2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分易错题库(考点梳理)

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分易错题库(考点梳理)

单选题（共54题）1、（2016年真题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】A2、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是()。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B3、公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人【答案】B4、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A.审慎监管原则B.适度监管原则C.公开、公平、公正监管原则D.依法监管原则【答案】D5、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的()。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用【答案】D6、根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（）中支付的客户维护费总额。A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用【答案】A7、(2016年)下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C8、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()。A.币种不同B.申购和赎回登记不同C.申购与赎回渠道不同D.拒绝或暂停申购的情形不同【答案】C9、关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A10、以下信息中，不属于内幕信息的是()A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划B.尚未公开的上市公司股息分配计划C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测【答案】D11、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.股东B.基金公司C.基金经理D.基金份额持有人【答案】D12、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C13、(2016年)下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】B14、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同【答案】C15、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定基金的重大投资方案B.决定基金扩募或者延长基金合同期限C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】A16、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金B.失业救济C.企业年金D.慈善基金【答案】B17、社会责任投资代表的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险判断教育【答案】D19、（2016年真题）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D20、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出【答案】C21、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%【答案】A22、封闭式基金上市交易的条件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A23、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A类份额，预期风险收益（）的子份额称为B类份额。A.母基金份额；较高，较低B.子基金份额；较低，较高C.子基金份额；较高，较低D.母基金份额；较低，较高【答案】D24、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。A.开放式基金注重基金流动性B.开放式基金需要保留一部分现金C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券【答案】C25、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A.可以登载基金过去的业绩B.根据基金过去业绩预测将来业绩C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失D.可以登载单位的推荐性文字【答案】A26、欺诈的方式主要有虛假陈述和（）A.舞弊行为B.重大遗漏C.涂改D.夸大利益【答案】A27、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。A.主要会计政策B.基金资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】C28、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。A.银行和保险公司B.中介机构C.银行和券商D.证券公司和保险公司【答案】C29、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估B.风险应对C.风险报告和监控D.风险管理体系的评价【答案】C30、合规管理部门的基本职责包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、（2017年真题）关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C32、货币市场基金不得投资于（）。A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.期限在1年以内的金融债券D.期限在1年以内的央行票据【答案】B33、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具【答案】B34、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。A.资金结算分清算和交收两个环节B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的【答案】D35、（2016年真题）基金业协会成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A36、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则【答案】B37、(2016年)基金宣传材料可以含有的信息是（）。A.预测基金的证券投资业绩B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.登载单位或者个人的名称、地址D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C38、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议【答案】D39、（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、分级基金按运作方式分类可分为（）。A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金【答案】B41、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.4CsB.5PsC.4PsD.5Cs【答案】C42、投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。A.投资者B.代销机构总部C.管理人D.托管人【答案】B43、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金【答案】C44、（2017年真题）目前我国基金代销机构包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.8B.9C.10D.3【答案】C46、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】D47、定期检讨并调整投资限制性指标是（）所议事项。A.产品审批委员会B.投资决策委员会C.风险控制委员会D.运营估值委员会【答案】B48、下列不属于国内金融市场分类的是（）A.全国性B.区域性C.市场性D.地方性【答案】C49、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【答案】B50、关于QDII基金的临时公告，以下表述错误的是（）。A.当QDII基金涉及境外诉讼等重大事项的，应及时发布临时公告B.当QDII基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无需做出说明D.当QDII基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告【答案】C51、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（）。A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费B.赎回费不得归入基金财产C.场内赎回为固定赎回费率D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【答案】B52、关于基金宣传推介资料登载