初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力复习题型

初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力复习题型

单选题（共100题）1、下列国家的货币使用间接标价法的有()。A.法国B.新加坡C.中国D.英国【答案】D2、没有金融票证制作权的人假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证，这是()。A.有形变造B.无形伪造C.无形变造D.有形伪造【答案】D3、公司解散时可免于清算的情形是（）。A.不能清偿到期债务?B.股东会或股东大会决议解散C.公司合并或者分立?D.公司被依法吊销营业执照【答案】C4、公司的经营决策机构是()。A.股东大会B.监事会C.董事会D.公司经理【答案】C5、我国《民法典》规定的普通诉讼时效期间为（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】B6、下列是关于通货膨胀和通货紧缩的表述，正确的是（）。A.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨B.生产者物价指数是指一组出厂产品零售价格的变化幅度C.通货膨胀程度最好的衡量指标是消费者物价指数。D.通货膨胀对经济的不利影响要比通货紧缩大【答案】A7、由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险是（）。A.操作风险B.流动性风险C.战略风险D.市场风险【答案】A8、出票人签发，委托出票人开户银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是()。A.支票B.本票C.银行汇票D.商业汇票【答案】A9、根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列不属于洗钱犯罪的上游刑事犯罪是（）。A.贪污受贿犯罪B.金融诈骗犯罪C.渎职罪D.毒品犯罪【答案】C10、在第三版巴塞尔协议中，新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是（）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.净稳定融资比率D.流动性覆盖比率【答案】C11、下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是（）。A.①一②一③一④B.④一②一③—①C.②一①一③一④D.②一③一①一④【答案】B12、中央银行的窗口指导以()为主要特征。A.限制存款增减额B.限制贷款增减额C.限制存贷款增加额D.限制贷款增加额【答案】B13、()是商业银行资本中最稳定、质量最高的部分，银行可以永久性占用，可以长期用来吸收银行在经营管理过程中所产生的损失。A.经济资本B.核心资本C.监管资本D.实收资本【答案】B14、在我国，银行业金融机构的设立要经过（）批准。A.中国银行业监督管理委员会B.中国银行业协会C.财政部D.中国人民银行【答案】A15、下列关于商业银行理财客户中高净值个人客户条件的表述中，错误的是()。A.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人B.个人收入在最近三年每年超过10万元人民币且能提供相关证明的自然人C.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人D.家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人【答案】B16、在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，需要遵循的原则是（）。A.可以使用消费卡、有价证券B.礼物收、迭将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定C.礼物收、送会使客户获得不适"--3的价格或服务上的优惠D.礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感【答案】D17、（）反映了可能发生损失的总额度，一般包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。A.预期损失B.违约损失率C.违约风险暴露D.非预期损失【答案】C18、在贷款合同中，撤销权的行使范围（）。A.以债务人的所有债务为限B.以债务人能够承担的债务为限C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限【答案】C19、商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（）。A.存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行C.存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密D.存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行【答案】C20、根据《中华人民共和国支付结算办法》，以下不符合票据金额填写要求的是()。A.壹万元整B.伍佰元整C.捌拾元整D.叁千元整【答案】D21、（）对股权投资基金业务活动实施监督管理。A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券监督管理委员会D.基金登记机构【答案】C22、商业银行实施市场风险管理的主要目的是（）。A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配B.消除市场可变因素带来的损失可能C.把市场风险转移出资本市场之外D.将市场风险转化为与风险相适应的收益【答案】A23、高级管理人员绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。A.40％B.20％C.25％D.50％【答案】A24、下列关于商业银行中间业务的特点的说法中，错误的是（）。A.不运用或不直接运用银行的自有资金B.会承担很大的市场风险C.以接受客户委托为前提D.以收取服务费、赚取差价的方式获得收益【答案】B25、通常说的“挤兑”是指银行面临的（）。A.声誉风险B.合规风险C.市场风险D.流动性风险【答案】D26、由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险是（）。A.操作风险B.流动性风险C.战略风险D.市场风险【答案】A27、中国人民银行授权外汇交易中心对外每日公布人民币汇率()。A.买入价B.中间价C.卖出价D.买入价、卖出价和中间价【答案】B28、下列处分不属于银行内部纪律处分的是（）。A.扣发奖金B.辞退C.降职D.起诉【答案】D29、（）直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全。A.受理与调查B.贷后管理C.贷款回收与处置D.信贷档案管理【答案】C30、当一国存在较大规模国际收支顺差时，通常出现的现象是（）。A.会造成本国外汇收入比外汇支出少B.会造成外汇汇率上涨C.会造成本币对外贬值D.会造成对外汇的需求小于外汇供给【答案】D31、银行业从业人员应当坚持同业间()竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。A.互利、互惠、互让B.合法、合规、合理C.公平、公正、公开D.公平、有序【答案】D32、关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是（）。A.中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》B.《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致C.《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险D.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守【答案】A33、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。A.保管物品的种类不同B.客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封C.保管期限不同D.保管物品的金额不同【答案】B34、中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，其特点描述错误的是（）。A.不运用或不直接运用银行自有资金B.直接承担市场风险C.以接受客户委托为前提，为客户办理业务D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益【答案】B35、中国人民银行非现场监管工作开始起步的标志是（）。A.2000年《有效银行监管核心原则》的发布B.1984年中国人民银行正式行使银行监管职能C.1995年《非现场稽核监督暂行规定》的出台D.1994年《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》的出台【答案】D36、对申领首张信用卡的客户，发卡银行必须执行三亲见规定。三亲见规定不包括（）。A.亲见客户关系人B.亲见客户本人C.亲见身份证及证明材料的原件D.亲见客户本人签名【答案】A37、下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是()。A.确保商业银行风险管理的有效性B.确保商业银行经营管理合法合规C.确保商业银行市场份额最大化D.确保商业财务报告真实完整【答案】C38、目前我国锒行贷款利率（）。A.下限放开，实行上限管理B.上限放开，实行下限管理C.可以结合自身经营自行制定D.上限下限均放开【答案】B39、从银行审慎、稳健经营的角度而言。银行持有的账面资本数量应()经济资本。A.小于B.大于C.等于D.小于或等于【答案】B40、董事应具备持有履职所需的（），并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。A.经验B.个人素质C.专业技能D.资质【答案】D41、某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（）。A.主体不合法?B.方式不合法?C.客体不合法?D.以上皆不属于【答案】B42、银行业金融机构有符合《银行业监督管理法》规定的违法情形且情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.予以取缔B.对其进行接管C.对其强制重组D.吊销其经营许可证【答案】D43、我国的资本市场主要包括（）。A.同业拆借市场、回购市场和票据市场B.股票市场和债券回购市场C.债券市场和股票市场D.股票市场、外汇市场、票据市场【答案】C44、下列不属于经济结构考察内容的是（）。A.产业结构B.人口分布结构C.产品结构D.技术结构【答案】B45、下列关于我国金融债券的说法，错误的是()。A.金融债券是在银行间市场上发行的B.政策性金融债券是由政策性银行发行的C.商业银行债券是由商业银行发行的D.非银行类金融机构不可以发行金融债券【答案】D46、根据规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当()。A.耐心说明情况，取得理解和谅解B.直接拒绝C.尽力满足D.向上级汇报，由上级设法解决【答案】A47、下列关于境内股权投资基金向境外目标公司投资的审批内容，表述有误的是（）。A.商务部根据中方投资额、是否涉及敏感行业进行的投资核准B.国家发改委根据中方投资额、是否涉及敏感国家进行的备案管理C.外汇局对境内机构境外直接投资实行外汇登记及备案制度D.地方发展改革委根据中方投资额、是否涉及敏感地区进行的投资核准【答案】A48、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是()。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.国家发展与改革委员会D.中国银行业协会【答案】A49、证券发行和交易制度的核心是（）。A.公开原则B.公正原则C.公平原则D.诚实信用原则【答案】A50、银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的（）。A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.合规风险【答案】B51、我国行使管理利率权限的机关是（）。A.中国人民银行B.中国银监会C.国务院D.各银行类金融机构【答案】A52、下列关于企业价值估值的特点的说法，错误的是（）。A.整体即是各部分的简单相加B.整体价值来源于要素的结合方式C.部分只有在整体中才能体现出其价值D.整体价值只有在运行中才能体现出来【答案】A53、被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是（）。A.有严格的公司保密法B.有宽松的金融规则C.有严格的银行保密法D.有严格的开办公司法律限制【答案】D54、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为（）。A.10.00%B.8.00%C.7.80%D.8.70%【答案】A55、在商业银行的资产负债组合管理中，资产组合管理以()为前提。A.资产负债相匹配B.负债约束C.资本约束D.资本充足【答案】C56、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。A.国家的银行管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度C.国家对存款的管理制度D.国家对贷款的管理制度【答案】B57、根据《助学贷款管理办法》，贷款人对高等学校的在校学生发放的助学贷款为（）助学贷款。A.无担保B.质押C.保证D.抵押【答案】A58、根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息（）年以上。A.2B.3C.5D.6【答案】C59、刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系是（）。A.犯罪主体B.犯罪主观方面C.犯罪客体D.犯罪客观方面【答案】C60、下列不属于中国人民银行法定职责的是（）。A.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场B.对银行业金融机构实行并表监督管理C.发行人民币，管理人民币流通D.依法制定和执行货币政策【答案】B61、银行承兑汇票（非电子式）的最长付款期限为（）。A.12个月B.3个月C.1个月D.6个月【答案】D62、金融机构协助有权机关查询的资料不包括()A.被查询单位或个人开户情况B.被查询单位或个人存款情况C.被查询单位或个人与存款有关的资料D.被查询单位或个人的贷款情况【答案】D63、下列情形中，要约有效的是（）。A.要约人依法撤销要约B.承诺在约定期限内到达要约人C.受要约人变更合同标的物的数量D.拒绝要约的通知到达要约人【答案】B64、某客户在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，该客户能取回的全部金额是（）。A.1000.48元B.1000.60元C.1000.56元D.1000.45元【答案】D65、下列关于消费金融公司的说法错误的是()。A.消费金融公司不吸收公众存款B.消费金融公司以小额、分散为原则C.国内首家外商独资的消费金融公司在天津D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务【答案】D66、商业银行可以直接利用的资本是（）。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.风险资本【答案】C67、目前我国常用的衡量经济增长的宏观经济指标是（）。A.失业率B.国际收支顺差C.国内生产总值D.通货膨胀率【答案】C68、下列关于保证的说法，正确的有（）。A.保证方式有一般保证和连带责任保证B.—般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁前，债权人可要求其承担保证责任C.连带责任保证的保证人在债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任D.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任【答案】A69、在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是（）。A.合规总监B.高级管理层C.合规管理部门D.董事会【答案】D70、乙未经甲授权，却以甲代理人的名义与善意第三人丙签订了买卖合同，甲知道乙的该行为后予以追认，那么，乙以甲代理人签名（）。A.效力待定B.无效C.有效D.经过乙催告甲后生效【答案】C71、下列不属于银行金融创新的根本目的的是（）。A.直接拓宽业务领域B.防止金融产品价格的剧烈波动C.创造出更多、更新的金融产品D.更好地满足金融投资者日益增长的需求【答案】B72、下列关于我国商业银行金融债券的表述，正确的是（）。A.商业银行最主要的资金来源B.投资者通过证券交易所申购C.一般用于短期流动资金的弥补D.现阶段均在全国银行间债券市场发行和交易【答案】D73、使用公积金个人住房贷款购买二手房的，贷款额度最高不超过所购住房总价款的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】B74、我国商业银行的存款中的外币存款按账户种类可以分为（）。A.经常项目外汇账户和资本项目外汇账户B.外汇储蓄存款和单位外汇存款C.活期存款和定期存款D.单位存款和个人存款【答案】A75、（）是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项。A.保证金存款B.单位协定存款C.同业存放D.存放同业【答案】C76、银监会监管的职责不包括()。A.监督管理银行间债券市场、外汇市场B.发行人民币，管理人民币流通C.开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动D.维护支付、清算系统的正常运行【答案】B77、银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为构成（）。A.高利转贷罪B.非法吸收公众存款罪C.背信运用受托财产罪D.吸收客户资金不入账罪【答案】C78、衡量通货膨胀水平的指标不包括（）。A.消费者物价指数B.生产者物价指数C.国内生产总值物价平减指数D.国民生产总值物价平减指数【答案】D79、下列理财计划中，属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是()。A.固定收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.最低收益理财产品D.非保本浮动收益理财产品【答案】B80、当事人自民事法律行为发生之日起（）年内未行使撤销权的，撤销权消灭。A.1B.2C.3D.5【答案】D81、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A.职业操守，职业纪律B.职业纪律，职业道德C.职业行为，职业道德水准D.职业道德，职业操守水平【答案】C82、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只存在于银行的表内业务B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险是银行面临的主要的风险D.承兑业务中不存在信用风险【答案】C83、关于个人存款业务，下列说法中正确的是()。A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳B.所有存款种类，均按复利计算利息C.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前支取【答案】C84、甲企业向某银行申请贷款，请求并得到乙企业为其提供一般保证责任，如果甲企业到期还未还款，银行可以首先要求（）。A.甲企业履行债务B.乙企业履行债务C.甲或者乙企业履行债务D.甲企业和乙企业履行债务【答案】A85、在我国商业银行监管层次中，()是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构的帮助，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。A.商业银行行业自律B.商业银行外部监管C.商业银行自我监管D.商业银行市场约束【答案】D86、下列关于法人分支机构的说法，不正确的是（）。A.法人分支机构是以法人财产设立的相对独立活动的法人组成部分B.法人分支机构仍属于法人的组成部分C.法人分支机构可以在法人的授权范围内，以自己的名义从事民事活动D.法人分支机构具有独立责任能力【答案】D87、一个企业在（）面临非常巨大的竞争压力。??A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】B88、小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是（）。A.部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工作经验B.小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位C.部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员D.部门内同事不应当与小李共享研究成果【答案】C89、以下不属于商业银行类型划分方式的是（）。A.从企业法人角度划分B.从内部管理模式划分C.从盈利能力划分D.从管理会计角度划分【答案】C90、下列关于股份有限公司采取的公司设立方式的表述，正确的是()。A.只能采取募集设立的方式B.只能采取发起设立的方式C.既可采取发起设立的方式，也可采取募集设立的方式D.不能采取发起设立或募集设立，法律对其另有规定【答案】C91、以下属于反映企业经营成果的是()。A.资产B.利润C.负债D.所有者权益【答案】B92、根据“实贷实付”原则，银行应将贷款资金通过贷款人受托支付等方式，支付给符合合同约定的（）A.第三方账户B.借款人交易对象C.任意账户D.借款人账户【答案】B93、根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是()。A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效D.显失公平的民事行为无效【答案】D94、（）将区域发展的可能性转变为现实性。A.自然条件和自然资源B.人口C.技术D.基础设施【答案】C95、1983年年底，美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负债的融资来支撑其业务的扩张，融资渠道主要是发行大额可转让存单、借人欧洲美元和隔夜同业拆借。核心存款占资金来源总额的25％，“游资”却占到高达64％的比重。从1984年3月到4月，银行大约120亿美元的存款被客户提走，而且5月份到期的大额可转让存单和欧洲美元存单的持有者完全拒绝展期，仅为此，该银行在几天之内要对外履约支付的头寸高达36亿美元，挤兑的浪潮也越来越难以控制，这个大银行面临倒闭的危机。该银行所面临的风险是()。A.操作风险B.国家风险C.法律风险D.流动性风险【答案】D96、B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元，下列表述正确的是（）。A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇【答案】D97、下列出票日期填写正确的是()。A.2008年3月12日B.贰零零捌年叁月壹拾贰日C.贰零零捌年叁月拾贰日D.二00八年三月十二日【答案】B98、关于公司债的描述，不正确的是（）。A.公司债投资者大多为机构B.公司债风险与公司本身的经营状况直接相关C.债券信用级别越高，表示其违约风险越低，债券融资成本也越低D.公司债风险一般比国债要高，所以收益率一般低于国债【答案】D99、在银行业从业人员的从业准则中，（）原则被视为民法中的“帝王原则”。A.保护商业秘密和客户隐私B.专业胜任C.守法合规D.诚实信用【答案】D100、2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是()。A.制定和执行货币政策B.管理中央公共财政支出C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】B多选题（共40题）1、下列属于民事主体的有（）。A.婴儿B.动物C.合伙组织D.个体工商户E.国家【答案】ACD2、信用证是指银行有条件的付款承诺，即开证银行依照客户(开证申请人)的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据（）。A.向第三者(受益人)进行付款或承兑B.向第三者的指定人进行付款或承兑C.授权另一家银行向第三者(受益人)或其指定人付款或承兑D.授权另一家银行议付E.授权另一家银行通知【答案】ABCD3、金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括（）。A.采取暴力手段实施B.主观上均具有非法占有目的C.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失E.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为【答案】BCD4、以下属于间接融资工具的有（）。A.银行债券B.银行承兑汇票C.可转让大额存单D.企业债券E.人寿保险单【答案】ABC5、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。A.法律制裁B.监管处罚C.社会谴责D.重大财务损失E.声誉损失【答案】ABD6、银行业从业人员的下列行为中，违反“信息保密”规定的有（）。A.把客户的个人信息透露给与业务无关的机构或个人B.协助执法机关办理案件C.出于好奇向其他同事打听某客户的个人信息D.把填有客户信息的单据随意扔在垃圾桶里E.将客户信息用于未经客户许可的其他目的【答案】ACD7、信托受益人的权利主要有（）。A.知情权B.受益权C.撤销权D.解任权E.管理方法变更权【答案】ABCD8、商业银行理财产品按照投资性质的不同，分为（）。A.浮动收益理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理财产品D.商品及金融衍生品类理财产品E.混合类理财产品【答案】BCD9、中国人民银行可以从事的业务和工作有（）。A.可以根据需要，为银行业金融机构开立账户B.中国人民银行会同国务院银行业监督管理机构制定支付结算规则C.协调银行业金融机构相互之间的清算事项D.对银行业金融机构的账户透支E.向A公司提供担保【答案】ABC10、股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件包括（）。A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行B.公司股本总额不少于人民币3000万元C.公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上D.公司最近3年无重大违法行为E.财务会计报告无虚假记载【答案】ABCD11、擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立（）的行为。A.商业银行B.证券交易所、期货交易所C.证券公司D.期货经纪公司E.保险公司或其他金融机构【答案】ABCD12、中国银行体系由（）组成。A.中央银行?B.监管机构?C.自律组织?D.银行业金融机构E.投资银行【答案】ABCD13、第一版巴塞尔资本协议的主要内容有（）。A.关于跨国银行业的监管B.统一了监管资本定义C.确定了资本充足率的监管标准D.建立了资产风险的衡量体系E.正式监管权力【答案】BCD14、公司型基金的税收规则是（）。A.先分后税B.先税后分C.不缴纳企业所得税D.只缴纳增值税【答案】B15、商业银行应对本行的理财产品销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，并应符合以下要求()。A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍B.不得销售收益水平明显高于市场平均水平的产品C.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品D.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品E.不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售【答案】ACD16、贸易融资工具主要有（）。A.保理B.出口押汇C.承诺D.福费廷E.信用证【答案】ABD17、下列可以当作个人权利质押贷款质押物的有（）。A.凭证式国债B.未到期本外币定期储蓄存单C.个人寿险保险单D.已被冻结的存款E.身份证【答案】ABC18、股权投资基金的管理，是一个责任重大、专业化要求很高的行业，需要高水准的管理团队全身心投入。从规范性要求看，通常会在管理人（）等方面提出要求。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、下列哪些犯罪必须以非法占有为目的？（）?A.贷款诈骗罪B.信用卡诈骗罪C.集资诈骗罪D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪E.非法吸收公众存款罪【答案】ABC20、流动性是商业银行满足存款人提取现金、支付到期债务和借款人正常贷款需求的能力。下列关于商业银行的流动性指标，说法正确的是（）。A.流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30天的流动性需求B.流动性覆盖率的最低监管标准为不低于25%C.流动性匹配率监管指标衡量商业银行主要资产与负债的期限配置结构D.净稳定资金比例的最低监管标准为不低于100%E.流动性比例的最低监管标准为不低于100%【答案】ACD21、内部评级法可分为（）。A.初级内部评级法B.高级内部评级法C.中级内部评级法D.零售内部评级法E.非零售内部评级法【答案】AB22、下列选项中，属于金融机构在信息披露中应当披露的主体业务、经营管理等方面的信息的是（）。A.按存放境内、境外同业披露存放同业款项B.按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的期初数、期末数C.应收利息余额及变动情况D.贷款损失准备的期初数、本期计提数、本期转回数、本期核销数、期末数E.增加或减少注册资本、分立合并事项【答案】ABCD23、下列属于商业银行资产负债管理的构成内容的有()。A.资本管理B.资产负债组合管理C.资产负债计划管理D.流动性风险管理E.汇率风险管理【答案】ABCD24、银行从业人员的从业准则包括（）。A.守法合规B.勤勉尽职C.诚实信用D.专业胜任E.保守商业秘密与客户隐私【答案】ABCD25、直接融资包括（）。A.企业发行股票B.企业发行债券C.国家发行国库券D.国家发行公债券E.商业信用【答案】ABCD26、下列属于股权投资基金募集流程的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、银行从业人员的从业准则包括（）。A.守法合规B.勤勉尽职C.诚实信用D.专业胜任E.保守商业秘密与客户隐私【答案】AB