山东工商学院金融法期末复习题及参考答案

山东工商学院2020学年第一学期金融法课程试题A卷（考试时间：120分钟，满分100分）特别提醒：1、所有答案均须填写在答题纸上，写在试题纸上无效。2、每份答卷上均须准确填写函授站、专业、年级、学号、姓名、课程名称。一单选题(共90题，总分值90分)1.甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是（）。（1分）A.甲公司须和银行签订票据质押合同B.甲公司只须将汇票交付银行占有即可C.甲公司应向银行作转让背书D.甲公司须在票据上作质押背书2.下列关于借款人行为说法不正确的是（）（1分）A.在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务B.在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款C.经贷款人同意将抵押物出卖D.按借款合同约定提取和使用全部贷款3.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（）。（1分）A.税金B.存款利息C.单位存款D.个人储蓄存款本金和利息4.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（）（1分）A.国家外汇管理局局长B.国家发展与改革委员会主任C.财政部部长D.审计署审计长5.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（）。（1分）A.1亿元B.1.5亿元C.2亿元D.2.5亿元6.公司申请公司债券上市交易的，公司债券实际发行额应不少于人民币（）。（1分）A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.1.5亿元7.下列哪种情形下，投资者应当依法向该上市公司所有股东发出收购要约？（）（1分）A.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行股份的50%时B.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行股份的40%时，继续进行收购的C.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时，继续进行收购的D.投资者持有一个上市公司已发行股份的60%而继续进行收购的8.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（）。（1分）A.零存整取储蓄B.整存零取储蓄C.存本取息储蓄D.活期储蓄9.票面残缺不超过1/5的人民币（）。（1分）A.可全额兑换B.可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换10.骗购外汇的行为属于（）。（1分）A.逃汇B.套汇C.非法买卖外汇D.扰乱金融秩序行为11.下列不属于中国人民银行的职能的是（）。（1分）A.发行的银行B.银行的银行C.企业的银行D.政府的银行12.根据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为（）。（1分）A.公司型和契约型B.单位型和基金型C.开放式和封闭式D.托管式和非托管式13.某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）。（1分）A.本公司自销发行B.由开户银行代销发行C.由单个证券公司承销发行D.由承销团承销发行14.可以作为基金托管人的机构是（）。（1分）A.商业银行B.信托公司C.投资银行D.保险公司15.同一企业法人可以投资（）个汽车金融公司。（1分）A.1B.2C.3D.416.农村信用社的常设执行机构是（）（1分）A.董事会B.监事会C.社员代表大会D.理事会17.下列属于货币政策中介目标的是（）。（1分）A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.货币供给量18.短期贷款是指贷款期限在（）以内的贷款。（1分）A.6个月B.1年C.18个月D.2年19.“为储户保密”原则的含义是（）。（1分）A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询20.甲企业向银行贷款100万元，以其一处房产作抵押并登记，同时提出保证人丙企业为连带保证人为其担保。贷款到期后，甲企业不能履行债务，则：（）（1分）A.首先由丙企业承担连带责任，不足部分以房产作价给付B.首先以房产作价偿付，不足部分由丙企业承担保证责任C.可直接将此房产过户给银行所有，不足部分由丙企业承担D.银行有权选择放弃要求甲企业以房产作价给付，而直接要求丙企业承担责任21.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及（）。（1分）A.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托22.我国现行期货交易保证金最低比率为交易金额的（）。（1分）A.3％B.5％C.6％D.8％23.某甲向银行取款时，银行工作人员因点钞失误多付给1万元。甲以这1万元作本钱经商，获利5000元，其中2000元为其劳务管理费用成本。一个月后银行发现多付款的事实，要求甲退还，甲不同意。下列有关该案的哪一表述是正确的（）。（1分）A.甲无须返还，因系银行自身失误所致B.甲应返还银行多付的1万元C.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息D.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息及3000元利润24.周某以公司债券出质，债券上未进行任何记载。周某按约定将债券交付给质权人。下列说法哪项是正确的？（）（1分）A.质押合同成立但不生效B.质押合同不成立C.质押合同生效，但不具有对抗效力D.质押合同生效且具有对抗效力25.中国人民银行的预算（）（1分）A.纳入中央预算B.纳入地方分支机构预算C.总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算D.以中央预算为主，地方分支机构预算为辅26.以下不属于存款合同的法律特征的是（）。（1分）A.无名性B.消费寄托性C.统一性D.实践性27.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（）（1分）A.10亿元B.5亿元C.3亿元D.1亿元28.某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是（）。（1分）A.银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除B.银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任C.银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任D.银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任29.抵押担保的范围不包括（）。（1分）A.主债权及利息B.抵押物保管的费用C.违约金D.实现抵押的费用30.汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的（）。（1分）A.10%B.20%C.50%D.100%31.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（）。（1分）A.债权证券B.文义证券C.流通证券D.无因证券32.为证券集中交易提供场所及设施的是（）。（1分）A.证监会B.证券交易所C.证券公司D.证券登记结算机构33.申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（）人民币。（1分）A.5亿元B.10亿元C.20亿元D.30亿元34.下列人员中不属于证券交易的内幕信息知情人员的是（）（1分）A.持有公司5%以上股份的股东B.发行股票的控股公司的高级管理人员C.为该上市公司提供服务的证券中介机构D.该上市公司中从事技术研发的一般员工35.下列可发行可转换公司债券的是（）。（1分）A.合伙企业B.国有独资公司C.有限责任公司D.股份有限公司36.人民币的发行机关是（）（1分）A.中国人民银行B.政策性银行C.商业银行D.中国银行业监督管理机构37.下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（）。（1分）A.实缴货币资本B.不动产C.有价证券D.以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当38.贷记卡的免息还款期最长不得超过（）。（1分）A.30天B.60天C.90天D.180天39.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。（1分）A.30B.20C.10D.540.某甲向银行取款时，银行工作人员因点钞失误多付给1万元。甲以这1万元作本钱经商，获利5000元，其中2000元为其劳务管理费用成本。一个月后银行发现多付款的事实，要求甲退还，甲不同意。下列有关该案的哪一表述是正确的（）。（1分）A.甲无须返还，因系银行自身失误所致B.甲应返还银行多付的1万元C.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息D.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息及3000元利润41.股份有限公司首次公开发行股票，要求最近（）连续盈利。（1分）A.一年B.三年C.五年D.半年42.发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。（1分）A.1年B.2年C.3年D.4年43.有效的汇票出票行为应当（）。（1分）A.事先由付款人在票据上做出承兑的意思表示B.由出票人或其代理人签章C.由出票人本人亲自进行D.出票人有法人资格44.人民币的发行机关是（）（1分）A.中国人民银行B.政策性银行C.商业银行D.中国银行业监督管理机构45.保险公司成立后应当按照其注册资本总额的（）提取保证金，存入保险监督管理机构指定的银行，除保险公司清算时用于清偿债务外，不得动用。（1分）A.10％B.20％C.30％D.40%46.商业银行提供信用证服务属于（）（1分）A.负债业务B.资产业务C.中间业务D.理财业务47.下列关于借款人行为说法不正确的是（）（1分）A.在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务B.在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款C.经贷款人同意将抵押物出卖D.按借款合同约定提取和使用全部贷款48.背书行为有效的是（）。（1分）A.将汇票金额3万元背书转让2万元B.背书时记载不得转让C.质押背书的被背书人作转让背书D.委托收款背书的被背书人作转让背书49.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（）内处分抵押物或质物（1分）A.3年B.2年C.6个月D.3个月50.根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）。（1分）A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署51.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）。（1分）A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B.按存款时利率C.按取款时利率D.按平均利率52.下列不属于外汇形式的是（）。（1分）A.美元存单B.美国政府债券C.位于香港的价值100万港币的不动产D.特别提款权53.我国《商业银行法》规定，设立农村合作银行的最低注册资本数额为人民币（）。（1分）A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.10亿元54.甲将房屋一间作抵押向乙银行借款20000元。抵押期间，知情人丙向甲表示愿以30000元购买甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖。对此，下列哪一表述正确？（）（1分）A.甲有权将该房屋出卖，但须事先告知乙银行B.甲可以将该房屋出卖，不必告知乙银行C.甲可以将该房屋卖给丙，但应征得乙同意D.甲无权将该房屋出卖，因为房屋上已设置了抵押权55.某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（）。（1分）A.195万元B.200万元C.205万元D.210万元56.下列行为中，不需金融监管部门批准即可进行的是（）。（1分）A.设立保险公司B.保险公司在境内外设立代表机构C.保险公司增减注册资本金D.保险公司招募中层干部57.下列哪一项属于政策性银行？（）（1分）A.国家开发银行B.民生银行C.中国农业银行D.中国银行58.贷记卡透支按（）记收复利。（1分）A.日B.月C.年D.星期59.人民币的法偿性来源于（）。（1分）A.黄金储备的支持B.人民币的信誉C.国家法律的保障D.外汇储备的支持60.甲将房屋一间作抵押向乙银行借款20000元。抵押期间，知情人丙向甲表示愿以30000元购买甲的房屋，甲也想将抵押的房屋出卖。对此，下列哪一表述正确？（）（1分）A.甲有权将该房屋出卖，但须事先告知乙银行B.甲可以将该房屋出卖，不必告知乙银行C.甲可以将该房屋卖给丙，但应征得乙同意D.甲无权将该房屋出卖，因为房屋上已设置了抵押权61.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）。（1分）A.《金融信托投资机构管理暂行规定》B.《中华人民共和国证券法》C.《中华人民共和国信托法》D.《金融信托投资公司委托贷款业务规定》62.申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自由兑换货币。（1分）A.5亿元B.10亿元C.20亿元D.30亿元63.中国进出口银行的注册资本为（）。（1分）A.33.8亿B.50亿C.48亿D.80亿64.海天股份有限公司债券上市交易后因出现法定情形被暂停上市。下列哪些表述不符合暂停上市的规定？（）（1分）A.海天公司未按照公司债券募集办法的规定履行义务B.海天公司发生重大违法行为C.海天公司的法定代表人发生变更D.海天公司最近2年连续亏损65.某上市公司董事将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入（）。（1分）A.归公司所有B.归该董事所有C.归公司与该董事平分D.上缴国库66.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）。（1分）A.国务院B.中国人民银行C.财政部D.商业银行67.下列哪一项属于政策性银行？（）（1分）A.国家开发银行B.民生银行C.中国农业银行D.中国银行68.证券登记结算机构的注册资本应当不低于（）人民币。（1分）A.4000万B.5000万C.1亿元D.2亿元69.甲企业向银行贷款100万元，以其一处房产作抵押并登记，同时提出保证人丙企业为连带保证人为其担保。贷款到期后，甲企业不能履行债务，则：（）（1分）A.首先由丙企业承担连带责任，不足部分以房产作价给付B.首先以房产作价偿付，不足部分由丙企业承担保证责任C.可直接将此房产过户给银行所有，不足部分由丙企业承担D.银行有权选择放弃要求甲企业以房产作价给付，而直接要求丙企业承担责任70.我国建立了三家政策性银行，不包括（）。（1分）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国建设银行71.残缺的人民币由（）收回、销毁。（1分）A.中国人民银行B.国有独资商业银行C.储蓄所D.财政部72.设立信托公司应由（）审查批准。（1分）A.财政部B.中国保监会C.中国银监会D.中国人民银行73.中国银监会的法律地位是（）。（1分）A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会74.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据实际发货数量补充填写。后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。对此，正确的说法是（）。（1分）A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩D.乙补充填写的支票有效75.依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是（）。（1分）A.3000万元B.4000万元C.5000万元D.6000万元76.下列人员中不属于证券交易的内幕信息知情人员的是（）（1分）A.持有公司5%以上股份的股东B.发行股票的控股公司的高级管理人员C.为该上市公司提供服务的证券中介机构D.该上市公司中从事技术研发的一般员工77.下列各项中不属于财产保险的是（）。（1分）A.货物运输保险B.工程保险C.责任保险D.生存保险78.依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指（）。（1分）A.取得票据无需原因B.票据是否有效，与出票或转让原因无关C.票据行为须依法进行D.票据不问原因79.某人将汇票无偿背书转让给他人，但同时记载不担保该汇票获得付款。根据我国《票据法》，（）。（1分）A.此记载有效，后手不能向该背书人追索B.此记载无效，后手对该背书人享有追索权C.无偿转让票据的，背书人无担保后手汇票权利实现的义务D.这是附条件背书，背书无效80.某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（）。（1分）A.不退还全部保险费B.只退还减去3个月后剩余部分的保险费C.应退还全部保险费D.应退还保险费及其利息81.根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（）。（1分）A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月82.一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于此事，以下说法中正确的是（）。（1分）A.票据金额被篡改，票据无效B.丙银行只须承担支付50万元的票据责任C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元D.丁只能向直接前手主张票据权利83.下列关于保险价值的说法中错误的是（）。（1分）A.保险金额不得超过保险价值B.保险金额如果超过保险价值的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定84.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）内决定批准或者不批准。（1分）A.90天B.60天C.30天D.15天85.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。这称为（）（1分）A.拆借B.贷款C.贴现D.再贴现86.我国人民币的汇价采用（）。（1分）A.间接标价法B.中间价标价法C.直接标价法D.卖出价标价法87.中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计或稽核，有关费用由（）支付。（1分）A.证券公司B.中国证监会C.会计师事务所D.证券业协会88.下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为的是（）。（1分）A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D.未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券89.周某以公司债券出质，债券上未进行任何记载。周某按约定将债券交付给质权人。下列说法哪项是正确的？（）（1分）A.质押合同成立但不生效B.质押合同不成立C.质押合同生效，但不具有对抗效力D.质押合同生效且具有对抗效力90.中国人民银行（）（1分）A.受国务院领导B.受全国人大常委会领导C.既是中央银行，也是商业银行D.是事业单位二多选题(共50题，总分值50分)91.根据信托事项的法律立场不同，信托的类型包括（）。（1分）A.民事信托B.自益信托C.金钱信托D.商事信托92.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的有（）。（1分）A.保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿B.保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利C.投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效D.若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶93.关于保证人的资格，下列表述正确得有（）（1分）A.学校不得作为保证人B.医院不得作为保证人C.幼儿园不得作为保证人D.企业法人的职能部门不得作为保证人E.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，在授权范围内也不得为保证人94.下列关于中国人民银行分支机构的论述中正确的有（）。（1分）A.分支机构是按照行政区划分来设立的B.分支机构没有独立的法人地位C.分支机构的日常工作由总行统一领导D.分支机构是总行的派出机构95.商业银行应当遵守的同业拆借资金额度规则有（）。（1分）A.拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4％B.贷款余额与存款余额的比例不得超过75%C.对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本余额的10%D.拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8％96.对金融资产管理公司有监督管理权的有（）。（1分）A.中国银监会B.财政部C.中国证监会D.中国人民银行97.我国的非银行金融机构包括（）。（1分）A.保险代理人公司B.中国邮政储金汇业局C.信用卡公司D.投资基金管理公司98.证券的发行按照发行对象的范围不同，划分的类型有（）。（1分）A.公开发行B.上网发行C.非公开发行D.网下发行99.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具有（）。（1分）A.存款准备金B.再贴现政策C.公开市场业务D.利率100.根据证券对权利人指定方法的不同，划分的类型包括（）。（1分）A.无记名证券B.指示证券C.完全证券D.记名证券101.金融资产管理公司的业务范围包括（）。（1分）A.追偿债务B.债权转股权C.资产管理范围内的公司的上市推荐及债券、股票承销D.发行金融债券102.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（）。（1分）A.抽查B.不定期检查C.金融机构年检D.专题检查103.依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准有（）。（1分）A.超额兑换B.全额兑换C.半额兑换D.不予兑换104.商业银行的传统业务包括（）（1分）A.买卖政府债券B.信用卡业务C.信用证业务D.吸收存款E.发放贷款105.我国人民币的发行原则有（）。（1分）A.经济发行的原则B.计划发行的原则C.分散发行的原则D.发行贮备的原则106.银行与客户关系的原则有（）。（1分）A.平等原则B.公平原则C.自愿原则D.信用原则107.根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有（）。（1分）A.未记载付款人的票据B.无法确定付款人的票据C.未填明代理付款人的银行汇票D.银行本票108.完整的保险合同关系的客体包括（）。（1分）A.保险标的B.可保利益C.保险危险D.保险事故109.违反人民币图样的法律规定的行为包括（）。（1分）A.印制代币票券B.使用人民币制作商品C.使用人民币作为祭拜物品D.使用人民币装饰工艺品110.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（）。（1分）A.信托存款B.信托贷款C.委托投资D.信托投资111.保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（）。（1分）A.签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定B.投保人不按照合同约定的时间交纳保险费C.保险合同订立过程中存在保险欺诈行为D.保险事故发生后，投保人没有采取必要的措施避免损失的扩大112.属于存款支取规则的有（）。（1分）A.一般支取规则B.挂失规则C.提前支取规则D.大额现金支取规则113.违反《商业银行法》所应承担的法律责任包括（）。（1分）A.经济责任B.民事责任C.行政责任D.刑事责任114.同业拆借的特点包括（）（1分）A.期限短B.无担保C.利润高D.利率较低115.经纪类证券公司的业务范围包括（）。（1分）A.证券的代理买卖B.代理证券的还本付息、分红派息C.证券代保管、鉴证D.代理登记开户116.财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的有（）。（1分）A.货物运输保险合同B.家庭财产保险合同C.运输工具航程保险合同D.企业财产保险合同117.属于票据法上对物的抗辩事由的有（）。（1分）A.票据债务人欠缺票据行为能力B.票据金额大小写不一致C.票据背书不连续D.票据未到期118.债券上市程序包括（）。（1分）A.上市申请B.上市核准C.安排上市D.上市公告119.股票承销的方式有（）（1分）A.传销B.包销C.代销D.直销E.分销120.中国人民银行的货币政策工具包括（）（1分）A.买卖外汇B.存款准备金C.中央银行基准利率D.再贴现E.买卖国债121.单元制非银行金融机构有（）。（1分）A.信托投资公司B.证券交易所C.保险公司D.证券公司122.证券交易所的职能不包括（）。（1分）A.提供证券交易的场所和设施B.股权登记C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易123.政策性银行主要的资金来源包括（）。（1分）A.财政拨款B.发行政策性金融债券C.向公众吸收存款D.吸收商业银行存款124.汽车金融公司的业务范围包括（）。（1分）A.接受境内股东单位3个月以上期限的存款B.提供购车贷款业务C.为贷款购车提供担保D.向金融机构借款125.出票必须具备的三个要件有（）。（1分）A.开票B.背书C.要式D.交付126.目前证券发行审批制度的类型有（）。（1分）A.交易制B.注册制C.定价制D.核准制127.金融业务实践中，存款合同表现在（）。（1分）A.存单B.进账单C.对账单D.存款合同128.国家开发银行可以经营的外汇业务有（）。（1分）A.外汇存款B.外汇贷款C.外汇还款D.国际结算129.刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的有（）。（1分）A.刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B.若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔C.王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔D.若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任130.商业银行的经营原则有（）。（1分）A.依法经营原则B.安全性原则C.流动性原则D.盈利性原则131.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇有（）。（1分）A.美元B.美元汇票C.美元债券D.欧元132.申请上市的公司债券必须符合的条件有（）。（1分）A.债券的期限在1年以上B.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元C.最近３年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息D.筹集的资金用途符合国家产业政策133.我国保险公司可采取的组织形式有（）。（1分）A.有限责任公司B.股份有限责任公司C.合伙企业D.国有独资公司134.认定融资租赁合同为无效的情形有（）。（1分）A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的B.承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批准135.依据证券法，下列主体中不得以盈利为目的的有（）（1分）A.证券公司B.证券交易所C.证券登记结算公司D.证券发行公司E.上市公司136.根据我国保险法的规定，投保人的投保中具有被保险利益的对象包括（）。（1分）A.本人及其配偶B.子女C.父母D.与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员137.按股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）（1分）A.国有股B.普通股C.法人股D.优先股E.社会公众股138.抵押物的处分方式包括（）（1分）A.折价B.变卖C.没收139.中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括（）。（1分）A.存款准备金B.中央银行基准利率C.再贴现D.向商业银行提供贷款140.我国成立的资产管理公司有（）。（1分）A.信达资产管理公司B.长城资产管理公司C.东方资产管理公司D.华融资产管理公司三判断题(共32题，总分值32分)141.商业银行贷款业务基本规则的宗旨是保障信贷资产的安全性、盈利性和流动性。（）（1分）（

）142.保险监督管理的方式有公示方式、准则方式和实体方式。（）（1分）（

）143.汽车金融公司的资本包括核心资本与附属资本，核心资本不得低于资本的50％。（）（1分）（

）144.保险业法有广义和狭义之分，广义的保险业法是指专门规定国家对保险业组织经营进行管理的单一法规。（）（1分）（

）145.信托投资公司设立后，变更名称、更换高级管理人员、变更组织形式、变更营业地址、合并或者分立、增减注册资本金或营业资金数额、变更股东或者调整股权结构、调整业务范围、修改章程等事项，无须报经中国银监会审核批准。（）（1分）（

）146.从现代商业银行发展经历看,英,美商业银行长期以来走的是综合银行传统发展模式。（）（1分）（

）147.我国商业银行目前的组织形式主要是国有独资公司形式。（）（1分）（

）148.我国的财务公司的服务对象与西方国家的财务公司是相同的。（）（1分）（

）149.空白支票自身没有效力。（）（1分）（

）150.金融租赁作为一种新型金融工具，兼有融资和融物的双重职能，在促进企业技术改造、降低企业负债率、盘活企业资产存量、促进消费、提高企业产品竞争力方面有其独特的优势。（）（1分）（

）151.信托法的主要内容应包括信托业务的种类、范围、信托机构的设立、变更、终止及其监管等方面的规定。（）（1分）（

）152.金融资产管理公司，是指经国务院批准设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。（）（1分）（

）153.票据的被追索人在清偿后可对另外的相对人行使追索权，这称为追索权。（）（1分）（

）154.所谓套汇，是指境内机构或个人，采取各种方式私自向第二者或第三者用人民币或物资换取外汇或外汇收益，套取国家外汇。（）（1分）（

）155.商业银行是经营货币的特殊企业，但其设立制度与一般公司企业的设立制度相同。（）（1分）（

）156.根据履行中央银行金融调控、稳定金融、提供服务职能的需要，中国人民银行的组织机构分为三个层次，即最高权力机构和决策咨询机构、总行内部的职能机构和分支机构。这种组织结构形式属于管理学上的“直线——职能制”。（）（1分）（

）157.外汇管理的作用主要有稳定本国货币对外汇率、保护国内市场、促进经济发展、平衡本国的国际收支。（）（1分）（

）158.证券经营机构根据其开展业务的状况，可分为三种类型，即证券承销商、证券经纪商和证券自营商。（）（1分）（

）159.证券法的调整对象是证券。（）（1分）（

）160.所有的外国货币都能称之为外汇。（）（1分）（

）161.金融法的调整对象是指金融活动中各种主体之间产生的社会关系，即金融关系。这里的金融关系不包括资金的财政分配关系。（）（1分）（

）162.我国商业银行以安全性、流动性、收益性为经营原则。（）（1分）（

）163.金融监管的内容包括对金融机构和金融市场的市场准入和市场退出监管，内控制度监管和业务经营监管。（）（1分）（

）164.商业银行投资业务的风险要比信贷业务低。（）（1分）（

）165.全面现场检查是是对金融机构的一项或几项业务进行重点检查，具有较强的针对性和目的性。（）（1分）（

）166.金融监管的主体是指对金融业实施监管的政府或政府机构。（）（1分）（

）167.票据债务人行为能力的法律适用，各国票据法对此规定有三种情况，即本国法主义、行为地主义、折中主义。（）（1分）（

）168.保险法律责任是和违反行为联系在一起的，违反行为的性质不同，承担的法律后果也不同。（）（1分）（

）169.中央银行调控的对象主要是货币供应量，主要运用的手段即货币政策工具，包括存款准备金制度、再贴现制度、公开市场业务制度等。（）（1分）（

）170.中国人民银行不直接对工商企业和个人办理业务。（）（1分）（

）171.人民币的发行有广义和狭义之分，其中广义的货币发行是指中国人民银行向流通中投放现金的行为。（）（1分）（

）172.从性质上说，保险是一种经济补偿制度。（）（1分）（

）四简答题(共70题，总分值70分)173.某甲到银行办理储蓄，在填写储蓄便条时写了"存入1000元，期限为定期1年"。银行随后办理了有关手续，将存折交给了甲。甲当时未检查即离开银行。数月后，甲因急需用钱来银行办理提前支取，此时才发现存折上写的数额是950元。甲与银行发生分歧：甲坚持当时交给银行1000元；银行坚持当时甲虽然填写了1000元的便条，而实际交款只有950元。问：1、甲可以要求银行支付1000元本金加利息吗？2、银行有权支付950元本金加利息吗？3、甲与银行的储蓄合同成立吗？（1分）174.简述现代信托的特征。（1分）175.衡阳市某公司职工熊某，通过保险公司业务员陈某为其59岁母亲王某投保8份重大疾病终身险。陈某未对王某的身体状况进行询问就填写了保单。事后陈某也未要求王某做身体检查。1998年7月，王某不幸病逝，熊某要求保险公司理赔。保险公司以投保时未如实告知被保险人在投保前因"帕金森综合症"住院治疗的事实为由，拒绝理赔。熊某遂上诉法院，要求给付保险金24万元。判决结果如何？（1分）176.简述逃汇的概念。（1分）177.1998年5月，甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为5万元，保险期限为3年。2000年9月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中，遭遇车祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元，甲公司领取后未转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。（1）什么是保险利益？（2）本案中保险合同是否有效？为什么？（3）本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理由。（4）谁可以领取该笔保险赔偿金？（1分）178.上市公司出现哪些情形，国务院证券管理部门可决定暂停其股票上市？（1分）179.A股份有限公司与B信托投资公司签订信托合同，将一笔价值5000万元的固定资产交由B公司管理运用，期限3年，受益人为A公司及其股东C公司与D公司。2年后，A公司因经营不善而被宣告破产，A公司的债权人请求法院将该笔资产列为清算财产，经法院查明，在该笔资产中有2000万元资产在签订信托合同前已设立抵押担保。请问：（1）该笔5000万元的资产能否列为清算财产？为什么？（2）A公司对该笔信托财产的受益权该如何处置？（3）对其中设立了抵押担保的2000万元资产，相关债权人可否申请法院强制执行，将其追回受偿？理由何在？（1分）180.2003年9月，某租赁公司按照电视机厂与某实业公司协商的条件与实业公司签定了购货合同，该合同规定，货物质量保证、设备验收等直接由实业公司向电视机厂负责。电视机厂也在该合同签字。同年12月，租赁公司与该电视机厂签订了以该设备为标的物的融资租赁合同，约定由某实业公司直接向电视机厂交付设备，交付之日为租金起算日；若发生设备质量问题，则租赁公司不承担责任，由电视机厂向某实业公司索赔，租赁公司协助。该设备于2004年1月交付，但电视机厂进行验收、安装调试，发现该设备未达到设计标准。为此，租赁公司会同电视机厂与某实业公司签订了处理协议书，协议书约定：片状电阻生产线设备由电视机厂负责修整，某实业公司向电视机厂赔偿15万元。后来，租赁公司因电视机厂拖欠租金索要未果，向当地法院起诉，要求支付租金，电视机厂辩称：租赁公司交付的租赁物未达到设计标准，而租赁公司又未及时索赔，故拒绝支付租金。问：本案应如何处理，为什么？（1分）181.简述综合类证券公司的业务范围。（1分）182.（一）甲市某机械生产企业在一周内分三次从同一商业银行设在该市的三家支行各获得200万元、300万元、400万元的贷款，并从该银行设在乙市的分行再获得100万元贷款。这些贷款到期后经商业银行多次催还，均无着落，该商业银行诉致法院。经查，这些贷款中的一半已被该企业投资于房地产，另一半则转贷给房地产公司，以牟取高额利息，现因房地产不景气，资金无法收回。并且商业银行在发放贷款时，未要求该企业提供任何担保，贷款手续亦由各分、支行长一手办理，也未按规定向有关机构报备贷款情况。1、借款企业存在哪些违法行为？2、商业银行在发放贷款时存在哪些违法行为？（1分）183.简述我国《保险法》保险诈骗罪的主要内容。（1分）184.中国人民银行为执行货币政策可以运用哪些货币政策工具？（1分）185.简述融资租赁的主要形式。（1分）186.简述外汇管理的涵义。（1分）187.简述我国《证券法》的立法目的。（1分）188.简述受托人的法律责任（义务）。（1分）189.简述保险公估人从业条件及其责任。（1分）190.简述银行突发事件的概念。（1分）191.简述融资租赁的主要形式。（1分）192.李某为家用买了一辆轿车，价值20万元，并为爱车投了保，保险金额也为20万元。后来，李某将此车进行出租营运，但未把这种情况通知保险公司。李某因在一次运送旅客过程中与张某驾驶的车辆相撞，导致车辆报废，此次事故发生在投保期内。根据上述案例，回答下列问题：（1）保险公司是否该赔偿李某？请简要说明原因。（2）假设事故发生在李某自驾出游的过程中，且责任不在李某，此时保险公司是否该赔偿李某？为什么？（1分）193.甲为敷衍“赌债”而签发一张支票给乙，后者则将该支票背书转让给丙以清偿货款。丙向银行交付支票结算时，发现该支票是张空头支票，遂转而向甲索要票款。甲辩称：“赌博之债为非法之债，不受法律保护，这张支票岂能算数？”拒绝向丙支付票款。根据上述案例，回答下列问题：（1）什么叫做空头支票？我国法律对此有何规定？（2）甲的抗辩是否成立？为什么？（1分）194.根据我国证券法规定，操纵证券市场行为有哪些形式？（1分）195.1996年3月，某厂45岁的机关干部龚某因患胃癌（亲属因怕其情绪波动，未将真实病情告诉本人）住院治疗手术后出院，并正常参加工作。8月24日，龚某经吴某推荐，与之一同到保险公司投保了简易人身险，办妥有关手续。填写投保单时没有申报身患癌症的事实。1997年5月，龚某旧病复发，经医治无效死亡。龚某的妻子以指定受益人的身份，到保险公司请求给付保险金。保险公司在审查提交有关的证明时，发现龚某的病史上，载明其曾患癌症并动过手术，于是拒绝给付保险金。龚妻以丈夫不知自己患何种病，未违反告知义务为由抗辩，双方因此发生纠纷。保险公司应如何处理？（1分）196.1997年8月2日，甲委托乙银行向丙发放贷款1000万元，贷款期限为1年，为了保证到期还款，丙向乙银行提供了两项担保：由丁提供了连带保证，此外，丙还将一份1998年2月5日到期的存单抵押给了乙银行，存单金额为600万元人民币。1998年2月6日，丙向乙银行提出，现在企业急需资金，希望能够先使用在存单上的资金。乙银行单方同意丙提取了存单。1998年8月2日，贷款到期，丙无力归还贷款。甲因此要求乙银行代丙归还全部贷款本息，而乙认为应当由担保人丁承担全部责任。问：（1）甲的要求是否合理,为什么?（2）丁是否应当承担全部责任,为什么?（4分）（3）本案的责任应当如何划分?（3分）（1分）197.简述银行业监管的概念。（1分）198.上市公司出现哪些情形，国务院证券管理部门可决定暂停其股票上市？（1分）199.根据中央银行在国民经济中的地位，简述中央银行的职能。（1分）200.2002年9月中旬，赵某与山西省平陆冶金矿产公司业务员朱某签订一份生铁购销合同后在中国工商银行三门峡分行湖滨支行花坛储蓄所开户，不久，赵某又汇入该帐户15万元作为合同保证金，并将该存折交给朱某，但未告知朱某该存折密码。此后，朱某诱使赵某将自己的身份证以传真的方式传给朱某，9月26日，朱某持伪造的赵某的身份证在该储蓄所代理办理了密码挂失。10月3日，朱某到工行湖滨支行重置了密码后，分别于10月3日、4日、5日分三次从工行三门峡分行营业部将15万元取出。后朱某被法院判处刑罚，追赃款及赃物总价值97058.5元，其余款项被挥霍未能追回。赵某向三门峡市湖滨区人民法院提起诉讼，以被告中国工商银行三门峡分行严重违规操作，致使自己合法权益受侵害为由，要求法院判令被告立即兑付原告银行存款15万元及同期存款利息，并赔偿其经济损失2000元。问：本案应如何处理？为什么？（1分）201.简述票据的变造与票据的伪造的区别。（1分）202.（四）2005年7月30日，甲公司向乙银行申请贷款200万元用于购买原材料。两个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额200万元，月利率8‰，还款期限2006年9月30日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。（1分）203.2000年3月7日，甲公司出于缓解流动资金紧张的目的，在并无现货可供的情况下，仍与外地的乙公司签定了一份购销合同，由甲公司向乙公司供应优质纸浆30吨，货款价值56万元，乙公司开具了一张以其开户行A银行为承兑人的付款期为3个月的银行承兑汇票。甲公司收到汇票后即向其开户行B银行申请贴现，B银行在审查凭证时发现无供货发票，便发电报给A银行查询该汇票是否真实，收到的复电是"承兑有效"。据此，B银行给甲公司办理了汇票贴现，并将56万元转入甲公司账户。一个月后，乙公司因迟迟未收到货，派人去催货时才发现甲公司根本无货可供，于是立即告知A银行。2000年9月10日，B银行提示付款，A银行拒付。B银行以A银行、甲公司、乙公司为被告提起诉讼，请求三方支付汇票金额及利息。(1)A银行能否以该汇票所依据的购销合同是虚构的为由拒绝付款？理由何在？(2)如果甲公司没有向B银行贴现而直接向A银行提示付款，A银行可否拒付？为什么？(3）什么是汇票贴现？(4）B银行以甲、乙公司为被告依据的是什么？（1分）204.简述金融法的调整对象。（1分）205.简述各国金融立法的发展趋势。（1分）206.简述政策性银行的特殊职能。（1分）207.简述保险法中受益人的特点。（1分）208.简述汇率的作用。（1分）209.试简述汽车金融公司的性质和法律地位。（1分）210.商业银行对存款人的保护。（1分）211.（四）2005年7月30日，甲公司向乙银行申请贷款200万元用于购买原材料。两个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额200万元，月利率8‰，还款期限2006年9月30日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。（1分）212.简述信托业的特点。（1分）213.A商贸有限公司向B公司出售了50万元的货物一批，B公司开出了50万元的定日付款商业承兑汇票一张，付款人为远大公司。汇票上有C、D公司的担保签章，其中C公司担保30万元，D公司担保20万元。然而汇票还未到期，远大公司就因违法被行政管理机关责令终止业务，此时A公司取得的汇票能否得到兑付?问题：(1)C：D公司关于担保责任的划分是否有效?如果无效，二者该如何承担责任?为什么?(2)远大公司被责令终止业务，A公司可否提前向B公司追索?为什么?（1分）214.某市火电厂1998年3月向甲保险公司投保了为期2年的财产保险，保险金额为8个亿。甲保险公司承保后将其中的30%分给了乙保险公司。火电厂投保后，仍担心一旦发生事故，甲公司无力理赔，影响其生产的恢复。于是又于1998年5月向丙保险公司投保了为期2年的财产保险，保险金额也为8个亿。丙公司承保后将其中的20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以有关先前已投保的情况，在丙公司承保后，火电厂又将投保情况告诉了甲保险公司。1999年4月15日，该火电厂发生重大事故，损失惨重。（1）什么是重复保险和再保险？（2）火电厂应该向哪些保险公司索赔？为什么？（3）本案保险公司如何理赔？为什么？（1分）215.简述人民币保护法律制度。（1分）216.某市甲信托投资公司在与乙企业签订的信托合同中约定，由甲公司负责将乙企业的自有闲余资金3000万元用于投资，期限四年。在甲公司对该笔资金的运营过程中发生了如下事件：（一）甲信托投资公司的主管部门在年度检查中，发现该公司将乙企业的信托资金存放在自己的资金账户上进行管理，且未单独立账。（二）在该笔资金用于投资两年后，乙企业得到了丰厚回报，甲信托投资公司提出自下一年度起要按投资回报的三成分享收益。（三）第四年头上，甲信托投资公司因业务繁忙，无暇专顾，委托丙信托投资公司管理营运乙企业信托资金中的800万元，后者因管理不慎，造成了300万元的损失。请问：（1）甲信托投资公司对乙企业的信托财产在账目设立管理上存在什么问题？（2）甲信托投资公司能否要求与乙企业按投资回报的三成分享收益？为什么？（3）甲信托投资公司将800万元信托资金委托丙信托投资公司管理营运的行为是否恰当？为什么？造成的300万元损失由谁承担？（1分）217.2006年5月2O日，甲公司总裁A先生打电话给公司董事B先生，通知他两天之内将召开一次特别董事会。这时，B先生正住在某饭店。虽然董事会还有两天才召开，他已经获悉了有关公司合并的传闻。他在饭店里给他的父亲C先生、他的儿子D先生和他的秘书E小姐打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除C先生外，D、E都在2006年5月2l至22日，大量买进了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。问：(1)B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员，为什么?(2)B先生的行为是否构成内幕交易，为什么?（1分）218.刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。问：（1）刘某的行为是什么违法行为？（2）我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？（3）依据《证券法》，应对刘某如何处理？（1分）219.简述我国对境内机构经常项目外汇管理的主要内容。（1分）220.简述按机构设置划分中央银行的类型。（1分）221.逃汇行为有哪些表现？（1分）222.简述综合类证券公司的业务范围。（1分）223.简述票据的作用。（1分）224.（一）甲市某机械生产企业在一周内分三次从同一商业银行设在该市的三家支行各获得200万元、300万元、400万元的贷款，并从该银行设在乙市的分行再获得100万元贷款。这些贷款到期后经商业银行多次催还，均无着落，该商业银行诉致法院。经查，这些贷款中的一半已被该企业投资于房地产，另一半则转贷给房地产公司，以牟取高额利息，现因房地产不景气，资金无法收回。并且商业银行在发放贷款时，未要求该企业提供任何担保，贷款手续亦由各分、支行长一手办理，也未按规定向有关机构报备贷款情况。1、借款企业存在哪些违法行为？2、商业银行在发放贷款时存在哪些违法行为？（1分）225.（三）甲公司向乙银行借款100万元，乙银行要求甲公司提供担保，丙公司以一套设备（价值约80万元）为该债务提供抵押担保，并签订了抵押合同，办理了抵押登记，同时，丁公司提供保证担保。当事人对保证担保和抵押担保的范围和顺序均未作约定。现因甲公司无力还款，乙银行要求丙公司和丁公司承担责任而引起纠纷。（1）乙银行可否任意选择丙公司或者丁公司承担担保责任？为什么？（2）若乙银行选择丁公司承担担保责任，丁公司承担责任后，可否要求丙公司承担相应的份额？为什么？（1分）226.中国人民银行为执行货币政策可以运用哪些货币政策工具？（1分）227.简述人民币发行的原则。（1分）228.（二）2005年5月20日，甲公司董事长A先生打电话给公司董事B先生，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但是B先生已经获悉了有关公司合并的传闻。他立即给他的父亲C先生、他的儿子D先生和他的秘书E小姐打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除C先生外，D、E都在2005年5月2l至22日，大量买进了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。（1分）229.根据我国证券法规定，操纵证券市场行为有哪些形式？（1分）230.（三）甲公司向乙银行借款100万元，乙银行要求甲公司提供担保，丙公司以一套设备（价值约80万元）为该债务提供抵押担保，并签订了抵押合同，办理了抵押登记，同时，丁公司提供保证担保。当事人对保证担保和抵押担保的范围和顺序均未作约定。现因甲公司无力还款，乙银行要求丙公司和丁公司承担责任而引起纠纷。（1）乙银行可否任意选择丙公司或者丁公司承担担保责任？为什么？（2）若乙银行选择丁公司承担担保责任，丁公司承担责任后，可否要求丙公司承担相应的份额？为什么？（1分）231.简述票据法的特点。（1分）232.（二）2005年5月20日，甲公司董事长A先生打电话给公司董事B先生，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但是B先生已经获悉了有关公司合并的传闻。他立即给他的父亲C先生、他的儿子D先生和他的秘书E小姐打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除C先生外，D、E都在2005年5月2l至22日，大量买进了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。（1分）233.简述票据贴现的特点。（1分）234.简述证券的特征。（1分）235.简述融资租赁的特征。（1分）236.简述商业银行破产的条件。（1分）237.简述金融法体系的主要内容。（1分）238.1998年4月，某乡政府为该乡农户向当地保险公司投保了家庭财产保险。保险费为每户75元，保额为每户2500元，并且保险双方特别约定：保费分两次交付，11月份交清。保险公司遂向乡政府签发了保单并加盖了公章。后来，保险公司曾多次向乡政府催讨保费未果。当年7月，一场历史罕见的特大洪灾冲垮了该乡的防洪大堤，淹没了全乡的农田和房屋，农户损失惨重。灾情发生后，乡政府迅速向保险公司索赔，而保险公司则以该乡未交保费为由予以拒赔。由于事关重大，乡政府上诉到法院，法院最终该如何判决？（1分）239.根据《票据法》的规定，哪些情况下可以依法采取保全措施或者执行措施？（1分）240.2003年3月，甲银行向乙银行拆入资金2000万元人民币，此时股票市场和房地产市场十分火爆，甲银行见有利可图，遂将拆入资金一半投资于股票市场，另一半借贷给某房地产公司用以房地产开发。直到2003年10月甲银行才向乙银行归还该笔拆入款。根据上述案例，回答下列问题：(1)甲银行在拆入资金的使用上有哪些违法之处?(2)我国《商业银行法》对拆入资金的用途有哪些特别规定?（1分）241.简述金融法的概念。（1分）242.1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行副行长兼任房地产公司副董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。该行当月资本余额为17.9亿元人民币。1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994年底该商业银行被人民银行决定接管请问：（1）商业银行能否向项目公司投资？为什么？（2）商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？（3）商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款是否合法？为什么？（4）人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？（1分）五论述题(共26题，总分值26分)243.试列举四种禁止的证券交易的行为。（1分）244.论述政策性银行的职能。（1分）245.请谈谈你对于我国金融监管模式的改革思路。（1分）246.我国证券法将公开、公正和公平作为核心原则，即“三公原则”。分析“三公原则”的涵义，及在证券发行与交易中贯彻“三公原则”的意义。（1分）247.阐述对企业集团财务公司监督管理包括哪些内容？（1分）248.详细阐述票据抗辩的种类。（1分）249.试述企业集团财务公司的性质和法律地位。（1分）250.试论述商业银行的业务规则。（1分）251.试述中国人民银行的货币政策目标。（1分）252.试阐述商业银行投资业务禁止规则。（1分）253.请谈谈你对于我国金融监管模式的改革思路。（1分）254.结合我国实际论述外汇管理对国际贸易的影响。（1分）255.我国金融立法的不足主要有哪些表现？应在哪些方面加强？（1分）256.结合我国实际论述外汇管理对国际贸易的影响。（1分）257.对政策性银行的注律地位进行论述。（1分）258.试论述中央银行的职能。（1分）259.试论述中央银行的类型。（1分）260.试述保险经营的规则。（1分）261.论述和财产保险相比较，人身保险所具有的特征。（1分）262.试对政策性银行的特征进行论述。（1分）263.论述非银行金融机构的概念与特征。（1分）264.论述非银行金融机构的基本职能与特征。（1分）265.票据行为与一般法律行为相比，有哪些特征？（1分）266.论述我国商业银行与客户关系的原则。（1分）267.我国金融立法的不足主要有哪些表现？应在哪些方面加强？（1分）268.试述资金信托分别与传统的银行存贷款业务以及企业债券的区别。（1分）

一单选题(共90题，总分值90分)1.答案：D解析过程：2.答案：B解析过程：3.答案：D解析过程：4.答案：A解析过程：5.答案：B解析过程：6.答案：B解析过程：7.答案：C解析过程：8.答案：D解析过程：9.答案：A解析过程：10.答案：B解析过程：11.答案：C解析过程：12.答案：C解析过程：13.答案：D解析过程：14.答案：A解析过程：15.答案：A解析过程：16.答案：D解析过程：17.答案：D解析过程：18.答案：B解析过程：19.答案：D解析过程：20.答案：B解析过程：21.答案：A解析过程：22.答案：B解析过程：23.答案：C解析过程：24.答案：C解析过程：25.答案：A解析过程：26.答案：C解析过程：27.答案：D解析过程：28.答案：C解析过程：29.答案：B解析过程：30.答案：C解析过程：31.答案：D解析过程：32.答案：B解析过程：33.答案：A解析过程：34.答案：D解析过程：35.答案：D解析过程：36.答案：A解析过程：37.答案：A解析过程：38.答案：C解析过程：39.答案：C解析过程：40.答案：C解析过程：41.答案：B解析过程：42.答案：A解析过程：43.答案：B解析过程：44.答案：A解析过程：45.答案：B解析过程：46.答案：C解析过程：47.答案：B解析过程：48.答案：B解析过程：49.答案：B解析过程：50.答案：C解析过程：51.答案：B解析过程：52.答案：C解析过程：53.答案：B解析过程：54.答案：A解析过程：55.答案：B解析过程：56.答案：D解析过程：57.答案：A解析过程：58.答案：B解析过程：59.答案：C解析过程：60.答案：A解析过程：61.答案：C解析过程：62.答案：D解析过程：63.答案：A解析过程：64.答案：C解析过程：65.答案：A解析过程：66.答案：A解析过程：67.答案：A解析过程：68.答案：D解析过程：69.答案：B解析过程：70.答案：D解析过程：71.答案：A解析过程：72.答案：C解析过程：73.答案：C解析过程：74.答案：D解析过程：75.答案：A解析过程：76.答案：D解析过程：77.答案：D解析过程：78.答案：B解析过程：79.答案：B解析过程：80.答案：A解析过程：81.答案：D解析过程：82.答案：B解析过程：83.答案：D解析过程：84.答案：C解析过程：85.答案：D解析过程：86.答案：C解析过程：87.答案：B解析过程：88.答案：A解析过程：89.答案：C解析过程：90.答案：B解析过程：二多选题(共50题，总分值50分)91.答案：A,D解析过程：92.答案：A,D解析过程：93.答案：A,B,C,D解析过程：94.答案：B,C,D解析过程：95.答案：A,D解析过程：96.答案：A,B,C解析过程：97.答案：A,B,C,D解析过程：98.答案：A,C解析过程：99.答案：A,B,C解析过程：100.答案：A,B,D解析过程：101.答案：A,B,C,D解析过程：102.答案：B,C,D解析过程：103.答案：B,C,D解析过程：104.答案：D,E解析过程：105.答案：A,B解析过程：106.答案：A,B,C,D解析过程：107.答案：A,B,C解析过程：108.答案：A,B,C,D解析过程：109.答案：B,C,D解析过程：110.答案：A,B,C,D解析过程：111.答案：A,C解析过程：112.答案：A,C,D解析过程：113.答案：B,C,D解析过程：114.答案：A,B,D解析过程：115.答案：A,B,C,D解析过程：116.答案：A,C解析过程：117.答案：A,B,C,D解析过程：118.答案：A,B,C,D解析过程：119.答案：B,C解析过程：120.答案：A,B,C,D,E解析过程：121.答案：A,B解析过程：122.答案：A,C,D解析过程：123.答案：A,B,D解析过程：124.答案：A,B,C,D解析过程：125.答案：A,C,D解析过程：126.答案：B,D解析过程：127.答案：A,B,C,D解析过程：128.答案：A,B,C,D解析过程：129.答案：A,B,D解析过程：130.答案：B,C,D解析过程：131.答案：A,B,C,D解析过程：132.答案：A,B,C,D解析过程：133.答案：B,D解析过程：134.答案：A,B,C,D解析过程：135.答案：B,C解析过程：136.答案：A,B,C,D解析过程：137.答案：B,D解析过程：138.答案：A,B,C解析过程：139.答案：A,B,C,D解析过程：140.答案：A,B,C,D解析过程：三判断题(共32题，总分值32分)141.答案：T解析过程：142.答案：T解析过程：143.答案：T解析过程：144.答案：F解析过程：145.答案：F解析过程：146.答案：F解析过程：147.答案：F解析过程：148.答案：F解析过程：149.答案：F解析过程：150.答案：T解析过程：151.答案：T解析过程：152.答案：T解析过程：153.答案：F解析过程：154.答案：T解析过程：155.答案：F解析过程：156.答案：T解析过程：157.答案：T解析过程：158.答案：T解析过程：159.答案：F解析过程：160.答案：F解析过程：161.答案