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文档简介

大宗业务作业流程一、概述大宗业务指类似于投资、融资、借贷等业务，它们在金融机构中占有重要地位。对于金融机构而言，大宗业务的处理办法必须保证良好的流程，以此确保对业务的准确性、安全性和信誉度。因此，这篇文档将详细介绍大宗业务的处理流程。二、大宗业务流程描述下面是大宗业务的处理流程，包括以下步骤：步骤一：在系统中创建业务在金融机构的核心系统中，客户需要用表格或者其他方式来创建一个大宗业务的交易订单。过程中需要填好相关的业务信息，包括交易类型、交易金额、相关方（如交易对手、担保人等）等；如果客户需要融资，则需要提供额外的信用评级信息或者披露报告。一旦客户提交了业务信息，该信息就会被系统保存并保持跟踪。步骤二：业务预审当客户提交业务信息后，系统会将信息发送给业务部门的专业人员，进行业务的预审。预审人员会对客户提交的信息进行审核，以此帮助业务部门判断是否需要进一步审查。其中，主要的审核内容包括：业务信息是否完整、正确。客户信用是否达标。交易金额是否超过了风险限制等。如果预审人员发现有任何不符规定的内容或者风险，则会拒绝业务。步骤三：客户身份审核在进一步处理业务之前，金融机构需要对客户身份进行审核。审核内容包括了对客户信用记录、公司信用记录以及其他方面的信誉度。审核的结果需要客户表示出同意，才能继续进行业务的后续处理。步骤四：准备业务合同当客户通过身份审核之后，金融机构需要开始准备业务合同。合同内容可能包含了各方责任、交付时间、逾期支付费用等内容。当各方达成共识时，业务合同就会被正式签署。步骤五：交易结算交易结算包括了第一次结算和最后一次结算，其目的是以帮助减轻业务的风险。在这一步骤中，金融机构必须处理涉及的现金、证券和其他交易条款，以此保证交易的平稳进行。步骤六：风险管理金融机构必须保持对大宗业务的风险管控。主要的任务包括：持续监控客户信用状况，预测可能造成损失的客户行为。管理客户的信用授信额度，防止超出客户承受能力的额度。监控交易市场情况，预测常见金融风险，并及时采取措施避免业务的损失。三、总结在完成这些步骤后，大宗业务交易便得以实现。每一步的细节与具体业务型态有关联，每一家金融机构可能都有不同的业务处理方法。

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