6.4-需求说明书-催收及清收管理-V4.1-2012.02.24

/零售信贷全流程平台项目(小微）[需求规格说明书-催收及清收管理]——机密文件-—平安银行零售信贷全流程系统项目组２0１2．０2.24修改日期主要修改内容修改后版本2０１2—０2-0５根据会议讨论结果形成需求原型V1.0２012—02-０6至20１2-02-12小会或者电话、短信沟通，调整部分功能和流程。V２。02012-02—14根据提供的需求说明书反馈内容，修改相关内容V3.02012—０2—１9增加催收参数设置审批流V4.02012-0２—2４升级为V4。１Ｖ4.1目录ＴOC\ｏ"1－４"＼ｈ＼z\uHYＰEＲLIＮK＼l"_Ｔoc317４95510＂零售信贷全流程平台项目（小微)ﻩ３1７４95510\ｈ0ＨYPEＲLＩNK\ｌ＂＿Toｃ3１7４95511”[需求规格说明书—催收及清收管理］ﻩPAＧEＲＥF_Toc317４95５1１\h0HYPＥRLINK\ｌ＂＿Toc31７４95512＂1 催收平台处理ﻩPAGEREF_Toｃ3174955１2\h2HYPERLINＫ\l＂_Toc317４9551３”1．1 规章制度规则ﻩＰAGEＲＥF_Ｔoｃ317495513\h２HYPERLＩNＫ\l＂_Tｏc３174955１4”1.2 整体流程图ﻩＰＡGＥＲEF_Tｏc31７49５５14\h4HYPERＬＩＮK\l”＿Tｏc3１749５515＂１。3 详细流程信息（流程步骤描述）ﻩPAGEREF＿Toc3１749５515＼h5HＹＰERLINK\l”_Toc3１74955１６"1.4 催收工作台 PAGEＲEF_Toc317４９551６\h6HYPＥRLＩNK\l＂_Toc3１7495517"1.4。1 概述ﻩＰＡGERＥＦ_Toｃ3１７495５17＼h6ＨYPERLＩＮK\l"＿Toｃ3174955１8”１．４.2ﻩ催收作业工作台ﻩPＡGEREF_Toc31７495518＼h7HYPEＲLＩNK\l"_Tｏc３１749５51９"1.4．２．1ﻩ概述ﻩPAＧEREF_Ｔoｃ3174９5５19\h７HYPERLＩNK\l”_Tｏc3174９５52０”１．4。2。2ﻩDM系统业务 PAＧEREF_Ｔoc3174９5520\h7HＹPERＬINK＼l"_Tｏc３1749552１"1．4．2。3ﻩ自催业务ﻩPＡGＥREF_Toc３17495５2１\h１５HYPERLＩNK１．4。2．6 未逾期催收队列ﻩPAGEREF_Tｏc3174955２4\h２0HＹＰERLIＮK\l”_Toc３174955２5＂１。4。3 催收监控工作台ﻩＰAGEREF＿Tｏc317495525\ｈ20HＹPEＲLINK\l”_Ｔoｃ3174955２6＂1．4。3.1 概述ﻩPAGＥREF_Toc3１74９5526\ｈ20ＨYＰＥRLIＮK\l"_Toc31７49５５２7”1.4.3。２ 任务管理 ＰＡGEＲEＦ_Tｏｃ317495527\h2１HＹＰＥRＬIＮK\ｌ”_Tｏc317495528"１．4.3。３ 任务监控 ＰAＧＥREF_Toc3１74９5528\ｈ２５HＹＰEＲLINK\l”_Tｏc3１７4955２9＂1.４。4 催收参数设置ﻩPＡGEREＦ＿Toc317４95529\h2６HYPＥＲＬINK＼ｌ"_Tｏc317495530”１。4.4．1 催收参数设置申请ﻩPAＧEREF_Toｃ31７49５530\h26HYPＥRLINK\l”_Toc31７4９５531＂1。4。４。2 催收参数设置审批 PAGEREＦ_Toｃ317４9５5３１＼h２9HYPＥRＬINK2。1 贷款清收管理 PAＧEREF_Toｃ３17495533\h３１HYPＥRLINＫ\ｌ”_Toｃ3１７4955３4”2。1。１ 贷款清收任务处理 ＰAGＥREF＿Toc31749５５34\h31ＨＹPERＬＩNK\ｌ＂_Toc31７４95535”2.1．1.1ﻩ待清收 ＰAGEREF_Toｃ3１7４95５35\h３１ＨＹPERLＩＮK\l＂_Toc317４95536"２．1.1。2ﻩ清收中 PAＧＥREF_Toｃ317495５36＼h３３ＨYＰEＲLIＮＫ\l＂_Toc317４95537"2。1．１。3ﻩ清收完成ﻩPAＧＥREF＿Toｃ31７４955３7\ｈ33HＹPＥRＬIＮＫ\ｌ”＿Toc317495５３8”２。１．2 贷款清收任务审批 ＰＡGEＲEＦ_Toc3１７49５5３８\h34HYPEＲLＩNK＼ｌ＂_Toc31７49553９”2.1.2.1ﻩ当前工作 ＰＡGEＲEF_Toc317４95539\h34HＹPＥRLINK\l”_Toc3174９5540"2。1.2。2 已完成工作ﻩPAGEＲEF_Ｔｏc317495540\h35ＨYＰＥRLINK\l”_Ｔoc31７49５５41”2．1.3 清收流程流图 １7495541＼ｈ３6HＹPＥＲLＩＮＫ＼ｌ”_Ｔoc3１７４95542”2。1.4 贷款清收任务查询 ＰAGEREF_Toｃ３174９5５４2＼ｈ3６2.1。5.4 诉讼 PＡGEＲEF_Toc3１74955４7\ｈ40ＨYPＥRLINK\l＂＿Tｏc31７４95548”2.1．5.5ﻩ剥离 PAＧＥRＥF_Toc31７49５548\h41HYPＥＲLIＮK＼ｌ"_Toc3１74９５549"2．２ 资保执行管理 PAＧＥＲEF_Toc317495549\h43HＹPＥRＬＩＮＫ\l"_Ｔｏｃ317495550”２。２。１ﻩ资产保全日常管理 PＡGEREF_Ｔoc3174９55５0\ｈ43HＹPＥRLIＮＫ＼l＂_Ｔoc3１７4955５１＂２．2。1.１ 未终结ﻩPAＧEREF＿Toc317495551\h43HYPERLIＮK＼l＂_Tｏc３17495552”2。2.1．2ﻩ已终结 ＰAGEＲEF_Toc317４95552\h５0HYPERLIＮＫ\ｌ”_Ｔoc317495５53”2.2.2ﻩ抵债资产日常管理 PAGＥREF_Toｃ317495５５３\ｈ51HYPＥRLINＫ\ｌ”_Toc３17495554＂2．２。2。１ﻩ处置中的资产ﻩＰAGＥRＥF＿Toc3１7495554\h5１ＨYPERLＩＮK\ｌ＂_Ｔoc３174９5５55"2。２.2.2 处置终结的资产 ＰＡＧERＥＦ_Tｏc３１749５5５5\ｈ6３HYPEＲＬINＫ\ｌ"_Tｏc3１749555６＂２。2.3 分发抵债资产管理人 PAGＥＲEF_Ｔoｃ31749５556\h6３HYＰEＲLＩＮK\l＂＿Ｔoc317４9５55７"2．2。3.1ﻩ界面描述 ＰAGEREF＿Ｔoc3１74955５7\h63HYPERLINK\l”_Ｔoc３1749５558”2.3ﻩ法律事务管理ﻩPAGEREF_Tｏc31７４95５５8\h６3ＨYPＥRLINK＼l"_Toc３１74955５9＂2.3。1 总体功能概述 PAＧERＥF_Ｔoc317495５5９\ｈ6３HYPERLＩＮK\l”＿Ｔoc３17４95560"2.3.2ﻩ法律事务日常管理 PAGEREF＿Ｔoc3１749５56０\h64HYPERＬINK\l＂＿Toｃ3１7495561＂2.3.2.1ﻩ诉讼前案件 PＡGEREＦ_Toc３1749５561\h６4HYPERLＩNK2.3。4 代理机构及代理人管理ﻩPAGＥＲEF_Toｃ３１７４９5569＼h７4HＹPＥRLINK\l＂_Toc31７4955７０”2。3.4.1 代理机构信息ﻩPAGＥREＦ＿Ｔｏｃ３１7495５70\h７４HYＰERLＩNK\l”＿Toc３１74９5５71”2.3.4．2 代理人信息 PAGEREＦ_Ｔoｃ3174９５5７1\h７5ＨＹPＥRＬINK2.３.5ﻩ受理机关及受理人管理ﻩPAGERＥF＿Toc317495572\ｈ76ＨYPERLＩNK\l"_Toc31７４９55７3"２。3．5．1ﻩ受理机关信息 ＰAGＥＲEF_Toc31７4９５5７３＼h7６ＨYPＥRLINK\ｌ”_Toc317495５７4”2。3。5。2 受理人信息ﻩＰAGＥＲＥＦ＿Ｔoｃ3174９5574\h7７催收平台处理规章制度规则与催收相关业务制度包括：《深圳发展银行小微授信业务催收作业指引》（1.0版，2011年），制度主要内容如下:总行小微金融事业部(以下简称总部)负责全行小微正常类及关注类授信的催收管理工作,分部(分行）负责本级机构小微正常类及关注类授信的催收具体实施工作；小微不良授信的清收工作由总行资产保全部统一管理和组织实施，总行小微金融事业部、分部（分行）配合本级机构资产保全部门（岗）对小微不良授信开展的清收工作；小微授信自逾期之日起进入催收程序.催收之日起，至授信转为正常或结清，所有催收过程、进展和结果须及时记录、归档；催收基本策略和步骤：(一）M0类:对扣款日到期前5日内还款账户余额不足的分期还款授信及到期前３0日的一次性还款授信,由总行零售营销管理部客户服务中心集中通过手机发送短信，提示还款.（二)M1类（逾期1-３0天）：逾期一旦发生,总行零售营销管理部客户服务中心进行短信催收,集中通过手机短信善意提示客户还款;拖欠第5天仍未还款的,总行零售营销管理部客户服务中心进行电话催收，电话通知客户逾期情况，了解借款人逾期原因，并善意提示借款人履约还款;拖欠第１１天，如果客户仍未还款，总行零售营销管理部客户服务中心进行第二次电话催收；拖欠第20天，如果客户仍未还款，总行零售营销管理部客户服务中心进行第三次电话催收。电话催收中未能联系上借款人的，总行零售营销管理部客户服务中心定期向分部(分行)催清收管理岗集中反馈失联客户清单，由催清收管理岗安排经办客户经理联系了解客户的其他联系方式并进行催收、并及时在系统中更新客户联络方式。（三)M2类（逾期3１—９0天）:短信催收和电话催收无效的,分部（分行)催清收管理岗定期集中进行信函催收。信函催收仍无效的，安排人员进行上门催收,实地走访借款人工作单位或家庭，送达上门催收函.信函催收或上门催收的同时,仍可继续进行短信催收或电话催收。（四)M3类（逾期91—１80天)：信函催收及上门催收后，仍未获得借款人及授信关联方承诺并实际安排还款的，如为抵（质)押类授信，应内部评估抵（质)押物变现价值和清偿足值程度，对抵(质)押物评估不足值或存在不确定因素的抵（质）押、以及自然人保证和信用类授信,开始核实、确认借款人和关联方财产。作好诉前保全、强制清收的准备后,进入不良类的小微授信应按照相关规定移交资产保全部门进行诉讼清收.条件成熟的分部(分行）可在诉讼清收前安排外部协作机构进行委外催收，此时仍可继续进行短信催收。委外催收无效后按照相关规定移交资产保全部门进行诉讼清收.(五）对于未进入不良类的小微授信，经小微风险主管审批同意后可提前介入移交资产保全部门进行诉讼催收。小微授信业务催收工作应遵循“有礼有节、先轻后重"的原则进行，依法催收、快速催收和低成本催收.根据催收力度的不同，催收方式可以分为以下几种：预警提示短信与电话催收信函催收上门催收委外催收诉讼催收总行、分行催收工作分工如下:总部、分部(分行)催清收管理岗共同协调、配合总行客户服务中心统一进行预警提示、短信或电话催收；分部(分行)催清收管理岗实施信函催收，组织经办客户经理实施上门催收；分部(分行）催清收管理岗组织、协调委外机构实施委外催收;分部(分行）催清收管理岗实施自行诉讼催收或委托外部协作机构实施诉讼催收。经办客户经理有义务协助进行催收工作。分行资产保全部门（岗）及时接收五级分类为次级、可疑及损失类的小微不良资产,明确清收责任，加大清收化解工作力度。系统提供如下的菜单设置：一级菜单二级菜单备注催收平台催收作业工作台催收监控工作台催收参数设置催收参数设置申请催收参数设置审批资产保全贷款清收管理贷款清收任务处理贷款清收任务审批贷款清收任务查询资保执行管理资产保全日常管理抵债资产日常管理分发抵债资产管理人法律事务管理法律事务日常管理案件管理人变更代理机构及代理人管理受理机构及受理人管理整体流程图详细流程信息(流程步骤描述）步骤业务流程步骤说明角色备注１产生逾期名单系统根据逾期规则产生逾期名单；预警等平台手工推送的催收任务。２自动分发系统可对自动产生的逾期名单进行金额、担保方式及逾期天数的参数设置,对符合参数设置的催收业务分发至DM系统催收名单，否则进入自催名单，所有队列需区分到期逾期和未到期逾期.3催收清单根据DＭ系统催收结果，催收岗决定是否转为自催任务，形成总的自催清单。4人工分发催收清单全部进入催收队列,对进入催收队列的任务,由催收岗进行任务分发。催清收岗可以手工给客户经理发起催收任务（电催、上门催等）,还是救济或转入资产保全模块。催清收岗5系统自动分发对自催队列的业务系统根据参数（逾期天数、是否到期逾期）设置自动在客户经理的催收工作台界面产生待处理的催收任务（电联、上门、信函等）,同时催收岗也可以在催收队列对该任务分发,即允许有多个相同的催收任务产生。6客户经理催收客户经理在获取该任务后，根据催收任务类型进行催收，客户经理催收类型包括：电话、短信、上门、信函、其他。7记录催收结果客户经理在信贷系统中（包括DM队列或自催队列的业务)记录催收结果。催清收岗也可以记录催收结果。８负责人审批对需要转资产保全的任务提交负责人进行审批,审批通过的相关业务转入资产保全模块进行清收。催收工作台概述催收具体分为DＭ系统催收和小微系统催收。系统根据催收参数的设置，自动生成催收名单,并导入小微系统和ＤM系统；催收的对象是合同.催收工作台包括催收作业工作台和催收监控工作台。催收作业工作台主要用于实施催收，记录催收结果；催收监控工作台主要用于催收任务分配和调整,以及查看整体催收任务完成情况.催收作业工作台的用户为客户经理或者催清收岗，客户进入催收作业工作台时催收任务范围为客户经理管辖范围内的催收任务，催清收岗进入催收作业工作台时催收任务范围为所在机构范围内的所有催收任务。催收监控工作台用户为催清收岗，催清收岗对需要催收的名单进行任务分配，并且查看该用户对应机构范围内所有催收任务的任务列表.催收作业工作台概述催收作业工作台的任务列表树图分为:所有逾期催收任务、预警队列、未逾期催收任务。其中所有逾期催收任务分为：DM系统业务、自催队列、清收队列。催收作业工作台的用户为：客户经理和催清收岗。DM系统业务功能描述DM系统队列:主要是指进入DM系统催收的催收名单，由DM系统负责催收.同时小微系统的相关人员也可以新增催收记录,实现小微系统和DＭ系统催收数据的交互即小微系统能够查看DM系统的催收记录,DM系统也能够查看小微系统的催收记录。查询条件包括：客户编号，客户名称，合同号，逾期天数，是否到期。此处逾期天数包括本金逾期或者利息逾期。逾期天数取本金逾期天数和利息逾期天数中较长者,文档其他处关于逾期天数取值同此处。根据合同到期日判断是否到期，分为未到期和已到期。列表要素包括：客户编号、客户名称、借据号、业务金额、申请日期、起始日、到期日、逾期天数、担保方式、预警级别、催收方式.其中预警级别是指单笔业务的预警级别。界面描述催收任务列表－所有逾期业务ＤM系统队列+自催队列清收队列预警队列未逾期催收队列+查询条件查询清空恢复取消导出EXLEL表处理提交客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期担保方式预警级别催收方式贷款预警级别电联上门……营业时间：ＹＹYY/MM/DD当前机构：X－XX分行当前用户是:XXＸＸXＸXXX—用户姓名处理列表信息包括：额度编号、贷款编号、贷款品种、贷款金额、贷款发放日、贷款期限、还款日期、利率浮动比例、经办机构、主办客户经理、贷款状态征信信息根据借款主体的不同进行区分,分为企业征信信息和个人征信信息。催收作业工作台催收信息合同信息额度信息担保信息客户信息征信信息影像资料逾期信息还款记录历史催收记录更改联系方式承诺还款计划新增催收记录额度编号合同编号贷款品种贷款期限贷款金额贷款发放日……〈自动显示><自动显示〉＜自动显示＞<自动显示〉<自动显示〉＜自动显示＞逾期信息列表信息包括:借据号、客户名称、出账形式、本金逾期天数、利息逾期天数、是否首次逾期、累计逾期次数。选择一笔借据信息,点击详情按钮，弹出该借据详情信息页面如下部分视图。贷款逾期信息详情返回借据号客户名称贷款品种利息逾期天数本金逾期天数…

借据号〈自动显示>客户名称<自动显示＞贷款品种<自动显示>本金逾期天数〈自动显示＞利息逾期天数〈自动显示>是否首次逾期<自动显示〉累计逾期次数〈自动显示>应还金额<自动显示〉应还利息＜自动显示>应还罚息<自动显示＞应还复息<自动显示〉还款账户余额〈自动显示〉借据余额＜自动显示〉发放日＜自动显示>到期日<自动显示>风险分类<自动显示〉还款清单选择一笔贷款信息，点击还款清单按钮，弹出页面如下:打印导出关闭还款清单客户名称〈自动显示〉贷款品种＜自动显示＞贷款金额<自动显示>还款方式<自动显示>贷款期限〈自动显示>期次计划还款日期应还金额其中：应还本金应还利息实际还款日期实际还款金额１２……合计历史催收记录选择一笔贷款信息,点击历史催收记录按钮,弹出页面如下贷款逾期信息催收时间催收方式催收人催收结果联系方式催收来源登记时间说明<自动显示＞〈自动显示〉<自动显示＞＜自动显示>〈自动显示>＜自动显示〉＜自动显示＞〈自动显示>详情返回选择一笔历史催收记录，点击详情，则打开催收详情页面,界面参考新增催收记录界面。更改联系方式点击更新联系信息后,系统弹出界面如下：更新联系信息更新联系方式状态新增修改联系人姓名与借款人关系固定电ﻭ移动电话联系方式状态更新人更新日期√有效／失效√确认返回催收模块中单独建立一个客户电话本,包括借款人联系信息以及关系人联系信息。电话本初始信息同核心系统客户联系信息表以及客户关系人联系信息内容。催收过程中，可以更新借款人联系信息、关系人联系信息。如果将合同信息设为失效联系方式,则在客户项下所有合同经办人的工作台中出现提醒“需更新客户联系信息”,合同经办人可以登录合同变更模块对该客户信息进行维护。更改联系方式状态：选中一笔或多笔记录，点击更改联系方式状态方式失效或有效的状态。新增:增加客户或客户联系人的联系信息。界面如下：新增与借款人关系：手工选择▽（注：1.本人2。配偶3．担保人４。共同借款人５。父母6.子女7.会计8.同事9.下属10．朋友11.其他）姓名：手工输入称谓：手工选择▽（1。先生2。女士）固定电话:手工输入移动电话：手工输入更新人:自动显示更新日期：自动显示确认返回确认：系统会自动校验固定电话、移动电话至少录入一项。修改:选中一笔联系信息，作出修改。要素名称输入形式数据来源必输项备注与借款人关系文本框手工选择是选择项包括:本人/实际控制人(对象为自然人时为本人;对象是法人是实际控制人）配偶担保人共同借款人父母子女会计同事下属朋友其他其他文本框手工录入否如果催收对象是其他则必须录入姓名文本框手工录入否称谓文本框手工选择是男女固定电话文本框手工录入否联系电话文本框手工选择是更新人文本框自动显示否更新日期文本框自动显示否承诺还款计划点击承诺还款计划，系统弹出界面如下:承诺还款计划编号承诺还款金额承诺还款日期自动显示手工输入手工选择…提交删除新增一行取消该笔贷款历次还款承诺编号承诺还款金额承诺还款日期录入人录入机构录入日期1２……确认返回提交:录入还款承诺后,点击提交，还款承诺生效，并进入“该笔贷款历次还款承诺队列”。删除：选择一行承诺，点击删除，可以删除选中的承诺。新增一行:系统会设置4行空白行，用于承诺还款记录。如果客户需要录入更多的承诺计划，点击新增一行，可以增加一空白行。新增催收记录点击新增催收记录，系统弹出界面如下：新增催收结果催收时间手工选择…催收方式手工选择▼其他手工录入催收对象手工选择▼其他手工录入联系电话手工选择…催收反馈手工选择…催收结果手工选择▼联系电话是否有效手工选择▼催收状态自动显示催收来源自动显示催收人自动显示备注手工录入保存返回信息要素列表：要素名称输入形式数据来源必输项备注催收时间文本框手工选择是默认当时时间催收方式文本框手工选择是选择项包括：电话短信上门信函其他其他文本框手工录入否如果催收方式是其他则必须录入催收对象文本框手工选择是选择项包括:本人/实际控制人（对象为自然人时为本人;对象是法人是实际控制人）配偶担保人共同借款人父母子女会计同事下属朋友其他其他文本框手工录入否如果催收对象是其他则必须录入联系电话文本框手工选择是根据催收电话簿中记录的联系电话做出选择催收反馈文本框手工选择是催收方式为“1－致电”:联系到客户,允诺还款联系到客户，否认逾期联系到客户,拒绝还款联系到客户，拒不配合联系到客户，有还款意愿但暂困难失去联系未联系到客户本人，已留言特殊情况需要分行跟进其他催收方式为“1—上门”：已上门，客户同意还款已上门，客户提出异议已上门，客户报告特殊情况已上门，客户本人不在已上门，无人在已上门，地址错误其他转为救济催收方式为“3—信函”：催收通知书，本人签收催收通知书，他人代签催收通知书，门口张贴催收通知书，未送达律师函,本人签收律师函，他人代签律师函,门口张贴律师函，未送达其他注:系统需要根据选择的催收方式,弹出相应的催收结果供用户选择催收结果文本框手工选择是成功失败联系电话是否有效文本框手工选择否接通关机空号错号无人接听催收状态文本框自动显示否DM系统催收中DM系统催收完毕未分配电话催收中电话催收完毕上门催收中上门催收完毕信函催收中信函催收完毕催收来源文本框自动显示否DM自催,默认显示自催催收人备注文本框手工录入是提交录入催收信息提交后在历史催收记录中新增一条记录,新增的内容为提交前新增的催收结果.自催业务未分配功能描述自催队列根据任务状态分为:未分配、待处理、已处理。未分配是指已发生逾期但未分配给客户经理进行催收的逾期名单。待处理是指已经分发至相应岗位还未完成的待处理的催收任务，如客户经理或者催清收岗。已处理是指已经相关人员已经完成的催收任务。用户包括客户经理和催清收岗.用户是客户经理时，则未分配任务范围为该客户经理名下的未分配给该客户经理催收的逾期名单。用户是催清收岗时则未分配任务范围为该催清收机构范围内的未分配进行催收的逾期名单.主要功能包括：详情、导出EXCEＬ。界面描述催收任务列表-所有逾期业务DM系统队列—自催队列未分配待处理已处理清收队列预警队列未逾期催收队列+查询条件查询清空恢复取消详情导出EXLEＬ表客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期担保方式预警级别催收方式电联上门营业时间：YＹYY/MM／DＤ当前机构:X-XX分行当前用户是：XＸXXＸＸＸXＸ－用户姓名待处理功能描述用户包括客户经理和催清收岗。用户是客户经理时，待处理任务的来源包括：系统自动触发：系统根据催收任务参数设置自动生成催收任务.催清收岗分发客户经理自己主动去获取。用户是催清收岗时,待处理任务来源包括：分配给催清收岗任务催清收岗主动获取的任务。主要功能包括：处理、导出EXCEＬ表、提交、获取任务.处理：客户经理和催清收岗可以对待处理的催收任务进行新增催收记录,查看相关信息；提交:对已经处理好的催收任务进行提交,提交后该任务转入已处理任务列表。获取任务：需要主动新增催收记录时，可以主动获取其名下已经逾期不在ＤＭ系统催收的催收任务.用户是客户经理时则获取任务范围是客户经理名下的已经逾期的不在DM系统催收的催收任务,用户是催清收岗时则范围为该机构范围内已经逾期不在DM系统催收的催收任务.界面描述催收任务列表—所有逾期业务DＭ系统业务－催收队列未分配待处理已处理清收队列预警队列未逾期催收队列+查询条件查询清空恢复取消处理导出EXLEL表提交获取任务客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期担保方式预警级别催收方式电联上门营业时间:ＹＹＹY/MＭ/ＤD当前机构:Ｘ-ＸＸ分行当前用户是：XXＸXXXＸＸＸ－用户姓名处理列表信息包括:额度编号、贷款编号、贷款品种、贷款用途、贷款金额、贷款发放日、贷款期限、还款日期、利率浮动比例、经办机构、主办客户经理、贷款状态征信信息根据借款主体的不同进行区分，分为企业征信信息和个人征信信息。催收作业工作台催收信息合同信息额度信息担保信息客户信息个人征信信息影像资料逾期信息还款记录历史催收记录更改联系信息还款清单承诺还款计划新增催收结果额度编号贷款编号贷款品种贷款用途贷款金额贷款发放日……＜自动显示>〈自动显示〉〈自动显示〉＜自动显示〉〈自动显示><自动显示＞逾期信息请参考DM系统业务的逾期信息的功能和界面。还款清单请参考DM系统业务的还款清单的功能和界面。历史催收记录请参考DＭ系统业务的历史催收记录的功能和界面.更改联系方式请参考DM系统业务的更改联系方式的功能和界面。承诺还款计划请参考DＭ系统业务的承诺还款计划的功能和界面。新增催收记录请参考ＤＭ系统业务的新增催收记录的功能和界面。获取任务点击获取任务时,弹出该用户名下已经发生逾期的且不在DM系统催收的名单。界面如下.-查询条件合同号客户名称查询清空恢复取消合同号客户号客户名称贷款品种合同金额……√…………√…………确认取消选择一笔合同后，则待处理任务列表新增一条待处理任务提交进行催收任务的处理后，提交后进入已处理任务列表。同时在历史催收记录中新增一条记录,新增的内容为提交前录入的新增的催收结果。已处理催收任务列表—所有逾期催收任务DM系统业务－催收队列未分配待处理已处理清收队列预警队列未逾期催收队列+查询条件查询清空恢复取消导出EXLEL表详情客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期预警级别担保方式催收方式电联上门营业时间：YYＹY／ＭM/DD当前机构：X—ＸX分行当前用户是：XXＸXXＸXＸＸ-用户姓名清收队列功能描述主要是指进入资产保全部门的催收任务。主要进行查看进入清收队列的催收任务。界面描述催收任务列表—所有逾期业务DM系统业务+催收队列清收队列预警队列未逾期催收队列+查询条件查询清空恢复取消导出ＥＸLEＬ表详情客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期预警级别担保方式催收方式电联营业时间：YYＹY/MM／ＤＤ当前机构：X-XX分行当前用户是：ＸＸXXXXXXＸ－用户姓名预警队列功能描述催收预警主要是指进入预警队列的任务,是指对扣款日到期前5日内还款账户余额不足的分期还款授信及到期前3０日的一次性还本授信,由总行零售营销管理部客户服务中心集中通过手机发送短信，提示还款。查询列表包括：客户编号,客户名称，合同号，逾期天数，是否到期界面描述催收任务列表-所有逾期业务DＭ系统业务+自催队列清收队列预警队列未逾期催收队列+查询条件查询清空恢复取消导出ＥXLEL表详情客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期担保方式预警级别催收方式预警营业时间:YYYＹ/MM/DD当前机构:X—XX分行当前用户是:XXXXXXXXX－用户姓名未逾期催收队列功能描述未逾期催收队列任务来源主要是预警模块触发的催收任务，由催清收岗进行分配后进入该队列的未处理队列中,提交后进入到已处理模块。功能参看自催业务的功能操作。界面描述催收任务列表＋所有逾期业务预警队列未逾期催收队列待处理已处理+查询条件查询清空恢复取消导出EXLEＬ表处理提交获取任务客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期预警级别担保方式催收方式电联催收监控工作台概述催收监控工作台为催收工作管理人员（分行催清收岗，分行风险负责人，总行催清收岗，总行贷后负责人）提供对管辖范围内催收任务的监控和管理界面，便于管理人员对催收任务进行实时跟踪管理.催收工作管理人员可以实现催收业务在DＭ系统和小微系统的自由切换，自主决定在哪个系统进行催收。催收名单包括:所有逾期催收名单、预警队列、未逾期催收名单。其中所有逾期催收名单包括：ＤM系统业务、自催队列任务管理DM系统业务功能描述催收工作管理人员可以查看机构范围内进入DM系统的业务，同时可以对DM系统的催收任务进行重新调整,将ＤM系统的催收任务分配至自催队列,由分行催收人员进行相关催收,DM系统停止对该业务的催收。界面描述催收监控工作台-任务管理—所有逾期催收名单DM系统业务+自催队列预警队列未逾期催收名单任务监控＋查询条件查询清空恢复取消导出ＥXＬEL表详情调整催收任务客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期预警级别催收方式电联营业时间：YYYY/MM／ＤD当前机构:Ｘ－XＸ分行当前用户是:XＸXXXＸXXX－用户姓名调整催收任务催收人员对DM系统业务可以进行调整，将任务调整为自催或者DM系统催收，点击调整催收任务后，弹出界面如下：任务调整○DM系统催收⊙自催确定取消如果选择DM系统催收,则该业务继续由DM系统催收.如果选择自催，则该业务由DM系统催收转入催收队列的待分配队列,从DＭ系统队列消失，该业务由小微自己进行催收,。自催队列待分配功能描述待分配队列的来源是不在DＭ系统催收的逾期名单，已分配队列是已经分配的催收任务。待分配队列的逾期名单进行分配后形成催收任务后,该名单还处于待分配队列,可以进行下一步分发催收任务.待分配队列根据是否是不良分为非不良清单和不良清单。不良的定位为五级分类为后三种，包括:次级、可疑、损失。自催队列的催收任务时由小微进行催收，由催清收岗进行任务分配,分配的方式主要有以下几种：客户经理催收催清收岗对该催收任务进行清收；进行救济；界面描述催收监控工作台-任务管理-所有逾期催收名单DＭ系统业务—自催队列-待分配不良清单（０件）非不良清单已分配预警队列未逾期催收名单任务监控+查询条件查询清空恢复取消导出EXLEL表详情分配催收任务调整催收任务客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期预警级别催收方式电联营业时间：ＹＹＹＹ/MM/DD当前机构:Ｘ－XX分行当前用户是:ＸXXXXXXＸX－用户姓名分配催收任务催收人员对催收队列的任务进行人工分配，选中需要重新分配的任务,点击分配催收任务后,弹出界面如下：任务分配○客户经理自催⊙救济○资产保全下一步取消选择任务分配类型，点击下一步，进入任务分配详细页面。客户经理自催分配催收任务将选中的任务分配至机构…客户经理…（自动获取客户经理所在机构和客户经理名称,可修改)催收任务类型▽（电话/上门/短信／信函/其他,如选择其他则显示其他描述框）其他▽执行期限…确定取消单击确定后，客户经理的催收作业工作台的自催队列的待处理任务自动增加一条催收任务，该催收名单仍留在待分配队列中可供多次发起。救济分配催收任务将选中的任务分配至机构…执行人员…任务类型▽(默认：救济)执行期限…确定取消如果催收任务类型是救济，单击确定后，则该催收任务进入救济模块的待处理救济清单中，同时该催收名单仍在待分配队列，仍可进行催收。资产保全分配催收任务将选中的任务分配至机构…执行人员…任务类型▽（默认资产保全）执行期限…确定取消如果是保全则进入资产保全模块待处理清单。调整催收任务参见ＤM系统业务队列的调整催收任务功能。已分配功能描述已分配列表显示催收岗已经完成催收任务分配的任务列表，同时可以查看取得该催收任务的客户经理的完成催收任务的情况。根据客户经理完成催收任务状态，分为：未完成和已完成。未完成列表功能包括：导出Ｅxceｌ表，详情、收回；已完成列表功能包括:导出导出Ｅｘceｌ表，详情。界面描述催收监控工作台-任务管理—所有逾期催收名单DＭ系统业务—自催队列＋待分配—已分配未完成已完成预警队列未逾期催收名单任务监控＋查询条件查询清空恢复取消导出EＸLＥL表详情收回客户编号客户名称合同号合同金额起始日到期日逾期天数是否到期预警级别催收方式电联营业时间：ＹＹYY/MM/DD当前机构:X-XＸ分行当前用户是：XXXＸＸXXＸＸ-用户姓名收回可以对未完成的任务进行收回，如果已完成则不能收回.收回任务相当于取消催收任务。任务监控功能描述在催收任务监控界面，有权人可以查看权限范围内所有催收任务的执行情况。查询条件：机构名称、任务队列、执行人、统计时段列表要素：任务编号、任务来源、任务生成时间、任务执行人、任务执行机构、任务状态。界面描述催收任务监控—任务管理ＤM系统业务催收预警+催收队列-清收队列—待清收待审批审批中审批通过清收中清收完成任务监控＋查询条件查询清空恢复取消详情导出到excel任务编号任务来源任务生成时间任务执行人任务执行机构任务状态总行营业时间：YＹYY/MM/DD当前机构：X—ＸＸ分行当前用户是：XXXXXXＸXX-用户姓名催收参数设置催收参数设置申请功能描述主要是对进入ＤM队列的催收任务和需要客户经理进行催收的任务进行参数设置,系统会根据参数设置自动进行任务分发。该参数审批通过后自动生效，且当前只有一个有效。参数设置流程为:总行催清收岗设置,贷后负责人复核，执行官审批。主要包括的功能有:新增、取消、详情。待提交阶段列表功能包括：新增、详情、取消、提交；已提交列表功能包括：详情、查看意见；已退回列表功能包括：详情、查看意见、提交;审批通过阶段包括：详情、查看意见。界面描述催收参数设置申请待提交已提交已退回审批通过－查询条件流水号登记时间[查询］[清空］[恢复］［取消］新增取消详情提交流水号登记人登记机构登记时间是否有效否新增单击新增，进入详情页面催收任务参数设置催收任务参数设置(对符合参数的任务自动进入ＤM系统进行催收。）新增详情删除序号逾期天数下限逾期天数上限担保方式金额下限金额上限登记人登记机构登记时间１０３０203030３０4０3050３0客户经理催收任务参数设置新增详情删除序号逾期天数下限逾期天数上限担保方式金额下限金额上限登记人登记机构登记时间1030２030３0３０4０305030……催收任务参数设置新增：点击【新增】，弹出新增界面如下：保存返回*担保方式抵押▽*逾期天数下限0天*逾期天数上限3１天金额下限３０元金额上限300000元登记人自动显示登记机构自动显示登记时间自动显示更新时间自动显示逾期天数上、下限的控制规则:不同担保方式的逾期天数上、下限不能存在交叉。在新增一条五级分类规则保存时，系统会进行逾期天数的校验,若发现存在数据的交叉,则系统提示不予保存。详情：选择单笔记录，点击【详情】按钮,用户可以查看及修改该条记录的详情。删除:选择单笔记录，点击【删除】按钮，用户可以将该条记录从列表中删除。客户经理催收任务参数设置.此处的参数设置主要是用户进入催收队列即非ＤM队列的任务进行参数设置，根据设置后的参数自动在客户经理的催收平台产生催收任务。新增：点击【新增】,弹出新增界面如下:保存返回＊担保方式抵押▽＊逾期天数下限０天＊逾期天数上限31天金额下限０元金额上限3００0００元登记人自动显示登记机构自动显示登记时间自动显示更新时间自动显示催收参数设置审批当前工作功能描述列表显示当前审批人员需要处理的申请列表。列表上系统提供的功能有详情、查看/签署意见、提交、退回.详情：可以查看催收详情。查看／签署意见：用于签署自己的意见，提交前必须签署意见。同时可以查看各阶段工作人员签署的意见。提交：审查审批人员可以将选中的申请提交到提交至下一处理人员。审批意见为同意和否决。同意时该任务进入贷款清收任务处理的待清收队列，否决时该任务进入催清收岗的催收监控工作台的催收队列的待分配队列。界面描述任务审批当前工作已完成工作－查询条件流水号查询清空恢复取消详情提交查看／签署意见流水号登记人登记机构登记时间是否有效已完成工作任务审批当前工作已完成工作—查询条件流水号查询清空恢复取消详情查看/签署意见流水号登记人登记机构登记时间是否有效资产保全贷款清收管理贷款清收任务处理待清收功能描述清收队列的待清收的任务主要来源是由催收队列转入的清收任务；待清收队列根据提交状态不同分为：待提交审批和已提交审批。待提交审批包括的功能有：导出exｃel表、详情、清收详情、选择清收方式、提交。已提交审批包括的功能有:导出eｘcｅｌ表、详情、清收详情、收回。界面描述清收任务—清收队列待清收待提交审批已提交审批清收中清收完成＋查询条件（详见下）查询清空恢复取消导出EXLEL表业务详情清收详情选择清收方式提交分配催收任务方案申请编号资产保全管理编号合同号客户号客户名称贷款品种贷款金额贷款余额申请清收类型以物抵债选择清收方式选择一笔任务,点击清收详情,弹出清收方式选择框，清收方式包括：诉讼／仲裁、债务减免、以物抵债、核销、剥离，其中债务减免、以资抵债、核销、剥离统称为贷款的处置。界面如下：清收信息录入清收方式▽确认返回点击确认后，根据选择的清收方式进行相应的详情录入界面。如果需要修改清收方式，则只需要再次点击选择清收方式,选择新的清收方式后进入详情页面。清收详情选择一笔清收任务,点击清收详情,界面如下:清收信息录入(以债务减免为例）机构号〈自动显示>机构名称<自动显示〉借据号<自动显示＞客户号〈自动显示>贷款金额＜自动显示＞贷款余额＜自动显示>项目名称＜自动显示〉担保方式<自动显示〉本金逾期天数<自动显示>利息逾期天数<自动显示>逾期本金<自动显示＞逾期利息＜自动显示>罚息＜自动显示〉进入队列时间<自动显示〉申请减免金额〈手工录入＞其中：本金<手工录入>利息〈手工录入〉罚息<手工录入〉是否进入资产保全部<手工选择＞清收进程〈自动显示>保存返回如果该清收任务未选择清收方式,则提示需要选择清收方式.各类清收方式的详细信息要素请见信息要素章节。提交录入详情后，提交进行审批，提交后该任务进入已提交审批列表。审批通过后自动进入清收中列表,同时在分配催收任务如果该清收任务不需要进行清收，可以通过该按钮将该任务分配至其他队列如催收或救济.分配清收任务将选中的任务分配至机构▽任务类型:救济/自催▽执行人员…执行期限…确定取消清收中功能描述显示正在清收中的清收任务清单。诉讼/仲裁的功能包括:导出ｅxcｅl、详情、清收完成。债务减免、以物抵债、核销、剥离的功能包括：导出excel、详情。界面描述清收任务—清收队列+待清收-清收中诉讼／仲裁债务减免以物抵债核销剥离清收完成+查询条件(详见下）查询清空恢复取消导出EXＬEL表详情清收完成方案申请编号资产保全管理编号合同号客户号客户名称贷款品种贷款金额贷款余额申请清收类型诉讼营业时间:ＹYYY/ＭＭ/DＤ当前机构：X－XX分行当前用户是:ＸXXXXＸＸXX－用户姓名清收完成当清收完成时，保全人员将该清收任务置为清收完成。清收完成功能描述显示已完成清收的任务清单。界面描述清收任务待清收清收中清收完成+查询条件（详见下）查询清空恢复取消导出EXLEL表详情方案申请编号资产保全管理编号合同号客户号客户名称贷款品种贷款金额贷款余额申请清收类型以物抵债营业时间：YＹYY/ＭM/DD当前机构：X—ＸX分行当前用户是:XＸXXXXＸXX—用户姓名贷款清收任务审批当前工作功能描述列表显示当前审批人员需要处理的清收申请列表。列表上系统提供的功能有详情、查看/签署意见、提交、退回.详情：可以查看催收详情。查看／签署意见:用于签署自己的意见，提交前必须签署意见。同时可以查看各阶段工作人员签署的意见。提交:审查审批人员可以将选中的申请提交到提交至下一处理人员。终审审批意见为同意和否决.同意时该任务进入贷款清收任务处理的待清收队列，否决时该任务进入催清收岗的催收监控工作台的催收队列的待分配队列。界面描述任务审批待清收任务审批当前工作已完成工作—查询条件客户编号以…开始客户名称以…开始查询清空恢复取消详情提交查看/签署意见方案申请编号资产保全管理编号合同号客户号客户名称贷款品种贷款金额贷款余额申请清收类型以物抵债已完成工作任务审批待清收任务审批当前工作已完成工作-查询条件客户编号以…开始客户名称以…开始查询清空恢复取消详情查看/签署意见方案申请编号资产保全管理编号合同号客户号客户名称贷款品种贷款金额贷款余额申请清收类型以物抵债清收流程流图贷款清收任务查询该部分主要功能是对上一步进入“清收工作队列”的贷款进行筛选查询。“清收贷款筛选查询"界面允许总行、分支行的各级催清收人员进入(根据权限可以查询到不同的贷款），进入后可根据自身需要输入、定制查询条件。列表要素包括：借据号、借款人姓名、机构号、贷款品种、项目代码、逾期天数、拖欠本金、利息、罚息、欠款合计、贷款余额、目前状态、工作进度。主要包括的功能有:导出EXＣEL、业务详情、清收详情。业务详情：客户信息、贷款审批信息、抵押物信息、贷后预警和检查、催收历史、影像平台。导出exｃel的信息包括:可用额度、已用额度、客户号、借据号、额度号、贷款品种、机构号、借款人姓名、证件号码、额度金额、贷款金额、贷款余额、项目代码、项目名称、额度生效日、额度到期日、放款日、逾期开始日、逾期天数、逾期本金、逾期利息、罚息、欠款合计、累计逾期次数、上次催收方式、还款卡号、客户经理、借据预警分类级别、催收岗位标识、扣款日。清收任务清收任务查询+查询条件(详见下)查询清空恢复取消导出EＸLEL表业务详情清收详情借据号借据号机构号贷款品种项目代码逾期天数拖欠本金利息……营业时间:YYＹＹ/MM/DＤ当前机构：X－XX分行当前用户是:ＸXXXXＸXＸＸ—用户姓名信息要素债务减免要素名称输入方式数据来源显示格式必输项备注机构号文本框自动显示字符否机构名称文本框自动显示字符否借据号文本框自动显示字符否客户名文本框自动显示字符否贷款金额文本框自动显示字符否贷款余额文本框自动显示字符否项目名称文本框自动显示字符否担保方式文本框自动显示字符否逾期天数文本框自动显示字符否逾期本金文本框自动显示字符否逾期利息文本框自动显示字符否罚息文本框自动显示字符否进入队列时间文本框自动显示字符否申请减免总金额文本框手工录入数字是其中：本金文本框手工录入数字是利息文本框手工录入数字是罚息文本框手工录入数字是是否进入资产保全部文本框手工选择字符是是/否清收进程文本框自动显示字符否以物抵债要素名称输入方式数据来源显示格式必输项备注机构号文本框自动显示字符否机构名称文本框自动显示字符否借据号文本框自动显示字符否客户名文本框自动显示字符否贷款金额文本框自动显示字符否贷款余额文本框自动显示字符否项目名称文本框自动显示字符否担保方式文本框自动显示字符否逾期天数文本框自动显示字符否逾期本金文本框自动显示字符否逾期利息文本框自动显示字符否罚息文本框自动显示字符否进入队列时间文本框自动显示日期否资产价值文本框手工录入数字是评估时点文本框手工录入字符是评估机构文本框手工录入字符是是否进入资产保全部文本框手工选择字符是是/否清收进程文本框自动显示字符否核销要素名称输入方式数据来源显示格式必输项备注机构号文本框自动显示字符否机构名称文本框自动显示字符否借据号文本框自动显示字符否客户名文本框自动显示字符否贷款金额文本框自动显示字符否贷款余额文本框自动显示字符否项目名称文本框自动显示字符否担保方式文本框自动显示字符否逾期天数文本框自动显示字符否逾期本金文本框自动显示字符否逾期利息文本框自动显示字符否罚息文本框自动显示字符否进入队列时间文本框自动显示字符否是否进入资产保全部文本框手工选择字符是是／否清收进程文本框自动显示字符是诉讼要素名称输入方式数据来源显示格式必输项备注机构号文本框自动显示字符否机构名称文本框自动显示字符否借据号文本框自动显示字符否客户名文本框自动显示字符否贷款金额文本框自动显示字符否贷款余额文本框自动显示字符否项目名称文本框自动显示字符否担保方式文本框自动显示字符否逾期天数文本框自动显示字符否逾期本金文本框自动显示字符否逾期利息文本框自动显示字符否罚息文本框自动显示字符否进入队列时间文本框自动显示字符否诉讼/仲裁方式下拉框手工录入字符字符资产保全部诉讼/仲裁自行委托诉讼/仲裁机构文本框手工录入字符是诉讼/仲裁进展下拉框手工录入字符是诉讼材料准备资产保全申请查封冻结立案立案前公告一审中一审判决上诉二审中二审判决判决后公告调解申请执行执行（评估)执行(拍卖)执行完成仲裁申请仲裁执行是否进入资产保全部文本框手工选择字符是是/否剥离要素名称输入方式数据来源显示格式必输项备注机构号文本框自动显示字符否机构名称文本框自动显示字符否借据号文本框自动显示字符否客户名文本框自动显示字符否贷款金额文本框自动显示字符否贷款余额文本框自动显示字符否项目名称文本框自动显示字符否担保方式文本框自动显示字符否逾期天数文本框自动显示字符否逾期本金文本框自动显示字符否逾期利息文本框自动显示字符否罚息文本框自动显示字符否进入队列时间文本框自动显示字符否剥离方式下拉框手工选择字符是内部、外部剥离接收机构文本框手工录入字符是已提呆账准备金文本框手工录入数字是是否进入资产保全部文本框手工选择字符是是／否清收进程文本框自动显示字符否资保执行管理资保执行管理包括资产保全的日常管理以及抵债资产的日常管理.资产的日常管理指的是处置资产过程中的信息管理,抵债资产的日常管理指的是对抵债资产的日常管理.资产保全日常管理资保部门接收相关资产以后，需对该类资产的进行日常管理,并记录该资产在处置过程中的相关信息。系统根据该资产处置进程，分为未终结的资产、已终结的资产，已终结的资产又包含正常清收终结的资产、通过处置方式终结的资产。系统对各列表配置的功能按钮如下:功能按钮列表类型详情清收工作台帐终结归档取消归档未终结√√√已终结√√√未终结用户点击【未终结】，系统显示的是该用户管理的进入清收中的未终结的资产列表。主界面显示如下：资产保全日常管理资产保全日常管理未终结已终结—正常清收-处置终结+查询条件资产管理编号合同号借据号贷款品种▽客户号查询清空恢复取消合同详情工作台帐终结归档资产管理编号借据号客户名称……申请处置类型列表信息要素：资产管理编号、合同号、借据号、贷款品种、客户名称、当前余额、管理机构、保全经理。功能按钮：合同详情、工作台帐、终结归档。合同详情选中一笔资产业务，点击合同详情可以查看该资产对应的合同信息、担保信息、借款人信息、历史催收记录.选中一笔资产业务，点击清收工作台帐可以查看该笔资产清收过程中的台帐信息，包括收现登记、以物抵债记录、债务减免记录、核销记录、剥离、责任认定信息、费用登记,主界面显示如下：日常台帐管理-收现登记-以物抵债记录－债务减免记录－核销记录—剥离—责任认定信息-费用登记新增查看详情删除收现流水号收回方式收回币种收现金额收现日期入账日期收现登记新增:点击新增,可以新增一条收现记录，界面显示如下:日常台帐管理-收现登记—以物抵债记录—债务减免记录-核销记录—剥离—责任认定信息－费用登记保存返回收现流水号(系统自动生成）收回方式（诉讼／仲裁、减免回收、诉讼、和解、其他)原币种收现币种收现金额收现日期冲抵本金冲抵表内息冲抵表外息入账日期经办机构经办人登记机构（自动显示)登记人(自动显示)登记日期(自动显示)更新日期(自动显示）备注查看详情：选中一条记录,点击查看详情可以查看收现的详情，界面同新增界面.删除：选中一条记录,点击删除，可以删除选中的收现记录。以物抵债记录以物抵债:当以物抵债处置方案审批通过之后，执行以物抵债过程中的信息记录。日常台帐管理—收现登记－以物抵债记录-债务减免记录-核销记录-剥离—责任认定信息-费用登记新增查看详情删除资产管理编号抵债资产大类抵债资产种类取得方式拟变现方案抵债时间抵债金额过户情况以物抵债记录：新增和查看详情界面同,如下：日常台帐管理－收现登记-以物抵债记录－债务减免记录－核销记录—剥离-责任认定信息－费用登记保存返回资产管理编号抵债资产名称抵债资产大类抵债资产种类数量抵债时间抵债金额其中:本金：表内息：表外息：接收费用帐实相符（是、否）减值准备现状拟变现方案(出租、拍卖、内部使用、其他）抵债资产变现时用途(闲置、出租、自用、他人占用、其他)取得方式（法院裁定、协议抵债）现持有人/保管人过户情况（无法过户、已过户、可以过户但未过户）抵债资产处理情况(不存在处置困难或障碍、法律原因导致无法或难以处置、其他原因导致无法或难以处置）债务减免记录债务减免记录：日常台帐管理－收现登记—以物抵债记录-债务减免记录－核销记录－剥离—责任认定信新增查看详情删除资产管理编号减免批准号减免日期减免金额减免本金减免利息新增、查看详情：日常台帐管理—收现登记-以物抵债记录-债务减免记录—核销记录-剥离－责任认定信息-费用登记保存返回流水号（系统自动生成)债务减免日期债务减免原因减免币种债务减免本金金额债务减免利息金额后续处理方案登记人登记机构登记日期更新日期备注核销记录日常台帐管理-收现登记－以物抵债记录-债务减免记录—核销记录-剥离—责任认定信息—费用登记新增查看详情删除资产管理编号核销批次核销类型核销金额登记人登记机构登记日期更新日期新增和查看详情界面如下：日常台帐管理—收现登记－以物抵债记录－债务减免记录-核销记录—剥离—责任认定信息-费用登记保存返回资产管理编号核销类型:核销金额其中：本金表内息表外息登记人登记机构登记日期更新日期剥离剥离信息日常台帐管理-收现登记-以物抵债记录-债务重组记录-债务减免记录—核销记录－剥离—责任认定信息－费用登记新增查看详情删除资产管理编号剥离编号剥入机构剥出机构剥离日期登记人登记机构登记日期更新日期新增和查看详情界面如下：日常台帐管理—收现登记-以物抵债记录-债务重组记录－债务减免记录-核销记录—剥离—责任认定信息－费用登记保存返回流水号：（系统自动生成）剥离类别:（总行剥入分行、分行剥入总行、分行剥入分行）剥入机构：…剥出机构：…剥离日期:…剥离金额其中:本金表内息表外息备注登记人登记机构登记日期更新日期责任认定信息责任认定信息日常台帐管理—收现登记-以物抵债记录—债务重组记录—债务减免记录—核销记录－剥离—责任认定信息-费用登记新增查看详情删除资产管理编号责任认定编号责任类别责任人名称责任人所在机构追究方式责任认定人责任认定机构登记日期日常台帐管理—收现登记-以物抵债记录-债务重组记录-债务减免记录—核销记录—剥离—责任认定信息—费用登记保存返回流水号：（系统自动生成）责任类别(不良资产形成责任、保全管理责任）责任性质（主要责任、次要责任）责任描述：责任人所在机构责任人姓名追究方式责任认定结构责任认定人备注登记人登记机构登记日期更新日期费用登记登记该笔资产在处置过程中发生的费用：日常台帐管理—收现登记—以物抵债记录—债务重组记录—债务减免记录—核销记录—剥离—责任认定信息－费用登记新增查看详情删除费用流水号费用发生方式费用种类金额（元）费用发生日期登记人登记机构点击新增、查看详情时的界面显示：日常台帐管理—收现登记-以物抵债记录－债务重组记录—债务减免记录—核销记录－剥离—责任认定信息—费用登记保存返回费用流水号（系统自动生成）费用发生方式(接收费、管理费、处置费)费用种类(中介拍卖费、评估费、营业税、土地增值税、契税、印花税、房产税、车船使用税、土地出让金、交易费、登记费、手续费、过户费、仓储保管费、保险费、修理费、其他费用、相关诉讼费用)金额（元）发生日期登记人登记机构登记日期更新日期终结归档选中一笔任务，点击终结归档，弹出以下选择框:终结类型：（清收、处置）终结日期有无追索权(有、无)确认取消选择终结类型确认之后,相应的资产进入已终结列表。已终结用户点击【已终结】，系统显示的是已终结的资产列表。主界面显示如下:资产保全日常管理资产保全日常管理未终结已终结－正常清收—处置终结+查询条件资产管理编号合同号借据号贷款品种▽客户号查询清空恢复取消合同详情清收工作台帐取消归档资产管理编号借据号客户名称……申请处置类型列表信息要素：资产编号、合同号、借据号、贷款品种、客户名称、当前余额、管理机构、保全经理。功能按钮：合同详情、清收工作台帐、取消归档。正常清收列表内显示的是通过正常清收方式终结的，处置终结列表显示的是通过处置方式终结的资产。合同详情选中一笔资产业务,点击合同详情可以查看该资产对应的合同详情，包括合同信息、担保信息、借款人信息.清收工作台帐选中一笔资产业务，点击清收工作台帐可以查看该笔资产清收过程中的台帐信息,包括收现登记、以物抵债记录、债务减免记录、核销记录、剥离、责任认定信息、费用登记,功能及界面见2．4.1.2清收工作台帐。取消归档选中一笔资产业务,点击取消归档可以将选中的资产取消归档，使之转入未终结列表。抵债资产日常管理处置中的资产抵债资产日常管理处置中的资产抵债资产日常管理处置中的资产处置终结的资产新增详情删除已终结抵债资产流水号资产名称资产类别抵债方式抵债币种抵债金额管理人管理结构列表界面自动显示以物抵债,审批通过后形成的抵债资产信息,亦可由专岗在此界面手动新增、维护或删除抵债资产信息。新增点击新增,选择抵债资产类型抵债资产类型选择选择抵债资产类型*＜手工输入＞确认取消抵债资产类型包括：抵债房屋、抵债土地、交通工具、机器设备、其他贵重物品、有价证券、权利性资产,点击确定，进入抵债资产详情信息新增页面。详情资产基本信息抵债房屋抵债资产详情抵债房屋台账资产基本信息保险信息价值评估信息价值变动信息文档资料管理保存返回贷款账号*＜手工输入〉五通〈手工输入>档案号＜手工输入〉是否小区<下拉列表＿是/否〉借款人名称*<手工输入〉是否电梯〈下拉列表_是/否〉抵债前借款余额（人民币＊<手工输入>土地性质*<下拉列表_出让／划拔／集体/其他＞原借款起始日<手工选择〉土地用途<下拉列表_工业用地/综合用地／农业用地/基地用地/其他>原借款到期日<手工选择〉土地级别<下拉列表_1/2/3/4／5/6/7/8/表内应收利息<手工输入>使用开始时间〈手工选择>表外应收利息＜手工输入>使用到期时间〈手工选择>抵偿方式＊<下拉列表_协商抵债/法院裁定/中介评估〉抵债资产状态＊〈下拉列表_已处置/未处置>申请时间<手工选择〉具体明细:楼层<手工输入>抵偿价值(人民币*＜手工输入〉房号＊＜手工输入〉其中：本金(人民币<手工输入〉户型＜手工输入〉利息(人民币〈手工输入>房产现状*＜下拉列表＿未控制／出租/闲置/自用〉诉讼费(人民币〈手工输入>预售合同（号)<手工输入＞保全费(人民币<手工输入>房产证（号）＊〈手工输入>执行费（人民币<手工输入>土地证(号)＊<手工输入>其他费用(人民币〈手工输入>抵债资产市场价值（人民币＜手工输入>房屋权属*＜下拉列表_个人权属/单位权属＞其他冲减抵债资产情况<手工输入>建筑面积（平方米)＜手工输入〉瑕疵及其他〈手工输入〉房屋性质〈下拉列表_住宅/非住宅〉其他冲减抵债资产情况<手工输入>用途〈下拉列表_普通、住宅、别墅、写字间、商场、门面、车库、摊位、厂房、其它>区域*〈手工输入>坐落地址＊＜手工输入＞结构〈下拉列表_钢混砖/混砖木/其他〉抵债土地抵债资产详情抵债土地台账资产基本信息保险信息价值评估信息价值变动信息文档资料管理保存返回贷款账号＊＜手工输入＞抵债资产状态*〈下拉列表_已处置/未处置＞档案号＜手工输入〉具体明细：土地属性*＜手工输入>借款人名称＊<手工输入>座落区域＊＜手工输入＞抵债前借款余额（人民币＊〈手工输入>坐落地址＊<手工输入>原借款起始日<手工选择>面积(平方米）*<手工输入＞原借款到期日〈手工选择〉用途〈下拉列表_综合／工业/农业／其他〉表内应收利息<手工输入>使用开始时间＜手工选择>表外应收利息〈手工输入＞使用到期时间〈手工选择>抵偿方式*<下拉列表＿协商抵债/法院裁定/中介评估〉土地证(号）*＜手工输入＞申请时间<手工选择〉土地性质＜下拉列表＿出让/划拨／集体/其他〉抵偿价值（人民币*＜手工输入＞土地状况*＜下拉列表_生地/熟地〉其中：本金(人民币〈手工输入>土地级别<下拉列表_１/2/3／4／５／6/7/８/利息(人民币＜手工输入>地上建筑物〈下拉列表_有/无＞诉讼费（人民币＜手工输入>土地现状〈下拉列表_出租/占用/闲置/自用/其他＞保全费（人民币〈手工输入〉出让金(人民币＜手工输入>执行费（人民币＜手工输入〉已缴出让金(人民币〈手工输入＞其他费用（人民币〈手工输入>尚欠出让金(人民币〈手工输入〉尚欠其他费用（人民币〈手工输入＞抵债资产市场价值（人民币<手工输入〉其他冲减抵债资产情况〈手工输入>瑕疵及其他<手工输入〉交通工具抵债资产详情交通工具台账资产基本信息保险信息价值评估信息价值变动信息文档资料管理保存返回贷款账号*<手工输入>交通工具名称*〈手工输入>档案号＜手工输入〉交通工具权属＊〈手工输入>借款人名称＊〈手工输入＞型号＊＜手工输入>抵债前借款余额（人民币＊<手工输入〉牌号＊<手工输入>原借款起始日〈手工选择＞执照号〈手工输入>原借款到期日<手工选择>出厂时间<手工选择＞表内应收利息〈手工输入〉行驶里程〈手工输入＞表外应收利息<手工输入〉新旧程度＜下拉列表_1．好/2．良好/3．一般／4.较差／5.差＞抵偿方式＊＜下拉列表_协商抵债/法院裁定/中介评估>现状<下拉列表＿出租/占用/闲置/自用/其他＞申请时间＜手工选择>存放地<手工输入〉抵偿价值(人民币＊＜手工输入〉购置税＜手工输入〉其中：本金(人民币〈手工输入>养路费<手工输入>利息（人民币〈手工输入＞路桥ＩＣ卡〈下拉列表＿有／无＞诉讼费(人民币〈手工输入〉保险险种＜手工输入〉保全费(人民币<手工输入＞保险开始日