青海省2017年基金从业：基金定投要有计划考试试卷

青海省2017年基金从业：基金定投要有计划考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。A：6B：9C：12D：152、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。A．营销环境B．营销组合C．营销过程D．目标市场3、对于基金交易费，下列说法正确的有__。A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取4、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业的规范发展5、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____A：代理机构B：中介机构C：无形机构D：有形机构6、有“宏观经济晴雨表”之称的是__。A．主板市场B．创业板市场C．现货交易市场D．中小企业板市场7、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会8、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益9、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。A．30B．60C．90D．18010、与基金相关的广告可以是__。A．品牌广告B．形象广告C．基金产品广告D．产品订购信息

11、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。A．前端收费方式B．现金收付C．后端收费方式D．账单收付12、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。A．普通股的收益要小于基金B．股票的收益是不确定的C．证券投资基金的收益要高于债券D．基金投资的风险大于债券13、按证券发行主体的不同，有价证券可分为__。A．政府证券B．金融证券C．政府机构证券D．公司证券14、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括__。A．开户、基金投资人风险承受能力调查和评价B．为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息C．基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请D．基金投资人信息修改、销户、密码管理15、下列收入中要征收企业所得税的有____A：基金买卖股票、债券的差价收入B：基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C：企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入D：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入16、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A：《证券投资基金管理暂行办法》A．未来收益B．账面价值C．年度预算D．市场利率8、债券的票面要素包括__。A．债券的票面价值B．债券的到期期限C．债券的票面利率D．债券发行者名称9、目前，我国开放式基金的托管费率__。A．通常低于0.25%B．通常在0.25～0.5%之间C．通常在0.5%～1%之间D．通常高于1%10、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。A．价值型B．成长型C．纯债型D．偏债型

11、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值12、基金销售机构从事基金销售活动，不得__。A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C．募集期间对认购费用打折D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准13、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有__。A．选择合适的投资方式B．选择合适的营销时机C．提供便利条件D．降低客户成本14、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值B．其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资C．可以视为基金收益率的一种近似计算D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力15、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。A．基金既往表现业绩评价B．基金品种的选择C．投资组合搭配D．风险收益匹配16、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。A：20%B：30%C：40%D：50%17、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。A．缴纳基金认购款项及规定费用B．承担基金亏损或终止的有限责任C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动18、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求偿权B．收入请求权C．货币索取权D．商品所有权19、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金销售管理办法》D．《证券投资基金运作管理办法》20、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。A．为100份或其整数倍B．为1000份或其整数倍C．基金单笔最大数量应当低于10万份D．基金单笔最大数量应当低于100万份21、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势22、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。A．证券投资咨询公司B．律师事务所C．证券信用评级机构D．资产评估机构23、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：不足一年申购费率为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为0.00%。三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回(赎回费率为0.50%)，则该投资者可以赎回的金额为__元。A．5975B．5945C．5970D．594024、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A．基金份额持有