某人寿保险股份有限公司分支机构管理办法

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分支机构管理办法二0一七年三月分支机构管理办法第一章总则第一条为加强**人寿保险有限公司分支机构的设置与管理，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规，特制定本办法。第二条分支机构设置应根据公司总体发展战略与经营目标的需要，严格遵守国家法律、法规的规定以及监管部门的要求，结合当地保险主体情况、市场规模以及公司偿付能力、管理能力、内控制度建设等情况，做到合理布局，循序渐进，稳步发展，避免盲目扩张。第三条开设分支机构须坚持“人才要到位，管控跟得上，市场潜力大，经营出效益”指导思想，坚持高标准、高质量、高效率、低成本筹建原则，在监管部门核准的筹建期内，严格按照公司的验收标准筹建，力争一次验收合格，及早开业。第四条本办法所称的分支机构系指按法定程序，并经过保险监管机关和总公司正式批准设立的**人寿分公司、中心支公司、支公司和营业部。第五条总公司机构管理部是公司对全辖分支机构实施日常管理的职能部门。第二章机构的名称规范第六条分支机构名称为：公司全称+地区名+机构名称。分公司名称为：公司全称+地区名（省或自治区、直辖市、计划单列市名）+机构名称。如：**人寿保险股份有限公司**分公司。**人寿保险股份有限公司***分公司。中支（支）公司名称为：公司全称+地区名+机构名称。如分公司下辖中支（支）公司的名称为：**人寿保险股份有限公司**中心支公司。**人寿保险股份有限公司**市开发区支公司。分公司营业部的名称为：公司全称+分公司全称+营业部字样。如：**人寿保险股份有限公司**分公司营业部。第三章机构的设立第七条分公司是总公司在行政省、自治区、直辖市和计划单列市的派出机构，其基本职能是经公司授权负责该省、市、区的保险经营与管理，贯彻执行保险监管机构的政策、法规及公司的规章制度，协调与当地政府和保险监管机构的关系，承办各自辖区内的保险业务。第八条中支（支）公司是分公司在所辖地区的派出机构，其基本职能是负责该地区的保险经营活动，贯彻执行保险监管机构的政策、法规及公司的规章制度，承办辖区内的保险业务。第九条机构设置层级。原则上在省会城市设立的分公司负责管理该省区的分支机构，在直辖市、计划单列市设立的分公司负责管理该市的分支机构，但总公司也可根据公司实际工作的需要确定省辖分公司的地点；中心支公司设立在经济较发达的地级市；支公司或营业部设立在经济较发达的县级市、县、区。第十条机构设立条件分公司设立条件。符合公司战略发展目标和公司机构发展3-5年规划要求，同时，还须符合《保险法》有关开设分公司所具备的相关条件和要求。中支（支）公司设立条件。分公司设立中支（支）公司，须符合以下条件：1、拟设中支的市、县、区上年寿险保费资源在6亿元以上；拟设支公司市、县、区上年寿险保费在3亿元以上；2、分公司各项管理制度和内控措施健全、完善；2年内无重大违纪违规记录；已设立其他分支机构最近6个月内无重大行政处罚记录；3、在当地找到有较强业务拓展能力和人脉关系，适合做筹建负责人的人选；4、预测机构开业第五-八年产生利润；5、符合保监会要求的其他条件。第四章分支机构筹建第十一条分公司的筹建。由总公司机构管理部依据对拟设分公司各省、市、区的保险市场发展调研情况，结合人力资源部对当地机构拟任筹建负责人的建议，对照保监会对设立分公司的要求，向公司总经理室提出设立分公司的议案，经总经理室领导审议批准后，由总公司机构管理部负责向中国保监会递交申报设立分公司的材料。第十二条中支（支）公司筹建。由分公司市场部根据自身年度机构发展规划，向总公司提交关于设立XX中支（支）公司的请示报告，并附上拟设机构当地的可行性调研报告，拟任机构负责人审核意见等材料。总公司经过审查、论证和研究后，以正式文件批复设立中支（支）公司，分公司接到总公司批文后，再向当地保监局递交申报材料。第十三条总公司申报设立分公司请示报告经保监会批准后，由总公司正式行文，向当地派驻分公司筹建工作组（下简称“筹建组”）。分公司申请设立中支（支）公司得到当地保监局批准后，由所在分公司正式行文向当地派驻中支（支）筹建工作组。第十四条分支机构筹建组应按照公司《分支机构筹建指南》要求，力争在规定筹建期内，完成办公职场的选址与装修、办公设施的配备、人员的招聘与培训、电脑设备的安装与调试、内控制度的建设等一系列基础性筹建工作，尽早开业。第十五条在场所、设备配备方面，各筹建组应严格遵守《**人寿分支机构筹建期配置标准》的相关规定，做到规范筹建，不准擅自超出总公司规定的配置标准。凡符合公司配置标准内的各项筹建项目所需资金，由分公司统一向总公司申请拔款；凡属超标准筹建项目，须提前签报向总公司说明超标原因，待总公司批准后，方可执行，严禁采取“先斩后奏”行为。第十六条在人员编制方面，各筹建组应严格遵守总公司核准的筹建期人员“六定”（定岗、定编、定责、定薪、定机制、定预算）方案要求，遵循“核心骨干优先到位、一般员工有序进入”的原则，人员逐步到位。在组织架构方面，机构应根据监管部门和总公司职能部门的要求，开业初期以“精简、高效”原则设置内设部门，不硬性强调上下对口。第十七条分公司筹建完成基础筹建工作后，应向总公司申请内部验收，经总公司验收合格后，由总公司向中国保监会（或保监会授权的当地保监局）正式提出开业验收申请。中支（支）级机构完成筹建工作后，由分公司组织对其进行内部验收。分公司验收认为合格后，连同内部验收报告和拟提交开业的有关材料，向当地保监局提出开业验收申请。第十八条分支机构筹建组经监管部门验收合格并收到核准开业的批文后，应及时到当地保监局申领《经营保险业务许可证》，并持开业批文与经营许可证到当地工商部门、税务部门进行登记，领取《营业执照》和《税务登记证》。与此同时，筹建组应及时将上述证照的复印件上传到总公司机构管理部备案，并申请办理机构代码和开通核心系统等手续。第十九条分支机构筹建组开业批文、经营许可证、工商营业执照和税务登记证等全部申领齐全后，应择机举行开业庆典并正式对外营业。分支机构的《经营保险业务许可证》、《营业执照》和《税务登记证》正本要悬挂于机构办公场所的显著位置。第五章机构变更事宜第二十条营业场所变更分支机构变更营业场所的，需提前向上级机构提出申请并附上相关情况说明，得到上级机构批准后，再向当地保监局递交变更营业场所的申请。分支机构申请变更营业场所得到当地保监局正式批复同意后，方可进行营业场所的变更。第二十一条变更营业范围分支机构要求变更营业范围的，需向总公司机构管理部提交变更报告，并说明变更的原因，得到总公司正式批准后，方可向当地保监局递交变更营业范围的申请。第二十二条分支机构营业场所、营业范围，发生变更后，应及时对《经营保险业务许可证》、《营业执照》和《税务登记证》完成同步变更，并将变更后的证照复印件上传到总公司机构管理部备案。第六章机构撤销、合并第二十三条分支机构有违法违规经营、经营管理不善或总公司认为需予以撤销、合并等情形的，可以考虑予以撤销、合并。第二十四条分公司级机构撤销、合并，由总公司向中国保监会提出申请；中支（支）级机构及以下机构的撤销、合并，由分公司事先向总公司提出撤并请示，经总公司审核批准后，由分公司持总公司批准文件，撤并机构的原因说明书，机构撤并后业务后续处理方案以及其他善后事宜的处理情况等材料，向当地保监局提出申请。第二十五条机构被撒销、合并后，该机构原先使用的经营许可证、工商执照须上缴到当地监管颁证部门保管；机构原先使用的公章及重要资料，由其上一级公司封存；原先使用的机构代码在公司核心业务系统、财务系统中停止使用；撒销机构原先使用的职场、合并机构多余职场应按公司职场管理相关规定予以清退。机构撒销、合并后的有关人员、资产及办公职场等处理，按总公司相关职能部门下发的文件规定执行。第七章机构违规处罚第二十六条分支机构在筹建或经营过程中，凡出现以下情况之一者，即视同为机构违规：未经总公司批准各分公司擅自设立分支机构（中心支公司、支公司、营业部）并在当地开展业务；设立分支机构的申请在未得到监管部门和总公司批准前，已在当地开展实质性的筹建活动；筹建或经营过程中，分支机构因发生违规被当地保监部门、工商管理部门通报或被查处的；分支机构筹建或经营过程中，因存在有违规操作、弄虚作假现象被总公司审计部门核实并查处的；第二十七条违规处罚分支机构筹建或经营过程中，凡出现上述违规情况，总公司一经发现，立即予以制止，并责成其违规机构领导向总公司说明情况。对违规情况属实未造成严重后果，机构承认错误，及时整改的，总公司将视情况停止对其机构设立申请，并主对要责任人在全系统通报批评；对存有违规设立分支机构行为并故意隐瞒不报，被公司审计部或当地监管、执法部门查实的，将视为违规情节严重。总公司将对违规分支机构分别处以通报批评，取消当年度评优资格，停止其当年度新批设机构，减少次年度新开机构名额及实施机构降级等处罚；对严重违规设立分支机构的班子成员，取消当年度职级晋升和加薪，负有直接领导