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文档简介

初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力能力测试模考A卷带答案

单选题(共50题)1、下列关于区域发展条件分析,说法错误的是()。A.自然条件和自然资源是区域社会经济发展的物质前提和物质基础B.区域人口的数量会影响区域经济的发展水平和区域产业的构成状况C.技术将区域发展的可能性转变为现实性D.对区域基础设施的分析应重点评价基础设施的种类、规模、水平、配套等对区域发展的影响【答案】B2、根据金融商品的交割时间划分,可将金融市场分为()。A.现货市场和期货市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场【答案】A3、李小姐于2013年6月1日在银行新开立了一个存款账户,并存入一笔10000元的活期存款。假定年利率为1%,利息税率为5%,采用积数计息法计息。该客户于2013年6月18日通过ATM机查询账上余额。假设期间没有进行任何存取,查询也无须付费,则李小姐将在ATM机上看到的数字是()元。A.10004.72B.10004.49C.10004.42D.10000.00【答案】D4、股权投资基金募集所需主要资料不包括()A.私募备忘录B.募集推介资料C.尽职调查资料D.基金条款书【答案】C5、公民之间因财产关系和人身关系提起的诉讼是()。A.行政诉讼B.仲裁C.民事诉讼D.刑事诉讼【答案】C6、()原则被视为民法中的“帝王原则”。A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职【答案】A7、在存期内遇有利率调整,定期存款按存单()挂牌公告的相应定期储蓄存款利率计付利息。A.清户日B.开户日C.结息日D.支取日【答案】B8、以下各罪主体中,与其他几项主体不同的是()。A.伪造假币罪B.出售假币罪C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪D.变造货币罪【答案】C9、在商业银行的公司治理中,()对高管层实施监督。A.股东大会B.董事会C.监事会D.银监会【答案】B10、下列关于个人存款业务的说法,不正确的是()。A.我国个人存款实行实名制B.按存款期限可分为活期与定期存款入C.只有活期存款计算复利D.活期存款通常10元起存【答案】D11、资产负债组合管理是对()进行积极的管理。A.银行存款利率表B.银行资产负债表C.银行资产损益表D.银行负债【答案】B12、股权投资协议中,关于他性条款错误的是()A.一般是投资方单边选择权的条款B.在排他条款结束日期后,融资方可以拒绝现有投资方,与其他投资方达成交易意向C.在规定时间内,投资方有权决定是否投资D.在排他期内,融资方不能与其他投资方洽谈,但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资【答案】D13、下列关于商业银行保本浮动收益理财产品的表述中,错误的是()。A.商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付B.理财产品本金以外的收益由投资者与商业银行分享C.依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划D.理财产品本金以外的投资风险由投资者承担【答案】B14、抵押是担保的一种方式,根据《物权法》,下列说法不正确的是()A.作为抵押物的财产既可以是动产,也可以是不动产B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿C.债权人为抵押权人D.债务人或者第三人为抵押人【答案】B15、下列关于票据的说法,错误的是()。A.票据是流通证券B.票据是要式证券C.票据是有因证券D.票据是设权证券【答案】C16、()是调整平等的民事主体之间人身关系和财产关系法律规范的总称。A.民法B.商法C.刑法D.行政法律【答案】A17、当企业经营周转资金出现缺口,可以申请的贷款是()。A.房地产贷款B.项目贷款C.流动资金贷款D.固定资产贷款【答案】C18、国际收支平衡是宏观经济发展的()目标之一。A.总体B.具体C.国际D.长期【答案】A19、我国货币市场不包括()。A.银行业同业拆借市场B.银行间债券回购市场C.银行间债券市场D.票据市场【答案】C20、下列关于定期存款的说法,不正确的是()。A.如果储户在存款到期前要求提前支取,有时会受到限制,而且还有利息损失B.逾期支取的定期存款超过原定存期的部分,除约定自动转存外,按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息,并全部计入本金C.提前支取部分按活期存款利率计付利息,先付本金,提前支取部分的利息到期支付D.存期内遇有利率调整,仍按原定期存款利率计息【答案】C21、某公司发行某种债券,该债券面额为100元,发行价格为97元,这种发行方式属于()发行。A.折价B.等价C.平价D.溢价【答案】A22、货币政策工具是()为达到货币政策而采取的手段。A.中央银行B.货币基金组织C.银行业协会D.商业银行【答案】A23、()是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。A.欧洲中央银行B.世界贸易组织C.巴塞尔委员会D.世界货币基金组织【答案】C24、债权人会议通过和解协议的决议,由出席会议的有表决权的债权人______同意,并且其所代表的债权额占______以上。()A.过半数;无财产担保债权总额的2/3B.过半数;债权总额的2/3C.2/3多数;无财产担保债权总额的2/3D.2/3多数;债权总额的2/【答案】A25、我国《民法典》规定的普通诉讼时效期间为()年。A.1B.2C.3D.5【答案】B26、商业银行违反有关法律规定的法律责任形式中,行政处罚是国家行政机关()A.对违反行政纪律的行为给予的行政制裁B.对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁C.只针对公民,不针对法人D.对犯有轻微违法行为,尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁【答案】D27、下列关于我国商业银行金融债券的表述,正确的是()。A.商业银行最主要的资金来源B.投资者通过证券交易所申购C.一般用于短期流动资金的弥补D.现阶段均在全国银行间债券市场发行和交易【答案】D28、内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先,这体现了内部控制的()原则。A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】C29、债权人行使撤销权的必要费用,由()承担。A.债权人B.担保人C.债务人D.人民法院【答案】C30、近年来,银行案件时有发生,商业贿赂屡禁不止,这些现象的产生主要是由于()。A.银行业员工学历偏低B.银行业相关法律法规尚不完备C.银行业务单一D.银行业从业人员职业操守教育薄弱【答案】D31、()是商业银行面临的最主要的风险。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.法律风险【答案】C32、下列渠道中,哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?()A.基金公司直销B.保险公司代销C.银行及证券公司代销D.专业销售经纪公司代销【答案】B33、初步核算,中国2008年全年国内生产总值300670亿元,经济增长率为9.0%,这也是自2002年以来首次增长率低于10%,下列关于经济增长率的说法中,正确的是()。A.经济增长率越高越好B.反映了2008年中国的通货膨胀情况C.反映了国民生产总值的增长情况D.是反映中国2008年经济发展水平变化程度的动态指标【答案】D34、《银行业从业人员职业操守》的颁布实施日期是()A.2007年2月7日B.2007年2月8日C.2007年2月9日D.2007年2月10日【答案】C35、()是承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行。A.中国银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行【答案】C36、下列不属于银行咨询业务当中信息咨询业务的主要方式的是()。A.定期或不定期提供信息咨询报告B.会谈咨询C.电话咨询D.提供存款证明【答案】D37、()不属于个人理财业务。A.理财顾问服务B.私人银行业务C.理财计划D.企业咨询业务【答案】D38、()本国货币与其他国家货币之间维持一个固定比率,汇率波动只能限制在一定范围内,由官方干预来保证汇率的稳定。A.固定汇率B.官方汇率C.公定汇率D.市场汇率【答案】A39、没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为,经过被代理人的追认,()才承担民事责任。A.代理人B.被代理人C.相对人D.人民法院【答案】B40、现阶段我国货币政策的中介目标是()。A.现金B.货币供应量C.基础货币D.经济增长【答案】B41、基金业协会可以通过()方式对基金管理人提供的登记申请材料进行核查。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A42、公民之间因财产关系和人身关系提起的诉讼是()。A.行政诉讼B.仲裁C.民事诉讼D.刑事诉讼【答案】C43、商业银行的()是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。A.资本管理B.资产负债计划管理C.资产负债组合管理D.定价管理【答案】C44、下列关于宏观经济发展目标及对应的衡量指标不正确的是()。A.经济增长——国民生产总值B.充分就业——失业率C.物价稳定——通货膨胀率D.国际收支平衡——国际收支【答案】A45、设立城市商业银行的注册资本最低限额为()。A.5000万元人民币B.1亿元人民币C.10亿元人民币D.5亿元人民币【答案】B46、从支出角度来看,()不是GDP的构成部分。A.生产B.消费C.投资D.净出口【答案】A47、下列关于我国信用卡消费信贷特点的描述,不正确的是()。A.循环信用额度B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款D.通常是短期、小额、无指定用途【答案】B48、《中华人民共和国物权法》确立的两类质押是()。A.权利质押和义务质押B.动产质押和不动产质押C.财产质押和票据质押D.动产质押和权利质押【答案】D49、下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述,不正确的是()。A.继续依托邮政网络经营B.实行市场化经营管理C.以批发业务和中间业务为主D.支持社会主义新农村建设【答案】C50、某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款,则该质押权设寺的时问是()。A.质押合同鉴定日B.借款合同签订日C.权利凭证交付日D.证券登记结算机构办理出质登记时【答案】D多选题(共20题)1、商业银行内部控制应当遵循的基本原则有()。A.审慎性原则B.制衡性原则C.效益性原则D.全覆盖原则E.相匹配原则【答案】ABD2、通常情况下,股权投资基金()因为其管理可以获得相当于基金利润一定比例的业绩报酬。A.管理人B.投资人C.托管人D.监管人【答案】A3、商业银行的超额存款准备金主要用于()。A.支付清算B.信托投资C.头寸调拨D.资产运用的备用资金E.非银行金融机构投资【答案】ACD4、商业银行定价管理可分为()。A.外部产品定价B.盈利增长定价C.负债产品定价D.内部价格管理E.内部资金转移定价管理【答案】A5、个人贷款业务的基本还款方式通常包括()。A.等额本息还款法B.递增还款法C.递减还款法D.等额本金还款法E.随心还还款法【答案】AD6、下列属于商业银行可以采取的内部控制措施的有()。A.内控制度B.风险识别C.信息系统D.岗位设置E.授权管理【答案】ABCD7、违规出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具(),情节严重的行为。A.票据B.保函C.存单D.信用证E.资信证明【答案】ABCD8、下列选项中,属于银行资产负债管理主要内容的有()。A.资本管理B.资产负债计划管理C.业务经营计划管理D.资金管理E.定价管理【答案】ABD9、表见代理的构成要件包括()。A.代理人无代理权B.相对人主观上为善意C.相对人有理由相信无权代理人具有代理权D.代理人以自己的名义为民事法律行为E.相对人与无权代理人之间的民事行为成立【答案】ABC10、通货膨胀对金融秩序和经济、社会稳定的影响主要包括()。A.会引起居民挤提存款,用于抢购商品B.会引起社会各阶层的利益分配不公而激化社会矛盾C.会导致政府威信下降,政局不稳定D.会使社会公众失去对本国纸币的信心E.会引起过度的投机,导致经济紊乱【答案】ABCD11、法人应当具备的条件包括()。A.依法成立B.有必要的财产和经费C.有自己的名称、组织机构和场所D.能够独立承担民事责任E.必须拥有50人以上的股东【答案】ABCD12、在我国货币供应量层次划分中,属于准货币的是()。A.证券公司保证金存款B.企业单位定期存款C.城乡居民储蓄存款D.企业单位活期存款E.流通中现金【答案】ABC13、根据《民法典》的规定,质权人的主要权利有()。A.质权人有权收取质押财产的孳息,但合同另有约定的除外B.质权人可以放弃质权C.债务人不履行到期债务,质权人可以与出质人协议以质押财产折价D.质权人在质权存续期间,擅自使用、处分质押财产,给出质人造成损害的,无须承担赔偿责任E.妥善保管质押财产【答案】ABC14、下列一定是银行签发的票据是()。A.银行汇票B.银行承兑汇票C.银行本票D.支票E.商业汇票?【答案】AC15、第二版巴塞尔资本协议的主要内容有()。A.商业银行资本充足率不得低于8%B.扩大了资本覆盖风险的种类C.允许商业银行采用比较粗略的方法计量资本要求D.资本充足率计算总体框架有所

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