证券有限公司反洗钱工作管理办法

/证券有限公司反洗钱工作管理办法一、总则根据《中华人民共和国反洗钱法》及《银行业反洗钱规定》等法律、法规，以及本公司的工作实际，制定本管理办法。二、反洗钱组织架构本公司设立由公司领导任命的反洗钱主管，负责公司反洗钱工作的组织、协调、指导和监督，具体职责如下：1.研究制定反洗钱管理办法和措施；2.确定反洗钱工作计划和任务，并监督落实；3.协调内部部门、业务条线、分支机构之间的反洗钱工作，定期召开反洗钱工作会议；4.收集、分析、报送相关反洗钱信息；5.协助有关监管部门执行反洗钱法律法规；6.定期向管理层汇报反洗钱工作情况和问题。同时，本公司各个部门和分支机构应当设立反洗钱责任人，负责本部门或分支机构的反洗钱工作，具体职责如下：1.制定本岗位的反洗钱制度和工作流程，确保反洗钱工作的规范化和有效性；2.加强对本部门或分支机构内进行的业务活动的监督和审核，确保业务活动符合反洗钱法律法规规定；3.及时发现和报告反洗钱异常情况，协助内部调查，并向反洗钱主管报告处理结果；4.配合内部各部门和监管部门的反洗钱审核和检查。三、风险评估本公司应当对全公司业务进行风险评估，包括但不限于客户交易、账户管理、资金转移和支付服务等方面，采用科学、客观和全面的方法，识别、评估和监测反洗钱风险。风险评估应当覆盖以下几个方面：1.客户类型、交易活动和账户特征等与反洗钱有关的因素；2.客户来源和业务范围所处的国家和地区是否存在洗钱风险，以及该客户是否存在洗钱风险；3.与反洗钱风险有关的内部控制、审计和监管的缺陷；4.政治、经济、法律、技术和其他因素等对反洗钱风险的影响。根据风险评估结果，本公司应当制定和完善反洗钱制度和措施，并加强对高风险业务和客户的监测和控制，采取必要的措施防止洗钱活动的发生。四、客户身份识别和尽职调查本公司应当按照《中华人民共和国反洗钱法》、《银行业反洗钱规定》等法律法规规定，对客户身份进行识别和核实，并对客户进行尽职调查。客户身份识别应当包括客户的身份信息、法定代表人或负责人的身份信息、代理人的身份信息以及其他与客户身份有关的信息。客户身份识别应当采取以下措施：1.对新客户进行身份识别，并记录相关信息；2.对现有客户进行定期或不定期的身份审核，并记录相关信息；3.对疑似或实际为洗钱或恐怖融资活动的客户及交易进行特别监测和尽职调查；4.对现场办理的业务进行身份识别。本公司应当关注与客户有关的异常交易，包括但不限于非正常业务、高风险业务、大额交易、频繁交易等情况，并根据业务特点设置相应的异常交易指标。如果出现异常交易情况，应当进行风险评估，并采取必要的措施，包括终止交易、报告监管部门等。五、反洗钱监测和报告本公司应当按照法律、法规规定，对客户交易进行反洗钱监测和报告。反洗钱监测和报告应当采取以下措施：1.对客户的交易进行实时或延时的监测，识别是否存在洗钱风险；2.对洗钱风险较高的交易或客户进行优先监测；3.对疑似或实际存在洗钱风险的交易或客户进行尽职调查；4.对监测结果进行记录和保存，定期进行风险评估；5.对监测结果中存在的疑点或可疑交易进行报告，及时向监管部门报告。本公司应当建立专门的反洗钱报告机制，包括但不限于内部报告、外部报告和监管报告。对于疑似或实际存在洗钱风险的交易或客户，应当及时报告，并配合监管部门进行调查和处理。六、员工培训和管理本公司应当加强员工的反洗钱教育和培训，提高员工的反洗钱意识和能力。员工培训应当包括以下内容：1.反洗钱法律法规和公司反洗钱管理办法；2.客户身份识别和尽职调查；3.反洗钱监测和报告；4.客户交易异常情况的判断和处理；5.公司反洗钱工作的意义和重要性。同时，本公司应当建立员工反洗钱管理制度，并对员工的反洗钱工作进行监管和评估。对于反洗钱违法行为，本公司应当及时采取纠正措施，并报告监管部门。七、处罚和违法责任本公司应当建立违法责任和处罚制度，对违反反洗钱法律法规的行为和责任进行明确和界定。违法责任应当包括但不限于：1.对未按照法律法规规定进行客户身份识别、尽职调查或反洗钱监测和报告的责任人进行纪律处分或降职、调离等措施；2.对重大违法行为的责任人进行辞