2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案

单选题（共50题）1、（2017年真题）依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A2、(2017年)下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。A.选择现金替代B.必须现金替代C.禁止现金替代D.可以现金替代【答案】A3、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则【答案】A4、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构【答案】B5、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通【答案】B6、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】C7、另类投资包括（）等品种。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D9、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A.基金运作方式B.基金收益分配原则和执行方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式【答案】B10、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任【答案】C12、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】D13、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A.中国证券登记结算公司B.基金托管机构C.基金销售机构D.证券交易所【答案】A14、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.20【答案】B15、（2021年真题）基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费【答案】D16、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】D17、当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A.定期报告B.招募说明书C.托管协议D.基金合同【答案】B18、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、（2016年真题）基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份额持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人D.基金托管和基金份额持有人【答案】C20、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（）。A.风险揭示书B.投资者符合合格投资者条件的承诺函C.投资说明书D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷【答案】C21、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%【答案】A22、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要【答案】A23、关于基金信息披露的禁止性行为，以下说法错误的是（）。A.有利于投资人获取良好的投资收益B.有利于保护公众投资者的合法权益C.有利于维护证券市场的正常秩序D.有利于防止信息误导投资者造成投资损失【答案】A24、公募基金的招募说明书更新的频率是每（）。A.1个月B.6个月C.3个月D.12个月【答案】B25、基金季度报告的主要内容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D26、基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。A.报告期初与期末B.报告期初及其前两个年度初C.报告期末及其前一个年度末D.报告期末及其前两个年度末【答案】C27、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎B.客户至上C.诚实守信D.守法合规【答案】B28、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合【答案】A29、（2016年真题）关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C30、（2020年真题）以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）。A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D31、下列不属于公募基金特征的是（）。A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与【答案】A32、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D33、下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.稳定性【答案】C34、（2016年真题）货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A.六个月以内B.一年以内C.一年以上D.二年以上【答案】B35、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。A.基金管理人可设总经理、副总经理多人B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务【答案】A36、(2016年)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于确保投资者投资基金获利【答案】D37、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A.融资B.投资C.筹资D.基金【答案】B38、内部控制的原则包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A39、基金信息披露内容上的特点不包括（）。A.及时性B.真实性C.易得性D.准确性【答案】C40、(2016年)下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D41、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施【答案】A42、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（）为根本出发点，公平对待投资者。A.公司B.持有人利益C.股东D.管理层【答案】B43、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C44、(2016年)以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C45、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.撤销基金从业资格D.出具纪律处分决定书【答案】D46、（2016年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D47、基金信息披露原则不包括（）。A.真实性原则B.及时性原则C.完整性原则D.适用性原则【答案】D48、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A.A类和B类份额