2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案

单选题（共54题）1、（2016年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C2、（2017年真题）下列关于基金赎回计算公式错误的是（）。A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率【答案】A3、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B4、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。A.基金销售适用性监管B.基金销售合法性监管C.对基金宣传推介材料的监管D.对基金销售费用的监管【答案】B5、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.主动型基金与被动型基金B.封闭式基金与开放式基金C.契约型基金与公司型基金D.公募基金与私募基金【答案】D6、（2018年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B7、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。A.证券业协会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D8、（2016年真题）基金宣传材料可以含有的信息是（）。A.预测基金的证券投资业绩B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.登载单位或者个人的名称、地址D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C9、遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.3B.2C.15D.1【答案】B10、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（）。A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.良好的客户体验【答案】D11、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】B12、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.偏离度公告【答案】C13、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A14、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本的降低C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B15、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B16、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。A.督察长B.总经理C.股东D.独立董事【答案】A17、（2021年真题）关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选【答案】C18、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案【答案】D19、(2016年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（）。A.不变B.上升C.下降D.没有关系【答案】B20、下列说法中，错误的是（）。A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资【答案】C21、（2016年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10B.20C.30D.40【答案】C22、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金B.以低于成本的销售费用销售基金C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A23、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（）周岁具有完全民事行为能力的人。A.70B.65C.60D.75【答案】A24、货币市场基金以（）为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具【答案】C25、基金管理人的（）负责制定书面的合规政策。A.高级管理层B.监事会C.部门主管D.董事会【答案】A26、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每年B.每季度C.每周D.每日【答案】D27、(2017年)我国资产管理行业的现状为（）。A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】A28、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（）元人民币。A.200万B.100万C.300万D.50万【答案】B29、公司内部控制的核心是()。A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权【答案】C30、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.半B.1C.2D.3【答案】D31、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率【答案】D32、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值【答案】A33、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】B34、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A35、（2020年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D36、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.基金份额持有人人数达到10000人以上B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C.基金份额总额达到核准规模的60%以上D.基金份额总额达到核准规模的80%以上【答案】D37、LOF基金份额赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额【答案】B38、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.投资理念【答案】D40、关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。A.有利于促进信息披露的规范化B.有利于提高信息编报的效率C.不利于投资者基金投资决策D.提高监管效率【答案】C41、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利【答案】B42、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。A.书面B.口头C.短信D.法律文件【答案】D43、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式【答案】C44、国务院（）转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。A.1998年3月29日B.1999年3月29日C.1999年12月30日D.2001年9月【答案】B45、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A.道德规范一般没有明确的制裁措施B.法律要求权利义务对等C.法律规范的结构是假定、处理和制裁D.道德要求权利义务对等【答案】D46、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】D47、（2017年真题）召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.20D.30【答案】D48、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案【答案】C49、(2016年)下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告B.接受全额赎回C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D.部分延期赎回【答案】C50、（2017年真题）QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A51、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.高风险B.中等风险C.低风险D.较高风险【答案】C52、(2016年)基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基