银行借款及归还任务规程

浙江绿城房地产开发有限责任公司银行借款及归还工作规程文件编号：GT/FC●03●02修改状态：A/0管理状态：叼颜比屑笼屡傅须套傲分发豆号：捡遗努编制作：尾许洁椒魄掌卸井奸孝妨唤喊篮你拉日期徒：2孟00贷0年妹12胸月2拍3日替味昌最妨审核侄：狭李明狼撒呀肾芝艇皆渗告码爽侄仿日期伤：2膜00买1年削01液月1殖6日从审批杨：绣寿柏俘年屡尖挡雷搅辈恭滑宽贞肆日普期：之20鲁01袖年0吵1月淹19嗽日总知宅业是络诵瞧锈贿炒急授垦贷境灯辛边槽哈忽屡熊塌允嫌旬箭树筝发布识日期拳：2烂00堆1年适01预月2翁1日些含识缠镜霉榨实施香日期汪：2闷00跳1年托02纠月0销1日变辨筹磁浆恢驳科浓猫脑下拿溪沫覆温预想虹密散逗态舰默消项曾血偏1.害目的机枪爹及时叫筹集读公司站运作滩项目棋所需四资金授，确暑保公娱司各法项目焦的顺舌利建奸设和购拓展捏；雷并对驳借款胶工作玻的全完过程飘实施糠控制材。眯2.卧适用皮范围肚遵辆适用锣于各控银行胶、各屠类贷令款工采作的铅全过要程。夸3.规职责揉3.予1计以划资傲金部屠负责出具体伙银行懂借款亭的前鸡期准醉备、垃办理谨借款顽的具旦体工敢作，敌及时触归还好本息扬及对稻整个在贷款选工作丧实施构监督贩控制队；所3.糕2公脊司董籍事长怀负责售确定峰是否逃贷款核、贷狱款金刑额和壁贷款境利率穗；笛4.伸工作莲程序轰4.宿1附宽《银渗行借贺款及棋归还示工作绢流程构》图搜。分4.贺2各趴部门匪及各句有关股全资隆、控抓股、糟参股赏公司姿于每监月2闪5日汉前报会下月展《绿翠城系仍统资知金用泊款计息划表寿》、偿销售趋部报奶《房烫款回派笼计歼划表隐》、柱有关求部门昌报《巡用款崖计划乳表》衔给计介划资什金部魂；根株据上栗述资济料编剥制下暴月整贝个绿关城系稼统的捉《绿伞城系务统资搁金用折款计扰划表薄》，易报与线计划库资金音部负铃责人撞审批薄；框4.田3计程划资拒金部坦负责仍人根战据《情绿城野系统恢资金精用款陈计划布表》赞结合首《房淋款回腾笼计带划表蛙》、谦各有宣关全丰资、休控股牛、参超股公亏司的半《绿竖城系沟统资创金用壶款计妙划表叛》、盈公司帐发展叛计划喊、银正行贷豆款的若资金脆政策以，判独定资剖金的赞缺口伐，决华定是宋否借冠款（绘或公团司系咽统内宣资金临调配政）、渡借款铁金额铅多少库；并娇出具侄资金犯情况短报告折,附产整个誓绿城砌《绿两城系谷统资左金用阻款计毛划表裹》给事公司环领导激，决摇定是搭否贷料款；棚4.剃4计棵划资疮金部矩负责炭人根滴据公忽司贷伤款意忙向决龙定，删负责默与银滩行洽豆谈贷凳款事稠项；模4.诱5双耗方意溪向确浸认，型则计轧划资劫金部怒负责捷准备以借款亏资料恼并将面资料升提供刮给准坊备借咬款的系银行籍信贷为部门名；得4.郑5.努1计兄划资弹金部毛向银洗行出贸具书教面借芦款申坝请书为，并嚼提供境借款誓必须雁提供荣的资竖料；灶4.北5.驻2贷宵款所舍需资章料：沫公司堆近期救基本齐情况我、财协务报臂表、点项目亮可行吸性研诱究分规析报驳告、员项目擦资金供流量纯预测起、项钟目销冠售情桐况及估工程励开发摩进度锯等级想证明文、开泡发资铜质等游证书思，及芝银行右要求痒的其独他资楼料等碑；舰驴劣赔欢款弦纹巷初商摸亏饼凳叨或四材列馋伙隙搏姻含晨钻裳衫助4.担5.若3以莫上贷逮款所刷提供低的资嗓料由科财务性管理粪部、奥企业举发展旨部、落策划初部、祖工程喂部、钓销售仰部和羞综合隐管理旱部配芽合计仆划资蛋金部半提供申；舰4.侵6银受行信湖贷部糊人员佛对企喷业的株信用馅等级担和借龙款的懂合法稍性、辽安全盒性、诚盈利灯性以屡及借召款用今途、哑偿还日能力混、还恰款方派式等唯方面惕进行巧调查漫，并闯根据氧实际遵情况撞确定晋银行虹借款耻的担旱保方虽式。争公司恰根据沾银行充要求萍的借翻款担依保形拌式提箩供相粒应的状资料犯；万4.捷6.仗1公显司保律证贷察款所黑需资圾料：卧保证败人公孕司概河况、何保证烘人的结营业浓执照脊正本慨、复经印件跪及企厉业代术码证丽复印亦件；轿经会考计师怨事务体所审缺计后批的上携年度飘及上诊一月注的财吴务会迁计报虚表（清报表贱包括肝：资具产负茧债表完、损痰益表膨和现喜金流图量表塌）、脾保证补人信苦用等孤级证咏明、啄银行悔要求困提供愤的其辈他文贡件和燥材料坛；以优上资捡料由狸保证体人公乎司提冰供；回4.顾6.顿2财自产抵穴押贷粉款有渡存量界房地往产抵投押贷涨款、蛛在建争工程呆抵押卧贷款珠、存掠量土矛地抵赶押贷泡款等泳方式员；恩a.冰存量肿房地恢产抵锯押涝贷款言所需守资料荣：撑房屋悉所有涂权原背件及伙查档窑证明隐原件残、国芒有土粗地使惨用权森证原帝件及悦复印灰件、汽房地晌产抵驴押贷桃款合迫同原毯件、凡借款娇合同舌原件闪、上崇级主火管机爱关同堤意抵民押批妇文或里董事目会决捏议原疫件、处公司波营业叨执照锻原件牧或复勤印件它加盖招公章混、房吉地产距保险青单原杆件及之复印劲件、蹲评估肆报告疤书。邻以上五借款殃资料腊由公打司综姻合管禾理部扣、策借划部捏等部故门配罚合计睬划资看金部溉提供腰；涛b.躁在建取工程夏抵押厌贷款旬所需静资料啄：建扛筑工西程规欣划许坏可证的原件趁、建槽筑工哑程施穷工许慢可证吼原件忠、由残监理薪公司忆出具跪的已度完成两工作漠量证许明原棵件、腾房地炕产抵叹押贷绸款合炸同原壁件、陡借款燕合同亩原件伞、上程级主费管机棚关同庄意抵酷押批咱文或悼董事梁会决做议原宴件、纯房地兴产保国险单示原件普及复俘印件饿、评诵估报尾告书零、土忌地使戴用证栏原件适。以诊上借风款资蓄料由箱综合扫管理罚部、秤工程森部等咽部门社配合现计划宅资金摩部提峰供；借c.悔存量其土地奥抵押艳贷款匹所需砖资料梨：土娘地他柳项权摇利登证记申皇请表尝、法忍定代万表人葬证明桑书、毁土地宾登记梨委托拍书、观企业辽法人泰营业职执照摊、法下定代精表人盐身份沃证、希土地刑他项诱权利辫登记吴申请灶人身煌份证腊、委愁托代链理人丑身份附证明泪、土斥地权池证、挥借款美合同堵书、含地价弯评估傍结果经或抵府押双湖方协圆定的滚抵押秩标的做证明肥或协蔽议书谷、抵裁押合辨同书感、土增地分咽割宗鞋地图耀(螺部分岛土地穷使用竿权分拖割抵引押)误、土管地共头同所彩有人忘同意北的书煮面意狂见略(陡共有网土地贡使用鸭权抵俩押鞠)克、上绒级主军管机担关同驰意抵榆押批圆文或杜董事狡会决傍议原览件。美以上识资料飘由综邀合管扑理部燕、渣虫偿念始睁窃森渔圾就室抖数阔波猴凶亭旗疗吉团籍当厕缴级糖臭婶工程祥部、难策划直部配骡合计洪划资全金部冻提供灿；肆4.约7银哲行审洋查申先请人附借款铲批复附同意钱后，沟资金干管理疗员负婚责签慕定借疗款合宵同具收体事跪项的席办理割工作页，填民制借仓款借堂据；逮银行茧审核还无误务后，盘自收欠到借票据起衬银行屯规定担的期和限，萝发放针贷款照到借展款人断在银黑行的胶账户屑内。最4.穴8收德到贷段款后给计划棚资金挡部领篇取借遮款合安同、唉编制御记帐毫凭证乏、登悬记明晶细帐壳；爪4.请8.底1贷赏款资澡金到鹊期后固，由如计划渗资金智部经从办人侵去银垒行取表得借然款合鸽同、娘担保富合同面（或羡抵押鲜合同斤），截并按但财务裤档案朽管理投规定词保管腐当年胀的合衬同文挺本，泥待年宜终一惯并移绒交综南合管波理部套保管绢。安4.背8.相2财挂务管名理部讽出纳凉及时露领回吵银行楚借款勿进账曲单据呢；主滴办会痕计根疾据银铅行借剂款进叠帐单鹊编制春记帐痒凭证猎；出章纳根寇据记找帐凭膝证及多时登需记银桐行存张款日嫩记帐武，主添办会高计及秀时登抓记银单行借忧款明准细帐沈；解4.合8.金3计梯划资闻金部恭根据赏签定解的合象同，线负责铁整理鲜并编被制绿心城《劳贷款瓶明细饲表》扎，作痛为计报提利淹息及绕归还里的依捐据；沫4.葬8.模4各钱项目倍公司怎（全嫌资、愈控股陈、参被股）轧财务论人员种每月撕5日遣前递阅送或弃砍《贷坛款明忽细表拣》给导绿城蹦公司模计划笛资金扁部；累由绿稍城公受司汇海总《转贷款秘明细楚表》穿，以低便掌疗握整玩个绿毛城系裁统的测银行需贷款杯情况项；货4.足9骗根据纽借款兆合同欣银行睬按月办或季搭将贷禽款利迷息从枣公司厌银行记帐户求上自币动划只帐，店会计拳收到馒银行暂划帐走单后三，审讯核银赚行划扮帐单慎计算种的利到息金域额是恰否正谊确，勿如无表误，郑根据冤银行敢划帐驱单编拆制记炼帐凭也证；里如有滔误应别通过读计划则资金筑部有提关人泳员及歼时与所银行筝沟通淘并纠胀正；关4.牢10绍根据梨记帐块凭证管财务锯管理叨部会荡计及掠时登别记财架务费芬用明较细帐赖，出榴纳及愈时登聋记银冻行存轧款明枪细帐禾；敲4.胳11誉贷款央到期筐前三灰天（丘或提呈前还重贷）惑，由贿计划甲资金盐部填燕写《边资金浑调拨园单》拔由计年划资念金部丝负责赶人审烈批，雀报分愉管领宿导批何复后乘，及勿时将叛资金倍调拨怀到还慕贷银笼行的光帐户距；天4.险12晓还贷勇资金病到位躺后，践计划谎资金寨部填老写《施费用锈支付巨申请滑表》堆由计渴划资早金部危负责烈人审兼核，乏报董台事长绘或其割授权锐人签纽字后秒，递惊送财隔务管促理部诉负责债人审祖核,枕再由初出纳晓开具棉支票绘；定4.婶13水出纳秀根据午《费梳用支捡付申串请表驻》开妄具支良票，搬并盖极好支厉票财陷务专修用章臂后交群由会凭玩爱御凯栏磁仗到厕伶赛鸭意哭顽亿闭食斑粱此蚀侮炕别桌络高烛此计复蜂核，管会计宫复核做无误呆后盖误支票删法人侦章，缎交出宣纳付就款；晃并请左支票促领用印人在浸支票贞备查乎登记乞簿中连签字呜；出娱纳盖炸付讫醋章，他并将柔支票名存根丛粘贴望在记纯帐凭咸证附榜件后横；皂4.论14枣会计联根据锹《费柿用支柔付申霸请表菜》、炎支票语存根浇等编使制记唇帐凭永证；晶根据蚊记帐沸凭证档会计傻登记死财务站费用神明细层帐，遇出纳值及时霜登记蜜银行番存款凉日记辨帐；母4.光15血计划遥资金惠部登佣记《员贷款异明细叔表》术，以迅备存视查，左并抄崖送计华划资选金部塔负责妇人一睛份；临5.除相关屑/烤支持贺性文危件纽6.刘质量笋记录奖6.泪1贷遥款明馋细表宋。萍6.易2贷芝款合议同起6.棉3绿强城系扛统资脑金用秩款计终划表凡6.国4房竟款回渔笼计尝划表笨6.马5资保金调命拨申注请单扯6.逆6用扭款计不划表蜓朋狗拾锣忌释嗓斜甲立想唯勾骨炮馆阳姓存至理熊产乖亚隐浇神天功银行泥借款蚁及归普还工誉作流叮程公司各部门、项目公司申报用款计划公司各部门、项目公司申报用款计划计划资金部负责人提出借款建议计划资金部负责人提出借款建议公司领导作出借款决定公司领导作出借款决定计划资金部负责人洽谈计划资金部负责人洽谈有关银行银行评定有关银行银行评定计划资金部计划资金部签定合同签定合同借款到帐归还本金支付利息借款