基金管理业务的交接手续

B.公开募集基金的基金管理人违法违规时，中国证监会不能采取限制

转让固有财产的措施

C.依法解散、依法撤销或者被依法宣告破产的，公开募集基金的基金

管理人的职责应当终止

D.开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽

责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证

监会可以责令更换

标准答案：B,

61.（单项选择题）（）又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短

期资金的场所。

A.货币市场

B.资本市场

C.现货市场

D.期货市场

标准答案：A,

62.（单项选择题）关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。

A.督察长享有充分的知情权

B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相

关文件、档案

D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

标准答案：C,

63.（单项选择题）普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资

者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益

特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。

这说明分级基金具有（）的特点。

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.A类、B类份额分级，资产合并运作

C.基金份额可在交易所上市交易

D.多种收益实现方式、投资策略丰富

标准答案：A,

64.（单项选择题）下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公

司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于

2000万元人民币

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰

晚日起计算

D.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动

终止

标准答案：B,

65.（单项选择题）基金投资者应承担的义务不包括（）。

A.遵守基金合同

B.交纳基金认购款项及规定费用

C.任何时候皆可要求赎回基金份额

D,承担基金亏损或终止的有限责任

标准答案：C,

66.（单项选择题）基金宣传推介材料的禁止性规定的内容不包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的投资业绩

C.介绍风险情况

D.违规承诺收益或者承担损失

标准答案：C,

67.（单项选择题）下列关于我国资产管理行业的状况，说法正确的有

（）o

I.在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司

II.金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松

in.银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务

IV.分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉

融合形成既相似又不同的混业局面

A.I,II,IV

B.II,III,IV

C.I,II,III

D.I,II,III,IV

标准答案：D,

68.（单项选择题）基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编

制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年

度报告摘要登载在指定报刊上。

A.45

B.60

C.30

D.90

标准答案：B,

69.（单项选择题）根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整

的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为

七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是（）。

A.避险策略型基金

B.绝对收益目标基金

C.股债平衡型基金

D.保本型基金

标准答案：C,

70.（单项选择题）在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结

构相结合的方式，设定不同费率结构的依据不包含（）。

A.基金份额持有期限的不同

B.申购资金量的不同

C.基金成立时间的不同

D.基金投资品种的不同

标准答案：C,

71.（单项选择题）在CPPI投资策略中，投资组合现时净值超过价值底

线的数额通常称为（）。

A.临界额

B.拐点

C.安全垫

D.平衡点

标准答案：C,

72.（单项选择题）（）又称为交易所交易基金，是在交易所上市交易

的、基金份额可变的一种开放式基金。

A.伞形基金

B.上市交易型开放式指数基金

C.保本基金

D.封闭式基金

标准答案：B,

73.（单项选择题）衍生金融工具不包括（）。

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券

D.互换协议

标准答案：C,

74.（单项选择题）基金管理人在基金合同生效的（），在指定报刊和管

理人网站上登载基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.三日

D.五日

标准答案：B,

75.（单项选择题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，

托管人应当在事件发生之日起（）日内编制并披露临时公告书，并报

中国证监会及地方证监局备案。

A.7

B.5

C.3

D.2

标准答案：D,

76.（单项选择题）目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季

度报告中以（）形式披露基金的净值表现。

A.文字

B.表格

C.图表

D.数据

标准答案：C,

77.（单项选择题）基金与银行储蓄存款的差异主要表现在（）。

I.性质不同

H.所筹资金的投向不同

III.收益与风险特性不同

IV.信息披露程度不同

A.I,II,III

B.I,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,III,IV

标准答案：B,

78.（单项选择题）某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从

而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。下列说法错误的是（）。

A.该基金经理实施了影响证券价格的不当行为

B.该行为属于基于信息的操纵市场行为

C.该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德

要求

D.该行为有误导市场参与者的意图

标准答案：C,

79.（单项选择题）忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间

关系的职业道德规范。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两

个方面：一个方面是忠诚廉洁；一个方面是（）。

A.尽职尽责

B.公私分明

C.客观自律

D.勤勉尽责

标准答案:D,

80.（单项选择题）转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人

大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

标准答案：C,

81.（单项选择题）传统4Ps营销理论的营销要素不包括（）。

A.价格

B.渠道

C.产品

D.人员

标准答案：D,

82.（单项选择题）从机构运营的角度看，下列哪一项属于商业秘密？

（）

A.客户个人身份证信息

B.客户财务状况

C.客户证券账户信息

D.某一行业的研究报告

标准答案：D,

83.（单项选择题）下列不属于避险策略基金分析指标的是（）。

A.担保人

B.保本比例

C.安全垫

D.久期

标准答案:D,

84.（单项选择题）下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的

是（）。

A.建立规模导向的反洗钱制度

B.对资金支付进行监控

C.从严监控客户核心资料信息修改

D.制定严格有效的开户流程

标准答案：A,

85.（单项选择题）基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从

业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向（）

申报。

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金业协会

标准答案：B,

86.（单项选择题）基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本

管理制度和（）等部分组成。

A.个人行为规范

B.部门业务规章

C.行业制度规范

D.国家法律法规

标准答案：B,

87.（单项选择题）下列关于基金销售结算专业账户的管理，说法错误

的是Oo

A.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结

算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其

自有财产

B.禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金

C.相关机构破产或清算时、基金销售结算资金亦属于其破产或清算财

产

D.基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、

功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协

议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

标准答案：C,

88.（单项选择题）2017年4月，中国证监会机构监管部发布了（），

根据基金投资标的及投资方向的不同，将-F0F的产品类别细分为：股

票型F0F、债券型F0F、货币型F0F、混合型F0F以及其他类型F0F。

A.《基金中基金（F0F）审核指引》

B.《公开募集证券投资基金运作指引第2号一基金中基金指引》

C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金法》

标准答案：A,

89.（单项选择题）下列关于基金业协会的性质和组成，说法正确的是

（）。

A.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是企业法人

B.基金管理人、基金托管人、基金服务机构必须加入基金业协会

C.基金业协会的权力机构为核心会员组成的会员大会，协会章程由会

员大会制定

D.基金业协会的执行机构是理事会，其成员依章程的规定由会员大会

选举产生

标准答案：D,

90.（单项选择题）狭义的基金监管是指有法定监管权的（）依法对基

金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.中国人民银行

B.证券交易所

C.证券业协会

D.政府机构

标准答案:D,

91.（单项选择题）债券反映的是（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.互利

标准答案:B,

92.（单项选择题）在基金监管的六大基本原则中，（）是基金监管活动

的目的和宗旨的集中体现。

A.依法监管原则

B.公开、公平、公正监管原则

C.适度监管原则

D.保障投资人利益原则

标准答案：D,

93.（单项选择题）美国第一只开放式公司型基金是（）。

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司

标准答案：B,

94.（单项选择题）下列关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

A.基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介

基金产品的重要依据

B.对基金产品的风险评价，只可以由基金销售机构的特定部门完成

C.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过

适当途径向基金投资人公开

D.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为

历史记录保存

标准答案:B,

95.（单项选择题）基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。

A.案例警示教育

B.实践技能培训教育

C.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

D.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

标准答案:B,

96.（单项选择题）基金招募说明书的内容不包括（）。

A.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情况

C.基金资产净值的计算方法和公告方式

D.风险警示内容

标准答案：C,

97.（单项选择题）（）对有效的风险管理承担最终责任。

A.合规管理部门

B.董事会

C.监事会

D.总经理

标准答案：B,

98.（单项选择题）以审慎经营、防范和化解风险为出发点去制定内部

控制制度，这体现了基金管理人内部控制制度的（）原则。

A.合法、合规性

B,全面性

C.适时性

D.审慎性

标准答案：D,

99.（单项选择题）基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管资格

B,被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

标准答案：D,

100.（单项选择题）基金客户服务流程包括（）。

I.服务宣传与推介

n.投资咨询与基金咨询

in.互动交流和受理投诉

IV.投资跟踪与评价

A.I,II,III

B.II,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,m,iv

标准答案：D,

101.（单项选择题）封闭式基金的认购价格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的认购费

C.1.00元加上券商收取的认购费

D.以上都不是

标准答案：C,

102.（单项选择题）下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

D.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投

资者

标准答案：B,

103.（单项选择题）审慎监管主要是针对基金管理公司（）的监管。

A.变现能力

B.营运能力

C.盈利能力

D.偿付能力

标准答案:D,

104.（单项选择题）下列关于债券型基金的表述，正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债

券质量的高低进行分类

标准答案：D,

105.（单项选择题）当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时,

该基金的折价率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

标准答案：A,

106.（单项选择题）公司型基金依据（）设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

标准答案:B,

107.（单项选择题）基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。

I.真实性原则

n.准确性原则

in.完整性原则

IV.及时性原则

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

标准答案:D,

108.（单项选择题）基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通

投资者的风险承受能力？（）

I、收入来源

II、债务

IIL投资知识和经验

IV、财务状况

A.I、n、in、iv

B.I、II、III

c.i、in

D.i、n

标准答案：B,

109.（单项选择题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算

资金的专用账户是（）。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

标准答案:D,

110.（单项选择题）基金管理人应在（）中载明收取销售费用的项目、

费率标准及费用计算方法。

A.基金合同

B.招募说明书

C.宣传材料

D.以上都是

标准答案：B,

111.（单项选择题）若契约型基金已有198名投资者，则该基金还可接

受（）作为投资者（假设均满足合格投资者条件）。

A.6名合伙人的有限合伙企业

B.15名股东的有限责任公司

C.3名自然人投资者

D.10名自然人投资者成立的契约型基金

标准答案:B,

112.（单项选择题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,

下列事项中，经参加公募基金份额持有人大会的基金份额持有人所持

表决权1/2以上通过即可生效的是（）。

A.提前终止基金合同

B.与其他基金合并

C.变更基金的费率结构

D.转换基金运作方式

标准答案：C,

113.（单项选择题）针对ETF特有的证券申购、赎回机制，以及一级市

场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特

殊的信息披露事项，下列说法正确的是（）。

I.在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、

赎回方式

n.基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露前一

日的申购、赎回清单

in.基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证

券的实时市值

IV.对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行

披露，无特别的披露事项

A.I

B.I、II

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

标准答案：C,

114.（单项选择题）开放式基金的净认购金额是（）。

A.认购金额-认购费用

B.认购金额+认购费用

C.认购金额+认购费率

D.以上都不是

标准答案：A,

115.（单项选择题）基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不

包括（）。

A.投资管理

B.信息传输

C.资金归集

D.销售服务

标准答案：A,

116.（单项选择题）投资者保护，是指针对（）所进行的有目的、有计

划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资

技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权

利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.普通投资者

B.特殊投资者

C.个人投资者

D.集体投资者

标准答案：C,

117.（单项选择题）下列属于基金销售机构的法定义务的是（）。

A.确保基金销售结算资金安全、及时划付

B.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益

D.向投资人充分揭示投资风险

标准答案:D,

118.（单项选择题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金

合同时，正确的做法是（）。

A.应在执行投资指令后立即报告中国证监会

B.应报告中国证监会并按其要求处理

C.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

D.应通知管理人后再执行投资指令

标准答案：C,

119.（单项选择题）下列关于职业道德具有的特征的说法，不正确的是

（）o

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

标准答案：C,

120.（单项选择题）基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息

管理制度和保密制度，严格保密，防范投资人资料被不当运用，这体

现了客户服务的（）原则。

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

标准答案：C,

121.（单项选择题）我国基金监管职责分工的总体要求不包括（）。

A.职责清晰

B.分工明确

C.反应快速

D.通力合作

标准答案：D,

122.（单项选择题）下列关于ETF的交易规则，不正确的是（）。

A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B.实行涨跌幅限制，涨跌幅为10%

C.买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的不可以卖出

D.基金申报价最小变动单位为0.001元

标准答案：C,

123.（单项选择题）ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数型基金

B.独特的实物申购赎回机制

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.ETF的复制效果不好

标准答案:D,

124.（单项选择题）销售合规性风险管理主要的措施有（）。

I.对宣传推介材料进行合规审核

H.对销售协议进行合规审核

IIL制定适当的销售政策和监督措施

IV.加强销售行为的规范和监督

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

标准答案：D,

125.（单项选择题）下列关于基金投资范围的说法，不正确的是（）。

A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票

B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券

C.货币市场基金可投资于股票、可转债

D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易

标准答案：C,

126.（单项选择题）下列关于经理层人员的说法，错误的是（）。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,

依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基

金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公

司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理

权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人

员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防

止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可

以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

标准答案：D,

127.（单项选择题）下列说法正确的是（）。

I.职业道德鲜明地表达职业义务、职业责任以及对职业行为的具体

要求

H.人们在长期的职业实践中形成比较稳定的职业作风、职业习惯和

职业心理

III.职业道德具有完整的规范结构和有保证的约束力

IV.不同职业道德都有具体的行为规范

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

标准答案:D,

128.（单项选择题）基金募集程序为（）。

A.申请一注册一发售一基金合同生效

B.申请一发售f注册一基金合同生效

C.注册一申请一发售一基金合同生效

D.注册一申请一基金合同生效一发售

标准答案：A,

129.（单项选择题）基金公司、部门及员工不得参与的市场行为有（）。

I.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势

联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

H.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

或者相互买卖并不持有的证券

III.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交

易价格或者证券成交量

IV.为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职

权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象

A.I,II,IV

B.I,II,III,IV

C.II,III

D.I,III,IV

标准答案：B,

130.（单项选择题）招募说明书包含的重要信息有（）等内容。

A.基金运作方式

B.?基金风险提示

C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

D.以上都是

标准答案：D,

131.（单项选择题）内部控制应当随着有关法律、法规的调整和公司经

营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完

善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

A.合法、合规

B,全面性

C.审慎性

D.适时性

标准答案：D,

132.（单项选择题）在基金份额发售的规定时间内，（）应将招募说明

书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

标准答案：C,

133.（单项选择题）风险揭示书的内容包括（）。

A.私募基金的特殊风险

B.私募基金的一般风险

C.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认

D.以上都是

标准答案:D,

134.（单项选择题）基金上市交易公告书主要披露事项不包括（）。

A.持有人户数

B.基金投资组合报告

C.开放式基金份额变动

D.基金财务状况

标准答案：C,

135.（单项选择题）在我国基金信息披露法规体系中属于部门规章的

是（）。

A.《中华人民共和国证券投资基金法》

B.《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》

C.《证券投资基金信息披露管理办法》

D.《上市开放式基金业务指引》

标准答案：c,

136.（单项选择题）合规风险的主要种类不包括（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.操作合规性风险

标准答案:D,

137.（单项选择题）依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的

基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行

为有（）o

I.不公平地对待其管理的不同基金财产

II.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

III.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

M对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

A.I、II

B.n、iv

C.I、II、III

D.i、ii、in、iv

标准答案：c,

138.（单项选择题）目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。

A.加权平均份额本期利润

B,期末基金份额净值

C.期末可供分配份额利润

D.净值增长指标

标准答案：D,

139.（单项选择题）下列关于职业道德的作用的说法，不正确的是（）。

A.调整职业关系

B.提高自身修养

C.提升职业素质

D.促进行业发展

标准答案：B,

140.（单项选择题）基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责,

开展监察稽核工作。

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

标准答案：C,

141.（单项选择题）基金信息披露禁止登载任何（）的祝贺性、恭维性

或推荐性的文字。

A.自然人

B.法人

C.其他组织

D.以上都是

标准答案：D,

142.(单项选择题)《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推

介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的

书面、电子或者其他介质的信息，包括()等多类。

I.公开出版资料

n.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基

金销售相关的公告等面向公众的宣传资料

m.海报、户外广告

IV.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其

他音像、通信资料

A.I,II,III

B.I,II,III,IV

C.II,III,W

D.I,III,IV

标准答案:B,

143.(单项选择题)黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于()挂盘

交易的黄金品种。

A.上海期货交易所

B.上海黄金交易所

C.深圳期货交易所

D.天津贵金属交易所

标准答案:B,

144.（单项选择题）（）针对直接关系型群体。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.电话约访法

标准答案：A,

145.（单项选择题）对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对

“内部人”监督，下列不属于加强对“内部人”监督措施的是（）。

A.建立部门之间牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊

B.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监

督

C.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行

D.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时

标准答案:D,

146.（单项选择题）国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲

保险策略和（）。

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

标准答案：C,

147.（单项选择题）下列关于货币市场的说法中，错误的是（）。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

标准答案：C,

148.（单项选择题）信托公司设立集合资金信托的信托期限不少于（）

年。

A.1

B.2

C.3

D.4

标准答案：A,

149.（单项选择题）证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易

区的监控录像资料保存期限不得少于（）。

A.半年

B.1年

C.3年

D.5年

标准答案：A,

150.（单项选择题）基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资

料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

标准答案：B,

151.（单项选择题）根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可

以由基金（）委托其他机构代为办理。

A.管理人

B.托管人

C.监管机构

D.销售服务机构

标准答案：A,

152.（单项选择题）股东会依法行使的职权不包括（）。

A.批准董事的报酬

B.审议批准公司的年度财务预算方案

C.决定公司的经营方针

D.决定一切有利于公司发展的公司行为

标准答案：D,

153.（单项选择题）当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

标准答案：B,

154.（单项选择题）私募基金是（）向特定投资者募集的基金。

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

标准答案：C,

155.（单项选择题）下列关于监事会对经营管理的业务监督说法，错误

的是（）。

A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记

营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止某行为

B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其

提供情况

C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东

会报告

D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议

召开股东会

标准答案：B,

156.（单项选择题）以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的

是（）。

A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产

的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

标准答案：D,

157.（单项选择题）（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进

行的入职必备知识和职业道德的教育。

A.岗位教育

B.岗前教育

C.离岗教育

D.岗后教育

标准答案：B,

158.（单项选择题）封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.份额限制不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

标准答案：A,

159.（单项选择题）下列关于基金从业人员保守秘密职业道德要求的

理解，错误的是（）。

A.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务

B.举报他人违法违规行为与保密要求不冲突

C.原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束

D.从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

标准答案：C,

160.（单项选择题）下列关于私募基金的监管，描述正确的是（）。

A.设立私募基金管理机构需经证监会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

C.发行私募基金不设行政审批

D.发行私募基金需经中国基金业协会审批

标准答案：C,

161.（单项选择题）股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向

领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向

等金融工具或产品。（）

A.实业；虚拟市场

B.实业；有价证券

C.虚拟；衍生产品

D.虚拟；债券

标准答案:B,

162.（单项选择题）基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资

冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.12小时

B.24小时

C.32小时

D.48小时

标准答案：B,

163.（单项选择题）私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者

推介私募基金，应当设置的确认程序包括（）

1、投资者如实填报真实身份信息及联系方式

n、募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息

III＞投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；

A.I、in

B.I、II

c.n、in

D.i、II、in

标准答案：D,

164.（单项选择题）关于有限责任公司董事会的职权，以下表述正确的

是（）。

A.确认公司的经营方针和投资计划

B.审议和批准公司财务预算方案和经审计的决算方案

C.修改公司章程

D.批准更换会计师事务所

标准答案:D,

165.（单项选择题）ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数

点后（）。

A.8位

B.3位

C.2位

D.4位

标准答案：A,

166.（单项选择题）基金业协会性质上是（）。

A.证券投资人

B.证券服务机构

C.自律性组织

D.证券监管机构

标准答案：C,

167.（单项选择题）（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交割月份不同

D.价格形成方式不同

标准答案：C,

168.（单项选择题）根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投

资者，基金销售机构可以根据专业投资者的（）等因素，对专业投资

者进行细化分类和管理。

A.业务资格

B.投资实力

C.投资经历

D.以上都是

标准答案：D,

169.（单项选择题）通常将市值超过（）亿元人民币的股票归为大盘股。

A.5

B.10

C.20

D.100

标准答案：C,

170.（单项选择题）下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。

A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得陈述具

有误导性质

C.不得参与任何操纵市场的行为

D,向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、

公司的任何证券交易与此有关的信息

标准答案：C,

171.（单项选择题）基金管理人对管理人运用固有资金进行基金投资

的（）事项也应履行相关披露义务。

A.认购基金份额

B.认购日期

C.适用费率

D.以上都是

标准答案:D,

172.（单项选择题）基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。

I.有利于投资者的价值判断

II.有利于防止利益冲突与利益输送

IIL有利于提高证券市场的效率

IV.能有效防止信息滥用

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

标准答案:D,

173.（单项选择题）在基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、

电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统，属于（）。

A.自助式前台系统

B.辅助式前台系统

C.后台管理系统

D.应用系统的支持系统

标准答案：A,

174.（单项选择题）根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指

（）o

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

标准答案：D,

175.（单项选择题）下列关于证券公司代销基金的说法，不正确的是（）。

A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的

首选

B.网点较多，便于传统客户交易买卖

C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D.主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的

动力

标准答案:D,

176.（单项选择题）QDII基金在基金合同中应披露的信息不包括（）。

A.投资金融衍生品的信息

B.境外市场政府管制风险

C.期末在各个国家、地区政权市场的股票投资分布情况

D.披露基金与境外基金之间的费率安排

标准答案：C,

177.（单项选择题）在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、

种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，这属于

内部控制制度的（）。

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册

标准答案：D,

178.（单项选择题）下列不符合基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金

销售人员从业资格证明，无须出示身份证明

B.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司

或基金代销机构统一制作的材料

C.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答

投资者的疑问

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种,

并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风

险

标准答案：A,

179.（单项选择题）基金市场的参与主体不包括（）。

A,中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

标准答案：A,

180.（单项选择题）下列关于公平对待客户的说法，错误的是（）。

A.在基金发生巨额赎回时、优先满足个人投资者的赎回申请

B.在进行投资分析、提