经济管理学及财务知识分析法

经济学的思想与方法〔上海财经大学、美国德州A&M大学〕

:///tian1/170帮助学生领会经济学的根本思想及其研究方法激发和培养学生学习经济学的兴趣和内在动力澄清对经济学的根本思想及其研究方法的误解讨论其在学习、研究及日常工作中的现实作用这些最根本的经济思想和研究方法看似简单，但是许多对现代经济学的误解和错误言论，正是因为没用掌握最根本的思想、原理和理论。经济学中许多思想存在于中国博大精深的国学智慧中。课程目的2/170一、掌握经济学思想与方法的重要性二、经济学的思想与方法的根本内容三、学习经济学需要注意的假设干要点四、经济学的思想与方法的现实作用五、结束语课程结构3/170一、改革的必要性图1主要经济体GDP占世界GDP比重演变趋势〔公元元年-2030年〕——麦迪森回忆公元元年，中国西汉末年。印度GDP约占世界1/3，中国居第二。公元1820年，清·嘉庆二十五年。中国GDP约占世界1/3。二战后，美国GDP约占世界1/4〔27.3%〕。预测2030年，中国GDP占世界23%，是世界第一大经济体。4/170

建国后有一些恢复性增长

但是，真正的拐点是1978年

图2中国与西欧人均GDP水平的比较〔公元400年-1998年〕——麦迪森5/170中国30年经济改革之所以取得巨大成就，离不开经济学和经济学家的重要奉献。即使对帮助人们在日常工作和生活中进行理性决策，经济学也具有十分重要的作用。经济学的研究和应用具有广阔的前景。本科经济学专业的学习可为众多的职业选择，为学生成长为高层次的经济学和商学创新人才，打下坚实的理论根底。以下将首先答复关于经济学的６个常见问题，在此根底上再进一步深入讲授经济学的思想与方法。一、掌握经济学思想与方法的重要性6/170问题1：经济学是怎样的一门学科？经济学是一门研究人类经济行为和经济现象及人们如何进行权衡取舍的学问。正是由于资源的稀缺性与人的欲望的无止境性这一对根本冲突才产生了经济学。现代经济学那么按照科学的方法并运用分析工具——通过观察、内在逻辑分析上升到理论和再观察——来系统地探索人类经济行为和社会经济现象。经济学中许多思想和中国古代经济学思想一致。一、掌握经济学思想与方法的重要性7/170问题2：经济学在社会科学中的地位如何？经济学被称为社会科学的“皇冠〞。经济学的根本思想、分析框架及研究方法已被应用或渗透到几乎所有的社会科学门类中及商学中，因而有人称之为“经济学帝国主义〞。如诺贝尔经济学奖获得者加里·贝克尔〔GaryS.Becker〕被认为在扩展经济学的疆界方面做出了重要奉献。学好经济学，可以为其他商科〔如金融学、管理学、会计学等〕的学习提供重要的理论支撑。一、掌握经济学思想与方法的重要性8/170问题3：为什么经济学家们总是意见分歧？经常听到有人批评现代经济学存在着太多不同的经济理论，觉得经济学流派观点各异，不知道孰对孰错，甚至有人借此挖苦经济学家，“100个经济学家会有101个不同的观点和说法〞，从而否认现代经济学及其科学性。经济学家之所以对于一个问题会有不同的观点，恰恰说明经济学的严谨和完善，靠的是内在逻辑分析。因为前提变了，经济制度环境变了，内在逻辑结论自然就要作相应的改变，很少有放之四海而皆准的一般性的“好〞结论，否那么就不需要因时、因地制宜，具体情况具体分析了。一、掌握经济学思想与方法的重要性9/170问题4：经济学有国界之分么？现代经济学不仅可以用来研究不同国家和地区、不同风俗和文化的人类行为下的经济问题和现象，它的根本分析框架和研究方法甚至也可用于研究其他社会现象和人类行为决策，并用之与日常生活中。不同的经济、政治、社会环境可以开展出不同的经济理论或经济模型，但决不是不同的“经济学〞。创立不同的经济理论或经济模型，所使用的都是现代经济学的根本分析框架和研究方法。一、掌握经济学思想与方法的重要性10/170问题5：现代经济学能否用来研究中国经济问题？不存在着独立于任何一个国家的经济分析框架和研究方法，现代经济学的根本原理、研究方法和分析框架当然可用来研究中国经济问题。现代经济学分析框架的威力、魅力和精髓所在就是：在做研究时必须考虑到并界定清楚具体的经济、政治和社会环境条件。一、掌握经济学思想与方法的重要性11/170

问题６：政治经济学和现代西方经济学是否矛盾？

不矛盾。着重点不同，考虑问题的角度、方式和经济问题所处的时间阶段也不太一样。政治经济学主要是从历史辩证唯物主义的角度，动态地、宏观地、长远地考虑问题。而现代经济学主要是在市场经济体制下，人们的思想觉悟有限的情况下，考虑现阶段人们具体的的经济行为和现象。一、掌握经济学思想与方法的重要性12/170本门课程将结合经济学中一些最根本的经济思想、原理、分析框架和研究方法进行探讨，希望同学们学好经济学，同时希望帮助同学们消除和澄清对经济学的一些误区。一、掌握经济学思想与方法的重要性13/170经济学领域的误区特别多，经常听到和看到许多人批评现代经济学及其研究方法。但这些批评往往不正确，如果不予以澄清，将会误导人们对经济学的学习和掌握，进而影响经济学理论对于社会经济实践指导作用的正确发挥。现代经济学的一些根本经济思想、原理、分析框架和研究方法的威力是巨大的，不仅可用于研究和分析经济问题，解释经济现象和人的经济行为，更重要的是能根据成因进行内在逻辑分析，从而得出内在逻辑结论。一、掌握经济学思想与方法的重要性14/170如果无视了经济学的根本原理，不能准确理解经济学的根本行为假设和思想，很可能造成认识和实践上的误区。在如何运用现代经济学的理论和方法来研究中国经济问题方面，国内经济学界就存在着两种极端的看法：一、掌握经济学思想与方法的重要性15/170第一种看法是全盘否认现代经济学的作用，认为现代经济学及其分析框架和研究方法是国外的东西，不符合中国国情，中国的问题要用创新一套中国的经济学来解决。第二种看法是不顾中国的客观现实约束条件，盲目地应用现代经济学理论，照搬模型进行改革，以为把数学模型加进去就是好文章。一、掌握经济学思想与方法的重要性16/170现代经济学涉及行为假设、本卷须知、制度安排、根本原理、分析步骤、研究技巧等一些重要的根本思想和研究方法。为了便于理解，印象深刻，容易记住，笔者将这些根本思想和研究方法概括为：“一个行为假设，二个本卷须知，三个制度安排，四个根本原理，五个分析步骤以及六个研究技巧〞。下面分别进行讨论。二、经济学的思想与方法的根本内容17/170一个行为假设二个本卷须知三个制度安排四个根本原理五个分析步骤六个研究技巧二、经济学的思想与方法的根本内容18/170一个行为假设利己性假设是经济学中一个最核心的假设，是整个经济学的根基。任何一门社会学科都需对人的行为作出某种假设，将人的行为作为理论体系的逻辑起点。社会科学和自然科学最本质的差异就在于，前者往往需要对人的行为进行假设。经济学作为社会科学的一门分支，不仅要研究和解释经济现象，进行实证分析，同时还要研究人的行为，以便更好地作出预测，并给出价值判断。二、经济学的思想与方法的根本内容19/170一个行为假设一个行为假设指的是利己性假设，它是目前开展阶段社会中最大的客观现实，也是经济学中一个最核心的假设，是整个经济学的根基。所谓利己性，即个体〔无论是国家、单位、企业还是个人〕，在常规性情况下，往往表现出利己性，都追求自身的利益。或更进一步地作出理性经济人假设，它意味着，在经济活动中，个人、单位和国家都会尽可能地追求自身利益最大化。这个假设在任何层面都根本成立，在处理国家、单位、家庭及个人之间关系的时候均如此，因而是一个在研究和解决社会政治经济问题时必须考虑的客观现实或约束条件。二、经济学的思想与方法的根本内容20/170一个行为假设当然，人的行为往往会表现出双重性。在不同情境下，会有不同行为反响。人们在非常规时期〔如天灾人祸〕往往表达出大公无私，而在常规时期又表达出利己行为。当国家遇到危机时，当他人遇到危险时，当人们需要帮助时，我们应该勇敢地站出来，雪中送炭，伸出力所能及的援助之手。亚当•斯密不仅写了本奠基性的?国富论?，也写了本?道德情操论?，论述人们应具有同情心和正义感。亚当•斯密交替创作，反复修改直至去世的?道德情操论?和?国富论?这两部著作，形成了亚当•斯密学术思想体系两个互为补充的有机组成局部。二、经济学的思想与方法的根本内容21/170一个行为假设即使同样是利己性，程度也不同。可以说，如果人都是非自利的，为他人着想，也就根本不需要涉及到人类行为的经济学了，工业工程学或投入产出分析也许就够了。我国现在之所以要走社会主义市场经济道路，从根本上就是考虑到个体自利性这一客观现实，在参与经济活动时往往考虑个人利益。短短30多年，中国的改革就取得了举世无双的巨大成就，这与成认个人利益这一客观现实，从而实行社会主义市场经济是分不开的。二、经济学的思想与方法的根本内容22/170一个行为假设其实，对于个体自利性的认知，中国古已有之。比方，太史公司马迁就认为人们对欲望和财富的追求带有普遍性的特征，即其所谓“富者，人之情性，所不学而惧欲者也。〞在这里是不分统治者与被统治者，无论是千乘兵车的王，万家封地的诸侯，百室封邑的大夫、还是编在户口册子上的百姓，在一般情况下，都是追求自身利益的。“天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。夫千乘之王。万家之侯，百室之君，尚犹患贫。而况匹夫编户之民乎。〞——?史记˙货殖列传?二、经济学的思想与方法的根本内容23/170一个行为假设如果进一步衍生开来，成认老百姓的个人利益，让一局部人先富起来，以先富带动共富，以民富实现国富。这是邓小平改革开放思想中的一个重要方面。其实早在3000多年前，姜子牙就已经对国富和民富的顺序关系给出了精辟的答案，周文王在其建议下开仓济穷，减税富民，西周日益强盛。“王者之国，使民富；霸者之国，使士富；仅存之国，使大夫富；无道之国，使国家富。〞——姜子牙二、经济学的思想与方法的根本内容24/170一个行为假设二个本卷须知三个制度安排四个根本原理五个分析步骤六个研究技巧二、经济学的思想与方法的根本内容25/170二个本卷须知(1)要注意理论结论的边界条件;(2)要注意不能泛用经济理论，拿社会作实验。二、经济学的思想与方法的根本内容26/170二个本卷须知第一个本卷须知是：要注意任何一个经济理论、行为假设都有其边界，不能无限扩大和盲目运用。许多人将书本上的一些理论完全套用到现实经济中去，而不考虑任何一个经济理论、行为假设都有其边界，没有意识到许多理论是基于理想状态，主要是为了建立参照系及努力目标和方向而开展出来的。二、经济学的思想与方法的根本内容27/170二个本卷须知经济学理论，像数学里面的所有定理一样，都有其边界条件，讨论问题时是否认识到此点是区分一个经济学家是否训练有素的根本方法。由于经济问题和日常生活密切相关，即使一般老百姓对经济问题也能谈出一些看法，由此很多人说经济学不是科学。那些不考虑任何约束条件、不以准确数据为依据和严谨理论进行内在逻辑分析的“经济学〞，当然不是科学，这种人也不是真正的经济学家。二、经济学的思想与方法的根本内容28/170二个本卷须知第二个本卷须知是：经济学理论一般不能拿社会作实验，而是靠它的内在逻辑分析，并由此得出内在逻辑结论和推断，这也是其与自然科学最大的不同之处。二、经济学的思想与方法的根本内容29/170二个本卷须知自然科学能够对自然现象进行实验研究，通过实验室可以检验和开展理论。自然科学大致只有天文学不能做实验，但天文学不涉及到人的行为。另外，自然科学理论的应用可以做到非常精确，比方盖楼、修桥、造导弹、核武器，可以精确到任意程度，其参数都是可控的，变量之间的关系是可实验的。但是，经济学中影响经济现象的许多因素都是不可控的。二、经济学的思想与方法的根本内容30/170二个本卷须知经常听到有人说经济学家的预测都是不准确的，很多媒体和老百姓公开批评现代经济学家，“你们经济学家预测性怎么这么差？〞这可用以下两种原因解释。二、经济学的思想与方法的根本内容31/170二个本卷须知一种原因是主观方面的，即这些经济学家本身的水平问题，没有经过系统和严格的现代经济学理论训练，在讨论和解决经济问题时，弄不清问题的主要成因，作不出内在逻辑分析和推断，从而开错治理经济问题的药方；另一种原因是客观方面的，即使受过很好的经济学训练，具有经济学的直觉和洞察力，但影响经济结果的一些经济因素发生了突变，使其预测变得不确切。一个经济问题除了牵涉到人的行为，使得问题变得复杂之外，还有许多不可控的因素。二、经济学的思想与方法的根本内容32/170二个本卷须知尽管一个经济学家非常高明，但许多影响经济结果的因素是无法控制的，一旦发生变化就会使预测出现偏差。从而，即使一个好的经济学家有准确的判断能力，但一旦经济环境、政治环境、社会环境发生突变，就有可能使得经济预测变得很不准确。二、经济学的思想与方法的根本内容33/170二个本卷须知完全靠理论来判断经济形势是不行的，完全靠数据说话也是不行的，实践是检验真理的唯一标准，但实践和数据不是预测真理的标准。那么，经济学一般不能做实验,靠什么来判断经济形势走向或作出比较准确的预测呢？靠的是经济学的内在逻辑分析。二、经济学的思想与方法的根本内容34/170二个本卷须知经济学的内在逻辑分析方法：首先对想要解决问题的有关情景〔经济环境，形势，和现状〕作充分了解和刻画，弄清问题所在和成因，然后有针对性地正确运用恰当的经济理论，得出科学的内在逻辑结论，并据此作出科学、准确的预测和正确的推断。只要现状符合经济理论模型所预设的因〔经济环境、行为假设〕，就能根据经济理论得出具有内在逻辑结论的果〔因而和佛教之内宿命论的因果报应之说不同〕，从而对所处的不同情景〔因时因地因人因事会不同〕，给出解决之道〔给出某种制度安排加以解决〕。二、经济学的思想与方法的根本内容35/170二个本卷须知经济学的内在逻辑分析方法是一个非常有用的工具，可以对给定的现实经济社会环境、经济人行为方式及经济制度安排下所可能导致的结果，根据经济理论，作出符合内在逻辑的科学推断，并指导解决现实经济问题。只换言之，要弄清楚了问题和成因，有针对性地正确运用经济理论〔相当于药方〕，对症下药，综合治理，就能得出内在逻辑结论，从而作出准确的预测和正确的推断。二、经济学的思想与方法的根本内容36/170二个本卷须知这样，判断是否是一个好的经济学家和判断是否是一个好的医生的标准非常类似。一旦真正掌握了内在逻辑分析方法，就会大大地增加做事的前瞻性和准确性，看问题的高度和战略性。比方孙子兵法的“计篇〞、诸葛亮的“未出茅庐三分天下〞等无不是内在逻辑分析的经典范例。二、经济学的思想与方法的根本内容37/170二个本卷须知综上所述，经济学不能拿社会做实验，也不能单靠数据说话，它真正靠的是内在逻辑分析。就像医生给病人看病一样，最难的是找出病因，医生医术上下的主要区别就在于能不能准确地找到病因，一旦把病因找到，开药方就容易多了，除非他是一个十足的庸医。解决经济问题，药方就是经济学理论。只要将经济环境的特征诊断明白，情况调查清楚，人的行为定位准确，做起事来就会事半功倍。二、经济学的思想与方法的根本内容38/170一个行为假设二个本卷须知三个制度安排四个根本原理五个分析步骤六个研究技巧二、经济学的思想与方法的根本内容39/170三个制度安排〔1〕法规治理(governance)〔2〕鼓励机制(incentivemechanism)〔3〕社会标准(socialnorms)也就是通常说的“晓之以理、导之以利和动之以情〞。因人因事因时因地而异，对以上三个制度安排综合运用和“用的活〞是大到治理国家，小到我们处理好日常工作事务，包括当好领导，做好工作，搞好管理的要诀。这里的关键是三个制度安排需要灵活并用以形成综合治理。二、经济学的思想与方法的根本内容40/170三个制度安排〔1〕法规治理是强制性的，这是根本的制度安排和管理规那么，是长效机制。“晓之以理〞，相当于运用法律、政策等硬性规定，也包括道理，没有讨价还价的余地，就是作为一种规定，必须遵守，这一块视为“大棒〞。是否制定这样的法那么和规制根本标准就看是否容易界定或判断清楚〔信息透明和对称与否〕，了解信息及监督和执法本钱是否太大。二、经济学的思想与方法的根本内容41/170三个制度安排产权的保护、合同的实施、适当的监管都需要制定规制，从而需要一个监督执行规那么的第三者。这个第三者便是政府。为了维持市场秩序,引入政府是必然的。由于政府也是经济人，既当裁判员又当运发动，这就要求对政府的行为应有明确的程序和规那么，这些程序和规那么的制定应该是宜细不宜粗，越明确越好。对经济人和市场的规制那么相反，由于信息不对称，应该是宜粗不宜细，就是给人们更多的经济上的选择自由和政策空间。二、经济学的思想与方法的根本内容42/170三个制度安排从这个意义上，许多误区都可以得到解答。比方说，现在一谈到市场经济是法治经济，就认为要制定更多的政策和法律来标准市场主体的行为，而且什么都要制定得很详细。其实法律在管制市场的时候，只要管根本的规那么即可，完全不需要制定法律约束市场主体具体怎么做，其根本原因就是信息不对称。二、经济学的思想与方法的根本内容43/170三个制度安排这一制度安排类似于中国古代法家的思想。法家的“法制〞〔非现代意义的法治〕思想对于秦始皇统一六国，建立中央集权的封建专制国家起到了非常重要的作用，也成为后世所一再仿效。中国的统一和国家体制的建立，可以说是法家的功绩。封建时期中国的管理体制没有多大变化，从而就有了后人总结的“百代皆行秦政〞。然而，法家的思想有一个最大的问题，就是只看到了人在争权夺利时的残酷，而忽略了血缘关系对人的情感和行为的影响。其实，任何动物都有两重性，既有残酷争夺的一面，也有舔犊之情。二、经济学的思想与方法的根本内容44/170三个制度安排〔2〕鼓励机制，如市场机制是诱导性的，这是适用范围最大的一块。“导之以利〞就是通过与利益挂钩来协调人的行为，这一块可视为“胡萝卜〞。经济学特别是现代经济学根本上研究的就是这一块。在常规性的情况下，作为一个国家、单位、家庭、个人，往往表现出利己性：追求本国利益、本集体利益、本家庭利益、自身利益，在适当的鼓励机制下，每个经济人为了自己的利益，有积极性去遵守某种规制和秩序，从而到达他人或社会的目标。二、经济学的思想与方法的根本内容45/170三个制度安排由于经济人追求个人利益，当信息又不对称时，就必须制定诱导性的鼓励机制，使得他们主观上为自身、客观上为他人为社会努力工作。这包括市场机制、奖惩制度鼓励，收入和工作努力程度或结果挂钩等等，以调动经济人的积极性，实现鼓励相容。二、经济学的思想与方法的根本内容46/170三个制度安排这一制度安排类似于中国古代道家的思想。道家的“无为而治〞思想主张“利万物而不争〞。但是，道家无视了无为而治的两个必要条件，也就是根本的团队和制度，由此可能会带来的不良后果是使得人们消极遁世、流于清谈、无所作为。二、经济学的思想与方法的根本内容47/170三个制度安排〔3〕社会标准是一种既不需强制，也不需鼓励的无欲无纲的制度安排，这是最节省制度交易本钱的方式。“动之以情〞就是情感谢励，是一种文化、社会的东西，比方有时通过关系、友情、感情会解决很大的问题。在这种情况下，既不需要强制性的法律规定，也不需要利诱性的鼓励机制，交易本钱最小，保持时间更长，是无需前两种制度安排的完美情况。二、经济学的思想与方法的根本内容48/170三个制度安排特别当理念一致时，会大大地减少办事的难度，极大地提高工作效率。当理念不一致时，即使采用“大棒式〞的强迫命令这一刚性方式，“胡萝卜〞式的诱导性鼓励机制或友情关系，解决了一件事，但遇到新的事情和问题，又需要重新再来，造成很大的实施本钱。二、经济学的思想与方法的根本内容49/170三个制度安排长期坚持按强制性的法规和诱导性的鼓励机制来解决问题，慢慢就会形成这种既不需要强制也不需要鼓励、无欲无纲的社会标准、信仰和文化，比方企业文化、民风、宗教信仰、意识形态、理念、性格等都属于这类范畴。无欲无纲的制度安排作用极大，因为它不需要制度本钱，就像很多革命者为了理想，就算牺牲生命也在所不惜，没有任何利益和强迫的东西。但是必须注意，这个制度安排也是有其边界条件的，不能不顾客观现实，无限扩大它的作用或扩大到所有的人。二、经济学的思想与方法的根本内容50/170三个制度安排这一制度安排类似于中国古代儒家的思想。儒家的“德治〞思想过分强调了人与人之间的伦理关系而刻意无视了利益关系，它在治理家庭方面比较成功，但是在治理国家的时候就会有失偏颇。特别是在现代市场经济环境下，人们的思想觉悟还有限的情景下，单纯地依靠内在的伦理标准，而外部的法律规章和鼓励机制付之阙如，那么市场经济将会滑向坏的市场经济。二、经济学的思想与方法的根本内容51/170三个制度安排总之，儒家、道家、法家的思想虽各有所长，但也各有所短，如果独尊一家、单独使用会带来非常严重的不良后果。相反，管子的思想那么讲求综合，并用以治。这也是为什么其后的诸子百家的学说都可以从管子这里找到思想渊源的原因，而后世李斯、萧何、桑弘羊、诸葛亮、王安石、张居正等历朝贤相也无不从管子的治国之道中汲取了思想力量。因此，要治好国，做成事，做大事，人们必须同时采用法规治理、鼓励机制、社会标准这三个根本制度安排。当然，要做成事，做大事，还要有大局观和长远目标，自古不谋万世者，缺乏谋一时;不谋全局者，缺乏谋一域。二、经济学的思想与方法的根本内容52/170三个制度安排二、经济学的思想与方法的根本内容法家〔商鞅、韩非子〕：法制！道家〔老子、庄子〕：无为而治！儒家〔孔子、孟子〕：德治！管子：儒、法、道，并用以治！——治术之辩53/170三个制度安排关于综合治理的思想，老子其实也谈到了。“以正治国，以奇用兵，以无事取天下。〞〔?道德经?第57章〕是成大事者应明白的最高法那么。其实，这也是治理大到一个国家小到一个单位的根本之道，用通俗的话说，就是要：行的正、用的活、管的少。“行的正〞表示无论是治理一个国家、单位或家庭，还是在最根本的做人处事方面都要讲求一个正字，特别是作为领导要身正为范，要有正气，正义，正大光明，正规〔正规的长效机制建设〕；二、经济学的思想与方法的根本内容54/170三个制度安排“用的活〞表示在处理人和事务时，不但要科学领导，也要有领导艺术，像用兵一样的灵活，要因人因事因时因地而异，具体情况具体分析，灵活并用好三个根本制度安排：法规治理、鼓励机制、社会标准，以形成综合治理；“管的少〞是老子无为而治的核心思想，只要建好规那么，建立长效机制及管理团队，就应该少管事，充分授权，自由更多的自由选择权，使之充分发挥每个人的主观能动作用，这也是老子的“治大国如烹小鲜〞的核心思想。二、经济学的思想与方法的根本内容55/170一个行为假设二个本卷须知三个制度安排四个根本原理五个分析步骤六个研究技巧二、经济学的思想与方法的根本内容56/170四个根本原理〔1〕自由选择〔2〕约束条件〔3〕信息对称〔4〕鼓励相容经济学离不开这四个根本原理，在人们处理日常事务中也非常有用。这些原理说起来很简单，但真正能领会贯穿，得心应手地应用到现实中却不太容易。二、经济学的思想与方法的根本内容57/170四个根本原理第一个根本原理是经济上的自由选择。让每个人在不危害他人利益的前提下有更多的经济上的选择自由，这是个人的根本选择权利。由于经济人追求个人利益，再加上信息不对称并且了解信息的本钱又比较大，晓之以理的“大棒〞式制度安排，就不是有效制度安排，需要通过建立在自愿合作和交换根底上的经济自由选择方式，用市场等诱导性的鼓励机制来调动经济人的积极性。二、经济学的思想与方法的根本内容58/170四个根本原理因而，经济上的选择自由在分散化决策的市场机制中起着至关重要的作用，是市场机制正常运行的先决条件，也是保证竞争市场经济机制导致资源最优配置的一个最根本的前提条件。事实上，高级微观经济学中的经济核定理〔EconomicCoreTheorem〕告诉我们：只要给人们充分多的自由选择，并且容许或能够自由竞争，自愿合作和交换，即使不事先考虑任何制度安排，在人们自利行为驱动下，所导致的资源配置结果与完全竞争市场的均衡结果一致。二、经济学的思想与方法的根本内容59/170四个根本原理中国过去三十年的改革开放实践证明了这一定理。中国的改革之所以取得举世瞩目的成就，就是给予了人们更大的政策空间，即给生产者和消费者较多的选择自由。中国改革的实践说明，哪里政策宽松，哪里给老百姓更多经济上的选择自由，哪里的经济就得到开展〔如浙江等沿海省份〕。早期的农村改革是如此，后来城市的市场化改革也是如此。二、经济学的思想与方法的根本内容60/170四个根本原理第二个根本原理是约束条件下做事。做每一件事情都有其客观约束条件，即所有的个人和单位都在既定的约束条件下进行权衡取舍的选择，这是经济学的一个最根本原理，人们的选择由客观约束条件和主观偏好所决定的。在经济学中，约束条件根本思想的一个表达就是消费者理论中的预算约束线。这个原理告诉人们做事不要好高骛远，脱离实际，要充分考虑客观现实，否那么不会成功。二、经济学的思想与方法的根本内容61/170四个根本原理任何一个人乃至一个国家的开展都是面临着各种限制和约束条件，包括政治、社会、文化、环境、资源等等，如果不把约束条件弄清楚，事情很难做成。中国的重新崛起之所以在很大程度上归功于邓小平，就是因为他充分考虑到了中国所面临的各种约束条件，包括人们思想境界有限和保持社会稳定这样的约束条件，认识到跑步进入共产主义的主观愿望太不现实，从而放弃了一大二公的方案经济体制，走市场经济之路。二、经济学的思想与方法的根本内容62/170四个根本原理邓小平的两句话：“开展是硬道理〞和“稳定压倒一切〞，具有非常深刻的经济学思想和哲理。改革开放三十年之所以取得的巨大成就，与坚持正确处理好开展和稳定的关系息息相关。二、经济学的思想与方法的根本内容63/170四个根本原理首先，任何一个单位和国家，都必须要有开展，否那么不会长久稳定。要开展，为什么必须搞市场经济？从根本上是因为中国还处在社会主义初级阶段，人们的思想境界不高，仍然追求个人利益这样的约束条件。其次，开展的前提是要有一个稳定的环境作为根底或约束条件。大家都知道，一旦有什么不稳定，包括自然灾害、社会和政策不稳，经济就会大幅度下降，投资最怕有风险。二、经济学的思想与方法的根本内容64/170四个根本原理第三个根本原理是做事时尽可能让信息对称。只有信息完全掌握和了解后，才能将事情做得更好，其结果才可能最优。即信息经济学中所讲到的，信息完全情况下，才有可能到达最优〔“thebestisfirstbest〞〕；在信息不能对称的时候，获得信息需要代价，即使通过鼓励机制的方法，多半也只能得到次优结果〔“thebestissecondbest〞〕。二、经济学的思想与方法的根本内容65/170四个根本原理在很多情况下信息是不对称的，所以市场会失灵，会出现委托代理问题，但不管采取哪种方法，都是次优，根本原因是信息不对称。如果没有合理的制度安排，人们会出现鼓励扭曲，要诱导显示真实信息，必须要付出本钱和代价，所以不能得到最优〔firstbest〕，这是信息经济学的根本原理，也就是?孙子兵法?中所说，“知彼知己，百战不殆；不知彼而知己，一胜一负；不知彼不知己，每战必殆〞。二、经济学的思想与方法的根本内容66/170四个根本原理第四个根本原理是制定游戏规那么或设计机制，要做到鼓励相容。鼓励相容，指主观为自己，客观为别人，也就是做事至少争取做到于国、于民、于己、于公、于私都有利，这是现代经济学的核心内容。鼓励问题在每一个社会经济单位中都会出现。一个人做的每一件事都涉及到利益与代价(收益与本钱)，只要利益和代价不相等，就会有不同的鼓励反响。二、经济学的思想与方法的根本内容67/170四个根本原理既然个人、社会和经济组织的利益不可能完全一致,怎样将自利、互利和社会利益有机地结合起来呢?那就需要鼓励相容。所谓鼓励相容就是使个人的自利和人们之间的互利统一起来，使得每个人在追求其个人利益的同时也到达了其制度设计者所想要到达的目标。由于每个人从所要做的事中获得利益与付出代价，通过对利益和代价的比较，将会对游戏规那么作出合理的鼓励反响。二、经济学的思想与方法的根本内容68/170一个行为假设二个本卷须知三个制度安排四个根本原理五个分析步骤六个研究技巧二、经济学的思想与方法的根本内容69/170五个分析步骤任何一个标准经济理论的分析框架，根本上由五个分析步骤组成：〔1〕界定经济环境〔2〕设定行为假设〔3〕给出制度安排〔4〕选择均衡结果〔5〕进行评估比较二、经济学的思想与方法的根本内容70/170五个分析步骤任何一篇逻辑清楚、层次清楚、论证合理的经济学论文，无论结论如何或是否作者意识到，都根本上由这五局部组成，特别是前四局部。可以说，写经济学方面的论文，就是对这些局部进行具有内在逻辑结构的填空式写作。掌握了这些组成局部，就掌握了现代经济学论文的根本写作方式，更容易学习和研究现代经济学。二、经济学的思想与方法的根本内容71/170五个分析步骤与做好一件事情和跟人打交道一样，首先要了解国情和民风，也即要知道现实环境和所要打交道人的品行和性格；在此根底上，决定相应的待人处事规那么，从而在权衡利弊后作出鼓励反响，争取到达尽可能最正确的结果；最后对所选择的结果及所采用的规那么进行价值判断和评估比较。现代经济学的根本分析框架和研究方法完全是按照这种方式来研究经济现象和人类行为的。这种分析框架具有高度的标准性和一致性。二、经济学的思想与方法的根本内容72/170五个分析步骤当然，首先需要确定研究目标，然后试图答复所要研究或所要解释的问题。现代经济学试图研究或答复的一些问题：为什么会出现经济周期和经济衰退？面对经济周期和经济衰退，政府应采用什么样的宏观经济政策？二、经济学的思想与方法的根本内容73/170五个分析步骤为什么一些国家非常富裕，同时另外一些国家却非常贫穷，而不是整个世界同时富裕起来？如何解决经济外部性问题，是通过政府干预，通过明晰产权的方法来解决，还是通过其它方法来解决?如何在信息不对称的情况下解决经济人的鼓励问题？二、经济学的思想与方法的根本内容74/170五个分析步骤中国经济学家所面临的问题：如何进行经济制度平稳转型？如何改革金融体系和国有企业？如何解决经济效率与公平的两难？二、经济学的思想与方法的根本内容75/170五个分析步骤在对这5个局部逐一进行讨论之前，先对制度(Institution)这一术语进行界定。制度通常被定义为一组行事规那么的集合，这些规那么与社会、政治和经济活动有关，支配和约束社会各阶层的行为(Schultz，1968；Ruttan，1978；North，1990)。二、经济学的思想与方法的根本内容76/170五个分析步骤按照Davis-North(1971)的划分方法，根据所要研究的问题，又可以将制度划分成两个范畴：制度环境(Institutionalenvironment)

制度安排(Institutionalarrangement)二、经济学的思想与方法的根本内容77/170五个分析步骤制度环境是一系列根本的经济、政治、社会及法律规那么的集合，它是制定生产、交换以及分配规那么的根底。在这些规那么中，支配经济活动、产权和合约权利的根本法那么和政策构成了经济制度环境。制度安排是支配经济单位之间可能合作和竞争的规那么的集合。制度安排可以理解为人们通常所说的游戏规那么，不同的游戏规那么导致人们不同的鼓励反响。二、经济学的思想与方法的根本内容78/170五个分析步骤尽管从长远看，制度环境和制度安排会互相影响和发生变化，但如Davis-North明确指出的那样，在大多数情况下，人们通常将经济制度环境作为外生变量给定，而经济制度安排(如市场制度安排)那么根据所要研究或讨论的问题，可以看成外生给定也可内生决定。二、经济学的思想与方法的根本内容79/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境这是现代经济学分析框架中的首要组成局部，是根据研究的问题或对象，对经济环境作出恰当界定。经济环境通常由经济人、经济人的特征、经济社会制度环境以及信息结构等组成,是作为外生变量，参数给定的，短期不能改变，但长期可能会发生演变。约束条件这一根本思想在这里得到充分表达。二、经济学的思想与方法的根本内容80/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境怎样界定经济环境呢？这分为两个层次：——客观描述经济环境——精炼刻画经济环境特征即描述经济环境首先要客观，然后要根据所想要研究的问题和目的抓住经济环境主要特征。前者是科学，后者是艺术。对经济环境描述得越清楚、准确，理论结论就会越正确；对经济环境刻画得越精炼和深刻，论证起来就越简单，理论结论也越能让人理解和接受。二、经济学的思想与方法的根本内容81/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境描述经济环境：一个合理、有用的经济理论，应正确、恰当地描述其研究对象所处的具体经济环境。尽管不同国家和不同地区的经济环境往往存在着差异，从而所得到的理论结论多半会不同，但是所采用的根本分析框架和研究方法却是一样。经济问题研究的一个根本共同点就是要对经济环境进行描述。对经济环境描述地越清楚、准确，理论结论就会越正确。二、经济学的思想与方法的根本内容82/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境刻画经济环境：在描述经济环境时，一个同等重要的问题是如何做到既清楚、准确地描述了经济环境，又精炼、深刻地刻画了经济环境的特征，使之能抓住所要研究问题的本质。如果把事务的所有情况都统统描述出来，当然可以说是非常准确而真实地描述了现状或经济环境；但是如果只是将环境的所有要素简单罗列，就抓不住重点，无法看清问题的本质，而让大量繁杂的事实弄晕了头脑。二、经济学的思想与方法的根本内容83/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境刻画经济环境：为了避开细枝末节，把注意力引向最关键、核心的问题，我们需要根据所考虑的问题，对经济环境进行特征化的刻画。这和根据不同的目的和用途绘制地图一样。例如：微观经济学中对经济人和厂商的刻画；在研究区域经济的时候，需要描述经济区域环境和刻画其经济特征；在研究转型国家，如中国经济转型问题时，人们也需要刻画不标准经济制度环境下的经济环境特征。二、经济学的思想与方法的根本内容84/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境刻画经济环境：对经济制度环境不标准的转型国家，我们就不能简单地照搬在标准经济环境下所得出的理论结果，而是需要刻画出转型经济的具体特征，并且仍然是采用现代经济学的根本分析框架和研究方法来研究转型经济问题。二、经济学的思想与方法的根本内容85/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境人们也许比较容易理解，不同的经济环境可能导致不同的经济理论。但不少人难以理解的是，为什么即使现实经济环境相同，所要研究的问题相同，还会得出不同的经济理论呢？有些人因此导致了对现代经济学及其研究方法持疑心，甚至否认的态度。其实，这种差异不仅可能是客观经济环境上的差异所造成的，而且这种差异还可能是由经济学家对经济环境界定的主观判断所造成的。二、经济学的思想与方法的根本内容86/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境两个例子第一个例子：宏观经济学中众多学派之间的对立并不像非经济学家或媒体所渲染的那么大，它们有许多共同之处：根本分析框架相同、研究方法相同及对象相同，它们都相信市场制度，相信从经济运作的长期或总的趋势来说，都会趋向最优的市场均衡。二、经济学的思想与方法的根本内容87/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境第一个例子：为什么会出现经济周期和经济衰退及应制定什么样的宏观经济政策？凯恩斯学派vs.弗里德曼vs.新古典宏观经济学派二、经济学的思想与方法的根本内容88/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境这个例子说明了，在一个领域中，即使研究的问题根本相同，但对经济环境的界定不同，也会产生不同的经济理论和经济学派。但是，不像国内有些人认为的那样，经济理论应全部推倒重新再来，他们今天创造一个理论，明天又创造一个理论，而这些理论根本没有基于前人的工作，请问当今世界上其他学科有这样认可的理论吗？其实，这些理论根本没有生命力，过不了几天人们就会将它们忘记了。二、经济学的思想与方法的根本内容89/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境第二个例子：当今流行的委托代理理论、最优合同理论、拍卖理论及信息经济学。这些理论都认为，在信息不对称的情况下，市场一般会失灵，因而需要设计某种鼓励机制诱导经济人显示真实信息，从而到达次优结果(SecondBest)。二、经济学的思想与方法的根本内容90/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境这些理论中关于经济人的行为假设相同(收益最大化)，所研究的问题相同(信息不对称情况下的鼓励机制设计问题)，分析框架根本相同，研究方法相同(提供研究平台，建立参照系：给出完全信息情况下所得到的最正确结果。但由于对经济环境中参与者的经济特征及信息结构界定的不同，导致了不同的理论结果。这些理论中的各种不同结果主要是对经济环境刻画的差异所造成的，特别是关于经济人的特征及信息结构界定的差异所造成。二、经济学的思想与方法的根本内容91/170五个分析步骤〔1〕界定经济环境这两个例子说明，即使只对经济环境的刻画作出一些改进或变动，也可能产生出重大的经济理论或学派。当今现代经济学中大多数的研究结果主要就是对经济环境给出不同的界定而得到的。总之，由于经济环境的不同或刻画的不同，所得出的理论结果往往会不同。如何清楚、精炼而又客观地刻画所要研究问题的经济现状或经济环境，并建立一个高度概括的理论经济模型，这不仅仅是科学，也是艺术。二、经济学的思想与方法的根本内容92/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设对经济人的行为方式作出假设是讨论经济问题的根本步骤，也是在与人日常交往和处事中，所采取的必要步骤。与一个刚认识的人接触时，人们往往会对其人作出初步判断，是忠厚老实还是老奸巨猾，是比较无私还是非常自私。一个经济理论有没有说服力和实用价值，一个经济制度安排或经济政策能不能让经济持续快速地开展，关键看所假定的个人行为是不是真实地反映了大多数人的行为方式。二、经济学的思想与方法的根本内容93/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设在考虑问题的时候不但要考虑可行性，还要考虑风险的大小。经济学家之所以采用利己性的行为假设，除了它符合客观现实，还有一个好处就是，即使利己性假设有误，也不会造成严重的后果。相反，一旦利他行为假设有误的话，所造成的后果比利己行为假设有误所造成的后果要严重得多，甚至可能是灾难性的。二、经济学的思想与方法的根本内容94/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设如果将人根本上都假定为“雷锋式〞的一心为公的大好人，来决定制度安排或游戏规那么，给出经济政策建议或作出经济政策，那么你所给出的制度安排、政策或建议多半不会成功。为什么原有的方案经济体制搞不好?为什么笔者不能同意郎咸平等人认为只要解决公平的竞争环境或让政府监管，国营企业就可搞好的观点？为什么在现实中我们需要“党纪〞、“国法〞，需要各种法律和规章制度?二、经济学的思想与方法的根本内容95/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设在经济学中，比利己更强的行为假设是人的理性假设，也就是最优化假设。什么是“理性〞?理性意味着：每个人、每个企业都会在给定的约束条件下争取自身的最大利益。二、经济学的思想与方法的根本内容96/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设新古典宏观经济学派对经济人行为所作出的理性预期假设：经济人会有意识地搜集一切与自己经济活动有关的经济信息，并对此作出最合理的反响。这一假设意味着群众会有意识地了解经济环境的变化，并根据这种变化随时调整自己的经济行为。即中国老百姓所说的，“上有政策，下有对策〞，人们往往会通过这种博弈行为方式，将政策的效应抹除或减轻。二、经济学的思想与方法的根本内容97/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设需要指出的是，由1980年诺贝尔经济学奖获得者西蒙所提出的有限理性假设并不是对理性假设作完全否认，而只是说明人们有时是健忘的、冲动的、混乱的、有感情的和目光短浅的，不能真正地总是追求其最优目标。尽管如此，有限理性假设仍然是指人的行为接近理性，是较弱的一种利己性假设，在面对这样的主观局限性约束时，人们仍然是权衡取舍，选择尽可能好的结果。博弈行为方式，将政策的效应抹除或减轻。二、经济学的思想与方法的根本内容98/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设国内一些学者，用有限理性这个假设来否认现代经济学，将有限理性假设与理性假设对立起来，认为有限理性假设对现代经济学造成了冲击。其实这是误解，这些人没有弄懂理性和有限理性的真正差异。二、经济学的思想与方法的根本内容99/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设和理性行为假设一样，有限理性假设也是自利行为假设的一种，只是后者是前者的推广和延拓，后者比前者更一般化，它包括了前者作为一个特殊情况，根本谈不上有限理性否认或者推翻了现代经济学。这就如同爱因斯坦的相对论是牛顿力学的推广和延拓一样，前者比后者更一般化，但不能说爱因斯坦的相对论否认或推翻了牛顿力学。二、经济学的思想与方法的根本内容100/170五个分析步骤〔2〕设定行为假设此外，在假设消费者的行为时，不是所有的经济学家都是从最根本的偏好或效用最大化出发。比方，传统的芝加哥学派就假定消费者行为是由向下倾斜的需求曲线来表示。这也许是为什么张五常教授不成认存在着向上倾斜的需求曲线的原因。二、经济学的思想与方法的根本内容101/170五个分析步骤〔3〕给出制度安排制度安排，也即游戏规那么。对不同的情况，不同的环境，面对不同行为方式的人们，往往需要采取不同的因应对策或游戏规那么。当经济环境确定后，人们需要决定经济上的游戏规那么，在经济学中称之为经济制度安排。现代经济学的任何一个理论都要涉及到经济制度安排。依赖于所讨论的问题，一个经济的制度安排可以是外生给定，也可以是内生决定的。二、经济学的思想与方法的根本内容102/170五个分析步骤〔3〕给出制度安排制度安排，也即游戏规那么。对不同的情况，不同的环境，面对不同行为方式的人们，往往需要采取不同的因应对策或游戏规那么。当经济环境确定后，人们需要决定经济上的游戏规那么，在经济学中称之为经济制度安排。现代经济学的任何一个理论都要涉及到经济制度安排。二、经济学的思想与方法的根本内容103/170五个分析步骤〔3〕给出制度安排依赖于所讨论的问题，一个经济的制度安排可以是外生给定，也可以是内生决定的。标准的现代经济学主要是研究市场制度安排。从对整个国家经济制度安排的选择来看，经济制度安排可以是市场经济制度、指令性方案经济制度、混合经济制度、转轨经济制度或任何其它经济制度安排。二、经济学的思想与方法的根本内容104/170五个分析步骤〔3〕给出制度安排将制度安排作为外生给定的好处是将问题单一化，以便将注意力集中于研究人们的经济行为及人们是如何作出权衡取舍选择的。外生性假设在许多情况下不尽合理，如市场失灵。这样人们想寻找替代机制，从而将制度安排看作为内生变量。经济学家也需要给出各种可供选择的经济制度安排。激进式VS.渐进式二、经济学的思想与方法的根本内容105/170五个分析步骤〔3〕给出制度安排研究具体经济组织或单位的经济行为和选择问题时，经济制度安排更应是内生决定的。如，经济机制设计理论、转轨经济学、最优合同理论、信息经济学、现代企业理论、委托代理理论。将经济机制看作内生的好处是，由于经济环境往往在一定时间内是给定的，人们需要给出相应的经济机制。机制设计理论可研究整个社会经济制度的设计问题，也可研究小到个人和部门的鼓励机制设计问题。二、经济学的思想与方法的根本内容106/170五个分析步骤〔4〕选择均衡结果一旦给定经济环境和经济制度安排及其它必须遵守的约束条件之后，人们将会根据自己的行为方式作出鼓励反响，在众多的可能结果中通过权衡取舍来选定结果，称之为均衡结果。它表示在有多种可供选择方式的情况下，人们需要选定一个结果，这个最终选定的结果就是均衡结果。对利己的人来说，他将选择一个自认为是最有利的结果；对利他的人来说，他可能选定一个有利于他人的结果。二、经济学的思想与方法的根本内容107/170五个分析步骤〔4〕选择均衡结果由于有限理性的原因，均衡结果也许不是真正客观上的最优，而是自认为的最优。根据对均衡概念的理解，有限理性假设根本没有冲击或推翻了现代经济学的分析框架和研究方法。总之，无论人的行为是理性，有限理性、利己、还是利他，现代经济学的根本分析框架都可能用来研究人们的经济选择问题和决定均衡结果。二、经济学的思想与方法的根本内容108/170五个分析步骤〔5〕进行评估比较当经济人作出选择后，人们希望对所导致的均衡结果进行价值判断，与理想的“最优〞状态结果(如，资源有效配置、资源平等配置、鼓励相容、信息有效等)进行比较，从而进一步对经济制度安排给出评价，作出优劣的价值判断——判断所采用的经济制度安排是否导致了某些“最优〞结果；还要检验理论结果是否与经验现实一致，能否给出正确预测，或具有现实指导意义。二、经济学的思想与方法的根本内容109/170五个分析步骤〔5〕进行评估比较在评估一个经济机制或制度安排时，现代经济学通常所采用的一个最重要的评估标志是看这个制度安排是否导致了效率。所谓“效率〞，就是在给定的资源下到达最正确效果。经济学中所用的帕累托最优(有效)意味着：在现有资源约束条件下，不存在改进的余地，即不存在不让任何参与人受损的情况下让一局部人的福利有所改进的资源配置方案。二、经济学的思想与方法的根本内容110/170五个分析步骤〔5〕进行评估比较帕累托最优对任何经济制度都是适用的。尽管没有考虑到社会公平问题，但它却从社会效益的角度对一个经济制度给出了资源是否被浪费的一个根本判断标准，从可行性的角度评价了社会经济效果。尽管帕累托最优是一种理想境界，不能精确地到达，但可能近似地接近，成为检验社会经济效率的根本准那么。二、经济学的思想与方法的根本内容111/170五个分析步骤〔5〕进行评估比较资源的有效配置与平等配置一般来说，呈权衡取舍的反向关系。现代微观经济理论中的公正定理告诉我们，只要每人的初始禀赋的价值相同，在通常市场均衡存在假设条件下，市场竞争机制将可同时导致帕累托有效和平等配置。在理论上，只要有一个公平的竞争起点(政府可以通过税收和给每个国民同等根底教育到达这种起点平等)，然后通过市场运作就可以到达既有效而又公平的的社会结果。二、经济学的思想与方法的根本内容112/170五个分析步骤〔5〕进行评估比较资源的有效配置与平等配置这个定理深刻揭示了，没有竞争，不讲究效率的平均主义之类的大锅饭比那些竞争下产生效率所导致的结果差异和收入不平均问题要严重得多。前者不仅对付出更多，创造价值更大，但所得却一样的人非常不公平，更严重的是，挫伤了这些人工作的积极性，使得这些人也不愿意付出，从而影响到整个经济效率和社会的开展，导致了整体和绝对的贫穷。二、经济学的思想与方法的根本内容113/170五个分析步骤五个例子以上所讨论的五个组成局部可以说是所有标准经济理论一致使用的分析框架，无论其中使用数学的多少。现举五个例子。二、经济学的思想与方法的根本内容114/170五个分析步骤五个例子

1、科斯定理几乎没有用到任何数学，完全用文字论述。主要研究如何解决经济外部性问题，以此论证产权的界定和产权的安排在经济交易中的重要性。科斯中性定理(neutralitytheorem)&

科斯有效性定理(efficiencetheorem)二、经济学的思想与方法的根本内容115/170五个分析步骤五个例子1、科斯定理科斯定理分析框架的五个组成局部：经济环境：只有两个经济人且具有外部效用性行为假设：自利的经济人制度安排：产权明确界定，给任何一方都行，并且双方可以通过自愿谈判来决定合约均衡结果：每个人所选定的结果会使自己的利益最大评估比较：外部效应的水平与产权的划分是无关，并且在自愿交易与自愿谈判的情况下，将导致资源的有效配置二、经济学的思想与方法的根本内容116/170五个分析步骤五个例子1、科斯定理科斯定理的缺乏与补充在许多情况下，科斯定理成立与否依赖于经济环境的界定。赫维兹(Hurwicz，1995)给出了科斯中性定理结论成立的充分必要条件科斯有效性定理存在的问题(Arrow,Aivazian,Starrett等人对该定理的缺乏的论证与说明)二、经济学的思想与方法的根本内容117/170五个分析步骤五个例子2、纳什(Nash)的博弈均衡存在性定理是一个纯数学定理成为博弈论的最根本根底，使得博弈论成为经济学中最重要的分析工具之一，在经济学中有着广泛的应用，它可以用来研究经济人之间相互影响的策略选择问题。二、经济学的思想与方法的根本内容118/170五个分析步骤五个例子2、纳什(Nash)的博弈均衡存在性定理该定理分析框架的五个组成局部经济环境：由所有游戏参与者及其经济特征所组成，这里每个游戏者的行动集、信息结构、收益函数等构成了他的经济特征。行为假设：每个游戏参与者知道其他人的经济特征，并将其他人的策略设为给定，决定自己的策略使之最大化自己的收益。二、经济学的思想与方法的根本内容119/170五个分析步骤五个例子2、纳什(Nash)的博弈均衡存在性定理该定理分析框架的五个组成局部游戏规那么：游戏的顺序是同时行动。均衡结果：所有游戏参与者的最正确策略组成了均衡策略。评估比较：对纳什均衡解进行评价，看是否到达某种社会最优或按某种标准剔除多余的纳什均衡。二、经济学的思想与方法的根本内容120/170五个分析步骤五个例子3、一般均衡理论，将市场制度安排作为外生给定。分析框架的五个组成局部经济环境：由消费者和生产者及他们的经济特征和信息结构这里消费者的经济特征定义为消费空间、偏好关系、初始秉赋，生产者的经济特征为生产集。制度安排：私有的市场机制，或称为价格机制。二、经济学的思想与方法的根本内容121/170五个分析步骤五个例子3、一般均衡理论，将市场制度安排作为外生给定。分析框架的五个组成局部行为假设：效用最大化；利润最大化；价格作为给定。均衡结果：决定偏好最大化的消费组合。评估比较：对一般均衡解进行评价和比较。竞争市场均衡解导致了帕累托最优资源配置；每个帕累托最优配置结果都可以对初始秉赋的实行再分配，通过市场均衡来到达。二、经济学的思想与方法的根本内容122/170五个分析步骤五个例子4、赫维兹(Leo.Hurwicz)开创的经济机制设计理论分析框架的五个组成局部定义经济环境：由所有参与者及参与者的经济特征所组成。行为假设：每个参与者根据自己的行为对机制以及其他人的选择作出鼓励反响，以此决定自己的策略使之最大化自己的收益。二、经济学的思想与方法的根本内容123/170五个分析步骤五个例子4、赫维兹(Leo.Hurwicz)开创的经济机制设计理论分析框架的五个组成局部经济机制：由信息空间，决定信息如何交流的反响函数以及如何决定配置结果的结果函数所组成均衡结果：所有参与者的最正确策略组成均衡策略评估比较：对均衡解进行评价和比较，看是否到达既定的目标，如是否鼓励相容，是否导致了帕累托最优结果，是否具有最小的机制运行本钱等。二、经济学的思想与方法的根本内容124/170五个分析步骤五个例子5、阿罗不可能性定理。它主要为了分析个人偏好在多大的程度上能以“令人满意〞的方式加总成社会偏好序。经济环境：参与者、参与者的偏好序，及备选方案集所组成。行为假设：理性经济人，最大化自己的效用。制度安排：决定加总规那么。社会偏好序由个人偏好序来决定，社会偏好序决定加总规那么.均衡结果：所有参与者根据自己的偏好决定最正确备选方案，最正确社会备选方案由社会偏好序决定。二、经济学的思想与方法的根本内容125/170五个分析步骤五个例子5、阿罗不可能性定理。阿罗不可能性定理的结论。当社会偏好序满足以下四个条件时：(1)备选方案的数目至少有三个；(2)由个人偏好序组成的区域无限制；(3)满足帕累托原那么；(4)满足成对独立性条件，那么唯一的社会总加偏好序是专制制度安排。评估比较：这一定理告诉我们的是，人们不可能在每件事上都满意如意，总要进行权衡取舍的选择。二、经济学的思想与方法的根本内容126/170一个行为假设二个本卷须知三个制度安排四个根本原理五个分析步骤六个研究技巧二、经济学的思想与方法的根本内容127/170六个研究技巧接下来，大致讨论一下现代经济学研究方式通常所采用的研究技巧和方法，可以总结为：〔1〕确定基准点〔2〕建立参照系〔3〕开展研究平台〔4〕提供分析工具〔5〕构建严谨分析模型〔6〕进行理论推断二、经济学的思想与方法的根本内容128/170六个研究技巧〔1〕确定基准点为了研究、比较现实中的各种经济问题，经济学需要首先给出基准点〔benchmark〕。基准点是相对理想状态下的经济环境。为了研究更现实的问题和开展新的理论，往往需要先给出理想经济环境下的结果和既有的理论，以便进行比较，因而基准点是相对于非理性经济环境和所要开展新的理论而言的。二、经济学的思想与方法的根本内容129/170六个研究技巧〔1〕确定基准点比方，完全信息是研究不完全信息的基准点。在研究信息不对称情况下的经济问题时，我们需要首先弄清楚完全信息的情况〔尽管它非常不现实〕。写文章的技巧也是这样，先考虑理想状态，再考虑现实情况，或先学习好别人研究的成果，然后才能理论创新。有生命力的经济学理论和自然科学一样，一定是基于前人的理论成果根底上开展起来的。正因为有了牛顿力学，才会有爱因斯坦的相对论，继而才会有杨振宁、李政道的宇称不守恒理论。二、经济学的思想与方法的根本内容130/170六个研究技巧〔2〕建立参照系参照系指的是理想状态下的标准经济学模型，它导致了理想的结果。建立参照系对任何学科的建立和开展都极为重要。尽管作为参照系的经济理论可能有许多假定与现实不符，它至少有三个方面的作用：一是有利于简化问题，抓住问题的特征；二是有利于建立评估理论模型和理解现实的标尺；三是有利于在此根底上进一步进行理论创新，可用来作为进一步分析的参照系。二、经济学的思想与方法的根本内容131/170六个研究技巧〔2〕建立参照系经常听到有人批评理论结果和理想状态与现实相差太远，从而否认经济学的作用，就是没有弄清上述建立参照系的作用。这跟在生活中树立典范是一样的道理，这些参照系本身的重要性并不在于它们是否准确无误地描述了现实，而在于建立了一些让人们更好地理解现实的标尺，它像一面镜子，让你看到各种理论模型或现实经济制度与理想状态之间的距离。二、经济学的思想与方法的根本内容132/170六个研究技巧〔3〕开展研究平台现代经济学中的研究平台是由一些根本的经济理论或方法组成，它们为更深入的分析提供了方便。现代经济学的研究方法类似于物理学的研究方法，即先将问题简化，再抓住问题的核心局部。当有众多因素形成某种经济现象时，我们需要弄清每个因素的影响程度。这可以通过假定其它因素不变，研究其中某个因素对经济现象的影响来做到。二、经济学的思想与方法的根本内容133/170六个研究技巧〔3〕开展研究平台机制设计理论一般均衡理论个人选择理论二、经济学的思想与方法的根本内容134/170六个研究技巧〔3〕开展研究平台个人选择理论现代经济学的理论根底是现代微观经济学微观经济学中最根底的理论是个人选择理论(消费者理论和厂商理论)是现代经济学中最根本的研究平台或奠基石所有的现代经济学教科书根本上都是从讨论消费者理论和厂商理论着手的二、经济学的思想与方法的根本内容135/170六个研究技巧〔3〕开展研究平台个人选择理论为了研究清楚个人的选择问题，首先要弄清楚个人选择在不受他人影响时是如何作出决策的通过完全竞争市场制度安排假设及没有消费外在性假设，可使得我们先考虑最简单的个人选择问题，而先不需要考虑自己的选择对别人的影响，也不考虑别人的选择对自己的选择的影响。二、经济学的思想与方法的根本内容136/170六个研究技巧〔3〕开展研究平台个人选择理论这种将问题简化或理想化的研究方法为更深入的研究建立了一个最根本的研究平台此研究方法与物理学科的比较(为了研究一个问题，先抓住最本质的东西，从最简单的情况研究着手，然后再逐步深入，考虑更一般和更复杂的情况。)标准的消费者理论和厂商理论就是按这个思路进行的二、经济学的思想与方法的根本内容137/170六个研究技巧〔3〕开展研究平台一般均衡理论是基于消费者理论和厂商理论之上，属于更高一层次的研究平台。消费者理论和厂商理论为研究在各种情况下的个人选择问题提供了根本的研究平台，一般均衡理论那么为研究在各种情况下所有商品的市场互动，如何到达市场均衡提供了一个根本的研究平台。二、经济学的思想与方法的根本内容138/170六个研究技巧〔3〕开展研究平台机制设计理论是更高一层次的研究平台为研究、设计和比较各种经济制度安排或经济机制(无论是公有制，私有制，还是混合所有制)提供了一个研究平台它可以用来研究和证明完全竞争市场机制在配置资源和利用信息方面的最优性及唯一性。二、经济学的思想与方法的根本内容139/170六个研究技巧〔4〕提供分析工具对经济现象和经济行为的研究，光有分析框架、基准点、参照系和研究平台还不够，还需要有分析工具。借助一系列强有力的分析工具，使得我们能够深入分析纷繁错综的经济行为和现象。比方，需求供给模型，博弈论，研究信息不对称的委托-代理理论，动态最优理论等。二、经济学的思想与方法的根本内容140/170六个研究技巧〔4〕提供分析工具多是数学模型，但也有的是由图解给出这种工具的力量在于用较为简明的图象和数学结构帮助我们深入分析纷繁错综的经济行为和现象。比方，需求供给图像模型，博弈论，研究信息不对称的委托-代理理论，动态最优理论等。参见钱颖一对这些分析工具作用的介绍二、经济学的思想与方法的根本内容141/170六个研究技巧〔5〕构建严谨分析模型在解释经济现象或经济行为，并给出结论或作出经济推断时，往往要求具有逻辑严谨的理论分析。如前所述，任何一个理论的成立都是有一定条件的，现代经济学不仅需要定性分析，也需要定量分析，需要界定各种理论结果成立的边界条件，使得理论不会被泛用或乱用。为此，我们需要建立严谨的分析模型，将其理论成立的条件界定得非常清楚。二、经济学的思想与方法的根本内容142/170六个研究技巧〔6〕进行理论推断经济理论至少有三个作用：第一个作用是，它能够用来解释现实中的经济现象和经济行为，这是现代经济学主要讨论的内容。第二个作用是，许多理论上的不可能性结果可以用来躲避许多现实中不可行的目标和工程。第三个作用是，通过经济理论的内在逻辑分析，对给定的经济环境、经济人行为方式及制度安排下所可能导致的结果作出推断，并指导解决现实经济问题。二、经济学的思想与方法的根本内容143/170〔1〕经济理论的一般性与相对性经济理论的一般性一个理论的前提假设条件越一般化，理论的作用和指导意义就会越大。成为一个好的理论的必要条件就是它要有一般性，越具有一般性，解释能力就会越强，就越有用。eg.一般均衡理论、超边际分析理论三、学习经济学需要注意的假设干要点144/170〔1〕经济理论的一般性与相对性经济理论的相对性必须要注意到理论的适应范围、边界以及局限性。这样在应用一个经济理论时便可防止犯两种错误：高估理论的作用低估理论的作用三、学习经济学需要注意的假设干要点145/170〔1〕经济理论的一般性与相对性经济理论的相对性高估理论的作用要注意这些原理后面的前提假设条件和它的适应范围,不能泛用，否那么就会得出错误的结论举例：俄罗斯激进的私有化产权改革、张五常许多大师级的学者们在论述他们的学术观点时，往往会非常注重于强调结论成立的前提假设及具体约束条件。三、学习经济学需要注意的假设干要点146/170〔1〕经济理论的一般性与相对性经济理论的相对性低估理论的作用不少人经常以现代经济学中某些假设或原理不太适合中国国情为理由而否认现代经济学经常听到有人宣称推翻了某个理论或经济结论另外还有一个容易犯的错误就是通过一些具体的实例就企图得出一个普遍性理论结论，这是犯了方法论方面的错误(如朗咸平“国进民退〞的观点)三、学习经济学需要注意的假设干要点147/170〔2〕区分充分条件与必要条件的重要性必要条