2023年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试参考题库（含答案）

2023年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试参考题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共20题)1.一般来说，（）是最为活跃的资产

A、人力资产

B、住宅资产

C、货币金融资产

D、汽车

正确答案:C2.资产负债表中负债项目是根据（）排列的。

正确答案:清偿顺序3.机动车辆保险的风险控制应注意哪些方面（）。

A、附加险赔偿的前提条件

B、责任认定

C、是否全赔

D、保险赔偿额度

正确答案:A,B,C,D4.金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。

正确答案:错误5.从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）

A、上百人

B、上千人

C、1万~2万

D、几十万

正确答案:C6.我国个人外汇理财手段主要有（）

A、A股

B、个人外汇交易

C、银行个人外汇理财产品

D、外汇信托

正确答案:B,C,D7.消费性负债与流动资产之比被称为（）

A、负债比率

B、融资比率

C、自用贷款比率

D、借贷流动率

正确答案:D8.个人税务筹划面临的最多的风险是（）

A、金融风险

B、法律风险

C、健康风险

D、环境风险

正确答案:B9.中国人民银行规定，使用信用卡进行消费结账即可享受50天免息还款期

正确答案:错误10.在办理个人住房贷款的时候，贷款的金额及年限等要求只与贷款人的财务状况和贷款人的年龄有关，与房子本身（如房屋结构、房龄等情况）无关

正确答案:错误11.社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。

正确答案:正确12.当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。

正确答案:错误13.个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。

正确答案:正确14.养老保险有何意义（）

A、通过建立养老保险的制度，有利于劳动力群体的正常代际更替

B、养老保险为老年人提供了基本生活保障，使老年人老有所养

C、有利于促进经济的发展

D、保证就业结构的合理化，有利于保证劳动力再生产

正确答案:A,B,C,D15.在个人储蓄和开支方面，（）不是理性的做法。

A、多办几张信用卡

B、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额

C、尽早还清银行贷款

D、强迫自己存定期储蓄

正确答案:A16.（）集保障和投资于一体。

A、年金保险

B、投连险

C、人身保险

D、财产保险

正确答案:B17.债券种类繁多，随着人们对证券投资的多元需求，不断创造出新的债券形式。下列债券分类不正确的是（）

A、债券按发行方式分为担保债券、公募债券和私募债券

B、债券按发行主体分为政府债券、金融债券和公司债券

C、债券按发行区域分为全国性债券和地方性债券

D、债券按债券形态分为实物式、凭证式债券和帐簿式债券

正确答案:A,C,D18.田先生（38岁）是某合伙企业的合伙人，年收入约40万元，但不稳定。田太太（35岁）是小学教师，年收入在5万元左右，享有社保。女儿田田今年10岁。田先生的父亲与田先生一家同住，今年70岁，没有任何收入。田先生投保了定期寿险、健康保险、意外险、两全保险，则其中哪个保险合同中的受益人是不能变更的（）

A、定期寿险

B、健康保险

C、意外险

D、两全保险

正确答案:B19.子女教育金的理财工具宜保守，而保本是最高指导原则。

正确答案:正确20.A女士，今年34岁，是一名普通的教师，离异，每月工资约5000元，现有一套住房市值约96万元，定期存款20万，基金投资5000元，其它家庭资产共计12万元。开支：每月衣食费1500元，交通费1000元，其它1000元。理财目标：希望有足够的保障并扩大投资比重，并给5岁的儿子攒够未来的教育资金以保证