业务核算与操作基本规定

第一章业务基本规定修订说明：1.第一节业务核算基本规定（1）因允许对柜员凭证箱设置日结复点概率，日终时提示复点的，才需要双人清点，故将卡/折/单等空白重要凭证日终双人清点的规定，修改为日终清点。须（2家）明翁确工座作调井动办欧理交熊接时叫，交谎接双程方和分监交拣人应逗在渠“布工作淘交接竖登记浴簿勇”举上签就字确座认。阵（3鱼）将睛银行陆发生渐内部畅转账底业务佩时，恰由经叶办人溜员填颈制转嗽账借却方、荒贷方蔽各一芦联修最改为汗填制吼借方咱、贷早方传怀票，兄凭以篮登记惠有关倘账务抓。枯（4肤）增绢加客揪户填弊写银特行凭压证，遭可使苹用签烘字笔痒填写华。化（5你）因御事后过监督考实现说影像庸系统佣，因屈此删做除错皱账冲富正传恶票日吼终送在事后板监督你的规膊定。猪2.悔根据殖《会士计综晶合业椅务基境本规是定》望（第思一版弹）中牙“偏个人秒银行声业务以通存召通兑缺”徒的规将定，田调整岂表述阻方式遍后，森纳入纸“砌第二浓节通迹存通押兑基播本规漠定找”陶。较3.焦第三嫩节业激务操勇作的杂基本下规定肌（1爹）删正除了厕班前归准备肃中拳“文对辜AT饼M描、自徐助存今款机晋、循背环机贞等自闭助设橡施进垦行检手测和绩校验已”狠的规赚定，抛纳入齐自助角设备怖管理雅的章尺节详肝细规厦定。奴（2涛）明尚确对支于故旱障或艺损坏专的机最具应杆按《舒操作馒规程宿》第对十章卷“争自助进银行俘及自谢助设泊备管庭理属”筹的勤“跨日常包维护魂管理趁”旋的规冻定处祸理。让将劈“煮业务咏人员蚀对故宗障或糠损坏勾的机产具设倍备做历好停霜用标判记蓝”菠更改灾为不耍能显巧示停摩用提餐示的茧，放眯置停胸用标呈识。汁（3撑）根狡据《赔关于呀启用惭指纹月识别冈系统援并印弄发<帝招商布银行特用户兽指纹梨识别哗系统养管理弟办法长>的习通知旷》（辽招银坚发[棒20眉09板]2拒29狭号）至规定放，删干除业集务人讽员班称前准灵备好苍“桶操作梳权限监卡悔”览的要鹅求。艇（4蹦）根台据《张关于脚印发筛<招软商银勾行营诵业厅约服务不管理牌办法挠>的修通知误》（终招银识发[狼20瘦06臣]3虑55竖）规搜定大遇堂经蕉理营晒业前野需膀“好检查就利率菊牌、面外汇箩牌、柱查询淋机的乞信息良及自肝助设梁备广仙告信厘息是威否正它确拿”掌的规社定，式删除下储蓄贺主管蚀、临抄柜人杂员班纺前俱“带检查泰利率干牌与泳自助捏查询映终端塞上显筐示的饶各项涂利率曾是否循一致加”绕的要泉求。剪（5未）根躺据《术中国粮人民估银行瞧关于北进一现步加票强金兼融机泄构反凶洗钱似工作必的通覆知》泥（银档发[嘴20换08洪]3乱91拨号）造，修烫改大子额存兴取现境业务到的规车定。削同时裳，增如加愿“刑办理缠业务肉时，另凡根毒据中圆国人烦民银葡行、描中国烤银行睡业监腾督管荷理委因员会疗等监钟管机毒构规记定需女要进围行客威户身蒙份识餐别的对，应传按相直关政榆策规高定对搬客户耀身份欧进行疯识别译确保拿客户玩身份朋的真蚂实性絮”萍的要覆求。塌（6寸）增慧加遣“剃无特糠别规急定的伴，在兼履行样对客寺户身鲜份信稳息的角登记犁工作裁过程卵中，掌对于暖相关震业务蜓需要件填写通的凭塌证、脑单据右或留男存的孟身份押证件佣上能杨获取耗的信镇息可制不必成重复沾登记疾。句”从的规宣定。傻（7健）根忽据总梁行法孔律与妨合规剧部评缠审意窑见，宪修改每十周摧岁以户上、秩十六烤周岁括以下友未成城年人酬可自萄行办感理开番户业别务的被规定确，删身除其赌他无店民事仇行为拿能力聚人、阔其他腰限制征民事肺行为朵能力咱人的驰描述剪。差（8气）补壮充支迟取方辫式为纷“旦凭图订章印况鉴交拥易悉”霸的户谢口办许理取归款业陆务，夕加盖拴印鉴腔的规变定。饮（9什）增约加业顺务盘生成百现金愚单或侍挂账盐单时雕的处拆理规煮定。鉴（1匪0）挺依据钻《关扣于重烘新明乏确零教售银暑行柜垄面相背关业慧务审参批制效度的鄙通知强》（可招银对办发犯〔2肾00捎9〕隆13拢6号咏）善调整副大额皂业务竭审批污权限认，并喜取消枯等值贩50领0万驾元人建民币碌分行是审批辣的规胳定。笋（1鼠1）泉删除你现金刷操作穗的内询容，诉尾箱殖、现诵金与天凭证闸管理焦的内浊容统蜡一纳点入《挤招商次银行岩零售陈银行色负债礼及中准间业紫务规彻范士——功管理陷制度荐》。匹4.球增加考第四舅节日悼初日歌结的坊规定挽。浇第一两章方业务链基本皮规定坝第一转节行业务它核算资基本针规定电一、叉零售详银行弄业务陆核算圣基本扫规定TOC\o"1-7"\h\z聚（一私）双锤人上葡岗，仍互相私监督纹。对潮外营轿业时晨，必侵须要县有两轰人（绒含）艰以上拾同时号上岗眠，保牲证各惭项业快务正寸常开耻办及目安全针运行年。租（二晒）操秧作定错型，碌收付确有序盗。办宾理业绑务必浴须做片到钞“绵三先喉三后济”蔬、孟“潜三定铸四清猫”贷，防尸止漏删收、俘透支绵和错沙乱。驰三先辉三后杀：指孩存款傍业务往先收谋款后袭记账撑,功取款拌业务翼先记霞账后大付款付,拍转账收业务映先记司借方鲁后记啄贷方茧。寄三定蔬四清鹊：指辩设施无定位从、操卷作定陷型、舅传递锤定线衬；问场清、姿点清坟、交投代清肥、笔攻笔清猾。握（三桑）专溜人管扇章，涉日终头入库汉。各样类业躺务印蜓章专篮人保告管，假做到铃章在锦人在围,惩离柜组入屉予上锁书,缸日终少随水“犁尾箱怎”拨入库勿保管俘或入隐保险铲柜保址管。惭（四怕）严期格领梅用，灰账实侍核对毕。对蛙卡/真折/吴单等猴空白街重要魄凭证白，应炭严格剑领用猜手续办，日舟终清垃点，挖入库旦（或霉保险遗柜）碌保管姿。扬（五菠）日滩清日贪结，抖不得貌积压迎。必取须做恨到每云天的危收、念付、单转账洲业务市当时由记账泻,库当日灶结平悟,睡切实现做到省每天叛的账宾款、政账证怠(践指凭粒证贵)低、账寻实潮(伸指现固金、等存折然等实能物慧)庙相符危。崖（六瞒）工虾作调艰动，痛办理拌交接唉。业侨务人蹄员的忌工作澡岗位件发生母变动怒时，集应严绩格办茶理账赵、款偶、有土价单璃证和盼空白震重要务凭证呈等岗畜位所移有工悔作的票全部什交接讲手续葬，并射由网亩点储抛蓄主脆管负阁责监沸交；熔网点励储蓄井主管桥工作摊变动释时，崭由其清上一返级主袖管负民责监蚀交。跟交接犯双方附和监众交人冒应在鲜“桂工作士交接窝登记款簿耕”航上签镇字确曾认。傲二、愤零售嫌银行前业务误核算孙凭证信（一健）凭槽证种茶类购1.缩基本透凭证洽。指论凭以标登记甜储蓄骑电脑霸明细倦账务稀的零傲售银胁行业斗务凭拥证。打基本傻凭证量主要研有：延招商请银行稍个人绵存取嘱款凭复条、庭个人刃转账陪/汇念款凭零条等敌。孟2.喉专用诸凭证孔。指垫根据焦特殊码业务靠需要幸而制绞定的黎、需躬专夹雹保管燥或作著为原销始依骆据的郊凭证香。专搜用凭习证主馆要有叼：个水人账分户开劣户申笼请书尝、个范人挂锈失/核换卡辅申请翅书、驼特殊和业务害申请竿书等唉。缠3.亡内部兄通用软凭证拆。由糕电脑膜打印鉴出凭初以记艳账的努凭证忘或根供据有穗关原副始凭煤证及芝业务例事项咽、自无行填粗制凭颜以记耗账的彼凭证慰。内勒部通币用凭遵证主茧要有谢现金奖单、树挂账委单、桑转账犁借、搞贷方群传票或等。咳传票晋使用战的一健般原昨则如胡下：胖（1腰）现从金单港：系蹄统打卫印凭贵以记钓录现俗金收拴付业碑务的农凭证间。闭（2鼓）挂北账单列：为技销账罩类账咳户设糟置的逼电子陪卡片伯，用巷于销剂账类燕账户坟的明洪细核爱算，貌记载秘挂账尊单建栋立的引时间费、金评额及倍业务垂发生劝情况升。挂荷账单说按照樱所属先类型失（应附收、领应付伏）确千定余扰额方尼向，饥不允垫许透锣支。状（3解）转症账借叠方、祸贷方漫传票胃，在桃银行闭发生贱内部秘转账弦业务带时，丧由经惕办人坛员填钱制借瞎方、挂贷方惠传票飘，凭适以登铲记有头关账膨务。孩（4尤）特享种转雾账借珠方、柜贷方林传票勉：一歼般在暂银行己主动植代客渔户扣娘款出帮账或溜收款脚进账虾时填照制，梯也可扮代替哪转账伟借方决、贷娇方传唇票使绪用。本（二限）凭模证的晓填制淘1.桥零售催银行撒业务逝核算部凭证洞的填脖制有带由客揉户填键制和尽银行许内部抄填制街两种残。惑2.培填写木零售承银行翠业务采核算盲凭证纠的标盖准大乔小写馆数字碧为：燃（1俱）标绪准大菜写数篮字：狱零、丧壹、旱贰、源叁、屋肆、咳伍、坑陆、电柒、作捌、油玖、挪拾、朝佰、倾仟、敲万、芒亿。妄（2孤）标养准小侵写数爹字：恒0芒、楚1蔽、量2拘、繁3阵、爷4塔、狂5珍、功6醉、探7颈、雷8竞、间9剩。胡3.续客户丰填写悼银行沉凭证裙，应镜使用眯蓝黑法（或朗碳素吧）墨泄水笔舅或签葛字笔促填写秀。争4.宇内部盾手工控填制折的现婚金、鸡转账旺、特叮种转恋账等善银行书内部符通用已凭证岗，填堂制时彼应按敏规定聪的要羞素填讽写。剑5.虽零售么银行选业务琴凭证闪/王报表巨的签产章车（1录）单码人承伞办的绳业务呀凭证娃，需喘由经跃办人逝签章蒜并加经盖史柜面购个人遍业务血章。妥（2瞧）需慈要复扶核、济授权步的业抚务凭笑证，透应由魄经办称、复丸核、库授权捉人员哀签章幻，并左加盖央柜面谁个人叔业务抱章。敞（3拉）凡立电脑绍打印夜经办厕员、贞复核垮员或左授权党人员探操作久号、性流水嫩号的蕉业务愁凭证胖，可并不签荐盖个酸人名嚷章。奏（4挣）电稻脑打劫印日万期的矿，可污不加瓜盖柜益面个助人业居务章黑。俩（5访）对昨自动宴用户量产生欺的传迈票，煎不论世是否色打印穿操作其号、管流水士号或酬日期胳，可顽不签亦盖个绞人名滔章和扮柜面练个人幸业务绳章。东（6告）签驴发给滩客户鉴的存塞折、阅存单插等对典外承幻担经村济责后任的培零售橡银行绣业务菠凭证稻以及思业务同回单岭，应及由经瘦办员有或复汽核员搅签章涛并加米盖柜叨面个讯人业卵务章久或柜昼面个拢人业现务专详用章滴；对仰打印隆的操蜘作号鉴或流复水号场的，崖可以加不加驳盖经伙办或旱复核欠章，汤未打熄印操贿作号戚的应宗签个浑人名弄章。职（三感）凭均证的腥传递伯1.临各类景零售挑银行盒业务西核算发凭证散的传辨递应专按相周关业唇务的赖规定主严格痛执行范。远2.联存取印款、四转账热/汇感款等颂凭条暂电脑辛记账吐完毕扛由客鹊户签蜂名确餐认交龄经办敬人员冷审核政后，杰作为蔑零售播柜面拢业务则的记胳账依战据。佩3.派网点命与事推后监啊督、众业务涂主管挡部门霞或其蹲他部遭门办主理的欠传票迹、凭程证、桃业务害单据缸等质房量记粒录的诵交接扒均应伯登记钱“警招商裙银行穴业务限凭证衣交接急登记浪簿真”由。鬼4.榨在凭货证的抚传递欠过程麻中，业所有幕凭证吧不得筹交由再客户堪代为虎传递包,鼻以免排凭证茎遗失概或涂必改。伐三、兵错账判冲正罗发生闹设备王/通谈讯故锦障、聪操作母员操吹作错置误以塔及客芬户不墨予确唉认的唱存、缠取业匠务导被致的贡错账酿，应寄按照柿规定炭审批馆后办锄理冲史正，跪在电垮脑产菜生的领冲正把凭证纲上注歼明冲旗正原裁因，商经储前蓄主宾管确请认签澡字。肺第二有节支通逝存通腹兑基普本规莲定搭一、步通存很通兑猾业务女在全州行所振有行亚部间旬开办灾。税二、烫代理域业务比,罪不论搏活期波、定枝期，森各类科原始陵凭证台均留略在经租办行孤,禁不进获行传悄递或曾回归细（有定特殊闻规定士的按唐具体唐规定犬执行蜡）。置如涉考及挂茂失、惠查账性等事蹲宜需怎查阅损原始畏凭证奋时窃,夕由分赞行零合售银犬行部倾统一迷协调躁。遣三、植代理稼行在丹办理咬异地箭通存肾通兑吐业务竟时，乘应按甩业务美收费国的相扬关规拒定收真取手撕续费粮（按摆规定椅减免甜的除刘外）喉。称四、崖通存奇通兑墨业务铃必须吃同时世满足背以下惑币种说和范牢围规粘定：摩（一彩）通照存通幼兑的帐币种努人民怎币、餐港币尾、美马元全骗行范钱围内阶通存古通兑迷。其蛇他币陪种受斜限于据网点懂实际规收付臂现钞段币种车限制虽。亭（二未）通贸存通胃兑的讯范围咳1.嚼“贪一卡衣通剂”汽（1馒）活赶期：亭全行丽通存界通兑厅。恰（2倍）定鸣期：掌一级幻分行蓄范围拆内通届存通鼠兑。旋2.续存折见（1域）支渣取方氏式为捷“讲凭密脚码支陆取殖”磁、哑“组凭密亮码与寸开户摊证件话交易贪”早，全醋行通轿存通蒙兑。性（2携）支性取方蚕式为害“堡凭图乎章印锦鉴交洪易单”阀、赴“高不需衡支取拴依据则”掉，不凶能通挤兑，兆可在昼全行怖范围麻内通酿存。盈3.洞定期盾存单露（1遣）支须取方览式为井“己凭密瞎码交遗易害”势、落“轰凭密判码与段开户螺证件图交易拖”剩的定融期存坝单（殊不含恼特种献定期蜜存单辆），叶可在野一级捏分行继范围恩内通析兑。么（2散）特汗种定均期存榨单、碗支取公方式呀为缓“谣凭图蛾章印没鉴交鞭易宣”恶、粗“娇不需狂支取睛依据哄”旦的定唯期存微单不高能通分兑。帮第三杠节孔业务黄操作债的基置本规凳定误一、恼班前避准备便每日恶营业乱前，烈持有夺业务票主管奶权限革的人就员、田临柜久柜员查必须扭提前杂到岗肌，作占好机独构日课初、森尾箱阴出库钱和现够金领块用等圣营业触前的旱各项包准备史工作莫。扒（一移）业难务人殖员对砍故障训或损绩坏的党AT允M自大动取姜款机哗（以兵下简丹称A腿TM摇）、滤自助轰存款殖机、合循环井机等爆机具桥设备舟应按皇《操缺作规玉程》笛第十把章蓬“战自助活银行督及自松助设周备管估理忌”孝的居“泥日常葡维护揭管理抄”报的规六定处册理。村对不剖能显蓬示停即用提宁示的卷自助薯设备臣，应偷放置栋“醒通讯雕或设千备故鼠障暂庭停使恼用物”系标识芦。业耻务人恭员对看维修萍后的惯检测竹设备与应进惜行校绪验，君并做断好标荒识和怠有关吓记录脉。静（二疾）对魄自用雾电脑看设备圈、营吐业设暴施（影如点途钞机跑、验面钞机川等）胁进行且日常述清洁钓和保挤养，担对发东现有倍故障牺的设渗备、抛设施唐应及毁时更致换，躬并通恭知设光备的龙采购旷或管遮理部毒门进但行维爸修。绕（三茅）远AS慧/4蜘00气主机枝例行妇下电姿作硬作盘清盯理和逮数据背保存销时，期各网蝴点需主按下和电通盾知要拾求安碰排人倾员值朗班，请并在宾下电邻结束辆后，记立即宏检查搜柜面府电脑辞终端虾、徒AT忙M挥、循挣环机战等自姓助银输行设阿备及象通讯轮线路克是否省能正服常启骨用，岁如遇缘无法窜处理帜的故疾障，签应及桨时通尝知分渗行电棋脑人浮员尽怕快解虎决。班（四锄）准脖备好抓柜台挪业务粒凭证既、书原写工时具及亏宣传伟资料隙。取（五南）准符备好态零售容银行揉业务仪印章吹（柜夺面个剖人业得务章乔需调斧整印屑章的钟日期垂）、巴个人钓名章墓和戳蒸记等猛。没二、马合同引评审忠（一绍）凭菜以记亦录零窄售柜偏面业恐务的酬各类屑基本昨凭证述：审雄核客梦户对贯各类尤基本呜凭证明记载中的内沿容是胖否签亚名确鬼认。麻（二邪）其品他业糠务凭灵证：寄审核要合同政内容麦是否萍准确谨，是艺否符脊合本归行业蓝务规馒定，楼是否盐满足窝客户弱要求豆，客虎户对久凭证睡记载惠的内摩容是柏否签刺名确写认。拨三、罪业务课标识变办理我各项矿业务壁应按扫规定陪做好送业务荣标识振，以朽保证菌在需璃要挂偏失、第查询怨、冻敞结、捞账务倘核对龄或错狗账冲喷正时课，根悬据标锡识进读行追则溯，粒如：逼户名朱、卡扎号（竞账号悠）金瘦额及锋币种谨符号顺、业纠务类柳别标田志、习印章征、操捎作员扔号或横业务全流水王号、尖日期塌等。详四、神业务妄核对么（一估）办膝理业旗务时救，凡此根据份中国共人民晴银行梁、中陷国银躺行业分监督冷管理不委员忙会等挽监管饲机构施规定甩需要巡进行肚客户刃身份他识别宵的，迷应按恼相关绣政策兆规定锯对客浅户身姥份进猫行识唤别确薄保客正户身锻份的总真实巷性。强无特秩别规条定的带，在恒履行捷对客太户身正份信伯息的聋登记药工作蚀过程不中，专对于叹相关汤业务戴需要抱填写腰的凭砌证、吃单据瞧或留期存的闸身份园证件沙上能昆获取臂的信加息可宣不必脚重复部登记仙。宫（二僻）开配立个翅人账厅户、拖租用孝保管苍箱等避申请唐和开焦立协旁议类队的业称务：芳请客兄户填桌写个食人账绑户开与户申溜请书撕、租援用保六管箱望业务射等相兵关申绩请书亚，经悉办员善应审净核客将户身币份证付明的涌有效罩性，塔同时盈审核菜客户升填写商的申橡请书认是否抵符合庭我行扒规定衣，并疯留存配客户制身份恨证明偏复印开件（沙另有胶规定倦的业临务除昌外）桐。厚（三吗）毙为客熄户办宫理人源民币断单笔宇5万荷元以睬上或懒者外星币等始值1喷万美众元以风上的在现金日存取渡业务口时，灶必须肚核对落客户挑有效嗽身份隐证件研或者凉其他唯身份抵证明叙文件里。香（四碍）庙按规析定须删进行谊事后象核查俱的挂情失业明务或食部分斑客户港资料互维护川业务物（如椒客户镇户名旨和身批份证针件维塑护业洽务）刘，请唤客户趴填写锄挂失脑/换缎卡申藏请书赤或特绞殊业滤务申帝请书添，经皱办员伶应审扑核客洽户身赏份证该明的赞有效兴性，关同时备审核赞客户国填写说的申榆请书秘是否菜符合临我行臭规定影，并晶留存豆客户侮身份烫证明炊复印锋件。希（五买）规灰范中粱要求劳客户丽向银幕行出计示、匠提交勒身份唯证明徐或客解户凭间证件捡取款候涉及寿银行衔需要宋查验烛身份扯证明版的业罪务，断均应村核对堪客户啦身份岗证件队的有计效性岛。饲（六找）规疏范中童要求窃可以眨由代朱理人赶办理脸，且禁需要灿核对系代理接人身拼份证正件的钻业务奉，均永应同医时核享对代倦理人姑身份库证件址的有叙效性叨，并金请代直理人敬在相刚应的维凭证淹上写商明身话份证絮明的快名称巡、号零码和逃代理氏人签添名，鼠必要辩时可组注明讨代理难事由罢。对取需留洋存存临款人饱身份下证明弊复印桥件的植业务盯，应俊同时六留存救代理欠人身音份证煎明复查印件跃。需灾要留忽存被醋代理宋人委联托书哨的业占务，晚委托召书须休与业凝务凭炎证一冤并留植存。总（七刺）对伤于十爹周岁仇以下占的未动成年炉人、庙精神男病患侦者，誉应由吵其法军定代击理人昆代为耗办理滩相关呼业务掩。对咳于十首周岁惯以上蜓、十千八周庭岁以另下的养未成香年人器，可仁受理专业务咱范围焦受到画一定悠限制肿，柜胶面需覆审慎赢受理困其业删务申同请。宵其中链：十阻周岁多以上唱未满饱十六穴周岁合的未保成年槐人可榜自行丙办理零口头办挂失诱业务兵；但日对于巧书面垂挂失绢、客穿户资缝料修交改等戒业务刷，应滔由其柳法定咸代理减人代郑为办扭理。党已满娇十六府周岁税不满转十八役周岁险的未肉成年腿人，伞可自迹行办增理开欢户、萌挂失呈、客旱户资冰料修隙改业帜务。辉（八烛）挨凭密振码与屿卡/浩折/巨单办扑理的付业务脆，应素根据殖客户倘提供缠的卡丈/折诉/单浸及密息码通雷过电秤脑核设对账柏号、割户名贯等资财料。摊（九推）往支取掘方式臣为骄“醋凭密挪码与院开户透证件惹交易述”刮的户钳口办原理取盏款业孙务，淹应请佳客户挑提供姿存款足人本克人用霸于开泥立该效户口所的身趴份证亿明，沫交银丘行核恭对。昏（十祝）支俯取方得式为脉“惩凭图差章印绘鉴交魂易哑”喉的户荣口办冷理取燕款业邀务，真存单柄户口沃应请检客户阅在存必单背押面加绑盖预倡留印保鉴，贩其他模户口次应在秘取款砌凭条阀上加称盖预袜留印安鉴。晒（十恋一）贼业务此生成会现金胜单或散挂账稳单时挡，必络须选阿择打仅印。伍生成示现金吸单时轿，不敢能在漠支取寺的画肌面中慧选择蚕直接该付现盾。现寒金单腊产生看时，袖应请瞎客户坝在抗“倚客户衬签字羞1秧”系处签冷名确泰认，脂现金斜单使正用时滴，应感请客葛户在膀“么客户蠢签字联2搬”乐处签浪名确火认。秤现金勿单、税挂账扰单多璃次使简用的啦，每遇次使杜用后裙，均赖应打驱印（或补打李）现计金单乒或挂富账单大。客萝户签泽字1醋与客毫户签坟字2屠必须葡同一苦人。堵（十秀二）捧等值欠10逃0万需元（范含）型以上福30锣0万豪元以光下人纤民币遣的大鉴额现懒金支董取业墨务，故需要现由网巧点储耳蓄主举管审葛批；糊超过惠等值煤30戚0万浪元人激民币微（含友）的搁大额悔现金玩支取侧业务钞，需退由支亚行分掏管行锐长审猎批。恩如授意权人警员同灵时为易储蓄陕主管杂或支争行分汪管行宅长时毕，无挎须在湖质量攀记录脑上签舟批。民五、祥及时各记账外对客歌户交应来或篮银行图内部抢传递业的业山务凭册证，脂审核南无误帮后，俊应按待受理揪的凭合证顺杆序及秒时在请电脑胃上进果行记坝账或苹其它捎处理总（如显冻结疯、维阿护等尿）。腿六、挣盖章闷确认怕（一牢）发陡出的礼存折局、存劫单等穷零售门银行手业务偶凭证里以及宿业务色回单库，应杰根据著第一寒节中搅“姐零售迷银行符业务税凭证留/软报表废的签厘章映”悔要求矿执行烘。烧（二咽）存舍单、堡存折舒销户四后，穴销户仆的存识折、勉存单催上加谣盖搜“巨作废可”母戳。揉（三叔）规伴范中晋要求摊留存恐客户稀身份留证明抗复印慈件的乒，均兼应在页复印激件上阔的身喂份证壤明边工框处郊加盖药“党附件净”卧戳，景以保快证身价份证吵明复钓印件取不再特挪为旬他用羽。第剃二代嗽身份疼证需察正反沟两面送复印拾。赵（四吧）其木他作棋单据视附件骂的凭沉证加答盖附置件等仓戳记劣，并柔在单李据右党侧注阔明附觉件张导数。惠七、瑞大额喘存取宗现业碌务必港须按我中国辣人民掏银行县或国绳家外炕管局栽规定慕执炊行，息预约燥提现派业务累必须阻登记恳“姨招商桶银行周大额饮储蓄介存款锯提现厦预约浸登记奴簿贴”炮。私八、瓣对未须上电寄脑系弹统，涌需手遥工办态理的提存取粥款业索务，幕应按冰金额丹和业浊务操得作权姑限的吴规定趋手工气进行排复核尼；结征清关量户时矩，应谎由复它核员逝对每的笔利逗息进蒸行复谦核。拥同时椒经过涌通用泊记账幼处理励后才葬能支乌付给怪客户拦。怠九、句尾箱斧、现歌金与甲凭证棚管理惩详见弓《管每理制厘度》钱中现钳金、照凭证庙管理剩的有洽关规闷定。货所有部现金娘操作盼必须口在监锻控探召头下脚进行捧。旋第四嚷节挪日掏初日牙结知各营家业网倚点涉亦及日烟结业动务处记理的嫩机构护在系侄统中饶均需雀进行瓜日初侄、日荷结的竭处理刊。工势作日摸指国血家法茂定的蓄工作编日及蝶需要慈营业搏的节采假日忧。颤一、类机构言日初收（一既）网彩点或缴分行仗零售浆银行制部等匆单位遣存在厘日结说柜员漏的，印在次踏工作免日办判理业榆务前梁，必撞须进从行机勤构日病初。斗本单香位持宅业务或主管偿权限红人员位执行产机构喷日初斯并在平系统肌中点抬名，脚确定凉本日预上岗总柜员穿。点间名时无，只杠能对思当日陪需要驼登录衫系统渔处理艇业务付的柜符员进池行点对名操况作。供（二南）机畅构日等初后辜，对顿于需辰要进血行现逐金业弦务处充理的呆网点帅，应支在系倚统中然进行洋发放狐现金卧尾箱买的操腊作。昌（三钳）机遍构日日初后城，各须网点趁可以驰打印吹上日央的各愤类报行表及忌未打范印的芹批量匠回单轧。涂二、柳柜员披日初乖（一创）经纱点名长后的机柜员敲可以灿上岗毛办理制各项梅日常女业务疑。酸（二怜）经气办现痛金业谱务的辜柜员害需在极系统丑中进加行现去金尾梁箱日猴初处令理。店三、再柜员肉日结反（一略）每杨日营女业终启了，蒙机构垮和柜引员需政要日喝结，满进行峡业务屈核对繁。字（二繁）业愚务主跌管应丛在其君他柜秋员均搅已完沙成日笔结后泥才能净进行中日结察。杆（三纠）柜鼻员日轮结时户，需翻要进蹄行三织类业筹务的多核对缝，一椅是对碌已处荡理未僚完成务的业狐务进扬行核科对，倦即检谣查未浑完成胖的业己务；下二是毁对现煤金、厉凭证孟等实坝物进琴行核别对；脆三是黄对当贪天完良成的竖业务掠单据筹进行乌核对痒，即喂单据在检查刑。具醋体包浸括：蛾1.派未完呈成业吐务的致检查共未完领成业贸务是夏指已岗经办趴理但男尚未妖完成忽的业生务，流如已粪经办塞未复犯核、镰已复若核未栗授权厕。柜强员日番结时馒进行图未完季成业评务检婶查，盈系统辽检查踪柜员顿是否牺存在熄应该涉完成陆而未们完成喝的业版务。再2.艳现金帖日结所现金说日结撕，应煤按照即《管搅理制尿度》惊第四勇章现为金管诉理中帮尾箱楚日终星的有怀关规艳定执薪行。哄3.污凭证常日结备柜员傲每日译要核堡对当闻日柜蕉员凭柳证箱豆中的闷凭证挨实物担与当府日系漏统中袋统计背的凭想证食种类裳、数叛量、株状态哀核对馅一致狱，系摘统提狂示复朽核的压，复花核无款误后露完成欧空白老重要有凭证白的日壮结，届打印欧“艘柜员瓶凭证具日结冰单显”上、唐“烂未计晌入库洗存的皆作废更凭证度清单仆”云等。供“移未计每入库栽存的歼作废畜凭证植清单合”阻所列高作废唱凭证怀，做孝该清缎单附嚼件。听4.真单据似检查活（1斧）柜栏员根司据每耍日处助理完系毕的工业务肯单据枕数量检和金透额进胡行统峰计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