银行理财计划发行操作办法（暂行）_第1页
银行理财计划发行操作办法（暂行）_第2页
银行理财计划发行操作办法（暂行）_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

/银行理财计划发行操作办法（暂行）Intro随着经济发展，人们对财富管理需求更加多元化，银行理财计划（以下简称理财计划）也变得越来越受到欢迎。本文旨在介绍银行理财计划的发行操作办法（暂行），以帮助银行机构更好地进行理财计划的发行工作。一、理财计划的形式理财计划指以我行各类银行理财产品为基础，依据一定的投资组合策略，向投资者开放或不开放的、具有特定期限的“单向交易”式、非保本理财产品。我行理财计划的种类、投资范围均按照监管要求严格管理。二、理财计划的开放规则1.开放渠道与开放时间理财计划通过柜台、网上银行、手机银行等途径销售，银行应当在相关渠道和时间内对其进行清晰的标注和准确的描述。2.认购方式与认购上限我行理财计划实行委托认购及认购上限管理。投资人在认购时，需向银行提供真实的身份证明并在认购金额与认购上限间进行选择及确认。3.交易确认银行应该对投资人成功认购的理财计划进行及时的交易确认书发放并将委托认购信息存储在电子交易系统内。4.确认书内容理财计划的确认书应当包含以下内容：理财计划名称及产品信息投资人个人信息及认购金额产品营销员信息认购日期及确认书期号停止销售日期和实际销售总金额投资组合、净值估算及投资风险提示等相关条款。三、理财计划的风险提示1.市场风险提示银行应当在确认书中对理财计划的市场风险进行充分提示，如价格波动风险，信用风险，流动性风险等。2.应对办法银行应当对可能出现的市场风险情况进行预测，针对性地采取应对办法以减少风险影响。四、理财计划的管理1.理财计划管理者银行应当指定专业机构担任理财计划管理人，承担相应管理职责。2.投资收益管理银行应当制定明确的投资策略并进行有效跟踪、分析和管理。3.合规性管理银行应当在市场风险管理、信用风险管理等方面做好内控，并符合监管要求进行信息披露。五、理财计划的兑付1.兑付方式理财计划应当明确兑付方式并在确认书中明确兑付起日期限。2.兑付透明化银行应当严格遵守兑付透明化原则，保障兑付资金及时返还投资人。六、结语理财计划的发行是银行重要的业务之一。本文主要介绍了理财计划的发行、开放、风险提示、管理以及兑付等方面的相关政策和规定

人人文库> 全部分类> 应用文书 > 事务文书

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论