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文档简介
中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习整理A卷附答案
单选题(共50题)1、个人外汇账户按账户性质区分为()。A.外汇储蓄账户、资本项目账户、个人外汇账户B.外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户C.境内个人外汇账户、境外个人外汇账户D.个人外汇账户、外汇结算账户、资本项目账户【答案】B2、2003年修订的《中国人民银行法》规定,中国人民银行不再直接审批、监管金融机构,而主要专注于(),维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控,促进金融市场的繁荣发展。A.制定法规B.管理和经营国家外汇储备C.制定与执行货币政策D.经理国库【答案】C3、根据《担保法》的规定,当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,下列说法正确的是()。A.保证人选择使用何种保证方式?B.按照连带责任保证承担保证责任C.保证合同无效?D.由债权人选择适用何种保证方式【答案】B4、在我国商业银行创新中,(?)。A.不必考虑金融产品的创新B.人员准备创新要求商业银行通过创新的方式培养、提升现有人才的素质C.现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变D.管理模式创新最能为客户直接观察和感受到【答案】B5、下列因素可能影响汇率变动,使得本币贬值的是()A.本国出现大幅国际收支顺差B.本国利率水平上升C.国家出现较大幅度通货膨胀D.国家经济发展稳定,拥有较强的经济实力。【答案】C6、资产负债综合管理的核心策略是()。A.表内资产负债匹配B.表外工具规避表内风险C.表内工具规避表外风险D.利用证券化剥离表内风险【答案】A7、在破产过程中,行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是()。A.债权人会议B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会D.人民法院【答案】A8、根据《中国人民银行法》,下列不属于中国人民银行的职能的是()。A.制定和执行货币政策B.防范和化解金融风险C.保证财政收入稳定D.维护金融稳定【答案】C9、中央银行通常采用的货币政策不包括()。A.存款准备金制度B.增发国债C.再贴现政策D.公开市场业务【答案】B10、存放中央银行款项,是指商业银行存放在中央银行的资金,即()A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额准备金D.库存现金【答案】A11、商业银行的高级管理层不包括()。A.行长B.副行长C.部门经理D.财务负责人【答案】C12、单位或个人擅自设立银行业金融机构的,不得采取以下哪种处理措施?()。A.尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得B.构成犯罪的,依法追究刑事责任C.由国务院银行业监督管理机构予以取缔D.一律处以50万元以上200万元以下罚款【答案】D13、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是()。A.当事人在行政诉讼中的法律地位平等,且有权进行辩论B.当事人、法定代理人,可以委托一至二人代为诉讼C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的,有权请求赔偿【答案】C14、行政强制,包括()和()。A.行政强制措施,行政强制执行B.行政强制措施,行政强制监管C.行政强制监管,行政强制执行D.行政强制处罚,行政强制监管【答案】A15、下列机构从业人员中,不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的是(?)。A.村镇银行工作人员?B.基金管理公司工作人员C.政策性银行工作人员?D.农村信用社工作人员【答案】B16、下列不属于货币范围是()A.金银B.发票C.活期存款D.有价证券【答案】B17、下列银行从业人员行为中,合法合规的是()。A.明知所经办业务是为了逃避监管规定,但仍默许或者提供协助B.在销售或购买商品和服务时,明示可以给对方折扣,但将折扣如实入账C.出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议【答案】B18、甲于3月10日向乙发出签订合同的要约,乙于3月20日承诺同意,甲、乙双方在3月24日签订合同,合同中约定该合同于4月1日生效。根据《民法典》的规定,该合同的成立时间是()。A.3月10日B.3月20日C.3月24日D.4月1日【答案】C19、“受人之托,代人理财”,这是形容()的业务。A.金融资产管理公司B.信托公司C.金融租赁公司D.货币经纪公司【答案】B20、在商业银行公司治理中,负责具体执行董事会决策的是()。A.董事会秘书B.高级管理层C.董事会办公室D.董事【答案】B21、下列不属于商业银行提高资本充足率办法的是()。A.增加资本B.降低风险加权总资本C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施D.下发监管意见书【答案】D22、下列选项中不能体现经济增长的是()。A.进出口规模的增长B.投资规模的增长C.货币发行的增长D.消费规模的增长【答案】C23、上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础,提出一定比例的最高价和最低价后得到的()。A.几何平均值B.算术平均值C.中位值D.标准差【答案】B24、以下关于保护客户隐私的说法中,不正确的是()。A.在离职后可以将客户信息带至新机构,向其介绍新机构的产品与服务B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息【答案】A25、银行代收代付业务不包括()。A.代发工资B.代收学费C.代发彩票奖金D.代收电话费【答案】C26、福费廷的实质是()。A.质押贷款B.银行保函C.远期票据贴现D.保付代理【答案】C27、根据《票据法》的规定,汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系,并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.承兑人B.背书人C.保证人D.出票人【答案】D28、2000年7月农村信用社改革试点的大幕最先在()拉开。A.宁波B.天津C.安徽D.江苏【答案】D29、下列金融犯罪中,犯罪主体属于特殊主体的是()。A.吸收客户资金不入账罪B.非法吸收公众存款罪C.高利转贷罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】A30、以下行为中,(?)符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。A.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺B.在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.某银行代理销售一只基金产品.该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者【答案】C31、对于存款业务的法律规定,下列说法错误的是()。A.企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得违反规定低息揽储D.商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息【答案】B32、关于货币层次,下列说法中错误的是()。A.从数量上看,M0B.M1是狭义货币,M2是广义货币C.M0包括银行的库存现金D.在我国,准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款【答案】C33、下列关于GDP增长率的表述,正确的是()。A.GDP增长率越高越好B.表示国民生产总值的增长情况C.反映了通货膨胀情况D.反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标【答案】D34、某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物,该行为涉嫌构成()。A.盗窃罪B.伪造票据罪C.正常经济行为D.票据诈骗罪【答案】D35、附带民事诉讼解决的是()。A.被告人的量刑问题B.被告人在主刑之外的附加刑问题C.被告人的犯罪行为所造成的物质损失的赔偿问题D.被告人的定量问题【答案】C36、某客户2018年6月1日买入某理财产品,价格是10000元,2019年6月1日到期,得到11000元,期间分配利息1000元,则持有期收益率为()。A.18%B.20%C.10%D.9%【答案】B37、()标志着股票市场形成。A.上海、深圳证券交易所成立B.上海黄金交易所成立C.同业拆借市场形成D.全国统一的银行间外汇市场成立【答案】A38、下列属于中央银行业务范围的是()。A.对工商企业发放贷款B.吸收企业和个人的存款C.办理企业业务支付结算D.集中商业银行准备金【答案】D39、准贷记卡()。A.透支不享受免息还款期B.有循环信用C.存款无利息D.透支享受免息还款期【答案】A40、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种()。A.票据行为B.信用行为C.代理行为D.托管行为【答案】B41、金融机构在全国银行间债券市场发行金融债券,必须经()核准。A.国家发展改革委员会B.中国人民银行C.中国证券业监督管理委员会D.财政部【答案】B42、根据《民法典》的规定,民事法律行为应当具备的条件不包括()。A.不违反法律或者社会公共利益B.行为人具有相应的民事行为能力C.意思表示真实D.行为主体必须为自然人【答案】D43、国民经济发展的总体目标一般包括()。A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长【答案】A44、在金本位制度下,汇率的决定基础是()。A.购买力平价B.黄金输送点C.铸币平价D.利率平价【答案】C45、在我国,公司债的监督管理主体是()。A.中国银行业监督管理委员会B.国家发展与改革委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行【答案】C46、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中,发现某化工厂排污口建在行洪通道上,遂联合作出决定,对该厂罚款2万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服,准备起诉,以下关于涉诉的说法哪个是正确的()A.应以市环保局为被告,因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局.卫生局和水利局为共同被告,因是共同行为C.应以市环保局为被告,以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】B47、我国政策性银行为主体发行的浮息债券以()为基准利率。A.上海银行间同业拆放利率(Shibor)B.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)C.香港银行间同业拆放利率(Hibor)D.纽约银行同业拆放利率(Nibor)【答案】A48、第三版巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求,一级资本充足率提高至()。A.2%B.2.5%C.4%D.6%【答案】D49、()是我国商业银行最为复杂的风险种类,同时也是银行面临的最主要的风险。A.法律风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】C50、《中华人民共和国反洗钱法》自()起施行。A.2008年B.2007年C.2006年D.2005年【答案】B多选题(共20题)1、涉外民事诉讼,是指具有涉外因素的民事诉讼。涉外因素是指具有()之一的因素。A.诉讼主体涉外B.诉讼法院所在地涉外C.作为诉讼标的的法律事实涉外D.诉讼标的物涉外E.诉讼当事人住所涉外【答案】ACD2、按照股票所代表的股东权利,股票可以分为()。A.普通股B.记名股票C.无记名股票D.优先股E.有面额股票【答案】AD3、如果(),则信托无效。A.信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益B.信托财产不能确定C.委托人以非法财产或者信托法规定不得设立信托的财产设立信托D.专以诉讼或者讨债为目的设立信托E.受益人或者受益人范围不能确定【答案】ABCD4、以下属于内部控制保障体系要素的是()。A.报告机制B.风险识别C.人员管理D.信息系统控制E.内控文化【答案】ACD5、银行从业人员在工作中应当相互监督,对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。A.用电子邮件向全行所有员工披露B.制止C.向所在机构报告D.提示E.向司法机关报告【答案】BCD6、下列选项中,构成我国M1的有()。A.M0B.企业单位定期存款C.城乡居民储蓄存款D.企业活期存款E.机关团体部队存款【答案】AD7、以下属于《公司法》规定的董事、经理禁止的行为有()。A.不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储B.不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保C.不得自营或者为他人经营与其所任职公司同类的营业或者从事损害本公司利益的活动D.不得参与股东大会E.不得对职工进行反洗钱培训【答案】ABC8、商业银行发行金融债券应具备的条件包括()。A.贷款损失准备计提充足B.核心资本充足率不低于4%C.资本充足率不低于8%D.最近三年连续盈利E.最近三年没有重大违法、违规行为【答案】ABD9、银行是在经济发展过程中产生的,其发展的根本动力是经济发展中的()。A.增长性需求B.服务性需求C.投融资需求D.过渡性需求E.阶段性需求【答案】BC10、人民法院审理民事案件,依照法律规定实行()制度。A.合议B.回避C.公开审判D.人民陪审E.两审终审【答案】ABC11、按照交割时间划分,金融市场可以分为()。A.现货市场B.发行市场C.期货市场D.流通市场E.证券市场【答案】AC12、上市公司披露的信息按照其内容可以分为()。A.证券发行信息B.每日报告C.定期报告D.临时报告E.市场信息【答案】ACD13、根据《民法典》规定,可变更、可撤销合同的类型有()。A.因重大误解订立的合同B.显失公平的合同C.合同一方当事人故意编造虚假或歪曲的事实而订立的合同D.合同一方当事人采用违法手段,威胁对方与自己订立的合同E.乘人之危的合同【答案】ABCD14、下列关于个人活期存款的说法,正确的有
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