基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题和答案要点

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题和答案要点

单选题（共50题）1、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】B2、按照资金募集方式不同，投资基金可以分为（）。A.公募基金和私募基金B.主动投资基金和被动投资基金C.股票投资基金和货币投资基金D.证券投资基金和风险投资基金【答案】A3、（）年（）发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。A.2010，中国证监会B.2010，中国证券业协会C.2009，中国证监会D.2009，中国证券业协会【答案】B4、（）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。A.非现场检查B.日常检查C.现场检查D.年度检查【答案】C5、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998【答案】C6、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A7、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。【答案】D8、(2016年)（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.协调性原则【答案】B9、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】A10、()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人【答案】A11、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。A.罚款B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务【答案】A12、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策B.能够杜绝信息滥用C.有利于投资者的价值判断D.有利于投资人取得良好的收益【答案】C13、现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金B.基金A和基金B都是封闭式基金C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金D.基金A和基金B都是开放式基金【答案】C14、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。A.平衡型基金B.收入型基金C.私募基金D.增长型基金【答案】C15、（2017年真题）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.表现形式不同【答案】B16、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A.临时性B.紧急性C.重大性D.及时性【答案】C17、(2017年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.行业协会开展内幕交易案件警示展示B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】B18、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A19、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司【答案】C20、以下不属于资产管理特征的是（）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点【答案】D21、下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户【答案】A22、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D23、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人【答案】B24、（）是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制【答案】A25、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离【答案】D26、()年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A27、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。A.规范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D28、避险策略基金应将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D29、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.4【答案】C30、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先B.时间优先C.价格优先、时间优先D.面值量优先【答案】C31、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况B.证明基金管理人的专业资格C.规范基金运作的权利义务关系D.明确管理人和托管人之间的关系【答案】A32、在基金份额发售的（），基金托管人应将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.当月B.当日C.3日前D.3日后【答案】C33、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】D34、（2017年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B35、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩【答案】D36、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A37、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D38、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D39、基金职业道德修养不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践【答案】C40、（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则【答案】D41、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利B.溢价套利；折价套利C.风险套利；无风险套利D.无风险套利；风险套利【答案】A42、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”【答案】C43、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】C44、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是()。A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所;LOF在代销网点C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF采用主动方式D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份;LOF在申购、赎回上最低要求为1000元【答案】C45、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】C46、（2017年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务C.具有一定的市场认可度D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】C47、根据投资目标，可以将基金分为増长性、收入型和平衡型基金，下列关于平衡型基金的叙述，正确的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低B.平衡型基金追求稳定经常性的收入C.平衡型基金以大盘蓝筹股、债券为主要投资对象D.一般而言，平衡型基金的风险比増长型基金的风险小【答案】