华文-(商超路演展业技能培训)

这个冬天，华文与您相伴商超路演技能训练讲师简介张溪，1983年生人，籍贯山东聊城，2004毕业于山东财经大学，早年就职于美国通用集团、德国梅赛德斯奔驰公司、一汽大众奥迪等公司，从事汽车销售管理、汽车金融及企业培训等工作；2013年获得国家级企业内训师证书，同年进入互联网金融行业，先后服务浙江大爱财富、北京恒昌财富、北京金易融（E租宝）等国内知名平台，历任团队经理、营业部经理、运营总监等职务，现为华文咨询特聘讲师，累计培训课时超500小时，主讲会议营销超百场。展业一般流程第一章展业前准备第二章派单五步第三章展业后客户跟进1第一章 展业前准备第一节 商超展业目标制定第二节 展业时间和行程安排第三节 物质准备第四节 心态准备第五节 话术准备第一节商超展业目标制定目标决定人生制定展业目标至关重要凡事是因为过程而产生结果每天派发多少单子就是过程目标展业目标制定第一节商超展业目标制定任务额件数面谈客户数要到电话数派单数周目标日目标件均成交率有效客户积累率面谈转化率件均：单位时间内的开单总额/

单位时间内的成交单数成交率：单位时间内的成交单数/

单位时间内的面谈的人数面谈转化率：单位时间内有效客户数/

单位时间内的面谈客户数有效客户积累率：单位时间内的有效客户数（要到电话的客户）/单位时间内的派单数第一节商超展业目标制定月度目标分解表第一节商超展业目标制定月度目标分解表月份任务额件均件数成交率面谈客户数面谈转化率有效客户数（要到电话）有效客户积累率派单数（周）有效客户数(周)派单数任务额/件均件数/成交率面谈客户数/面谈转化率有效客户数/有效客户积累率月度有效客户数/4周月度派单数/4周1月10万5万/单2

30%720%330.5%66678.31667

展业时间、地点选取原则商超地点：目标客户群集中地时间：客流较大的时段非固定场所地点：1.距离公司较近（20分钟以内可到达为宜）2.目标客户群集中地时间：客流较大的时段第二节安排展业时间&行程推荐时间和地点第二节

安排展业时间&行程公交站牌旁小区入口处大树阴凉下超市入口、购物车集中处存包处小组讨论：

其它展业有利的时间和地点有哪些？第二节安排展业时间&行程接龙风暴：展业前需要准备哪些物品？第三节

物质准备第三节

物质准备物质准备清单准备内容7月15日（示例）7月18日7月21日7月25日宣传单√

名片√

展业夹√

合同书等协议原件√

易拉宝√

展台√

服装√

纸√

笔√

笔记簿√

水杯√

礼品√

手机√

手提袋等×公司已用完

宣传单第三节

物质准备1.根据路演所推的服务内容选取合适的单页；可自制单页以配合路演；实际准备的数量>日计划数量；印刷品需注意品质（字迹清晰、墨迹均匀、排版整齐）2.每张单页均需印有联系方式（姓名、联系方式）；应印在单页空白处，且颜色位置醒目、字迹易辨识3.装订时单页数量3张内为宜；装订各单页的左上角为宜，单页需正面朝上；首页使用纸张、印刷质量较好并有吸引力的单页名片第三节

物质准备1.印刷应保证品质（字迹清晰、墨迹均匀、排版整齐）；数量与单页相同2.可随身携带递交客户；可与单页一起装订（建议正面朝上，装订左上角，放在宣传单首页）展业夹第三节

物质准备1.展业资料包括但不限于：理财方案介绍、公司介绍、行业介绍、经济热点、风控体系介绍等2.打印资料品质优良（字迹清晰、墨迹均匀）3.展业夹须方便翻看查找展业资料（例：打孔快劳文件夹）4.建议呈现顺序：公司概况（规模、发展历程等）、公司资质、产品介绍（建议全部）、社会公益（客户专属增值服务）、战略合作伙伴、公司所获荣誉、行业介绍、热点新闻、风控体系、银行代划扣委托书、既有债权列表、资金出借情况报告、成功案例5.使用索引贴，方便查找合同书等协议原件第三节

物质准备1.需已盖章的合同、协议，方便现场签署2.建议各准备3份以上易拉宝第三节

物质准备1.携带可折叠的展台2.保持清洁3.呈现内容须有吸引力服装、工牌第三节

物质准备穿商务休闲装、团队统一着装，体现专业性、吸引客户礼品、纸、笔、水杯等第三节

物质准备1.笔记簿需方便携带与记录2.使用客户群常用的精致礼品（例：购物袋、折叠扇）3.手机满电、无欠费4.建议携带物品印有公司LOGO第四节心态准备被拒绝是正常的，再拒绝也会有人接单！小故事：谁能熬过这3厘米如何保持积极地心态？保持微笑——宽以待人2.焦点转移——听音乐、做游戏3.心怀必胜——自我暗示，不抛弃不放弃

第四节心态准备话术准备的层面话术准备的顺序第五节话术准备撰写开场话术参考话术：

A：稳健型理财，预期年化收益12%，您看一下B：短期理财，预期年化收益12%，您看一下

C：理财方案，预期年化收益12%，最短3个月，5万起步，可每月返收益1%，一年6000D：先生/女士，您好，预期年化收益8%-12%的稳健性理财，最长一年，最短3个月，5万起步，您看一下

E：P2P理财，预期年化收益率约12%，最低额度5万，最短期限3个月，您看下

F：先生，您好，类银行固定收益类理财，预期年化收益12%，您看下

G:一年期理财，复利计息，年化收益12%以上，6年翻一番

I：理财方案，预期年化收益12%，最短3个月，5万起步，月月返息第五节话术准备——开场话术开场话术准备原则：合规简短有吸引力开场话术准备原则：合规（不承诺保本保息、不是银行等）简短（短句、对称、顺口）有吸引力（强调收益高、期限短、最低理财额度低、方案多、安全）提问：

常见客户拒绝的理由有哪些？

没钱、没兴趣、没时间第五节话术准备——拒绝应对客户说没钱的原因有哪些？习惯性拒接：有钱不说（其实是不信任导致的推脱）没多少钱（认为理财需要很多钱）暂时没钱（存在银行或企业周转）没有现钱（固定资产没有变成钱）真没钱（比较少见）客户说没兴趣、没时间的情况与没钱类似，大都是习惯性拒绝应对策略：转移话题第五节话术准备——拒绝应对应对客户说没钱的参考话术：话术1：您客气了，暂时没钱没关系，因为理财讲究的是合理的资产配置。我们作为专业的理财顾问，倒愿意跟您交个朋友，说不定会对您有很大帮助。话术2：您客气了，暂时没钱没关系，其实理财未必要多少钱的。一个观念转变可能就会帮您挣到钱。话术3：您暂时没钱也没关系的，您周围不是还有朋友吗，您可以先来了解下，现在是一个全民理财的时代，您以后可以拿这些信息作为您和朋友的谈资。第五节话术准备——拒绝应对应对客户说没兴趣的参考话术：这很正常，您现在不感兴趣，可能是因为您不太了解。您了解之后，也许您就不会这么说了。第五节话术准备——拒绝应对应对客户说没时间的参考话术：知道您也挺忙的，我不会耽误您的。多了解一点理财信息，可能会对您今后的生活质量提高有很大帮助。第五节话术准备——拒绝应对撰写需求探寻话术参考话术：A：您之前做过理财吗（如果做过做的什么理财模式，做多长时间了，收益怎么样）？B：您对P2P理财有了解吗，您有朋友了解或做过P2P理财吗？您感觉我们这个理财模式怎么样，有考虑详细了解一下吗？C：之前有人给您推荐过P2P理财吗？D：您做理财的话最在意哪些问题（风险，收益，公司正规性等）需求探寻话术准备原则：多问理财相关背景性问题需直接提问避免触及敏感性问题（例：收入、存款等）第五节话术准备——需求探寻小组讨论：如何让客户在1分钟内了解XXX产品？发表：介绍一下XXX产品…撰写介绍话术（其它理财方案任选一种）第五节话术准备——介绍理财方案理财方案话术准备原则：语句简洁、简明扼要理财方案的属性、特点、优势等用浅显易懂、数据化的语言描述理财方案（可举例）参考话术：您看我们公司针对不同需求的客户有多种理财方案，比如XXX、XXX等。您看XXX的预期收益率是12%，理财最低额度是5万，封闭期12个月，它的优势就是可每月返还收益1%，可以减轻您的负担。

举例1：比如您理财5万元，选择XXX的话，每个月预期收益500元，您这个月的米面油钱就出来了，要是理财额高呢，预期收益会更高的——针对中老年人群举例2：您理财5万元，选择XXX的话，每个月预期收益500元，您这房租压力就减少了呀，还可以作为交通费用，这样您上下班可以打车，就不用和大家一起挤公交了——针对年轻人第五节话术准备——介绍理财方案听录音、记录索要电话话术关键词、关键话术、话术顺序索要电话话术逻辑：第五节话术准备——促成面谈&索要电话小组讨论：如何体现以上这些原则？撰写话术参考话术：先生，看您对理财挺感兴趣的，而且您的理财观念挺前卫的，我现在手里的资料也不全，正好我们公司就在附近，您看您现在有时间吗？要不我带您去公司看看，这样也方便您，咱们能喝着茶水坐着聊是不，您要是有什么疑问，我可以请我们经理也能为您解答，正好也给您详细说说我们公司的理财方案？您买不买没关系，您来公司了解一下，这次带您去看看，以后您自己可以随时来，有事您可以直接来公司找我。第五节话术准备——促成面谈&索要电话话术准备原则：方便；有益；不要给客户太大压力；话术准备原则：方便；（离公司近）有益；（经理可解答、客户可以全面了解）不要给客户太大压力；（不强迫客户现场做购买决策）小组讨论：如何体现以上这些原则？撰写话术参考话术：

您要是现在没时间，那您方便留个电话吗，我给您约个时间，您来我们公司看看，还能详细给您介绍下我们公司的理财方案。而且公司周末会有专业人士为咱们的客户讲解理财知识，我可以短信通知您，给您留个名额，您也可以增长知识，广结良朋。并且我们公司还为客户准备了好多小礼品，您来的话，我提前给您备着，给您留个好的，您看好不。您的电话是13xxxx吗？第五节话术准备——促成面谈&索要电话话术准备原则：有益；不要给客户太大压力；话术准备原则：有益；（到公司面谈、查看理财咨询、参加免费活动、领取礼品等）不要给客户太大压力；（不强迫客户现场做购买决策）第五节话术准备——促成面谈&索要电话小组讨论：客户不给电话都有哪些顾虑？害怕骚扰害怕个人信息被泄露参考话术：您是担心什么吗？是怕我骚扰您，还是有什么别的担心？撰写话术参考话术：您放心，我不会随意打电话骚扰您，我会（每周一次）与您短信沟通，而且您要是烦我了，您可以通过手机将我拉入黑名单。再说了，您是我的客户，我不能让您烦我，如果您烦我了，那肯定不好合作了，对我也没有好处啊。并且我们公司有规定对客户的资料是保密的，所以您可以放心。第五节话术准备——促成面谈&索要电话小组讨论：如何打消客户的顾虑？索要电话常用由头：理财讲座

我们公司会定期举办一些理财讲座，有很多像您这样的叔叔阿姨、理财专业人士参加并且分享他们的见解，您可以听听，能增加些知识，还能结交一些朋友，何乐而不为呢。而且我们理财讲座请到的都是行业内著名的专家，他们的观点也比较权威，您可以了解到最新的理财资讯，还可以参考下。资讯分享

我会定期将热点的金融理财资讯和新闻，以短信的形式发送到您手机，您没事可以多看看，了解下理财的最新趋势，也帮您做个参考。老年大学&银霞俱乐部

我们公司和多个社区都有合作，定期举办老年大学活动，给大家提供一些电脑知识、手机使用技巧、舞蹈唱歌比赛、摄影技术等课堂学习，有专门的老师来教大家，还能参加赞助商的表演和我们公司的年会，认识更多的朋友。第五节话术准备——促成面谈&索要电话索要电话常用由头：答谢宴&一日游

我们公司会定期举办答谢宴或者一日游答谢客户，您给我留个电话，以便于我日后邀请您，您在得到放松的同时也可以结交更多的朋友。礼品

凡是给我们留下联系方式的客户，都能参加我们的抽奖活动，会有精美礼品相赠。示弱

我们都是轮流值班，今天轮到我，咱们相遇也是有缘，您下次找我就不一定是我值班了，就算不了我的提成了，我们做销售的就靠提成吃饭了。今天就差一个电话了，您就给我留一个吧，我也不会打电话骚扰您。第五节话术准备——促成面谈&索要电话接龙风暴：

客户常会提出的疑异有哪些？第五节话术准备——疑异处理常见客户疑异类别一般性问题（两不了解）不了解P2P——什么是P2P？不了解公司——你们公司是做什么的？专业性问题：风险类（借款人不还款怎么办？你们老板卷钱跑了怎么办？你们公司倒闭了怎么办）收益类

（你们公司保本保息吗？如果达不到12%或者8%收益怎么办？为什么单页上面写的是预期收益？）信任类（新闻报道了，很多P2P理财公司都是骗人的，你们是不是骗人的？）第五节话术准备——疑异处理Q1：什么是P2P？应对策略：撰写话术第五节话术准备——疑异处理（不了解P2P）参考话术理财模式解析阿姨，我给您简单解释下，P2P就是…理财方：有些有闲置资金的人想要通过理财获得更大收益，借款方：有些需要钱的借款人苦于无处借款，公司与双方的关系：我们所做的就是为双方搭建一个平台，让您与借款方对接。第五节话术准备——疑异处理（不了解P2P）第五节话术准备——疑异处理（不了解P2P）参考话术P2P的发展发展历史：P2P最初是起源于国外，得到了迅速发展并且已经比较成熟。发展现状：截止2015年底，P2P网贷平台数量超过3700家，累计交易额超过1.63万亿元。马上P2P将受到银监会的监管，行业将更加规范。发展前景：至于您担心的发展问题就更不用说了，中国中等收入人群占比较大，相应消费群体也大，但是他们消费大宗商品或者自主创业所需要的借钱贷款可能比较困难，P2P贷款相对银行的门槛较低，并且利率比高利贷低多了，因此，市场潜力巨大，并且这个行业是爱心行业，普惠金融，得到了政府的大力支持，因此是朝阳行业，未来发展不可估量。参考话术P2P理财的优势与银行理财相比：P2P收益高。15年全年所有银行理财产品平均收益率为4.5%，而P2P是银行理财产品的2倍多。P2P理财可以采取按月(季)付息，到期还本的方式，既降低了您的理财风险，也能满足日常的资金需求。与信托理财相比：P2P理财门槛低。市面的信托产品的资金门槛大多在100万元以上。而P2P成本小，资金门槛比较低，是目前市场上最“亲民”的投资理财渠道。与私人借贷相比：P2P理财风险低。私人借贷风险管理手段少、成本高。我们公司有专业的管理团队，对借款人还款能力、借款用途、抵押物等真实情况进行实地考察，同时通过网络、电话等途径进行全方位审核，相当于替您进行了专业的风险把关。第五节话术准备——疑异处理（不了解P2P）Q2：你们公司是做什么的？应对策略：撰写话术第五节话术准备——疑异处理（不了解公司）参考话术发展历史：阿姨，我们是行业知名的P2P公司。我们XX成立于20XX年，至今已经X年了，总部在XXXX，您有时间可以去看看。人员规模：服务网络覆盖全国近五十余座城市。并且在全国一百多座城市开设了分公司。我们公司正在扩大规模，现在员工就XXXX人。业务规模：每年交易额都在XXX以上，今年X月光XXX分公司就突破了XXXX！合作伙伴：前不久和XXXX达成了伙伴关系。阿姨，XXX您知道吧，那可是国家级事业单位，他们合作都要经过严格的审核的，如果公司不规范，人家是不和我们合作的。公司荣誉：20XX年XX月成为XXXX；20XX年获得“XXXXX“第五节话术准备——疑异处理（不了解公司）Q3：借款人不还款怎么办？应对策略：撰写话术第五节话术准备——疑异处理（风险类）核心观点论据参考话术：您说的这个情况基本是不会出现的，我们公司基本会保障客户的利益不受影响的。三审：我们公司会对借款人有严格的3道资质审核，确保他们有按期还款能力，然后我们才会把钱借给他。五催：如果借款人没有按期还款，我们公司营业部同事会在第一时间进行催收，除此之外，我们还有多种催收方式，最终，我们会通过法律上诉，以保障您的利益不受损失。还款风险金：我们公司还有专门的还款风险金账户，如果借款人不还款，出现坏账，我们会用公司预留的还款风险金支付您的本金和收益。客户利益不受损失：我们公司成立X年多以来，客户的本金及收益没有受到过损失，所以您不必担心。第五节话术准备——疑异处理（风险类）Q4：你们公司倒闭了怎么办？第五节话术准备——疑异处理（风险类）核心观点论据分论点参考话术：首先，我们公司倒闭的可能性几乎为零。高速发展：我们公司正处于高速发展期，X年时间，业务覆盖全国XX个城市，共计XXX家营业部。在职员工达到XXX人。今年年底，人员规模将突破XXX，位居XXX。国家扶持：P2P在中国发展迅速，为国家经济发展带来巨大影响。而且，国家十分支持金融创新，P2P行业即将被银监会监管，可见国家对P2P的重视程度。财务良好：我们公司目前有几十万的稳定客户，像XX、XX，一个营业部一个月的业绩都超过XXXX，我们公司每个月业绩在XXXX以上，财务状况良好。

这样快速发展的公司，倒闭的可能性几乎为零。第五节话术准备——疑异处理（风险类）参考话术：

其次，债权人关系的前期界定已经规避了因公司倒闭对您造成的伤害。公司的性质决定了客户利益不受影响：我们公司是提供财富管理及借款咨询服务的。是一个服务平台，我们公司不接触客户的资金，只是债权的转让。您的钱是直接借给借款人的，我们公司接触不到您的钱。债权关系是受法律保护的：即便我们公司倒闭了，客户还可以通过法律手段让债务人还钱。

所以说，您可以完全放心。第五节话术准备——疑异处理（风险类）Q5：你们老板卷钱跑了怎么办？应对策略：撰写话术第五节话术准备——疑异处理（风险类）核心观点论据分论点参考话术首先，我们公司老板没必要跑。高速发展：我们公司正处于高速发展期，X年时间，业务覆盖全国XX个城市，共计XXX家营业部。在职员工达到XXX人。今年年底，人员规模将突破XXX，位居XXX。财务良好：我们公司目前有几十万的稳定客户，像XX、XX，一个营业部一个月的业绩都超过1个亿，我们公司每个月业绩在XXX以上，财务状况良好。

这样快速发展的公司，您完全可以放心，天天都盈利，您要是老板您也不会跑。

第五节话术准备——疑异处理（风险类）参考话术而且，我们老板不可能跑。

公司品牌：我们公司在20XXX年获得“XXXXXX”，被评为年度行业XXXX企业；20XXX年荣获AAA级荣誉称号；今年XX月获得“XXXX”上榜企业。

老板信誉：我们公司董事长XXX先生20XX年被评为年度XXXX人物，20XX年被评为中国XXXXX人物。

公司品牌大，口碑好，老板信誉高，全国人民都在监督，我们老板也不可能跑。

第五节话术准备——疑异处理（风险类）参考话术最后，即便老板跑了也卷不了您的钱。公司的性质决定了客户利益不受影响：我们公司是提供财富管理及借款咨询服务的。是一个服务平台，我们公司不接触客户的资金，只是债权的转让。您的钱是直接借给借款人的，我们公司接触不到您的钱。

债权关系是受法律保护的：即便我们公司老板跑了，客户还可以通过法律手段让债务人还钱。

所以说，您可以完全放心。第五节话术准备——疑异处理（风险类）Q6：你们公司保本保息吗？如果达不到12%或者8%收益怎么办？为什么单页上面写的是预期收益？应对策略：撰写话术第五节话术准备——疑异处理（收益类）核心观点论据分论点参考话术：承诺保本保息是违规的。银监会规定除国债与银行储蓄外都不能向客户承诺保本保息。银行的理财产品，也不能承诺保本保息，否则就违反银监会规定了。承诺保本保息会对客户造成伤害。除国债与银行储蓄外的理财合同上如出现保本保息师不受法律保护。很多不正规公司正是利用消费者的这种心理，给客户承诺保本保息，之后不兑现承诺，损害了客户的利益。我们恒昌严格执行银监会的规定，保证客户利益。公司都是完美兑现客户承诺。我们公司成立X年，服务几十万客户，全部完美对付承诺，12%的年收益经是经验收益数据。第五节话术准备——疑异处理（收益类）Q7：新闻报道了，很多P2P理财公司都是骗人的，你们是不是骗人的？应对策略：撰写话术第五节话术准备——疑异处理（信任类）核心观点论据分论点参考话术骗子公司不合法：您的担心是正常的，任何行业的公司都是良莠不齐，有的公司规模小，操作不规范，年成交额还不到千万，就会出现倒闭的情况。公司合法且具有优势：我们公司成立于X年多了，您看这是我们的营业执照。总部在XXXX大厦。今年X月光XXX分公司一个月的成交额就达到了XXX。并且我们公司与XXX是合作伙伴，还有今年年底我们p2p行业就要受到银监会的监管了，那公司的运营操作就更加规范了。而且我们公司是中国小额信贷联盟正式会员，能加入这个联盟的都是正规公司，全国共有3700多家P2P平台，只有包括我们公司在内的XXX家是其会员。公司性质：退一万步说，您担心我们骗您，无非是怕我们把您的钱卷跑了，但我们公司只是咨询服务平台，不接触您的资金。债权关系：我们只是把与借款人的债权关系转让给了您，并且您的债权关系是受法律保护的。第五节话术准备——疑异处理（信任类）2第二章 派单五步第一节 迎挡与开场第二节 需求探寻第三节 理财方案介绍第四节 促成面谈&索要电话第五节 派单逻辑第六节 情景演练派单五步流程细节决定成败看视频，记录关键点关键点：动作：微笑、双手、步速适中、目光交流、点头示意、安全距离话术：熟练、简短、有吸引力、合规、收益、期限、起购额综合：无压迫感、礼貌、有吸引力、能够灵活应对常见客户拒绝、自然导入需求探寻角色演练第一节迎挡与开场看视频，记录关键点关键点：动作：微笑、身体微前倾、眼神交流、话术：直接提问、提问理财背景性问题、未涉及客户敏感性问题综合：无压迫感、礼貌、有吸引力、能够灵活应对常见客户拒绝、自然导入理财方案说明角色演练第二节需求探寻看视频，记录关键点关键点：动作：手拿资料、用手指明客户关注的内容话术：介绍产品话术熟练、介绍内容真实、对客户关注点详细介绍综合：态度诚恳、礼貌、有吸引力、专业、能够灵活应对常见客户拒绝、自然导入索要电话环节角色演练第三节理财方案介绍看视频，记录关键点关键点：动作：拿出手机记录客户电话、回拨电话话术：话术熟练、可灵活运用多种由头综合：态度诚恳、礼貌、有吸引力、不轻易放弃、能够灵活应对常见客户拒绝角色演练第四节促成面谈&索要电话派单过程的注意事项拦截开场促成面谈&索要电话第五节派单逻辑1.步速过快或过慢，惊吓客户2.语言或动作夸张，惊吓客户1.不说话，只发单；2.面对婉拒，选择放弃；1.给客造成压力，无法把握索要电话的频率及语言，激怒了客户，给公司带来不良影响。2.随意做出承诺，后期无法兑现正常完成流程——看视频第五节派单逻辑非理想情况——看视频第五节派单逻辑派单过程中常见客户反应及应对方案第五节派单逻辑公司/行业介绍，异议处理应对话语衔接话语塞单/放弃直接进入下一个环节直接进入下一个环节转移话题切入下一个环节派单五步逻辑..\09-流程图2-派单五步流程图.vsd第五节派单逻辑分小组情景演练背景介绍（下设两种展业情景供理财顾问练习使用，通关时可任选其一）第六节情景演练仪表体态（10分）需求分析（5分）内容表述（40分）切入点（5分）疑议处理（20分）进度把控（20分）第六节情景演练——综合评分点理财背景调查直接提问话术合规、话术熟练、中心明确、条理清晰、专业知识叙述准确、描述生动、语言通俗易懂、态度真诚根据沟通内容找到切入点、在最佳时间切入话题反应快顺利答复客户提出的问题掌握主动权根据情况做流程推进不轻易放弃眼神手势（如目光交流、主动递单、手指适度指引）体型姿态（行走步速适中、站立时适度放松）商务礼仪（尊称、尊重、致谢）3第三章 展业后客户跟进KYC填写要求1.实事求是2.及时填写（建议展业当天填写）3.记录细节建议汇总成电子版，方便长期使用客户信息整理KYC填写内容客户信息整理常规属性本人信息配偶信息子女信息序号姓名年龄性别职业职级收入住址爱好婚姻情况配偶姓名配偶年龄配偶职业子女姓名子女性别子女年龄1张三56女教师高级5000元/月xxxx唱歌丧偶——————李四男29跳舞书法

KYC填写内容客户信息整理投资属性跟踪情况综合情况判定资产预判（可用于投资P2P）预判依据投资记录风险偏好次数方式内容记录时间结果认识时间熟悉程度接触难易度介绍客户能力20万职业级别与退休收入封闭基金5万稳健1短信跟进7月18日未回复

储蓄不详2电话邀约理财讲座7月22日同意前来无3

还有哪些信息需要收集和整理？跟进方法和要求客户跟进小组讨论：短信内容可以呈现哪些？短信内容构成：称呼+感谢+给客户的利益+联系方式+温馨提示语撰写短信：参考模板：XX阿姨，您好！我是今天在XX超市和您聊