银行业金融机构人民币结算账户管理办法考试题库及答案

银行业金融机构人民币结算账户管理办A、2019年2月28日B、2019年2月21日C、2019年2月25日D、2019年2月29日7.受益所有人信息需要登记()项内容。8.下列哪个要素不是华东三省一市银行汇票申请书上必须填明的事D、收款人名称规定，以下表述不正确的是():A、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称10.2016年6月1日起，各银行业金融机构、在()内及时作出处理决定提示付款再次被拒付的，可以向()追索。21.中国人民银行南京分行及其分支机构()组织参与者进行交流沟22.银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑照()计收利息。A、每天0.5%B、每天0.5‰C、每天0.1%D、每天0.1‰23.完整留存对开户意愿和开户证明文件()核实的纸质、视频、电话24.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向()报送大25.支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在()处实有26.2019年版第五套人民币50元纸币较2005年版50元纸币，票面正面增加了()28.汇票上未记载下列()事项的，汇票仍有效。情况属实的，应当在()个月内暂停其业务，逐步清理。以下表述不正确的是():A、未在银行开立存款账户的个人持票人，可以向选择的任何一家银C、银行审核无误后，将其身份证件复印件留存备查，并以持票人的D、转账支付的，应由原持票人向银行填制支款凭证，并由本人交验31.个人开立账户时，金融机构应当获取由账户持有人签署的(),识33.参与者因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务不超过4小时的，应当()A、在3个工作日内向中国人民银行南京分行或者其分支机构报告B、提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并40.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结()金)和金融业务及时采取适当的(),充分减轻本行被洗钱、恐怖融日起()内向承兑人提示付款。43."货币真伪鉴定专用章"字体为()44.被收缴人对被()货币的真伪有异议的，可根据相关要求提出书查行可设置1个二级操作员和()个一级操作员。A、5年D、30年49.受益所有人身份识别工作遵循的主要原则不包含下列哪项()?C、实质重于形式50.同一客户在同一农商行只能开立()个I类户。51.受益所有人信息需要登记()项内容。52.在未完成客户身份核实工作前，金融机构应当建立相应的风险管列不正确的措施是()。B、限制交易类型或金额C、强化交易监测53.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿制作的《货币真伪鉴定书》,并加盖()A、假币鉴定专用章54.单张单位结算卡的ATM取款交易上限为每卡每日累计()万元55.被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向()申请鉴由()负责解释和修订。准通知书或有关部门的批文，申请开立()账户。的转账功能的限额为()万元。记录的，致使洗钱后果发生的()罚款A、处50万元以上500万元以下B、处50万元以上200万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处20万元以上200万元以下必要时拒绝提供金融服务乃至()业务关系。63.接收境外汇入款的金融机构，发现()缺失的，应要求境外机构64.非一级法人开户的，还应当出具一级法人(或者一级分行)66.自通知发出之日起()天内，客户仍未办理相关销户手续的，视A、5000元B、10000元C、20000元D、200000元的审核期限不得超过(),低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的()倍。和()。行向该客户收取手续费()元。77.单位结算账户发生单笔()万元(含)至()万元(不含)的大算凭证()。件的，应在()个工作日内办理撤销手续。85.现金支票的起点为()元。86.印章使用贯彻()原则类，请问该数字如为1代表什么票据种类()物为目的的，由中国人民银行处以票面金额()%但不低于()元的95.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。C、可疑交易的分析97.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管向()报告。至少每()进行一次审核。A、3个月B、6个月C、1年D、2年B、60天C、30天为操作的处以()元罚款。114.()接收批量代收代付数据后随机抽取()笔数据明细，核实电B、经办柜员、20笔A、3个月B、6个月C、9个月D、1年C、每年6月20日、12月20日D、每年7月10日、次年1月10日121.整存零取储蓄存款起存金额为()元起至少保存()年124."货币真伪鉴定专用章"采用()油墨。126.银行承兑汇票属于()下列不属于这三个阶段的是()限至少()年。130.客户A于2011年9月7日发送数据电文给客户B,该数据电文于2011年9月12日进入客户B的邮箱，2011年9月16日进行客户B的特定系统，双方约定的数据电文接收时间为2011年9月18日。客户B接收数据电文的时间为()A、2011年9月7日B、2011年9月12日C、2011年9月16日D、2011年9月18日分胶印图案呈现()荧光效果依法移送()处理减是指()物为目的的，由()银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款148.以下说法错误的是()A、3天内D、5000元以上3万元以下D、复印种类，请问该数字如为1代表什么票据种类()分支机构每日按罚款数额的()%加处罚款未记载出票地的，出票人的()为出票地。源下可见()荧光效果部小微商户受理信用卡的收款金额上限为日累计()元、月累计()A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月申请开立()账户B、1个工作日D、3个工作日(银行)不予受理，该提示付款期限是()A、自出票日起1个月C、自出票日起3个月范围包括()万元以上的收现业务和()万元(含)以上的付现、转不正确的是():D、20000元一使用()及其对应的号码。A、3个工作日B、5天D、10天上账户管理办法》第()规定进行处理。258.对于2019年前持有《反假货币知识培训合格证》的现金从业人员，在《反假货币知识培训合格证》()年有效期内(从发证之日起计算)可视同已通过金融机构自助培训。259.票据上有伪造、变造签章的，不影响票据上其他当事人()的效力C、单位公章A、500笔(含)B、1000笔(含)C、2000笔(含)D、5000笔(含)261.个人手机银行客户因登陆密码连续输入3次而被锁定时，()将C、1小时后D、2小时后D、5000元以上3万元以下宝店、俱乐部、奢侈品(名包、名表)、高尔夫等。属于下列()可272.2019年版第五套人民币20元纸币较2005年版20元纸币，下列说法正确的是()。A、6个月B、1年D、5年277.开立银行结算账户时应由()名(含)以上银行正式工作人员采A、1年C、3年D、6个月282.以下不是第一顺位继承人的是()种类，请问该数字如为5代表什么票据种类()少于()个月，其中跟班实习时间不少于()个月，并通过各农商行289.甲公司的下列会计工作中，出纳人员宋某可以兼任的是()。起()个工作日内完成。()的，应当销户。A、2年B、3年D、5年292.一次性发现假人民币()张(枚)(含)以上与人民银行沭阳县A、60天A、1个月B、2个月D、6个月有():A、半年、10000元(不含)B、半年、10000元(含)C、1年、10000元(不含)D、1年、10000元(含)A、2019年12月25日B、2020年1月26日C、2020年3月26日D、2020年6月26日304