保险公司直销渠道销售管理办法_第1页
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文档简介

保险公司直销渠道销售管理办法1.介绍保险公司直销渠道是指保险公司直接向客户销售保险产品的渠道，是保险公司多元化销售渠道中的重要组成部分。为规范保险公司直销渠道的销售管理行为，加强对直销人员的管理和监督，保障客户合法权益，保险公司应制定并执行本管理办法。2.直销人员的资格与准入2.1资格要求拟招聘的保险公司直销人员应具备以下资格要求：具有完全民事行为能力；熟练掌握保险产品的知识和业务，具备保险从业经验；具备较强的沟通、协调、营销等能力；具备保险行业职业道德和诚信约束能力；具备较强的客户服务意识和服务能力。2.2准入程序保险公司应当根据实际需要制定招聘计划，并在全国范围内进行招聘。考核内容应包括基础知识和技能、品行和潜力等方面。招聘人员还应进行资质审核和背景调查。3.保险产品销售3.1产品信息保险公司直销渠道销售人员应充分掌握所销售的各项保险产品的内容、特点、保障范围、费用等详细信息，并全面了解市场情况，深刻理解保险公司产品定位和推广策略。3.2产品销售销售人员在进行保险产品销售时应严格遵守保险公司的管理规定和合同条款，确保销售活动合法合规；销售人员应当为客户提供完整、准确、真实的产品信息，客观介绍产品的特点和优势，并根据客户的实际需求和特点为其进行适当的产品推荐和介绍；销售人员应当充分调查客户的资产情况、需求和风险偏好，为其提供风险防范和投资建议，并在向客户推荐保险产品时为其讲解产品的投资性质、风险收益特点等相关信息。3.3产品比较销售人员可以向客户提供各项保险产品的比较，但比较的基础必须是同一保障期、同一保额或费用，或者是类似的保障方案，并且必须向客户提供真实、准确、完整的比较数据，帮助客户了解保险产品的特点和差异。3.4告知义务保险公司销售人员应向客户详细介绍保险产品的保障范围、保费、保障期限、责任免除以及其他相关条款，并提示客户购买保险所需注意事项，明确告知风险、费用等方面的信息。4.动态管理与监管4.1考核管理保险公司应制定销售业绩考核办法，并将其向销售人员公开，并根据销售人员的实际销售业绩给予合理的奖励和激励措施；保险公司应加强对直销人员销售情况的监管和分析，及时掌握销售动态以及数据库更新信息，维护信息的准确性。4.2管理制度保险公司应建立完善的直销渠道管理制度，规范销售流程和各类业务操作，在业务流程、业务要素、保险产品、费率、保险费用等方面制定统一管理制度，保证直销渠道销售业务的合法、规范、稳定性。4.3监督检查保险公司应建立完善的销售人员培训体系，加强对销售人员的专业技术及商业实务能力的考核和培训；并加强对销售人员的动态管理和监督，重点关注其管理职责，依法依规进行销售管理和监督检查。5.结语保险公司应加强直销渠道的管理，不断提高销售人员的职业素质和管理水平，加强对销售行为的监督和管

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