基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范复习题精选附答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范复习题精选附答案

单选题（共50题）1、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D2、（）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。A.封闭式基金B.伞型基金C.另类基金D.开放式基金【答案】B3、（2018年真题）对基金产品的风险评价，可以由（）提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D5、指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、(2016年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D7、QDII基金合同、基金招募说明书要求披露的信息包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B9、关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D.清算与核算的分离【答案】D10、(2016年)根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.收益分配【答案】D11、在我国，基金监管机构为（）。A.基金业协会B.证券业协会C.中国证监会D.期货业协会【答案】C12、（2016年真题）基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】A13、以下文件须载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、(2017年)关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.25％需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B15、（2017年真题）基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。A.行政管理负责人和人事绩效负责人B.产品负责人和市场负责人C.机构营销负责人和个人营销负责人D.信息技术负责人和信息安全负责人【答案】D16、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A17、(2016年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％B.托管人的法定名称或住所发生变更C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A18、基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。A.根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息B.提示投资者注意投资基金的风险C.征得投资者的同意后推介基金D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易【答案】A19、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A20、（2020年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D21、(2016年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（）A.投资规模大小B.有无确定的到期日C.收益率的预测难易D.投资风险不同【答案】A22、基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同和其他相关文件。A.1B.2C.3D.4【答案】C23、交易部的主要职能有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】C25、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D26、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。A.MOM基金B.FOF基金C.QFII基金D.QDII基金【答案】D27、关于"审慎监管原则"，以下表述正确的是（）。A.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中B.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心C.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失D.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域【答案】B28、（），我国最早的两只联接基金成立。A.2008年9月B.2009年9月C.2008年10月D.2009年10月【答案】B29、基金监管的基本原则有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报（）核准。A.中国证券投资基金业协会B.证券监督管理机构C.中国证券业协会D.国务院【答案】B31、公募证券投资基金“利益共享，风险共担'是指（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C32、投资者（）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。A.在基金托管协议上签字B.在基金合同上签字C.与基金管理人达成共识D.交纳基金份额认购款项【答案】D33、行政监管的监管时间为（）。A.市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程【答案】D34、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金【答案】C35、某基金公司拟进行股票型公募基金的募集，宣传推介材料中符合法规的是（）。A.某公司投资总监张某称，本公司产品是他最想买的产品B.本公司成立6个月以上的全部股票型公募基金自成立以来的业绩C.与其他公司相比，本公司言而有信D.本产品收益率预计可达6.5%【答案】B36、中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求B.制定行业自律规则C.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案【答案】D37、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。A.基金托管协议草案B.基金合同草案C.发行公告D.招募说明书草案【答案】C38、基金管理人是基金产品的（）。A.募集者B.保管者C.监管者D.以上都是【答案】A39、（2017年真题）按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A.公司型基金B.契约型基金C.有限合伙型基金D.开放型基金【答案】D40、(2016年)不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C41、潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型B.间接关系型C.陌生关系型D.以上都是【答案】D42、当存在（）时，应审慎评估基金产品风险。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、（2016年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B44、(2017年)基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。A.成本控制B.风险控制C.效益控制D.人员控制【答案】B45、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份B.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份C.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份D.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份【答案】B46、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D47、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制B.风险