银行从业资格《个人理财》重点了解客户的方法_第1页
银行从业资格《个人理财》重点了解客户的方法_第2页
银行从业资格《个人理财》重点了解客户的方法_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

第页共页银行从业资格《个人理财》重点:理解客户的方法银行从业资格《个人理财》重点:理解客户的方法1、开户资料开户，是理财师与客户的首次接触，也是理解客户、搜集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户的'根本信息，还可以协助客户填写《客户信息采集表》，搜集到有关学历、就业情况、个人爱好、婚姻情况、子女情况等信息。一般情况下，客户在开户时比拟容易承受填写和提供，此时理财师不应急于完成开户和产品的推荐，而应该把重点放在客户理解和建立关系上。否那么，后续更多信息的采集会更加困难。2、调查问卷为了更全面理解客户，理财师应邀请客户参与或填写有针对性的调查问卷，调查问卷是比拟常见有效的搜集客户信息和观点的方法，可获得客户对投资风险的态度，以及过往投资情况、资产状况和对将来的预期。问卷也有一些测试类问卷，可起到搜集信息、理解客户、明确其需求的作用。优点：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户承受度高;难点：问卷设计需要准确科学，客户有时不愿意填写或认真填写。3、面谈沟通面谈沟通是深化理解客户并建立长期关系的契机，理财师能借此与客户增进彼此的理解，获取大量的客户信息。第一，理财师在见面前要有所准备，包括面谈的主要内容或目的、客户的根本情况和以往接触历史等;第二，理财师言谈举止应符合相关商务和效劳礼仪标准要求，突出专业形象和真诚，获得客户信赖。第三，理财师应掌握一些关键的沟通技巧，如提问、聆听和肢体语言的技巧。第四，要做好后续跟踪工作，如或邮件致谢，询问客户提及的事情或问题。4、沟通沟通是理财师效劳客户的一项重要方式。优点：工作效率高、营销本钱低、方案性强、方便易行;缺点：对客户周围环境和肢体语言毫无所知。其他沟通方式：电邮、微信、微博、QQ在接触客户、提供专业咨询效劳时，注意以下工作原那么：树立以客户为中心的思想，一切工作从理解客

人人文库> 全部分类> 办公材料 > 办公文档

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论