柜员题库-多选附有答案

柜员题库-多选[复制]关于零售柜面无纸化的业务处理流程,以下说法正确的是（）。*柜员无需打印留存电子凭证，但对于客户提交的其它申请材料（如客户信息采集表、支付结算申请书等凭证），应点击凭证影像下方“打印”按钮，在首张附件凭证上打印交易流水信息，其他附件按原凭证整理要求加盖“附件”戳记后整理日终，柜员对于已实现柜面业务无纸化的交易无需勾对日志(正确答案)业务办理过程中，如因设备故障等原因无法进行电子签名的，柜员应在签名展示页面点击“取消”按钮，按原流程打印纸质凭证交客户签字(正确答案)如客户电子签名成功，但因系统故障等原因未实时生成电子凭证，柜员可于交易次日前在原交易终端，提交“01346电子凭证补生成”交易，录入交易流水号后重新生成电子凭证答案解析：A应点击凭证影像下方“附件信息”按钮；D柜员可于交易当日前在原交易终端柜面批量代扣项目上线后，以下属于付款方为个人客户的授权方式的是（）。*个人客户付款方可在首次签约批量代扣业务协议时，向我行出具书面授权书完成授权合作单位经办人可通过登录我行门户网站下载专属授权二维码，个人客户付款方可直接使用微信扫码授权(正确答案)个人客户付款方可使用微信扫描我行通用授权二维码完成授权(正确答案)个人客户付款方可登录我行手机银行，通过“特色服务——委托代收“功能完成授权(正确答案)“20002单位账户开户资料交接查询/登记”交易中的信息查询/补录功能支持补录以下哪些信息（）。*财务负责人、财务联系人信息(正确答案)专用账户的账户资金性质(正确答案)临时账户的有效期(正确答案)上级单位信息(正确答案)客户微信预约开立单位结算账户，系统自动发送短信/微信通知客户的事项有哪些（）。*预审已通过(正确答案)预审未通过(正确答案)登记“人行备案”事项登记“通知客户”事项(正确答案)柜面在核心系统里提交“51300新单承保”交易前，柜员需要审核（）。*客户投保书填写是否完整、准确(正确答案)客户经理提供的双录单的合规性(正确答案)客户身份证件的真实性、合法性、有效性(正确答案)保险公司产品的合规性在核心系统里提交“51305保单查询”交易联动“513052当日撤单”交易办理新办保单的撤单时，柜员需要审核（）。*保单是否为本柜员当日办理的新办保单(正确答案)客户本人的有效身份证件(正确答案)原保单(正确答案)代理人的有效身份证件对于我行签发的纸质商业承兑汇票，分行收到寄来的票据并审验无误，后续处理涉及的相关交易是（）。*12705收到委托收款接收登记(正确答案)12740客户签收付款通知(正确答案)12741客户付款确认(正确答案)12706接收委托收款拒付（非银承）(正确答案)柜面增设“20010单位税收居民身份信息管理”交易，功能包括单位客户税收居民身份信息的（）。*建立(正确答案)删除查询(正确答案)修改(正确答案)单位税收居民身份信息建立、修改交易，经由（）岗位。*网点综合受理岗/中心综合业务受理岗(正确答案)中心录入岗中心账户复核岗(正确答案)中心授权岗关于银保通业务,（）暂时不得直接通过或变相通过我行代理保险业务系统投保。*中华人民共和国境内合法自然人（法律、法规及有关部门规定禁止者除外）企事业单位(正确答案)行政机关(正确答案)社会团体(正确答案)关于储蓄国债（凭证式）提前兑付,以下说法正确的是（）。*从购买之日起持有期限不满半年,不计付利息(正确答案)满半年后按实际持有天数及相应的利率档次计付利息(正确答案)提前兑付要按本金收取一定比例的手续费(正确答案)提前兑付只能一次性全额兑取(正确答案)答案解析：D只能一次性全额兑取关于储蓄国债（凭证式）的会计核算,以下说法正确的是（）。*储蓄国债（凭证式）发行期结束后,对于发生客户提前兑取的,由总行统一作为持有至到期金融资产核算(正确答案)应按权责发生制要求确认利息收入(正确答案)对于客户提前兑取国债所产生的利息差价部分,应由总行统一确认为我行投资收益(正确答案)储蓄国债（凭证式）发行及兑付手续费收入,总行账务处理部门应进行中间业务收入确认处理（提前兑付手续费除外）(正确答案)答案解析：原文件规定关于储蓄国债发行期结束后,发生客户提前兑取的,以下说法正确的是（）。*储蓄国债（凭证式）定期清算方式下由总行先行垫付,到期清算方式下由总行统一作为持有至到期金融资产核算储蓄国债（电子式）定期清算方式下由总行先行垫付,到期清算方式下由总行统一作为持有至到期金融资产核算(正确答案)储蓄国债（凭证式）由总行统一作为持有至到期金融资产核算(正确答案)储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）均由总行统一作为持有至到期金融资产核算答案解析：凭证式国债提前兑取的，由总行统一作为持有至到期金融资产核算；电子式国债提前兑取时，定期清算下先由我行暂时垫付，财政部于指定日期与我行进行资金清算；到期清算时由我行持有至到期,财政部于到期时与我行进行资金清算，故选BC柜台经办人员审核客户提交的（）等无误后,为客户办理认购储蓄国债（电子式）手续。*储蓄国债（电子式）业务申请表(正确答案)有效身份证件(正确答案)个人认购意愿证实书非机构客户认购证实书答案解析：储蓄国债（电子式）仅面向个人客户销售，客户购买时仅需要填写储蓄国债（电子式）业务申请表及出示有效身份证件即可，CD为干扰选项关于储蓄国债,以下说法正确是（）。*储蓄国债（凭证式）从购买之日开始计息,到期一次还本付息,不计复利,逾期不加计利息,客户到柜台上办理兑付手续(正确答案)储蓄国债（凭证式）到期日,核心业务系统自动转销总行储蓄国债（凭证式）投资本金及利息款项,并将应付客户的本息款项划转至相应客户账储蓄国债（电子式）从购买之日开始计息,到期一次还本付息,不计复利,逾期不加计利息,客户到柜台上办理兑付手续储蓄国债（电子式）到期日,核心业务系统自动转销总行储蓄国债（电子式）投资本金及利息款项,并将应付客户的本息款项划转至相应客户账(正确答案)答案解析：BC为干扰选项，B选项为储蓄国债（电子式）的描述，C选项为凭证式国债的描述财政部定期清算方式下,柜台经办人员为客户办理储蓄国债（电子式）提前兑取手续时,会计分录为（）。*支行：借：存放中央银行款项等贷：其他应收款项-代垫储蓄国债（电子式）提前兑付款项贷：委托代理业务收入-代理销售业务收入支行：借：系统内资金清算往来-系统内资金往来贷：个人活期存款-个人银行结算存款等贷：委托代理业务收入-代理销售业务收入）(正确答案)总行：借：其他应收款项-代垫储蓄国债（电子式）提前兑付款项贷：系统内资金清算往来-系统内资金往来(正确答案)总行：借：持有至到期金融资产-境内持有至到期金融资产成本贷：系统内资金清算往来-系统内资金往来答案解析：总、支行间资金用系统内资金清算往来-系统内资金往来过渡，先排除A选项，D选项应为到期清算模式下，故选BC与或有事项相关的义务同时满足以下条件的，应当确认为预计负债（）。*法律意见认为我行最终被裁判对外承担给付义务的可能性超过50%。(正确答案)财务意见确认履行前款所述对外给付义务会导致我行经济利益流出。(正确答案)财务意见确认对外履行给付义务导致经济利益流出的金额能够可靠计量(正确答案)法律意见认为我行最终被裁判对外承担给付义务的可能性超过45%。关于大额存单,以下说法正确的是（）。*单位客户办理大额存单业务的,我行为其开立单位大额存单专用账户(正确答案)单位客户在网银等电子渠道办理大额存单的,如需开立开户证实书,可至其开户行柜台办理补发(正确答案)个人客户办理大额存单业务的,通过柜台办理的，客户可选择是否开立纸质持有凭证（已质押的除外）(正确答案)个人客户通过手机银行、个人网银、智慧柜台等渠道办理的，如需开立纸质持有凭证，可至柜台补开凭证（已质押的除外）(正确答案)大额存单,是指我行面向（）发行的记账式大额存款凭证,是我行存款类金融产品,属一般性存款。*个人(正确答案)青岛银行川菱电子科技有限公司(正确答案)电力专修学院(正确答案)答案解析：B为干扰选项，大额存单不得向金融机构发行关于单位贷款业务，以下说法正确的是（）。*逾期单位贷款（逾期90天内）结息时，原收息方式为一次还本付息的，按季结计利。(正确答案)逾期单位贷款（逾期90天内）结息时，原收息方式为预付利息的，按原结息周期结计利息。单位贷款自贷款本金或利息逾期超过90日（孰早）起停止表内计息。(正确答案)单位贷款的复利全部在表内核算。答案解析：解析：B：逾期单位贷款（逾期90天内）结息时，原收息方式为预付利息的，按季结计利息。D:单位贷款的复利全部在表外核算。收回正常短期公司贷款时,以下会计分录正确的是（）。*向借款人扣收正常贷款利息：借：单位活期存款－企业活期存款等贷：应收利息-应收单位贷款利息(正确答案)向借款人扣收正常贷款复利：借：单位活期存款等贷：应收利息-应收单位逾期贷款利息付：应收单位贷款表外利息向借款人扣收正常贷款本金：借：单位活期存款－企业活期存款等贷：短期单位贷款－短期单位普通贷款等(正确答案)向借款人扣收正常贷款本金：借:单位短期贷款－短期单位普通贷款等贷：单位活期存款－企业活期存款等关于核销贷款的会计分录，以下正确的是（）。*核销贷款本金时：借：贷款减值准备－三阶段单位贷款减值准备等贷：逾期贷款－逾期单位贷款（不含房地产开发贷款）等(正确答案)核销表内贷款利息时：借：其他资产减值准备－单位贷款应收利息坏账准备等贷：应收利息－应收单位逾期贷款利息等(正确答案)核销表外贷款利息时：收：应收单位贷款表外利息核销表外贷款利息时：付：应收单位贷款表外利息(正确答案)以下个人存款,核心业务系统按日自动匡息的是（）。*个人活期存款(正确答案)个人定期存款(正确答案)个人通知存款(正确答案)个人定活两便(正确答案)比照个人定期存款进行存入、匡息、支取等会计处理的是（）。*个人定活两便(正确答案)个人通知存款个人教育储蓄存款(正确答案)个人活期存款关于个人通知存款,以下说法正确的是（）。*按照提前通知期限不同,分为一天个人通知存款和七天个人通知存款(正确答案)起存金额为5万元(正确答案)可分次存入,可一次或分次支取每次最低支取额为5万元(正确答案)答案解析：C、一次存入,一次或分次支取关于个人活期存款业务,以下会计核算正确的是（）。*开立：付：重要空白凭证－理财宝IC卡(正确答案)存入：借：现金－业务现金贷：个人活期存款－个人银行结算存款(正确答案)支取：借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：现金－业务现金(正确答案)结清：借：个人存款利息支出－个人活期存款利息支出贷：个人活期存款－个人银行结算存款借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：现金－业务现金答案解析：D选项正确分录应为借：应付利息-应付个人存款利息贷：个人活期存款－个人银行结算存款借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：现金－业务现金个人定期存单部分提前支取（留存金额高于个人定期存款起存金额）会计分录涉及的科目是（）。*个人定期存款－整存整取存款(正确答案)应付利息－应付个人存款利息(正确答案)个人活期存款－个人银行结算存款等(正确答案)重要空白凭证－个人定期存单(正确答案)关于个人通知存款,以下会计核算正确的是（）。*存入：借：个人活期存款－个人银行结算存款贷：个人通知存款－个人通知存款付：重要空白凭证－个人定期存单（如需开立）(正确答案)匡息：借：个人存款利息支出－个人通知存款利息支出贷：应付利息－应付个人存款利息(正确答案)部分支取：借：个人通知存款－个人通知存款贷：个人活期存款－个人银行结算存款结清：借：个人通知存款－个人通知存款借：应付利息－应付个人存款利息贷：个人活期存款－个人银行结算存款(正确答案)答案解析：C选项中未涉及利息，部分支取时需计付利息给客户。以下收入中不需要缴纳增值税的是（）。*转贴现买入票据在持有期间所取得的利息收入(正确答案)单位贷款利息收入单位账户管理费收入转贴现卖出票据时所产生的价差损益(正确答案)出现以下（）情况,客户可以申请出具红字增值税专用发票。*在开具专用发票当月,发生销货退回、开票有误等情形需对已开具的发票进行作废增值税进项税金已抵扣但发现开票错误需对已开具的发票进行红字冲销(正确答案)增值税进项税金未抵扣但增值税专用发票无法认证需对已开具的发票进行红字冲销(正确答案)增值税专用发票的发票联和抵扣联丢失需对已开具的发票进行作废以下业务中,（）可以为客户开具增值税专用发票。*贷款业务直接收费的金融服务(正确答案)金融商品转让不动产租赁(正确答案)关于增值税会计核算处理,以下说法正确的是（）。*转贴现买入票据在持有期间所取得的利息收入或转贴现卖出票据时所产生的价差损益不缴纳增值税(正确答案)发生积分兑换或向客户赠送礼品等情况并在税务上被确认为视同销售处理时,应于买入时直接确认销项税额(正确答案)首次购入增值税税控系统专用设备或首次发生防伪税控系统专用设备技术维护费时可全额抵扣(正确答案)票据贴现业务应在贴现放款时先对递延贴现利息进行价税分离、确认销项税额，期后再按权责发生制原则逐日将不含税的递延贴现利息确认为贴现利息收入(正确答案)A分行办理外币现金调缴及寄库手续费支出时,暂未取得增值税发票,暂估增值税进项税额美元0.9元,后取得增值税发票,税额为人民币6.4元。关于匹配入账时会计分录处理,以下会计处理正确的是（）。（美元汇率为640,牌价单位100）*“手续费支出—现金调缴及寄库手续费支出”需红字冲正美元0.1元(正确答案)“其他应收款项—暂估增值税进项税额”,需贷记美元0.9元(正确答案)“应交税金—应交增值税”需借记人民币6.4元(正确答案)“其他应付及暂收款项—暂收增值税价税分离前收入”需借记美元1元答案解析：借：应交税金—应交增值税（进项税额专户）人民币6.4元贷：自营结售汇—自营结售汇人民币6.4元借：自营结售汇—自营结售汇$1美元贷：其他应收款项—暂估增值税进项税额$0.9美元借：手续费支出—现金调缴及寄库手续费支出$0.1美元（红字）以下属于“金融机构活期存款-境内证券业金融机构活期存款”科目核算的是（）。*境内证券公司(正确答案)境内证券投资基金管理公司(正确答案)境内信托公司境内投资咨询公司(正确答案)答案解析：C为“金融机构活期存款-境内银行业非存款类金融机构活期存款”以下属于“个人定期存款”科目核算的是（）。*整存整取存款(正确答案)定活两便存款(正确答案)存本取息存款(正确答案)教育储蓄存款(正确答案)“代销业务款项”科目用于核算和反映本行因代销（）等产品而暂收的产品发行款项或因产品到期、赎回等应返还客户的产品本金及收益款项情况。*理财基金(正确答案)保险(正确答案)信托计划(正确答案)答案解析：理财款项属于“理财资金”科目核算。“支付结算业务收入-账户管理费收入”科目用于核算和反映本行向客户收取的（）等有关费用情况。*银行结算账户开立(正确答案)账户管理(正确答案)印鉴挂失(正确答案)上门取/送单手续费答案解析：上门取/送单手续费属于“支付结算业务收入-账单业务收入”。“支付结算业务收入-单位现钞业务收入”科目用于核算和反映本行办理（）等现钞业务向客户收取的手续费等情况。*对公零钞清点(正确答案)对公大额取现(正确答案)上门收款(正确答案)对公大额汇款答案解析：D为支付结算业务收入-汇兑及电子汇划业务收入以下属于手续费支出核算科目的是（）。*中央银行清算手续费支出(正确答案)查询手续费支出(正确答案)业务邮电费其他手续费支出(正确答案)答案解析：C为营业费用以下属于所有者权益类科目的是（）。*实收资本(正确答案)资本公积(正确答案)本年利润(正确答案)未分配利润(正确答案)匡计应收利息时,借记“待结应收利息”科目,贷记（）等科目。*单位贷款利息收入(正确答案)个人贷款利息收入(正确答案)金融机构往来收入(正确答案)单位存款利息支出答案解析：D为利息支出“担保承诺业务收入-银行承兑汇票业务收入”科目用于核算和反映本行办理银承承兑业务收取的（）等手续费情况。*承兑费(正确答案)敞口风险管理费(正确答案)纸票信息登记费(正确答案)承诺业务手续费答案解析：D为“担保承诺业务收入-承诺业务收入”科目核算关于“其他应付及暂收款项”科目,以下说法正确的是（）。*本科目用于核算和反映本行在办理业务过程中发生的临时性暂收款项或应付款项情况(正确答案)发生应付或暂收款项时,借记“现金”、“单位活期存款”等科目,贷记本科目(正确答案)实际支付或转销时,借记本科目,贷记“单位活期存款”、“现金”等科目(正确答案)本科目属负债类科目,按内部账核算,余额反映在贷方(正确答案)“贷款减值准备”科目用于核算和反映本行按规定计提的贷款减值准备情况,以下会计分录正确的是（）。*计提贷款减值准备时：借：资产减值损失贷：贷款减值准备(正确答案)转回贷款减值准备时：借：贷款减值准备贷：资产减值损失(正确答案)核销贷款时：借：贷款减值准备贷：（有关贷款科目）(正确答案)核销垫款时：借：垫款贷：贷款减值准备以下科目中,余额可借贷双方反映的是（）。*同城票据交换清算资金(正确答案)临时存欠(正确答案)系统内应收应付利息(正确答案)外汇结售(正确答案)以下科目属于“单位存款利息支出”科目子目的是（）。*金融机构活期存款利息支出再贴现利息支出单位通知存款利息支出(正确答案)单位定期存款利息支出(正确答案)答案解析：A、B属于“金融机构往来支出”科目核算“担保承诺业务收入-保函业务收入”子目用于核算和反映本行向客户收取的保函（）等业务的手续费情况。*开立(正确答案)代客索赔(正确答案)修改(正确答案)展期(正确答案)以下在会计科目报表归属中属于存放同业款项的是（）。*存放境内证券业金融机构活期存款(正确答案)存放中央银行清算备付金存放境内保险业金融机构定期存款(正确答案)存放境内其他金融机构定期存款(正确答案)答案解析：B为“存放中央银行款项”以下属于我行营业支出的是（）。*存款利息支出(正确答案)系统内往来支出(正确答案)中间业务支出(正确答案)固定资产盘亏支出答案解析：D为“营业外支出”以下属于我行营业外收入的是（）。*现金长款收入(正确答案)租金收入(正确答案)理财业务收入托管业务收入“应收中间业务收入”科目核算的业务包括（）。*应收理财业务收入(正确答案)应收咨询顾问业务收入(正确答案)应收担保承诺业务收入(正确答案)应收托管业务收入(正确答案)“拆入金融机构款项-拆入境内特殊目的载体（SPV）款项”科目用于核算和反映本行从境内（）等特殊目的载体（SPV）拆入的短期或临时性款项情况。*证券投资基金(正确答案)资金信托计划(正确答案)代客理财项目(正确答案)资产证券化项目(正确答案)“汇出汇款”科目用于核算和反映本行（）而存入的资金情况。*签发境内银行汇票(正确答案)签发境外银行汇票办理境内汇款(正确答案)办理境外汇款(正确答案)答案解析：B为“2730应付外币汇票款核算”关于“支付系统往来”科目,以下说法正确的是（）。*本科目用于核算和反映本行通过人行现代化支付系统进行资金划转形成的清算款项情况(正确答案)发出借方报单或收到贷方报单时,借记本科目,贷记“单位活期存款”等科目(正确答案)发出贷方报单或收到借方报单时,借记“单位活期存款”等科目,贷记本科目(正确答案)本科目属资产负债共同类科目,按内部账核算,余额借贷双向反映(正确答案)关于“现金-经费现金”科目,以下说法错误的是（）。*本子目用于核算和反映本行柜员尾箱、库管人员尾箱、金库、ATM尾箱中存放的库存现金情况(正确答案)行政财务部门提取现金时,借记“营业费用”等科目,贷记本子目(正确答案)行政财务部门报销费用时,借记本子目,贷记“银行存款”等科目(正确答案)本子目按内部账核算,余额反映在借方答案解析：“现金-经费现金”用于核算和反映本行行政财务部门提取的用于报销日常行政费用的现金情况；提取现金时,借记本子目,贷记“银行存款”等科目；报销费用时,借记“营业费用”等科目,贷记本子目。支行向分行申领现金时,涉及的会计分录有（）。*支行发起申领任务：借：运送中现金贷：系统内资金清算往来分行办理出库：借：运送中现金贷：现金(正确答案)支行收到现金：借：现金贷：系统内资金清算往来(正确答案)分行确认支行收妥现金：借：系统内资金清算往来贷：运送中现金(正确答案)答案解析：A支行发起申领任务,核心业务系统不产生分录以下资产类科目中,按客户账核算的是（）。*金融机构借款(正确答案)拆放金融机构款项(正确答案)代理同业付款(正确答案)买入同业返售债权(正确答案)以下科目属于资产类科目的是（）。*委托贷款(正确答案)长期待摊费用(正确答案)衍生产品公允价值正值(正确答案)代客理财投资(正确答案)关于“以摊余成本计量投资性金融资产”科目核算,以下说法正确的是（）。*本科目属资产类科目(正确答案)按内部账核算(正确答案)余额反映在借方除利息调整类子目余额借贷双向反映外,其他子目余额反映在借方(正确答案)答案解析：除利息调整类子目余额借贷双向反映外,其他子目余额反映在借方。关于会计科目核算,以下说法正确的是（）。*“财政性存款”科目用于核算和反映本行因办理财政涉税收入汇缴、财政授权支付等业务而吸收的存款情况“待结算财政款项”科目用于核算和反映本行代理国库支库当日收纳的、未报解的及未结转的预算收入款项情况“财政预算外存款”科目用于核算和反映本行代理国库支库办理各级财政预算外资金的收纳、支拨或上解情况(正确答案)“国库定期存款”科目用于核算和反映本行从财政部门获得的国库定期存款情况(正确答案)答案解析：A“财政性存款”科目用于核算和反映本行因办理财政非税收入汇缴、财政授权支付等业务而吸收的存款情况；B“待报解预算收入”核算和反映本行代理国库支库当日收纳的、未报解的及未结转的预算收入款项情况；关于“理财资金-理财资金划转”子目,以下说法正确的是（）。*本子目用于核算和反映本行发售理财产品所募集资金的系统内划转情况(正确答案)客户购买产品当日,系统将支行募集的客户理财资金上划至总行时,支行借记本子目,贷记“系统内资金清算往来”科目,总行借记“系统内资金清算往来”科目,贷记本子目理财产品到期日（或提前终止日）,系统将理财资金从总行划回支行时,总行借记本子目,贷记“系统内资金清算往来“科目,支行借记“系统内资金清算往来”科目,贷记本子目(正确答案)本子目下的账户顺序号设置与本科目下其他子目一一对应答案解析：B、应为“产品成立日,…贷记本子目”D、本子目下的账户顺序号设置与本科目下其他子目（结构性理财除外）一一对应关于理财销售服务费会计分录，以下正确的有（）。*计提确认理财销售收入时，会计分录：借：待结应收中间业务收入-待结应收理财业务收入贷：理财业务收入-理财产品销售业务收入贷：应交税金-待转销项税额（“待转理财业务销项税额”专户）(正确答案)理财产品收益分配日，核心系统自动将拟分配收益产品所对应的已匡计的理财销售收入予以结转，会计分录为：借：应收中间业务收入-应收理财业务收入贷：待结应收中间业务收入-待结应收理财业务收入同时系统自动将结转金额对应的待转销项税额转入销项税额，会计分录为：借：应交税金-待转销项税额贷：应交税金-应交税金（“销项税额”专户）(正确答案)计提确认理财销售收入时，会计分录：借：待结应收中间业务收入-待结应收理财业务收入贷：理财业务收入-理财产品销售业务收入贷：应交税金-应交税金（“销项税额”专户）各网点实际收到理财产品理财销售收入时，会计分录为：总行（资管中心）：借：其他应付及暂收款项-11应付理财产品收益

贷：系统内资金清算往来-系统内资金往来各网点：借：系统内资金清算往来-系统内资金往来

贷：应收中间业务收入-应收理财业务收入(正确答案)关于柜面业务印章管理，以下符合柜面业务专用章使用范围的是（）。*资信证明类文件(正确答案)银企对账服务协议(正确答案)电票协议电子对账单申请表SPV一类账户办理信息变更时,需要提供以下哪些资料（）。*托管合同(正确答案)管理人的授权变更委托书(正确答案)托管部门的审批证明材料(正确答案)法定代表人身份证件(正确答案)关于上门开户业务，以下说法正确的是（）。*原则上营业机构应先与客户签订“中信银行公司业务上门服务协议书”(正确答案)办理上门开户业务前，公司银行部应进行审批并出具“中信银行公司业务上门开户业务授权书”客户经理应将开户资料明细内容详细登记“中信银行公司业务上门服务专用记录单”上门服务人员需通过移动作业平台MPP拍摄并上传营业执照、开户许可证（如非开立基本户）、客户预留印鉴照片或视频、上门服务照片等(正确答案)关于账户日常管理，以下属于账户管理不规范情形的是（）。*每半年与业务部门核保证金余额(正确答案)临时账户超过两年(正确答案)保证金账户未冻结(正确答案)测试账户为方便测试长期保留(正确答案)答案解析：按季与业务部门核保证金余额关于查询、冻结、扣划业务，以下说法正确的是（）。*办理协助查询业务时，协助查询存款通知书上填写的时间应精确到分(正确答案)查询时点存款余额，协助查询存款通知书上用大小写分别填写，精确到分位(正确答案)办理解除冻结业务时，“解除冻结存款通知书”回执联应记载原冻结及解除冻结日期及时间(正确答案)营业机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，不得提取现金(正确答案)在办理个人代理开户业务时，电话核实的内容应包括（）。*核实本人不能新自办理原因(正确答案)代理人关系(正确答案)联系电话是否为本人使用(正确答案)代理开户授权书是否由存款人亲自签字(正确答案)在办理对公业务时，以下关于电话核实的内容说法正确的是（）。*办理公司网银签约业务时，应电话核实操作员和复核员具体信息(正确答案)办理对公开户业务时，应电话核实单位联系人姓名、电话(正确答案)办理大额转账业务时，应电话核实转账金额、收款人开户行信息(正确答案)企业户名变更时，应电话核实原户名和现户名客户申请冠字号码查询时,应填写或提供的是（）。*应填写《人民币冠字号码查询申请表》(正确答案)提供本人有效身份证件,由他人代理查询的,应同时出具客户和代理人的有效身份证件(正确答案)提供现金实物或《假币收缴凭证》(正确答案)提供办理取款业务的证明资料(正确答案)冠字号码记录的内容包括（）。*金融机构编码(正确答案)业务类型(正确答案)机具编号(正确答案)记录冠字号码信息的日期、时间(正确答案)经查询,客户所查假币确为我行对外付出的,应予以全额赔付,并将（）作为相关账务处理的附件。*《人民币冠字号码查询结果通知书》复印件(正确答案)《人民币冠字号码查询申请表》复印件(正确答案)《人民币冠字号码查询登记簿》客户提供的《假币收缴凭证》等(正确答案)关于冠字号码查询,以下说法正确的是（）。*营业机构受理本网点柜台和自助设备付出现金的冠字号码查询的,应及时通过冠字号码信息管理系统进行查询,并于当天（至迟次日）告知客户查询结果(正确答案)营业机构受理非本网点柜台及自助设备付出现金的冠字号码查询的,应于当天（至迟次日）将《人民币冠字号码查询申请表》第一联传递至分行运营部办理后续冠字号码查询(正确答案)分行运营部应于收到《人民币冠字号码查询申请表》之日起2个工作日内告知营业机构查询结果,如遇特殊情况需延长办理时间的,应请营业机构与客户做好沟通协调(正确答案)客户对冠字号码查询情况或对外付出假币结果判定有异议的,可于3个工作日内向分行运营部门或人民银行当地分支机构申请再查询,分行运营部门受理客户再查询申请时,原则上应于15个工作日内向客户反馈查询结果(正确答案)人民币纸币（），按照人民银行规定的各面额人民币纸币采样点及检测条件，检测的人民币纸币采样点弯曲挺度值的平均值，若小于等于“各面额弯曲挺度标准表”规定标准，为不宜流通人民币。*纸质变薄纸质变软(正确答案)结构损坏(正确答案)明显失去挺括度(正确答案)关于单笔超过等值8000美元的外币提钞业务，以下说法正确的是（）。*审核客户有效护照与出境签证的表面真实性(正确答案)签证有效起始日期应在提钞业务办理日后2个月内营业经理和会计经理在《远程授权申请书》签字同意(正确答案)经分行授权中心授权后予以办理(正确答案)答案解析：B项签证有效起始日期应在提钞业务办理日后1个月内关于客户《携带外币出境许可证》的开立申请，以下说法正确的是（）。*经办行需审核客户本人在我行办理的原外币取款业务凭证（含购汇直接提钞业务凭证）(正确答案)在原外币取款业务凭证原件签注“已办理外币携带证”等字样(正确答案)已使用的原外币取款业务凭证不得用于重复办理《携带外币出境许可证》(正确答案)已使用的原外币取款业务凭证不得作为外币现钞存入的资金来源证明材料(正确答案)自2018年4月1日起，对第五套人民币1999版（）纸币实行只收不付管理。*100元(正确答案)50元(正确答案)20元(正确答案)10元(正确答案)以下工作属于运营外包项目的是（）。*尾箱保管(正确答案)尾箱押运(正确答案)银企对账(正确答案)现金自助设备加钞在运营现金清分和整点外包项目中，必须在合同中特定约定的条款有：（）。*现金实物清点、交接人员身份的核对要求(正确答案)清分质量要求(正确答案)清点中发现的伪造、变造现钞及清分差错的处理流程(正确答案)记录、留存冠字号码并协助进行查询要求(正确答案)金库是指集中保管（）及其它可入库保管物品的专用库房。*现金(正确答案)重要空白凭证(正确答案)贵金属(正确答案)尾箱(正确答案)金库岗位设置应遵循不兼容岗位相分离的原则，以下说法正确的是（）。*管库员不得兼任守库员(正确答案)管库员不得兼任现金等实物的记账员(正确答案)原则上，金库经理不得兼任金库管库员(正确答案)管库员可以兼任守库员关于金库管理，以下说法正确的是（）。*金库库区可划分为内库区和外库区(正确答案)金库库门包括专用库门和备用库门(正确答案)金库监控数据备份保存时间最少为三个月(正确答案)分行运营管理部专人定期查看金库监控录像，至少每月一次(正确答案)关于金库内实物保管的要求，以下说法正确的是（）。*贵金属及其质量证明文件按厂家名称归类后，按产品种类及代码顺序摆放(正确答案)重要空白凭证必须与库存现金分开保管，标注类别并归类放置(正确答案)寄库尾箱必须上双锁，统一编号并标明寄存单位名称(正确答案)待缴假币必须登记后单独入专箱（柜或架）保管(正确答案)关于组合锁密码，以下说法正确的是（）。*组合锁密码由密码掌管人分别设置(正确答案)密码管理实行个人负责制，密码掌管人不得将密码告知他人(正确答案)组合锁密码应定期或不定期更换，每季度至少更换一次管库员变动或换人临时替岗，组合锁密码应在三个工作日内变更金库备用钥匙（密码）由管库员会同金库经理当场装袋封存，在密封处由封包人双人签章，并登记《备用钥匙、密码封存保管登记簿》后分别交由（）入保险柜进行保管。*分行行长分行分管运营业务行领导(正确答案)分行运营管理部负责人(正确答案)分行保卫部负责人金库管库员对金库内保管的实物进行盘查的频率是（）。*每日盘查库内现金、贵金属实物(正确答案)每周盘查库内现金、贵金属实物每日盘查库内存放的尾箱数量(正确答案)每周盘查库内存放的尾箱数量关于金库实物出入库，管库员应仔细核对的是（）。*办理现金出入库，应查看券别、验捆卡把、点清总数(正确答案)办理重要空白凭证出入库，应核对凭证种类、数量、编号(正确答案)办理尾箱出入库，应检查尾箱数量、编号、包装及锁具（封条）是否完好(正确答案)其它物品出入库，应检查是否封包、封装袋及封签是否完整等(正确答案)分行运营管理部组织的查库内容主要包括（）。*金库管理有关制度执行情况检查(正确答案)金库实物检查(正确答案)金库实物调拨及出入库情况检查(正确答案)金库人员履职情况检查等(正确答案)分行保卫部门组织的查库内容主要包括（）。*金库实物检查金库安防设施检查(正确答案)出入库人员登记管理检查(正确答案)监控录像检查等(正确答案)分行保卫部门对分行金库进行安全保卫检查需要进入金库内库区的，须持有（）。*检查人员本人有效身份证件(正确答案)分行保卫部开具的查库令分行运营管理部开具的查库令(正确答案)分行分管保卫工作行领导签字的查库令当地公安部门对分行金库的安全保卫进行检查时，被查行（）应始终陪同在场。*分行分管保卫工作行领导分行保卫部门负责人(正确答案)分行运营管理部负责人金库经理(正确答案)当地公安部门对分行金库的安全保卫检查，必须出示（），经被查行保卫部门核实无误后入库检查。*分行运营管理部开具的查库令分行保卫部开具的查库令公安部门的安全检查介绍信(正确答案)检查人员本人有效身份证件(正确答案)现金柜员办理现金收入、付出业务时,应遵循以下要求（）。*应按照监管机构及我行相关要求对客户进行身份识别(正确答案)清点客户交存的现金时应先点大数,再逐张清点,发现差错时,应立即通知客户,并当面复点(正确答案)办理大额现金收付应按照柜面业务授权相关规定进行分级审批(正确答案)办理外币现金存入业务时,对我行尚未开办现钞业务的币种,应予拒收(正确答案)检查现金出纳业务主要有以下（）方法。*现金进行清点,确保账实相符(正确答案)调阅录像(正确答案)检查登记簿(正确答案)检查凭证(正确答案)以下（）岗位人员可直接进入现金库房,不需要现金库房所属机构分管运营业务行领导批准。*分行运营管理部负责人(正确答案)金库经理(正确答案)分行专职检查辅导员管库员(正确答案)现金柜员在收款清点中发现差错,应按以下要求处理（）。*立即通知客户(正确答案)当客户面进行复点(正确答案)由客户按照正确金额多退少补(正确答案)可按实际金额由客户重新填写缴款凭证(正确答案)营业期间,柜员的现金应存放于（）进行保管,并确保随启随闭。*现金尾箱(正确答案)铁皮柜带锁的抽屉(正确答案)保险柜(正确答案)在收缴假币过程中发现（）情形之一的,应于当日报告当地公安部门。*一次性发现假人民币面额100元（含）以上的一次性发现假外币10张（枚）（含10张、枚）以上的(正确答案)持有人不配合我行收缴行为的(正确答案)发现利用新的造假手段制造假币的(正确答案)关于营业机构现金管理,以下说法正确的是（）。*营业机构现金区应设有监控,确保监控无死角,并实施同步录音录像,完整、清晰记录业务处理全过程(正确答案)营业机构现金区不得随意进出,除现金区工作人员外,其他人员需进入现金区域的,必须经过营业机构分管行领导审批同意并进行登记(正确答案)特殊情况下进入现金区的人员可携带重要私人物品营业机构（自助设备除外）不得将现金存放在本机构内过夜,应统一存放入金库或寄库(正确答案)答案解析：C、不能携带私人物品进行现金区以下岗位属于会计重要岗位,并应实行岗位定期轮换及强制休假的是（）。*金库经理岗(正确答案)金库管库岗(正确答案)现金管理岗(正确答案)金库守库岗关于现金库房,以下说法正确的是（）。*日间库是指营业期间用于临时性现金存放的专用区域或保险柜(正确答案)日间库应设置至少配备双锁（密码）的专用门(正确答案)分行运营管理部负责人、金库经理、管库员之外的其他人员需进入现金库房的,必须经现金库房所属机构分管运营业务行领导批准并进行登记,且其进入库房后,金库经理应全程在场陪同现金库房应实行双人管库,现金、尾箱及其他物品的出入库均需管库员双人办理。两名管库员进出金库和日间库必须严格做到“同开、同进、同在、同出、同锁”(正确答案)答案解析：C、两名管库员应全程在场陪同关于尾箱的管理,以下说法正确的是（）。*尾箱是指用于存放柜员现金、重要空白凭证和重要会计业务印章的专用箱（袋）(正确答案)营业机构应指定双人负责办理与押运人员的尾箱交接(正确答案)营业机构不当班现金柜员的尾箱可不办理出库手续,如因特殊原因需随其他现金柜员尾箱出库的,应放置在现金区监控可视范围妥善保管现金柜员上班期间临时请假外出的,必须由会计经理组织对其尾箱现金进行卡点大数后,现金柜员方可离开答案解析：C、应放入日间库D、应全面清点,不是卡点大数关于出纳差错,以下说法正确的是（）。*各行发现现金出纳差错时,由会计经理或金库经理立即组织查找,严禁长款隐匿,短款自补不报或以长补短(正确答案)对于在营业机构日常现金收入、付出、兑换等业务中发生的柜员现金出纳差错,由营业机构负责处理(正确答案)营业机构与分行调缴过程中发生的现金出纳差错,由责任行处理,无法查清责任时,由调出行进行处理对于调缴过程中发现的原封票币错款及残损币,应经金库经理或现金管理员审批同意后,报送当地人民银行或银行同业(正确答案)答案解析：C、由调入行进行处理分行现金库房检查的频率是（）。*金库经理每周至少全面检查1次(正确答案)分行运营管理部负责人每月至少全面检查1次(正确答案)分行分管运营业务行领导每季度至少全面检查1次(正确答案)分行行长每年至少全面检查1次答案解析：D、分行行长每半年至少全面检查1次柜员尾箱的检查频率是（）。*会计经理每周至少抽查1次,每月至少全面检查1次(正确答案)支行分管运营业务行领导每月至少全面检查1次支行行长每季至少全面检查1次分行运营管理部应定期或不定期地检查辖属机构柜员尾箱(正确答案)答案解析：B、支行分管运营业务行领导每季度至少全面检查1次关于现金出纳业务检查,以下说法正确的是（）。*上级行、监管机构或其他部门人员进行现金出纳业务检查、需进入现金库房或营业机构现金区的,应出具本人有效身份证件、书面检查依据、本行或上级行签发的查库令方可进入(正确答案)检查时,被查金库的金库经理或被查营业机构的会计经理必须始终陪同在场(正确答案)每次检查完毕,检查人员应记录检查结果,并签章确认(正确答案)检查发现问题的,应深入追究并进行登记,对于所发现的重大问题,应按照重大事项报告相关规定予以报告(正确答案)管库员办理本行与当地人民银行、银行同业之间的现金调缴时,应经（）审批后,按照当地人民银行、银行同业要求进行申请。*金库所属机构运营管理部负责人(正确答案)金库经理(正确答案)分行分管运营业务行领导分行行长我行分支机构与当地人民银行、银行同业调缴过程中发现原封票币错款及残损币,应经（）或（）审批同意后,报送当地人民银行或银行同业。*分行运营管理部负责人分行分管运营业务行领导金库经理(正确答案)现金管理员(正确答案)关于分行现金出纳业务人员岗位设置及人员管理,以下说法正确的是（）。*分行自设金库或日间库的,应设置金库经理岗和金库管库岗,并安排至少一名金库经理和一名金库管库员,负责组织分行现金保管、调缴等工作原则上,金库经理不得同时兼任金库管库员(正确答案)分行未设金库及日间库的,应设置现金管理岗,并安排至少一名现金管理员,负责组织分行现金调缴等工作(正确答案)金库经理岗、金库管库岗、现金管理岗属于会计重要岗位,应实行岗位定期轮换及强制休假(正确答案)答案解析：A、并安排至少一名金库经理和至少两名金库管库员我行与押运公司办理交接的前提是（）。*必须在设有监控的营业厅、专用通道或相对封闭的指定位置进行(正确答案)验证押运人员身份(正确答案)核对尾箱无误(正确答案)支行会计经理审批《中信银行现金限额管理办法（1.0版，2017年）》中所称的现金限额管理，是指对现金备付率及（）等的最高额度进行的限定与控制。*金库现金(正确答案)营业机构库存现金(正确答案)柜员尾箱现金(正确答案)自助设备现金(正确答案)库存现金年日均余额=金库现金年日均余额+（）+（）+（）。*柜员尾箱现金年日均余额(正确答案)自助设备现金年日均余额(正确答案)运送中现金年日均余额(正确答案)库管尾箱年日均余额关于柜员尾箱限额的检查频率，以下说法正确的是（）。*会计经理每周至少抽查1次，每月至少全面检查1次(正确答案)支行主管行长每季度至少全面检查1次(正确答案)支行行长每半年至少全面检查1次(正确答案)运营部现金管理负责人每年至少全面检查一次结合我行现金管理的实际模式，以下（）情况不作为超限行为。*周五、周六、周日及节假日前一工作日及节假日期间柜员尾箱现金超限额的，可于柜员上班后的第一天上缴支行库管周五、周六、周日及节假日前一工作日及节假日期间库存现金超限额，但于次周周一或节假日后第一个工作日内将超限额部分上缴分行(正确答案)因客户大额预约取现推迟或取消，导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行(正确答案)因理财产品出售，导致未能在规定时间将超限额部分上缴分行(正确答案)以下属于不宜流通人民币硬币的是（）。*人民币硬币在流通过程中因受到侵蚀，形成不可去除的污渍，币面单个污渍面积大于标准面积的5%，或多个污渍累计面积大于标准面积的10%(正确答案)人民币硬币在流通过程中出现扭曲、弯折、凸起、凹坑或其他变形，其最低面直径与最高面直径差值大于1mm，或整体厚度与标准边部厚度差值大于1mm的(正确答案)人民币硬币在流通过程中出现可见光孔洞(正确答案)人民币硬币在流通过程中出现裂纹、或裂口及划痕，币面边沿内出现裂纹或裂口，径向深度大于1MM,单个裂纹或裂口长度超过3mm,且累计长度大于标准周长年10%(正确答案)人民币硬币在流通过程中出现磨损，有下列情形之一的，为不宜流通人民币：（）。*人民币硬币在流通过程中出现一处磨损，深度大于0.1mm，磨损面积大于标准面积的5%；(正确答案)人民币硬币在流通过程中出现一处磨损，深度大于0.1mm，磨损面积大于标准面积的6%；人民币硬币在流通过程中出现多处磨损，深度大于0.1mm，累计磨损面积大于标准面积的5%；人民币硬币在流通过程中出现多处磨损，深度大于0.1mm，累计磨损面积大于标准面积的10%；(正确答案)以下属于变造会计凭证的是（）。*某公司为客户虚开一张销货发票,并按票面金额的10%收取手续费某业务人员将购货发票上的金额50万元,用“消字灵”修改为80万元报账(正确答案)某公司出纳人员将报销凭证上的金额7000元涂改为9000元(正确答案)购货部门交来购货发票,原金额有误,出票单位已作更正并加盖出票单位公章根据《中华人民共和国会计法》及国家统一的会计制度规定,关于记账凭证的表述中,以下说法正确的是（）。*所有记账凭证都必须附有原始凭证填制记账凭证时出现错误的,应当重新填制(正确答案)企业可以选择不同的记账凭证编号方法进行编号(正确答案)不得根据金额更正过的原始凭证编制记账凭证(正确答案)为贯彻落实人民银行235号监管规定要求，总行实现由系统控制对对公客户证照到期后90天仍未更新的账户交易进行限制，以下柜面交易不受限制的是（）。*修改客户信息(正确答案)法院扣划(正确答案)贷款还款(正确答案)签发本票答案解析：系统将对基本账户设置只收不付，非基本户设置不收不付，仅允许修改信息及特殊交易。不包含正常账户对外支付、理财购买等业务。按照人民银行235号文件中对客户身份识别的要求，开户时应当加强对非自然人客户的身份识别，了解相关受益所有人信息，以下（）客户无需识别受益所有人信息。*人民法院(正确答案)中华全国总工会(正确答案)日本国驻华使馆(正确答案)合伙企业答案解析：各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织无需进行受益人识别。依照《中信银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及235号新规，总行明确了全行统一对公客户身份基本信息采集标准，以下属于对公客户身份基本信息的是（）。*客户名称(正确答案)控股超过25%的股东(正确答案)授权办理业务人员的身份证号码(正确答案)经营范围(正确答案)答案解析：考核重点为全行统一客户身份基本信息采集标准依照《中信银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及235号新规，总行明确了全行统一对公客户身份基本信息采集标准，以下属于个人客户身份基本信息的是（）。*客户姓名(正确答案)职业(正确答案)联系方式(正确答案)民族(正确答案)答案解析：考核重点为文件中虽未列示民族、婚姻状况等信息，但表明应以零售银行部下发《客户信息登记表》中列示为准。本行客户身份识别按照与客户建立业务关系存续周期包括（）。*首次识别(正确答案)持续识别(正确答案)重新识别(正确答案)无需识别答案解析：D为干扰项根据《关于贯彻落实中国人民银行235号监管规定强化客户身份识别管理工作方案的通知》要求，以下（）为我行对公客户身份基本信息。*客户名称、住所、经营范围、统一社会信用代码(正确答案)可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件名称、号码和有效期限(正确答案)法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限(正确答案)控股超过25%股东或者实际控制人(正确答案)金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）。*客户要求变更姓名或者名称(正确答案)客户行为或者交易情况出现异常(正确答案)客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)已获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)居民个人客户可通过以下（）渠道更新过期证件信息。*柜面(正确答案)手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)智慧柜台(正确答案)答案解析：总行增加线上修改渠道，减少客户临柜压力以下证件可以作为中国公民辅助证件的是（）。*机动车驾驶证(正确答案)户口薄(正确答案)居住证(正确答案)完税证明(正确答案)柜面办理个人开户业务时，应从以下（）落实个人银行账户实名制要求。*要求开户申请人提供合法的身份证件(正确答案)应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性(正确答案)应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性(正确答案)答案解析：C选项中提供公共事业账单与联网核查、人脸识别等手段均为核验开户申请人真实身份方式，非强制要求，在客户证件或身份存疑时可用于辅助手段。关于监护人代理开户业务，以下说法错误的是（）。*无民事行为能力，可由其监护人代理开立个人银行账户监护人代理开户时应出具双方有效身份证件、监护关系证明文件、委托书(正确答案)柜面受理监护人开户应首先核对监护人信息与建立客户信息时预留银行的监护人是否一致，如需更换，需与原监护人电话核实无误后办理无民事行为能力（不含未成年人）其监护人依次应为配偶、父母、子女、其他个人或单位(正确答案)答案解析：B选项中监护人代理开户无需出具委托书；D选项中应为成年子女个人客户代理开户时（除监护人代理开户的情况外）以下说法错误的是（）。*代理人可以是被代理人直系亲属，如非直系亲属应要求代理人出具证明代理关系的公证书(正确答案)代理人开户时应出具经被代理人签字确认的合法委托书，委托书中需包含明确代理开户业务并对开户银行免责的说明(正确答案)柜面受理代理开户业务必须与被代理人就身份信息、代理关系、签署委托书真实意愿等进行电话核实，如核实电话无法接通，应经会计经理签字后方可继续办理(正确答案)代理人代理开立的借记卡，必须由持卡人持有效身份证件到银行网点办理激活手续，在激活前卡片状态为不收不付(正确答案)答案解析：A选项中除监护关系外的代理人开户必须为直系亲属B选项中委托书应经双方签字确认C选项中如电话无法接通等情况应拒绝开户D未激活前卡片状态为只收不付新核心业务系统柜面业务凭证优化整合后,以下为免填单的个人业务是（）。*购买储蓄国债（凭证式）(正确答案)开立个人存款证明(正确答案)个人理财业务解约/签约(正确答案)个人金融短信通业务(正确答案)以下个人业务无需填单的是（）。*个人业务挂失(正确答案)个人存款证明开立(正确答案)凭证式国债认购(正确答案)开通个人网上银行(正确答案)以下业务场景中需要客户填写单据的选项有（）。*签约信用卡自动还款纸黄金买卖业务(正确答案)速汇金(正确答案)境内人民币汇款(正确答案)答案解析：A选项免填单结算业务申请书（一式两联）,用于办理（）业务时使用。*汇款(正确答案)银行汇票(正确答案)银行本票(正确答案)商业汇票答案解析：D选项不使用该凭证单位业务综合申请书（单联式）,用于办理（）等业务。*单位客户办理定期存款提前支取(正确答案)单位人民币汇款存款证明开立(正确答案)预留印鉴增删(正确答案)答案解析：B选项汇款业务使用人民币结算业务申请书个人客户柜台首次购买理财产品时,需要填写的单据包括（）。*中信银行理财产品风险提示书及产品说明书(正确答案)中信银行理财产品总协议(正确答案)理财业务签约/解约申请表中信银行个人理财客户风险评估问卷(正确答案)答案解析：C选项理财业务签约/解约申请表仅单位客户使用以下（）业务的客户回单通过统一对账系统出具,无需柜面打印。*公司网银收费(正确答案)公司网银转账(正确答案)单位贷款扣收利息清单(正确答案)电子缴税(正确答案)根据账务核对管理办法，我行需与哪几类对象进行账务核对：（）*客户(正确答案)交易对手(正确答案)业务管理部门(正确答案)账务处理部门内部(正确答案)账务处理部门内部的账务核对主要包括（）等方面。*与相关实物核对(正确答案)与相关账务核对(正确答案)与相关会计登记簿核对(正确答案)与相关权证核对账务核对工作应遵循（）原则。*统一管理差别管理(正确答案)内部制衡(正确答案)分级考核上门收款业务实行（）审批/备案制，一级分行所辖营业机构对某一客户开办此业务前，应报分行公司银行部/金融同业部等客户主管部门、（）及运营管理部进行审批。*总行一级分行(正确答案)保卫部(正确答案)合规部根据中信银行联网核查公民身份信息管理办法的规定，以下证件可以作为个人辅助证件的是（）。*居住证(正确答案)社会保障卡(正确答案)工作证(正确答案)公安机关出具的户籍证明(正确答案)以下通过联网核查公民身份信息系统可以验证相关个人居民身份证所记载的（）信息。*公民身份证号码(正确答案)照片(正确答案)公民身份证有效期限公民身份证签发机关(正确答案)以下（）系统可以通过联网核查公民身份信息系统验证相关个人居民身份证信息。*柜面业务系统(正确答案)智慧柜台(正确答案)新零售信贷管理系统(正确答案)手机银行(正确答案)代销实物贵金属产品业务是指中信银行与经营贵金属实物产品的企业合作，通过我行（）等渠道，向客户代理销售贵金属实物产品的业务。*柜台(正确答案)网上银行(正确答案)手机银行(正确答案)金融商城(正确答案)关于代销实物贵金属的配送模式，以下说法正确的是（）。*分行设有金库或日间库，且有条件完成辖内支行实物贵金属配送的，无论铺货代销还是订货代销，原则上应实现金库配送，即贵金属企业将产品配送至分行金库(正确答案)金库配送模式下，运营管理部依据零售银行部配送计划，按分行现金配送流程，配送至支行(正确答案)分行无金库（含二级分行和异地支行）或无法实现金库配送的，可根据自身实际情况要求贵金属企业按将产品直接配送至客户取货支行(正确答案)产品直接配送至支行模式下，贵金属企业选择第三方物流配送的，单次配送产品价值须在三十万（含）以下(正确答案)我行代理销售实物贵金属产品业务，包括（）方式。*铺货代销(正确答案)订货代销(正确答案)配货代销备货代销关于我行代销实物贵金属产品业务，以下说法正确的是（）。*仅开办人民币业务(正确答案)可以现金购买(正确答案)可以转账购买(正确答案)仅开办人民币、美元业务贵金属企业每单发货时，必须在包装内附带《贵金属产品发货（配送）清单明细表》（一式两张），《贵金属产品发货（配送）清单明细表》包括要素有（）等。*产品名称、企业产品编号（非条形码）(正确答案)规格、数量(正确答案)运送目的网点(正确答案)加盖贵金属企业公章(正确答案)关于贵金属回购，以下说法正确的是（）。*与客户进行回购产品交接时，回购支行须在高柜处双人（运营人员和零售人员）完成产品的交接，零售人员负责产品的验收，运营人员负责产品保管(正确答案)回购产品须按代保管物品管理(正确答案)我行代理回购时，须严格核查产品包装是否完好无损，并核对贵金属产品编号与收藏证书号是否一致(正确答案)如发现产品包装有破损，或贵金属产品编号与收藏证书号不一致，不受理客户的回购请求(正确答案)全行统一的柜面业务印章主要包括（）。*汇票专用章、结算专用章、本票专用章(正确答案)柜面业务专用章、银企对账专用章(正确答案)代理财税业务专用章、回单专用章(正确答案)电子登记权属章(正确答案)以下（）业务凭证可以加盖柜面业务专用章。*个人存款证明(正确答案)单位询证函(正确答案)挂失止付回执(正确答案)银企对账服务协议(正确答案)以下（）采用印控仪用印方式。*汇票专用章(正确答案)结算专用章(正确答案)本票专用章(正确答案)电子登记权属章(正确答案)以下（）由一级分行运营管理部统一刻制。*柜面业务专用章(正确答案)代理财税业务专用章(正确答案)电子登记权属章(正确答案)结算专用章印章管理员出现以下（）情况之一的，分行应进行印章管理员调整。*工作调动或离职的(正确答案)玩忽职守，造成柜面业务印章管理重大差错、案件的(正确答案)受到违规违纪处分的(正确答案)因健康原因长期不能上岗工作的(正确答案)关于印控仪放置要求，以下说法正确的是（）。*在24小时监控范围内(正确答案)安装在非现金区的印控仪，必须与家具或墙体固定(正确答案)必须安装在现金区必须放置在远离窗户的区域关于人工用印方式的柜面业务印章，以下说法正确的是（）。*使用人员应配置带锁的章盒或抽屉存入印章(正确答案)使用人员临时离岗，必然做到“人走章收”(正确答案)午休时，应将印章入带锁的抽屉营业终了，应将印章入尾箱或保险柜存放(正确答案)答案解析：正确的是：午休时，应将印章入尾箱或保险柜存放关于柜面业务印章检查，以下说法正确的是（）。*各级机构印章保管和使用人员应于每日营业结束时对要本人负责保管和使用的印章进行盘查(正确答案)支行会计经理/分行账务中心负责人第月应对本机构柜面业务印章至少进行一次全面盘查(正确答案)分行运营管理部门负责人每半年应对账务中心进行一次印章全面盘查每年年终决算前，分行运营管理部应组织辖属机构进行一次柜面业务印章的全面检查(正确答案)以下属于结算专用章使用范围的是（）。*办理查询查复(正确答案)办理客户提交的商业汇票的委托收款(正确答案)办理商业汇票转贴现、再贴现背书办理我行持有的商业汇票的提示付款(正确答案)一级分行运营管理部应安排两名印章管理员,负责本分行柜面业务印章的刻制、调拨、上缴、销毁等工作,其组成为（）。*账务中心录入岗账务中心复核岗账务中心授权岗(正确答案)支付结算管理岗(正确答案)除印章管理员以外的其他印章使用人员变更的,交接双方核对印章实物无误后,应在（）或（）的监交下,进行印章移交。*分行运营管理部负责人账务中心负责人(正确答案)支行会计经理(正确答案)支行库管员以下由总行运营管理部负责刻制并下发分行使用的柜面业务印章有（）。*联行专用章结算专用章(正确答案)汇票专用章(正确答案)本票专用章印章管理员变更的,交接双方核对印章实物无误后,应在（）或（）监交下进行印章移交。*账务中心负责人分行运营管理部负责人(正确答案)支行分管运营业务行领导(正确答案)支行行长关于用印方式,以下说法正确的是（）。*汇票专用章、结算专用章、本票专用章采用印控仪用印方式(正确答案)柜面业务专用章采用电子化用印及印控仪用印方式(正确答案)银企对账专用章、回单专用章采用印控仪用印方式代理财税业务专用章采用人工用印方式(正确答案)对已纳入印控仪管理的柜面业务印章,仅在（）导致无法正常用印等情况下方可取出。*印章清洁(正确答案)停用(正确答案)系统或设备故障(正确答案)手工用印以下属于柜面业务印章用印方式的是（）。*印控仪用印(正确答案)书面审批用印电子化用印(正确答案)人工用印(正确答案)柜面业务印章应包括（）等要素,部分印章还应带有日期。*行名(正确答案)章名(正确答案)编号(正确答案)行号柜面业务印章销毁时,应由一级分行（）等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认。*运营管理部(正确答案)纪检监察部合规部(正确答案)群工保卫部(正确答案)以下柜面业务印章行名为一级分行名称的是（）。*柜面业务专用章代理财税业务专用章银企对账专用章(正确答案)回单专用章(正确答案)以下属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）。*新客户身份识别(正确答案)持续身份识别(正确答案)重新识别客户身份(正确答案)抽样识别客户身份以下工作属于反洗钱运营条线工作职责的是（）。*大额与可疑交易监测报告(正确答案)客户身份资料及交易记录保存(正确答案)运营条线反洗钱名单监控(正确答案)客户洗钱风险等级划分(正确答案)在反洗钱审查工作中，遇到以下哪些情形应拒绝为客户办理开户业务？*不配合客户身份识别(正确答案)客户涉嫌贩毒(正确答案)客户被列入恐怖融资名单(正确答案)客户拒绝提供身份证件(正确答案)对于日常支付结算中存在代办关系的，根据反洗钱工作要求应在核心系统中登记代理人哪些信息？*姓名(正确答案)联系方式(正确答案)居住地址身份证件种类及号码(正确答案)根据反洗钱工作要求，发生以下哪些情形需对客户信息进行重新识别？*客户身份证明文件到期(正确答案)非自然人客户要求变更注册资本(正确答案)客户姓名与恐怖融资分子姓名相同(正确答案)非自然人客户经营情况异常(正确答案)我行的重要空白凭证,是指无面额的、经银行或客户确认后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据,包括（）。*汇票(正确答案)本票(正确答案)个人储蓄存单(正确答案)询证函答案解析：D选项不属于重要空白凭证分行应使用金库或专用库房保管重要空白凭证,专用库房应满足的标准包括（）。*库房设置至少配备双锁的库门(正确答案)库房如有窗户,应设有防护措施,如金属防护栏、防护网等(正确答案)库房及进出库房的通道应安装视频监控设备,做到监控无死角(正确答案)库房应保持整洁,做到防火、防燥、防水、防潮、防虫、防鼠等(正确答案)分行收到印制厂商发送的重要空白凭证时,应安排专人负责接收并检查,审核流程包括（）。*核对发货清单(正确答案)检查凭证种类、数量及号码无误(正确答案)抽验质量合格(正确答案)办理入库手续(正确答案)分行收到营业机构重要空白凭证申领或上缴申请后,以下处理正确的是（）。*重要空白凭证管库员审核其申请的合理性(正确答案)申请合理并经库房主管审批后,由一名管库员办理重要空白凭证出、入库手续出库时应按照凭证号码从小到大顺序办理(正确答案)申请不合理,管库员应将申请作废中止答案解析：申请合理并经库房主管审批后,由两名管库员共同办理重要空白凭证出、入库手续,出库时应按照凭证号码从小到大顺序办理；申请不合理,管库员应将申请退回营业机构营业期间,柜员的重要空白凭证应存放于（）中。*尾箱(正确答案)档案盒带锁的抽屉(正确答案)保险柜(正确答案)答案解析：营业期间,柜员的重要空白凭证应存放于尾箱、带锁的抽屉或保险柜中关于重要空白凭证的使用,以下说法错误的是（）。*应由银行签发的重要空白凭证,不得交由客户签发重要空白凭证应按规定用途使用,严禁移作他用原则上不得将重要空白凭证带出营业场所签发,确因业务需要带出营业场所的,应经支行行长审批后办理(正确答案)原则上,重要空白凭证应按照凭证号码从小到大顺序签发或出售,任何情况下都不得跳号使用(正确答案)答案解析：C选项原则上不得将重要空白凭证带出营业场所签发,确因业务需要带出营业场所的,应经分行运营管理部门审批后办理；D选项原则上,重要空白凭证应按照凭证号码从小到大顺序签发或出售,不得跳号,确因客户特殊要求需跳号使用的,应经会计经理审批后办理关于重要空白凭证的使用,以下说法正确的是（）。*重要空白凭证填写或打印错误,应在凭证上用红线划销并在上方更正,经办人和会计经理签章后可继续使用客户购买重要空白凭证时,应填写相关凭证并加盖预留印鉴,柜员核验印鉴无误后,为客户办理出售手续(正确答案)出售的支票应加盖或打印客户存款账号及开户银行名称,也可交由客户自行填写客户销户时应将剩余的重要空白凭证全部交回开户银行,因故无法交回的,应由其出具说明并保证承担相应责任后,方可为其办理销户手续(正确答案)答案解析：A选项重要空白凭证填写或打印错误,应在凭证上加盖“作废”戳记并剪角后,随当日凭证装订；C选项出售的支票应加盖或打印客户存款账号及开户银行名称,不得交由客户自行填写重要空白凭证销毁时,应由（）等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认。*分行运营管理部(正确答案)分行合规部(正确答案)分行群工保卫部(正确答案)分行办公室答案解析：重要空白凭证销毁时,应由分行运营管理、合规和群工保卫等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认关于分行重要空白凭证库房的查库频率,以下说法正确的是（）。*库房主管每月至少全面检查1次(正确答案)分行运营管理部负责人每季度至少全面检查1次(正确答案)分行分管行领导每半年至少全面检查1次(正确答案)分行行长每年至少全面检查1次(正确答案)关于柜员尾箱重要空白凭证的检查频率,以下说法正确的是（）。*会计经理每周至少抽查1次,每月至少全面检查1次(正确答案)营业机构分管行领导每季度至少全面检查1次支行行长每半年至少全面检查1次分行运营管理部门应定期或不定期地检查辖属机构柜员尾箱(正确答案)答案解析：B选项营业机构分管行领导每半年至少全面检查1次；C选项支行行长每年至少全面检查1次关于重要空白凭证管理相关要求表述正确的是（）。*重要空白凭证库房不得存入私人物品和其他无关物品(正确答案)重要空白凭证库房的管库员不得兼任重要空白凭证记账岗位(正确答案)重要空白凭证库房的管库员不得兼管重要会计业务印章(正确答案)重要空白凭证库房实行双人管库,除库房主管、管库员之外的其他人员进入重要空白凭证库房时,由两名管库员在场陪同即可答案解析：D选项除库房主管、管库员之外的其他人员进入重要空白凭证库房时,库房主管及两名管库员均应全程在场陪同关于重空调缴业务,以下（）需会计经理审核。*营业机构柜员申领或上缴重要空白凭证(正确答案)营业机构柜员之间确因紧急业务需要办理重要空白凭证移交(正确答案)营业机构向分行申领或上缴重要空白凭证(正确答案)同时具有重要空白凭证库管角色与柜员角色的柜员,向支行重要空白凭证库申领或上缴重要空白凭证(正确答案)以下属于合作方重要空白凭证的是（）。*美国非移民签证费收据(正确答案)安邦人寿保险公司保单(正确答案)旅行支票外币携带证答案解析：C选项旅行支票属于有价单证；D选项外币携带证属于重要空白凭证以下业务场景中需客户出示有效身份证件方可办理的是（）。*人民币6万元的现金存入本人账户(正确答案)到期全部支取3万元本人定期存单网上银行解锁业务(正确答案)打印本人账户明细(正确答案)答案解析：B不需要出示身份证件为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当（）。*识别客户身份(正确答案)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或者影印件(正确答案)以下收入属于境内个人经常项目项下非经营性结汇的是（）。*捐赠(正确答案)遗产继承收入(正确答案)职工报酬(正确答案)保险外汇收入(正确答案)以下业务可由代理人至我行办理的是（）。*借记卡解挂借记卡挂失(正确答案)凭证式国债购买(正确答案)个人存款证明开立(正确答案)答案解析：A不可代办以下仅限客户本人办理的柜面业务是（）。*变更取款方式(正确答案)理财签约、购买(正确答案)因消磁、污损等原因更换借记卡(正确答案)书面挂失答案解析：D可以代办个人客户信息修改操作中,应由客