2023-2024年基金从业考试高频题库（历年考点版）带答案解析

住在富人区的她2023-2024年基金从业考试高频题库（历年考点版）带答案解析题目一二三四五六总分得分卷I一.单选题(共25题)1.证券间的联动关系由相关系数p来衡量，p值为1，表明()。A.两种证券间存在完全反向的联动关系B.两种证券的收益有同向变动倾向C.两种证券的收益有反向变动倾向D.两种证券间存在完全正向的联动关系2.关于风险指标，以下表述正确的是()。A.事后指标用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况B.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况C.损失是一个事前概念D.风险指标可分为事前和事后两类3.关于基金监管目标，下列说话错误的是()A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展4.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据(importantbasis)的是()。A.内部控制情况B.股东背景C.经营管理能力D.投资管理能力5.基金份额的登记、确认是()的职责之一。A.注册登记机构B.中央结算公司C.销售机构D.基金托管人(fundtrustee)6.期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的()。A.平均数B.孰低数C.孰高数D.差额7.私募基金管理人应当建立科学严谨的业务操作流程，利用()等方式实现业务A.I.外包B.Ⅱ.部门分设C.Ⅲ.托管D.Ⅳ.岗位分设E.Ⅴ.信托F.Ⅰ.Ⅱ.ⅢG.Ⅰ.ⅡH.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣI.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育9.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。A.基金业的主管机构(appropriatebody)从中国人民银行过渡为中国证监会(chinasecuritiesregulatorycommission)B.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会(chinasecuritiesregulatorycommission)根据基金法制定一系列配套规则C.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象D.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现E.Ⅰ、ⅡF.Ⅱ、Ⅲ、ⅣG.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣH.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ10.以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况(actualsituation)。上述体现了私募基金管理人内部控制的()。A.相互制约原则B.全面性原则C.适时性原则D.成本效益原则11.某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位净值为1.20元，则其可得净赎回金额为()元。A.49750B.59700C.49700D.5975012.假设市场的风险溢价是7.5%，无风险利率(risk-freeinterestrate)是3.7%，A.股票的期望收益为14.2%，该股票的贝塔系数是()。A.2.76B.1C.1.89D.1.413.私募基金的合格投资者的净资产不低于(nolessthan)()万元的单位。A.500B.1000C.2000D.300014.私募股权投资基金监管的历史演变的阶段有()。A.Ⅰ.萌芽阶段B.Ⅱ.蓬勃发展阶段C.健康发展阶段D.Ⅳ.盘整阶段E.Ⅴ.复苏阶段F.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤG.Ⅰ.Ⅱ.ⅢH.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣI.Ⅰ.Ⅱ15.企业向工商登记(industrialandcommercialregister)部门提交的企业名称经过预先核准后，该企业名称保存期限为()A.9个月B.6个月C.3个月D.2个月16.()一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。A.债券B.货币市场工具C.基金D.股票17.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督(strictsupervision)D.基金规模是否固定18.通常采用()来确定债券的违约风险大小。A.风险溢价B.信用溢价C.信用评级D.违约概率19.目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构20.私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为，私募基金管理应当在()个工作日内向基金业协会报告。A.15B.5C.10D.221.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》从事私募基金业务的专业人员应当具备()。A.会计从业资格B.证券从业资格C.银行从业资格D.私募基金从业资格22.若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向()汇报。A.董事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.监事会23.甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规则，甲正确的做法是()。A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己谋取利益B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与B的增发C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股价，使B能够按较高价格增发D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与B增发的决定24.权益类证券大宗交易,协议平台的成交确认时间为每个交易日(tradingday)()。A.9：15—11：3015：00—15：3013：00—15：3014:30-15：3025.(),中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。A.2012年11月2日B.2014年8月21日C.2014年5月9日D.2010年7月22日二.多选题(共25题)1.从事股权投资基金募集业务的人员，应当()A.具有基金从业资格B.具有证券从业资格C.遵守法律和行政法规D.恪守职业道德和行为规范E.I、II、III、IVF.I、III、IVG.II、III、IVH.III、IV2.关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是()。A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金所筹集的资金主要投向有价证券(securities)等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票3.下列关于个人投资者的说法中，错误的是()。A.拥有更多财富的个人投资者风险承受能力也更强B.基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务C.个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异D.个人投资者的划分没有统一的标准4.在我国，目前股权投资基金只能以()方式募集。A.非公开B.公开C.普通股D.优先股5.母基金的本源业务是()。A.一级投资B.二级投资C.直接投资D.间接投资6.封闭式基金分红方式有()A.现金B.股利C.红利D.现金与股利7.某企业的年初存货为2万元，期末存货(closinginventory)为6万元，年销售成本为20万元，则存货周转天数为()。A.73B.92C.105D.1218.无风险资产与风险资产的相关系数为()A.0B.1C.-1D.0.59.下列关于股权投资基金募集机构的责任与义务的描述，不正确的是()。A.募集机构应就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力，应以一定的资产价值和收入作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试B.募集机构及其从业人员不得从事利用基金相关的已公开信息进行交易C.任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将基金份额或其收益权进行非法拆分转让D.基金管理人委托基金销售机构募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承担的责任10.关于非系统风险，下列说法错误的是()。A.非系统风险是公司特有的风险B.非系统风险又称违约风险C.非系统风险主要包括财务风险、经营风险和流动性风险D.非系统风险只对个别公司的证券产生影响11.中国债券交易市场体系的三个发展阶段不包括().A.以柜台市场为主B.以交易所市场(exchangemarket)为主C.以银行间市场为主D.以场外市场为主12.以下交易中，债券的所有权没有发生转移的是()A.债券的远期交易B.债券的即期交易C.质押式回购D.买断式回购(buyingouttyperepurchase)13.股权投资母基金是以()为主要投资对象的基金。A.创业投资基金B.共同基金C.对冲基金D.股权投资基金14.家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于()投资策略。A.高风险的B.激进的C.冒险的D.稳健的15.下列部门中()负责对公司内部控制(corporateinternalcontrol)制度的执行情况进行持续监督。A.运营部门B.监察稽核部门C.财务审计部门D.办公室16.关于机构投资者，以下表述错误的是()。A.证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户B.企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制C.机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金D.合格境外投资者也是一类重要的机构投资者17.市盈率等于每股市价与()的比值。A.每股股息B.每股净值C.每股收益D.每股现金流18.契约型基金(contractualfund)的法律依据为《中华人民共和国信托法》和《中华人民共和国证券投资基金法》，基金按照()来运营。A.基金合同B.投资者要求C.公司章程D.合伙协议19.投资于房地产的基金是()A.私募股权基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金20.()是金融市场中的基本利率，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率。A.即期利率B.远期利率C.市场利率D.名义利率21.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A.A：注册资本B.B：净资产C.C：总资产D.D：股东权益E.[22.下列各项中属于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是()。A.促进全流通B.促进交易快捷C.保持货币币值稳定D.促进国际化23.债券型基金的特点不包括()。A.利息收益比债券固定B.没有确定的到期日C.收益率难以预测D.信用风险较低24.特雷诺比率来源于()理论。A.DDMB.MPTC.CAPMD.市场模型25.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是()。A.I、ⅣB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ三.判断题(共15题)1.基金一定是非法人机构。判断对错2.武汉证券投资基金深圳南山风险投资基金等在1991年10月成立的基金成为中国第一5比投资基金。判断对错3.封闭式基金的募集期限是3个月，而开放式基金的募集期为6全月。判断对错4.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于2亿元时，该基金不得成立。判断对错5.基金理财的主要原则是由基金经理人(fundmanager)决定的。判断对错6.基金持有人(fundholder)所持有的每份基金单位都有一票表决权。判断对错7.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。判断对错8.证券基金是间接投资工具。判断对错9.在公司型基金(corporatefund)中,基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。判断对错10.证券公司信托投资公司(trustandinvestmentcompany)作为基金发起人(fundsponsor)，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利记录。判断对错11.基金管理公司采取股份股份有限公司的组织形式的，应当以发起方式成立。判断对错12.在实践中，基金持有人(fundholder)难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。判断对错13.基金管理公司董事会中独立董事的人数不应多于公司最大委派的董事人数。判断对错14.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。判断对错15.在基金管理中要求，在收益目标已定的条件下努力使投资风险最小，以确保收益目标的实现。判断对错卷I参考答案一.单选题1.请看正确答案：D两种证券间存在完全正向的联动关系解析：解析：相关系数p总处于+l和一1之间，亦即|p|≤1。若p=1，则表示完全正相关;相反，若p=-1，则表示完全负相关。如果两个变量间完全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数p=0。2.请看正确答案：D风险指标可分为事前和事后两类3.请看正确答案：C消除系统风险解析：解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。4.请看正确答案：B股东背景5.请看正确答案：A注册登记机构6.请看正确答案：B孰低数7.请看正确答案：HⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ解析：解析：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应当建立科学严谨的业务操作流程，利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现业务流程的控制。8.请看正确答案：C根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品解析：【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。9.请看正确答案：HⅠ、Ⅱ、Ⅲ10.请看正确答案：D成本效益原则解析：解析：成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。11.请看正确答案：B5970012.请看正确答案：D1.413.请看正确答案：B1000解析：解析：净资产不低于1000万元的单位。14.请看正确答案：FⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ解析：解析：私募股权投资基金监管的历史演变如下：15.请看正确答案：B6个月解析：解析：企业提交预先核准的企业名称保存期限为6个月。16.请看正确答案：B货币市场工具17.请看正确答案：D基金规模是否固定解析：解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。18.请看正确答案：C信用评级解析：解析：独立信用评估机构发布的信用评级是反映债券违约风险的重要指标，是投资者的一个重要参考。19.请看正确答案：D中介服务机构解析：目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。【考点】基金宣传推介材料规范20.请看正确答案：C10解析：解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为，私募基金管理应当在10个工作日内向基金业协会报告。21.请看正确答案：D私募基金从业资格解析：解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。22.请看正确答案：A董事会解析：解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。23.请看正确答案：D甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与B增发的决定24.请看正确答案：A9：15—11：3015：00—15：3013：00—15：3014:30-15：3025.请看正确答案：B2014年8月21日解析：解析：2014年8月21日，中国证监会发布了《私募投资基金监督管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展,并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。二.多选题1.请看正确答案：FI、III、IV解析：答案：B2.请看正确答案：D基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票解析：参考答案D解析：本题考查基金与股票、债券的差异。基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。3.请看正确答案：B基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务解析：【答案】B【解析】个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。基金销售机构常常对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务。拥有更多财富的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强。除了可投资款以外，个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异。4.请看正确答案：A非公开解析：参考答案A解析：本题考查股权投资基金的概念。在我国，目前股权投资基金只能以非公开方式募集。5.请看正确答案：A一级投资解析：参考答案A解析：本题考查股权投资母基金的运作模式。母基金发展初期，主要从事一级投资，一级投资是母基金的本源业务。6.请看正确答案：A现金解析：正确答案：A解析：解析：封闭式基金只能采用现金方式分红。7.请看正确答案：A73解析：【正确答案】A【答案解析】本题考查营运效率比率。存货周转率=年销售成本/年均存货=20/[(2+6)/2]=5，存货周转天数=365天/存货周转率=73天。8.请看正确答案：A0解析：答案：A9.请看正确答案：B募集机构及其从业人员不得从事利用基金相关的已公开信息进行交易解析：参考答案B10.请看正确答案：B非系统风险又称违约风险解析：参考答案B11.请看正确答案：D以场外市场为主解析：答案：D解析：中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的,经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主的三个发展阶段.12.请看正确答案：C质押式回购解析：答案：C13.请看正确答案：D股权投资基金解析：参考答案D解析：本题考查股权投资母基金。股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。14.请看正确答案：D稳健的解析：【答案】D【解析】个人投资者的家庭状况(例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况)也会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。15.请看正确答案：B监察稽核部门解析：参考答案：B参考解析：基金管