2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含答案（典型题）

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含答案（典型题）

单选题（共57题）1、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理【答案】B2、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A3、（）年10月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B4、关于ETF基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A5、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A6、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A.督察长B.管理层C.合规管理部门D.监事会【答案】A7、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理【答案】B8、金融类资产分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】B9、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问【答案】B10、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.投资者B.交易部C.研究部D.风控部【答案】C11、（2020年真题）不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A.基金份额持有人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金管理人【答案】B12、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.基金份额持有人可申请赎回B.不可在依法设立的证券交易所交易C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D.基金份额在合同期限内固定不变【答案】D13、（2017年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B14、基金管理人内部控制应履行的原则不包括（）。A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则【答案】A15、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。A.15B.30C.45D.60【答案】D16、QDII基金可单独或同时以（）等主要币种计算并披露净值信息。A.人民币B.美元C.日元D.以上都是【答案】D17、（）又被称为指数型基金。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】B18、会计师事务所根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A.季度报告B.月度报告C.年度报告D.半年报告【答案】C19、（）不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全【答案】A20、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等【答案】B21、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】D22、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前一天D.基金份额发售第二天【答案】B23、（2017年真题）依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（）。A.六一儿童节向儿童优惠销售基金B.向低风险偏好投资人推荐分级8级基金C.基金产品的风险评价应当每年更新一次D.把合适的产品卖给合适的投资人【答案】D24、(2016年)保本基金起源于（）。A.英国B.美国C.荷兰D.日本【答案】B25、基金的客户服务方式不包括()。A.电话服务中心B.邮寄服务C.公共关系D.互联网的应用【答案】C26、（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】B27、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A28、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称"中登"）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接雖信息的机构不包括（）A.基金管理人B.代销机构总部C.代销机构网点D.基金托管人【答案】C29、基金销售适用性原则中（）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。A.全面性B.有效性C.差异性D.及时性【答案】C30、（2016年真题）基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发B.进行信息系统运营维护C.提供基金交易电子商务平台D.进行基金的宣传推介【答案】D31、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义【答案】A32、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.赎回D.转换【答案】A33、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益【答案】B34、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在3个月以上但少于6个月的应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。A.0.5％；30％B.0.5％；50％C.1％；30％D.1％；90％【答案】B35、基金公司，特定资产管理业务中为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币，中国证监会另有规定的除外。A.1000万B.100万C.3000万D.300万【答案】C36、(2016年)（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.系统B.非系统C.财务D.合规【答案】D37、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（）的份额净值和份额累计净值。A.每个自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每个开放日【答案】D38、具体基金客户服务流程包括（）。A.互动交流B.服务宣传与推介C.客户档案管理与保密D.以上都是【答案】D39、(2016年)既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（）。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D40、关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（）。A.合规人员应当了解各种业务的运作流程B.合规人员应当熟悉业务制度C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势D.合规人员应当对违规事实进行客观评价【答案】D41、在SEC注册的投资公司不包括（）A.共同基金B.交易型开放式指数基金（ETF）C.保险D.单位投资信托【答案】C42、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A.股票、债券、基金都是间接投资工具B.股票、债券、基金都是直接投资工具C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品【答案】C43、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B44、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D45、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D46、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B47、（）年，第一只货币市场基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972【答案】B48、下列不属于金融市场的"市场失灵"问题的主要表现的是（）A.外部性问题B.脆弱性问题C.不完全竞争问题D.内部性问题【答案】D49、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统【答案】B50、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式【答案】C51、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C52、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.社会力量监督C.政府基金监管D.基金机构内控【答案】C53、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.基金资金清算【答案】D54、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元C.净资产不低于1000万元的单位D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人【答案】B5