2023年5月中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题练习试卷B卷附答案

2023年5月中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题练习试卷B卷附答案

单选题（共50题）1、下列()方式不属于银行业金融机构的重组方式。A.增资发行B.兼并收购C.合并D.购买与承接【答案】A2、“受人之托，代人理财”，这是形容()的业务。A.金融资产管理公司B.信托公司C.金融租赁公司D.货币经纪公司【答案】B3、下列不属于货币范围是（）A.金银B.发票C.活期存款D.有价证券【答案】B4、下列措施中，不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的是()。A.经济处罚B.取消董事、高级管理人员任职资格C.禁止从事银行业工作D.剥夺政治权利【答案】D5、下列不属于商业银行内部控制保障体系构成要素的是（）。A.授权管理B.信息系统控制C.业务连续性管理D.报告机制【答案】A6、对复议被申请人提供的书面答复和作出具体行政行为的有关材料，申请人、第三人在复议过程中（）。A.不可以查阅B.有权查阅C.经法院准许可以查阅D.经复议机关准许可以查阅【答案】B7、（）即自我管理机构，是政府监管的重要辅助，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。A.自律组织B.监管机构C.中介机构D.政府部门【答案】A8、信用卡和借记卡，统称为()。A.准贷记卡B.银行卡C.单位卡D.贷记卡【答案】B9、下列关于金融犯罪的说法，错误的是()。A.金融犯罪的主体违反了金融管理法规B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D.金融犯罪的主观方面不一定是故意【答案】D10、（）年，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《银行业监督管理法》。A.2001B.1948C.1949D.2003【答案】D11、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(?)。A.国家的银行管理制度?B.国家对金融机构的准入制度C.国家对存款的管理制度?D.国家对贷款的管理制度【答案】D12、（）指交易双方在证券交易成交后，商定按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A.期货交易B.期权交易C.信用交易D.现货交易【答案】A13、下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。A.财务顾问业务B.企业信用评级C.企业信息咨询服务D.资产管理顾问业务【答案】B14、当存在商品和劳务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是（）。A.需求拉上型通货膨胀B.结构型通货膨胀C.工资推进型通货膨胀D.利润推进型通货膨胀【答案】D15、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。A.监管规避B.协助执行C.内幕交易D.反洗钱【答案】B16、为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的(?)原则。A.风险可控?B.信息充分披露?C.维护客户利益?D.合法合规【答案】B17、金融工具不具有的性质的是（）。A.风险性B.短期性C.流动性D.收益性【答案】B18、经济全球化的表现不包括()。A.金融市场国际化?B.资本流动全球化C.国际分工的深化?D.局部战争从未停止【答案】D19、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，该职员（）A.应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票B.应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责C.可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息D.不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人【答案】D20、整存零取的起存金额为（）元。A.5B.50C.1000D.5000【答案】C21、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20％，该公司为一般企业，适用风险权重为100％。则银行对该企业的风险加权资产是（）。A.2亿元B.1.4亿元C.3亿元D.1亿元【答案】B22、下列行为中，不可以代理的是()。A.收养子女?B.参加诉讼?C.发行证券?D.签订合同【答案】A23、发行金融债券的目的为了筹措（）。A.短期贷款B.中期贷款C.长期贷款D.中长期贷款【答案】D24、下列关于合同成立条件的错误表述是（）。A.承诺生效时合同成立B.双方当事人订立合同必须是依法进行的C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段【答案】D25、关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是()。A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营【答案】D26、能够决定破产企业继续或者停止营业的是()。A.债权人会议?B.管理人?C.清算人?D.人民法院【答案】A27、以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有（）。A.4个B.5个C.6个D.7个【答案】B28、根据第三版巴塞尔资本协议，我国商业银行杠杆率不得低于（）。A.4%B.6%C.5%D.3%【答案】D29、在《银行业从业人员职业操守》中，“守法合规”是指()。A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度【答案】D30、《行政复议法》自（）年实施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】A31、单位或个人擅自设立银行业金融机构的，不得采取以下哪种处理措施?()。A.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得B.构成犯罪的，依法追究刑事责任C.由国务院银行业监督管理机构予以取缔D.一律处以50万元以上200万元以下罚款【答案】D32、禁止银行间同业拆借拆人的资金用于()。A.临时性资金周转B.固定资产贷款或投资C.票据清算资金D.联行汇差头寸不足【答案】B33、我国银行和非银行金融机构通过全国银行间的债券市场发行的债券称为（）。A.金融债券B.国债C.公司债券D.企业债券【答案】A34、事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为（）。A.期货交易B.回购交易C.现货交易D.信用交易【答案】B35、在我国，适用刑罚的根本目的是为了（）。A.预防和减少犯罪B.维护社会秩序C.保护公民的合法权益D.建立法治国家【答案】A36、关于合同成立和生效之间的关系，下列说法正确的是（）。A.合同生效是合同成立的前提B.合同不能附生效条件C.合同成立主要是事实问题，合同生效主要是法律评价问题D.只有当事人意思表示真实时，合同才能成立【答案】C37、金融工具不具有的性质的是（）。A.风险性B.短期性C.流动性D.收益性【答案】B38、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款2万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的（）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局.卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】B39、关于成本收入比，下列说法不正确的是（）。A.在资金投入环节，提高效率的重点是降低资金成本，即在负载结构中加大零售存款和活期存款的比重，将存款比提高到合理水平B.成本收入比，可以称为经营性效率问题，其改善的途径是合理配备资源，加强成本控制C.成本收入比=（营业费用/营业收入）*100％D.成本收入比表示的是每获得一个单位的营业净收入所消耗的成本和费用【答案】C40、2008年5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对我国的捐赠应该记人国际收支中的?的(???)。A.资本项目?B.贸易收支?C.单方面转移?D.劳务收支【答案】C41、下列银行业务中，属于中间业务是（）A.住房贷款B.理财业务C.信用证业务D.吸收存款【答案】B42、（）是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。A.伪造、变造金融票证罪B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪C.违规出具金融票证罪D.对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】C43、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，结果期限最长为()年。A.1B.2C.3D.5【答案】B44、货币经纪公司的服务对象是（）。A.地方政府B.上市公司C.事业单位D.金融机构【答案】D45、期权的()由于具有将来为买方承兑选择权的义务，所以应()一笔期权费。A.卖方；支付B.买方；支付C.卖方；得到D.买方；得到【答案】C46、以下关于保护客户隐私的说法中，不正确的是()。A.在离职后可以将客户信息带至新机构，向其介绍新机构的产品与服务B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息【答案】A47、金融衍生品工具越来越被银行所广泛使用，下列有关金融衍生品的说法，错误的是()。A.是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险B.其价格受基础金融产品或基础变量的影响C.包括期权、期货、互换等D.金融衍生品是相对于基础金融产品的概念【答案】A48、定期存款和活期存款是按照()区分的。A.账户种类不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.客户类型不同【答案】B49、刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系是（）。A.犯罪主体B.犯罪客体C.犯罪主观方面D.犯罪客观方面【答案】B50、《行政诉讼法》自（）年开始实施。A.1990B.1991C.1997D.2000【答案】A多选题（共20题）1、下列票据中，一定是由银行签发的有()。A.支票B.银行承兑汇票C.银行本票D.银行汇票E.商业承兑汇票【答案】CD2、下列关于商业银行代理保险业务的表述，合规的做法是（）。A.以银行自身名义签订保单B.万能险产品当作储蓄产品宣传C.向客户推荐适合的保险产品D.代理收取保费E.代理支付保险金【答案】CD3、公司可以解散的情形有（）A.公司连续三年出现亏损B.公司章程规定的营业期限届满C.股东会或股东大会决议解散D.因公司合并或分立需要解散的E.公司违反法律规定被依法吊销营业执照【答案】BCD4、销售人员从事理财产品销售活动，不得有（）等情形。A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员B.对客户作出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担C.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益D.接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、赎回等交易E.擅自更改客户交易指令【答案】ABCD5、商业银行实施内部评级法计算信用风险加权资产，应构建较为完善的内部评级体系，以下关于内部评级体系的表述，正确的有（）。A.对非零售风险暴露，同一交易对手可以有多个评级B.与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔暴露较小、风险分散的显著特点C.对非零售风险暴露，债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别D.对非零售风险暴露，对债务人的每笔债项均应进行评级E.对非零售风险暴露，应建立非零售风险暴露的风险分池体系【答案】BCD6、商业银行从事的资金业务包括()。A.衍生品业务B.债券业务C.外汇业务D.短期资金业务E.证券业务【答案】ABCD7、影响汇率变动的因素有（）。A.通货膨胀B.政府干预C.战争D.国际收支E.利率水平【答案】ABCD8、货币是（）发展的产物。A.商品生产B.商品分配C.商品交换D.信用经济E.市场经济【答案】AC9、根据《票据法》规定，下列关于汇票背书的说法正确的是()。A.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责B.以背书转让的汇票，背书应当连续C.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任D.背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为E.背书按目的可分为两种：一是转让背书，二是非转让背书【答案】BCD10、下列关于银行外汇牌价表中现钞的表述，正确的有（）。A.可自由兑换的外国硬币B.可自由兑换的外币支票C.可自由兑换的外币票据D.可自由兑换的外币汇票E.可自由兑换的外国纸币【答案】A11、银行是经营风险的企业，要增加利润，提高银行价值就需要控制风险，减少相应的拨备，银行的风险主要表现为（）A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险E.利润风险【答案】ABCD12、下列金融工具中，属于短期金融工具的有（）。A.商业票据B.股票C.企业债券D.长期国债E.银行承兑汇票【答案】A13、按照保险对象的不同，保险可以分为（）。A.原保险B.再保险C.财产保险D.人身保险E.社会保险【答案】CD14、下列属于中国人民银行法定职责的有（