基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析

基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析

单选题（共50题）1、与小规模基金相比，同类大规模基金的优势体现在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A2、下列关于资产负债表的表述中，正确的是（）。A.它是反映现金增减变动的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方【答案】C3、我国QDII基金的投资风格，描述错误的一项是（）。A.稳健成长型基金也是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守。B.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得。C.增值型基金投资着眼于资本快速增长,由此带来资本增值，风险高、收益也高。D.指数型基金则完全复制某一指数的组合,我国部分QDII基金就是以纳斯达克80指数或者H股指数为参照组合【答案】D4、在现值计算中，利率i也称为（）A.贴现率B.利滚利C.股息率D.名义利率【答案】A5、关于股票的价值和价格，以下表述错误的是（）A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值B.股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入C.股票的账目价值决定股票的市场价格D.各种价值模型计算出来的"内在价值"只是股票真实内在价值的估计【答案】C6、以下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务被称作单边合约的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、关于全球投资业绩标准（GIPS）中收益率的具体计算，以下表述正确的是（）。A.GIPS要求计算总收益率B.投资组合的收益必须以期末资产值加权计算C.自2005年1月1日起，必须采用经每日加权现金流调整后的资金加权收益率来计算总收益率D.自2010年1月1日起，必须至少每季度一次计算组合群收益【答案】A8、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。A.一周B.一个月C.两个月D.一季度【答案】B9、关于均值、方差模型，以下表述错误的是（）。A.无差异曲线是在期望收益标准差平面上由相同给定校用的所有点组成的曲线B.市场上可投资产所形成的所有组合成为可行集C.无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合成为最优组合D.从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的下半部分就成为有效前沿【答案】D10、下列关于个人投资者的说法错误的是（）。A.个人投资者是以自然人身份进行投资B.个人投资者的风险承受能力较弱C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者D.个人投资者可投资的资金量较小【答案】C11、以下选项中纳入强制集中清算的品种有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金【答案】A13、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购【答案】D14、某公司目前的流动比率大于1，速动比率小于1，公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。A.两者均变小B.流动比率变大，速动比率变小C.流动比率变小，速动比率变大D.两者均变大【答案】B15、以下关于有效市场的说法，错误的是（）。A.弱有效市场，认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息B.半强有效市场，认为股价已反映了所有公开的信息C.强有效市场，指股价已反映了全部与公司有关的信息，包括所有公开信息及内部信息D.有效市场分为二种不同类型，即强有效市场和弱有效市场【答案】D16、甲公司2017年实现营业收入为1000万元，其中现销收入550万元，赊销收入450万元；当年收回以前年度赊销收入380万元，当年预收货款120万元，预付货款30万元，当年因销售退回支付的现金20万元，当年购货退回收到的现金40万元，则甲公司当年销售商品提供劳务收到的现金为（）。A.990万元B.1030万元C.1100万元D.1150万元【答案】B17、基金管理费通常与风险（）。A.无法判断B.无关C.成正比D.成反比【答案】C18、关于均值／中位数与分位数，以下说法错误的是()A.对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值B.有些时候，一组数据的均值与中位数相同C.中位数就是上50%分位数D.投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准【答案】D19、基金管理公司最核心的业务是（）。A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务D.投资托管业务【答案】C20、有效前沿上不含无风险资产的投资组合是（）。A.无风险证券B.最优证券组合C.切点投资组合D.任意风险证券组合【答案】C21、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A.10％；20％B.10％；30％C.20％；30％D.20％；50％【答案】B22、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。A.客户取款B.客户存款C.证券交易资金交收D.支付佣金手续费【答案】B23、公司的资本结构是指（）。A.公司资本投入与劳动投入之比B.公司债权资本与权益资本的比例C.公司资产的组成D.公司是资本密集型还是劳动密集型【答案】B24、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。A.180B.365C.120D.360【答案】B25、用以反映货币市场基金风险的指标不包括（）。A.组合平均剩余期限B.融资比例C.浮动利率债券投资情况D.贝塔系数【答案】D26、（）是我国的证券登记结算机构，该公司在上海和深圳两地各设一家分公司。A.中央登记公司B.中国结算公司C.国债登记公司D.银行同业中心【答案】B27、以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险【答案】D28、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是()。A.贝塔系数B.期望值C.权重D.协方差【答案】A29、（）是银行发行的具有固定期限和一定利率的，可以在二级市场转让的金融工具。A.银行承兑汇票B.商业票据C.大额可转让定期存单D.同业存单【答案】C30、均值方差法，是由（）于1952年提出的风险度量模型。A.哈里马可维茨B.威廉夏普C.尤金法玛D.菲尔普斯【答案】A31、基金进行利润分配会导致基金份额净值的（）A.上升B.下降C.不变D.无法判断【答案】B32、下列不属于技术分析假定的是（）。A.历史会重演B.市场行为涵盖一切信息C.股价具有趋势性运动规律D.股票的价格围绕价值波动【答案】D33、以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。A.基金代销机构B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份额持有人【答案】C34、下列业务对基金管理人的投资交易影响最大的是（）。A.基金管理费率的变化B.基金发生非交易过户C.基金份额的变动很大D.基金业绩报酬计提方式的变更【答案】C35、（）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。A.券款对付B.见款付券C.见券付款D.纯券过户【答案】D36、基金业绩评价的原则是（）。A.客观性原则、可比性原则、长期性原则B.客观性原则、相关性原则、长期性原则C.客观性原则、相关性原则、重要性原则D.客观性原则、可比性原则、短期性原则【答案】A37、（）是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为A.首次公开发行B.买壳上市C.二次出售D.管理层回购【答案】A38、关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）A.与货币市场的联动性不强B.采用非实物交割，回购利率较高C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高D.一般来说回购期限越短，回购利率越低【答案】D39、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。A.并购投资B.风险投资C.成长权益D.私募股权二级市场投资【答案】B40、（）对经济情况，行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。A.宏观经济分析B.技术分析C.行业分析D.基本面分析【答案】D41、关于收益率曲线的说法正确的是（）。A.收益率曲线以收益率为横坐标，以期限为纵坐标B.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性C.收益率曲线一般向下倾斜D.当利率整体水平较高时，收益率曲线回呈现向上倾斜形状。【答案】B42、同业拆借是指（）以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。A.金融机构之间B.非金融机构之间C.证券交易所之间D.企业之间【答案】A43、在利润核算中，证券投资基金一般在（）结转当期损益。A.周末B.月末C.季度末D.年末【答案】B44、多因素模型精确度量股票型基金因承担债券市场风险产生的（）或债券型基金因承担股票市场风险产生的（）。A.超额收益；超额收益B.超额收益；投资风险C.投资风险；超额收益D.投资风险；投资风险【答案】A45、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】B46、关于估值责任，以下表述错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任D.基金估值的责任人是基金管理人【答案】A47、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管