2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)单选题（共180题）1、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】B2、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。A.核准B.重新注册C.审批D.备案【答案】D3、基金托管协议的当事方是（）A.投资者、基金管理人、基金托管人B.投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代销银行【答案】C4、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（）。A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D5、ETF属于（）。A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】B6、(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范B.应选择遵守更为严格的规范C.应选择遵守发布时间最新的规范D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B7、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。A.甲立即向公司领导报告此情况B.甲立即报告公司合规部门核查此事C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券【答案】D8、基金信息披露原则不包括（）。A.及时性原则B.完整性原则C.效率原则D.真实性原则【答案】C9、（2017年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B10、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】A11、基金在英国被称为（）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】B12、货币市场基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A13、我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A14、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据B.无需披露最近3年每年的净值增长率C.无需披露内部监察报告D.不需要审计【答案】A15、(2016年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C16、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露A.1～2个B.1～3个C.3～5个D.2～5个【答案】A17、从投资市场的角度看，股票基金不包括（）。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.国际股票基金【答案】D18、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。A.开展基金知识问答送礼品活动B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品C.开展基金销售送基金份额活动D.开展基金销售送保险活动【答案】A19、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D20、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A.相同B.大小无法确定C.较小D.较大【答案】C21、（2016年真题）基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】A22、风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。A.C1B.C2C.C3D.C4【答案】A23、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】B24、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A25、(2016年)以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.基金合同D.托管协议【答案】A26、分级基金按运作方式分类可分为（）。A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金【答案】B27、下列关于契约型基金的说法中，错误的是（）。A.契约型基金不具有法人资格B.我国的证券投资基金均为契约型基金C.契约型基金是依据基金合同设立的D.契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰【答案】D28、（2019年真题）关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求【答案】D29、以下哪种类型的混合基金中，股票与债券的配置比例通常为40%-60%（）。A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.股债平衡型基金D.债卷基金【答案】C30、基金宣传推介材料应当（）A.培养投资人长期投资的理念B.无需揭示投资风险C.宣传基金最佳业绩表现D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料【答案】A31、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】B32、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B33、（）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。A.股东诚信与合作原则B.业务与信息隔离原则C.公平对待原则D.制衡原则【答案】C34、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任【答案】A35、(2017年)下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。A.是一项专业性很强的服务B.重点展示公司的投资业绩C.在服务时必须遵守相关业务规则D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求【答案】B36、(2017年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩B.提供业绩信息的原始出处C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C37、(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B38、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B39、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】A40、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品B.货币C.金融衔生工具D.股票【答案】A41、(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）A.集合理财B.组合投资C.风险投资D.信息透明【答案】A42、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金【答案】C43、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D44、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了（）原则。A.健全性B.有效性C.相互制约D.独立性【答案】B45、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议B.基金份额持有人是基金公司的出资人C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用【答案】C46、(2016年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B47、（2020年真题）关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都错误B.甲、乙的观点都正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A48、（2017年真题）证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。A.在交易结束前15分钟计算并公布B.在当日开市前15分钟计算并公布C.在交易时间内实时计算并公布D.在次日开市前15分钟计算并公布【答案】C49、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户销户之日起不得少于15年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户销户之日起不得少于20年D.自基金账户开户之日起不得少于20年【答案】C50、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案【答案】C51、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。A.1997年3月20日B.2007年3月20日C.1998年3月27日D.2008年3月27日【答案】C52、对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。A.基金托管人B.证监会C.基金销售机构D.交易所【答案】C53、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。A.最近三年年均收入60万元的个人B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融资产为400万元的个人D.净资产为500万元的机构【答案】D54、QDⅡ基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.类似，基本相同D.不同，类似【答案】C55、中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。A.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.华安创新基金【答案】A56、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C57、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】D58、（2017年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。A.投资者教育不应等同于投资咨询B.投资者教育没有固定的模式C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D59、（2017年真题）下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（）。A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录C.净资产和风险控制指标符合有关规定D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程【答案】C60、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额【答案】B61、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D62、混合型基金的类型不包括（）。A.对冲配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金【答案】A63、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A64、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】B65、（）负责贯彻执行合规政策。A.各业务部门B.合规与风险控制部C.公司经理层D.公司管理层【答案】C66、基金主要投资比例应符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%【答案】B67、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张在申购ETF时，必须要知道的申购组合证券代码与数量等信息来自于（）。A.招募说明书B.申购、赎回清单C.基金合同D.临时公告【答案】B68、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D69、基金宣传推介材料不得有下列（）情形。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D70、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.基金资金清算、会计复核【答案】D71、（2019年真题）关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C72、（2020年真题）基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C73、（2017年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】C74、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。A.基金从业人员不得买卖证券B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先【答案】C75、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.代销机构支付的各项成本及费用C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务【答案】B76、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C.按照规定召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】B77、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金B.般债平衡型基金C.混合基金D.偏股型基金【答案】A78、基金管理人的后台部门不包括（）。A.市场营销B.行政管理C.人事部D.信息技术【答案】A79、基金募集期限一般不得超过（）个月。A.3B.6C.9D.12【答案】A80、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A81、下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高B.混合基金的预期收益低于债券基金C.比较适合偏好风险的投资者D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高【答案】A82、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。A.①②④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B83、下列不属于欺诈客户的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A84、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。A.后台管理系统B.后台业务系统C.前台业务系统D.应用系统的支持系统【答案】B85、（2017年真题）监管机构对基金机构检查的主要内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A86、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规政策B.合规文化C.合规审核D.合规培训【答案】A87、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B88、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案【答案】C89、(2016年)ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D90、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所B.基金托管人C.基金代理销售机构D.会计师事务所【答案】B91、确认基金交易是（）的职责之一。A.基金托管人B.销售机构C.基金份额登记机构D.中央结算公司【答案】C92、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.转让或赎回基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B93、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A94、货币市场基金不得投资于（）。A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.期限在1年以内的同业存单D.期限在1年以内的央行票据【答案】B95、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则【答案】D96、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.主观性原则D.及时性原则【答案】C97、适用于简易程序的产品不包括（）。A.分级基金B.混合基金C.债券基金D.货币基金【答案】A98、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C99、下列机构属于基金自律组织的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B100、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）。A.0.001元人民币B.0.005元人民币C.0.01元人民币D.0.1元人民币【答案】A101、(2016年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。A.QDII基金可以进行国际市场投资B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券D.QDII基金可购买房地产抵押按揭【答案】D102、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A103、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D104、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPPⅠ【答案】D105、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考【答案】D106、下列属于QDII基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票【答案】C107、我国第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利墓金【答案】B108、契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投资者C.基金托管人、基金投资者D.基金投资者、基金持有者【答案】A109、对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投资工具B.投资收益低于股票C.主要功能是分散投资D.可以降低投资单一证券带来的个别风险【答案】B110、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A111、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】A112、（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D113、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.12小时B.18小时C.24小时D.48小时【答案】C114、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部B.中国基金业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】C115、（2016年真题）开放式基金非交易过户不包括（）。A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换【答案】D116、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告【答案】C117、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B118、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D119、（2016年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.为投资人提供服务的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D120、2003年10月通过的（），于2004年6月1日施行。A.《证券投资基金运作管理办法》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《证券投资基金托管资格管理办法》D.《证券投资基金法》【答案】D121、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。A.该摘要包括基金业绩和费用概览B.该摘要应包括招募说明书的更新说明C.该摘要是招募说明书内容的精华D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】D122、关于基金份额上市交易应当符合法定条件，以下错误的是（）。A.基金募集金额不得低于二亿元人民币B.基金份额上市交易规则规定的其他条件C.基金份额持有人不少于二百人D.基金合同期限为五年以上【答案】C123、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定。A.2个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】A124、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（）。A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D125、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性B.规范性C.易得性D.易解性【答案】A126、公开募集基金合同的内容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D127、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】D128、开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D.“混合”模式【答案】C129、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会【答案】C130、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（）。A.基金销售适用性监管B.对基金宣传推介材料的监管C.对基金注册的监管D.对基金销售费用的监管【答案】C131、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D132、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品B.货币C.金融衍生工具D.股票【答案】A133、（2018年真题）基金份额登记确认是（）的职责之一。A.销售机构B.注册登记机构C.基金托管人D.中央结算公司【答案】B134、（）对从业人员实施资格管理和资格考试。A.基金业协会B.证券交易所C.中国证监会D.基金公司【答案】A135、关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。A.不得向基金管理人出资B.严格禁止基金的关联交易C.不得承销证券D.不得从事承担无限责任的投资【答案】B136、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B137、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息D.暗示他人从事内幕交易活动【答案】D138、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D139、（2016年真题）以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。A.登载投资者教育的相关信息B.登载单位或者个人的推荐性文字C.登载本公司的品牌形象宣传材料D.登载基金产品的基本要素【答案】B140、（）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】B141、（2016年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B142、（2017年真题）基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金【答案】B143、金融类资产分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】B144、下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D145、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.8B.9C.10D.3【答案】C146、基金宣传推介材料不得有下列（）情形。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D147、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A.基金业协会B.工商注册所在地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券业协会【答案】C148、目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托【答案】A149、（2016年真题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C150、中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.3个月B.6个月C.三十日D.六十日【答案】B151、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D152、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（）。A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.面临巨额赎回风险D.可以降低投资单一证券带来的个别风险【答案】C153、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A154、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D155、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人【答案】D156、基金监管从内容上未涉及到对以下（）的监管。A.基金机构的市场准入B.基金机构从业人员的资格C.基金机构从业人员的行为D.基金投资人【答案】D157、（2018年真题）基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构【答案】B158、(2017年)基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。A.基金定期报告B.基金临时公告C.基金资产净值D.份额净值【答案】B159、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5【答案】B160、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C161、关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D162、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】C163、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。A.2B.3C.5D.8【答案】A164、（2017年真题）下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。A.监督检查基金信息的披露情况B.制定基金行业自律业务规范C.制