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文档简介

初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库检测打印大全

单选题(共50题)1、托收属于(),托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。A.个人信用B.银行信用C.政府信用D.商业信用【答案】D2、在票据种类中,票据保证不适用于()。A.本票B.银行汇票C.商业汇D.支票【答案】D3、下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收送规则的是()。A.向主管部门领导私下赠送l0000元现金B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C.向客户免费提供某超市的购物卡D.一张美容院的优惠券【答案】D4、下列不属于业务尽职调查内容的是()。A.企业基本情况B.管理团队C.风险分析D.财务健康程度【答案】D5、下列不属于贷款公司的经营业务范围的是()。A.办理各项贷款B.提供购车贷款业务C.办理资产转让D.办理贷款项下的结算【答案】B6、根据《合同法》的规定,下列关于合同的规定表述不正确的是()。A.合同当事人的法律地位平等B.当事人依法享有自愿订立合同的权利C.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务D.当事人不能委托代理人订立合同【答案】D7、下列银行业人员行为中,合法合规的是()A.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.在销售或购买商品和服务时,明示可以给对方折扣,但将折扣如实入账C.明知所经办业务是为了逃避监管规定,但仍默许或者提供协助D.出于私情向亲朋好友提供规避管理规定的意见和建议【答案】B8、票据丧失的补救措施不包括()。A.重新补办B.公示催告C.提起诉讼D.挂失止付【答案】A9、在向客户推荐产品或提供服务时,()不属于银行业从业人员应当提示的风险。A.系统风险B.法律风险C.政策风险D.市场风险【答案】A10、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括()。A.监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用B.“部门执法”的局面凸显C.在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离【答案】D11、在衡量通货膨胀时,通常使用最多、最普遍的指标是()。A.消费者物价指数B.生产物价指数C.批发物价指数D.国民生产总值物价平减指数【答案】A12、企业债的监管机构是()。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.证监会D.国家发展和改革委员会【答案】D13、支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。不可以用来支取现金的支票是()。A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.旅行支票【答案】B14、个人消费额度贷款中,抵押额度一般不超过抵押物评估价值的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】C15、监管人员到商业银行约见高级管理人员,要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明,这种监管方式是()。A.市场准入B.监管谈话C.非现场监管D.现场检查【答案】B16、()反映了可能发生损失的总额度,一般包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。A.预期损失B.违约损失率C.违约风险暴露D.非预期损失【答案】C17、信托法律关系的主体一般不包括()。??A.委托人B.受托人C.关系人D.受益人【答案】C18、()体现了投资人现金的回收情况。A.内部收益率B.已分配收益倍数C.总收益倍数D.未分配利润【答案】B19、司法机关到银行查询单位存款的表述中,正确的是()。A.允许复制抄写资料B.允许借取资料C.凭县级以上“协查通知”D.凭身份证查询【答案】A20、关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法,下列选项错误的是()。A.相互尊重是保持良好同事关系的前提B.不因同事健康状况而歧视同事C.不剽窃同事的工作成果D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为【答案】D21、甲、乙签订买卖合同后,甲向乙背书转让3万元的汇票作为价款,后乙又将该汇票背书转让给丙。如果在乙履行合同前,甲、乙协议解除合同,甲的下列行为中,符合票据法律制度规定的是()。A.请求乙返还汇票B.请求丙返还汇票C.请求付款人停止支付汇票上的款项D.请求乙返还3万元价款【答案】D22、根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、()。A.危害金融运行管理制度的犯罪B.危害金融政策管理制度的犯罪C.危害金融安全管理制度的犯罪D.危害金融业务管理制度的犯罪【答案】D23、下列关于人民币的表述,错误的是()。A.人民币的印制、发行、兑换、收回、销毁等工作由中国人民银行和国务院银行业监督管理部门共同负责B.以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收C.人民币的法定管理部门是中国人民银行D.人民币是中华人民共和国的法定货币,单位为元,辅币单位为角、分【答案】A24、下列关于票据转贴现的描述,正确的是()。A.是金融机构将已到期的未贴现的商业汇票转让给另一金融机构B.是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给另一金融机构C.是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给中央银行D.是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给企事业法人【答案】B25、建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定的基础法律关系之上的代理是()。A.指定代理B.法定代理C.委托代理D.无权代理【答案】C26、我国的金融租赁公司以经营()业务为主。A.经营租赁B.转租赁C.房屋租赁D.融资租赁【答案】D27、《巴塞尔新资本协议》引入了计量()的内部评级法。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险【答案】A28、在银行风险管理中,主要职责是负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其状况的机构是()。A.监事会B.董事会C.髙级管理层D.股东大会【答案】C29、以下选项中不属于国际上银行自律组织的是()。A.国际清算银行B.中国银行业协会C.美国银行家协会D.香港银行公会【答案】B30、商业住房贷款实行的原则不包括()。A.财政贴息B.部分自筹C.有效担保D.按期偿还【答案】A31、抵押财产折价或者拍卖、变卖之后,其价款超过债权数额的部分归()所有。A.债权人B.抵押人C.拍卖机构D.作为税收【答案】B32、被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是()。A.有严格的公司保密法B.有宽松的金融规则C.有严格的银行保密法D.有严格的开办公司法律限制【答案】D33、下列银行业从业人员的做法,符合职业操守中有关“信息披露”规定的是()。A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者【答案】D34、银行的个人贷款的客户年龄应当在()。A.16—65周岁之间B.16—60周岁之间C.18—65周岁之间D.18—60周岁之间【答案】C35、当事人订立合同,应当具有()。A.民事权利能力B.民事行为能力C.民事权利能力和民事行为能力D.完全的民事权利能力和民事行为能力【答案】D36、20世纪80年代之后,随着银行业竞争的加剧、存贷利差的变窄、金融衍生工具的广泛使用,银行业进入了()阶段。A.资产风险管理B.负债风险管理C.资产负债风险管理D.全面风险管理【答案】D37、下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述,正确的是()。A.商业银行授信额度转换为实际授信业务额度存在一定的不确定性B.商业银行授信额度与实际授信业务额度相等C.商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度D.在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信【答案】A38、陈某是一家银行的部门总经理,同时在当地金融学会兼任顾问,下列对其兼职行为表述正确的是()。A.属于允许范围内的兼职活动,但应当向所在银行披露自己的兼职身份B.违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职活动C.属于允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作D.与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职工作【答案】A39、下列商业银行贷款中,只收取手续费不承担贷款风险的是()。A.科技开发贷款B.委托贷款C.银团贷款D.临时流动资金贷款【答案】B40、现代商业银行的特点不包括()。A.不以营利为目的B.利息水平适当C.信用功能扩大D.具有信用创造功能【答案】A41、根据《公司法》的规定,股份有限公司采取募集方式设立的,注册资本为()。A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额C.股东认购总额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】B42、首家开办托管业务的是()。A.中国工商银行B.中国农业银行C.中国建设银行D.中国人民银行【答案】A43、根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务之一是建立()制度。A.居民身份识别B.客户身份识别C.公民身份识别D.法人身份识别【答案】B44、()决定某一行为的社会危害性及其程度而为该行为构成犯罪所必需的一切主观要件与客观要件的有机统一,是使行为人承担刑事责任的根据。A.犯罪构成B.犯罪要件C.犯罪条件D.犯罪结构【答案】A45、下列关于关系人的表述,错误的是()。A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲D.商业银行不得向关系人发放担保贷款【答案】D46、银团贷款中,单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()。A.10%B.50%C.15%D.20%【答案】D47、在工作中,团结合作原则要求银行业从业人员应该树立()。A.人文关怀B.竞争意识C.个人主义D.团队精神【答案】D48、信用卡最主要的功能是()。A.购物消费功能B.转账结算功能C.储蓄功能D.小额信贷功能【答案】B49、下列属于企业法人的是()。A.中国通信建设集团公司B.中国通信建设集团北京分公司C.中国建设银行河北分行D.中国人民银行天津支行【答案】A50、根据购买力平价理论,通货膨胀高的国家货币汇率()。A.升水B.贴水C.升值D.贬值【答案】D多选题(共20题)1、外币存款业务和人民币存款业务的共同点包括()。?A.都可分为活期存款和定期存款B.都是一种信用行为C.都可分为个人存款和单位存款D.具有相同的管理方式E.都是商业银行的资产【答案】ABC2、商业银行所面临的国家风险有()。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.法律风险E.声誉风险【答案】ABC3、出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为。它包括()两种行为。A.保证B.做成C.承兑D.交付E.背书【答案】BD4、下列行为中,符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的是()。A.在营销理财业务时提示免责条款B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户C.力推收益较高的理财产品D.提供虚假的收益计算方式E.提示理财产品中对客户不利的方面【答案】A5、储蓄业务应遵循的原则()。A.存款有息B.采取实名制C.存款自愿D.取款自由E.为存款人保密【答案】ACD6、商业银行的承诺业务可以分为()。A.项目贷款承诺B.票据发行便利C.银行保函业务D.信贷证明E.客户授信额度【答案】ABD7、《民法典》规定,当()时,难以履行债务的,债务人可以将标的物提存。A.债权人无正当理由拒绝受领B.债权人下落不明C.债权人死亡未确定继承人、遗产管理人,或者丧失民事行为能力未确定监护人D.债权人被推定死亡E.法律规定的其他情形【答案】ABC8、下列关于代理的法律特征,说法正确的有()。A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动C.代理人在代理权限范围内独立意思表示D.代理行为的法律后果直接归属于被代理人E.代理行为的法律后果由代理人和被代理人共同承担【答案】ABCD9、银行业业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容,包括该产品的()。A.法律关系B.风险C.业务处理流程D.特性E.收益【答案】ABCD10、目前,对社会公布的Shibor品种不包括()。A.隔夜B.2个月C.3个月D.5个月E.1年【答案】BD11、基金职业道德修养不包括()。A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践【答案】C12、金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的有()。A.按照规定建立反洗钱内部控制制度B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C.发现涉嫌犯罪的,及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告D.擅自进行检查,调查或者采取临时冻结措施E.拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的【答案】BD13、下列选项中,属于现阶段我国广义货币供应量M2包括的内容有()。A.证券公司保证金存款B.企业单位活期存款C.流通中现金D.城乡居民储蓄存款E.企业单位定期存款【答案】ABCD14、下列业务中,属资产业务的有()。A.信用卡透支B.向中央银行借款C.代理财政D.购买国债E.吸收存款【答案】AD15、根据银行业从业人员职业操守相关规定,下列行为中属于利益输送的有()。A.利用本职为亲人谋取利益B.兼职影响本职工作C.兼职不获取报酬D.利用兼职

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