2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)

单选题（共50题）1、不属于商业票据的特点的是（）A.面额较大B.利率较低C.可抵押D.只有一级市场【答案】C2、以下不属于可回售债券的特点的是（）。A.回售价格通常是债券的面值B.受益人是发行人C.可回售债券的利息更低D.在发行一段时间后才可执行回售权【答案】B3、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】D4、适合于测量下行风险的指标是（）A.股票净利润的下降比例B.下行风险标准差C.投资组合的协方差D.投资组合的下行系数【答案】B5、货币市场工具不具有的特点是（）。A.期限在1年以内（含1年）B.流动性高C.主要由机构投资者参与交易D.无信用风险【答案】D6、下列关于主动投资的说法，错误的是（）。A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益【答案】C7、关于股票基金的风险管理，以下表述错误的是（）A.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、β系数、持股集中度、持股数量和行业投资集中度等B.股票基金系统性风险管理的要点，在于控制基金投资经理在该股票组合系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定C.股票基金如果要降低其非系统性风险，可以通过分散投资来实现D.某股票基金的β系数显著大于1，说明该基金是一个稳定或防御型的基金【答案】D8、下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益【答案】B9、下列不属于股利贴现模型的是()。A.零增长模型B.不变增长模型C.多元增长模型D.超额收益贴现模型【答案】D10、除权（息）参考价的计算公式为（）。A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例）C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例）D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例〕【答案】B11、下列关于期权合约价值的说法，错误的是()。A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】C12、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.信用风险B.提前赎回风险C.违约风险D.申购风险【答案】B13、远期利率和即期利率的区别在于（）不同。A.计息日起点B.计息日终点C.收益日起点D.收益日终点【答案】A14、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表术正确的是（）。A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩B.它属于强制执行的业绩标准C.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实，准确D.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准【答案】C15、资本资产定价模型的基础是（）。A.夏普的单一指数模型B.马科维茨证券组合理论C.套利定价模型D.法玛的有效市场假说【答案】B16、沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。A.人民币B.美元C.欧元D.港币【答案】A17、逐笔全额结算的主要特点是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、以下关于全局最小方差组合的说法中错误的是（）。A.是所有方差组合中风险最小的组合B.是上半部分和下半部分的分界点C.在最小方差前沿的最右边D.与纵轴平行的直线与最小方差前沿最左边拐点的切点是全局最小方差组合【答案】C19、关于另类投资的局限，以下表述错误的是（）。A.估值难度大B.流动性较好C.杠杆率较高D.信息透明度低【答案】B20、并购投资包含多种不同类型，（）是应用最广泛的形式。A.杠杆收购B.管理层收购C.借壳并购D.承债式并购【答案】A21、下列不属于短期政府债券的特点的是()。A.利息免税B.流动性强C.收益率较高D.违约风险小【答案】C22、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括（）。A.1天B.2天C.3天D.5天【答案】D23、关于固定收益证券综合电子平台.以下表述错误的是（）.A.固定收益平台的证券现券交易实行净价申报B.交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量，不得超过其账户内可交易余额C.交易商T日通过固定收益平台买入的证券.最早T+1日可以卖出D.固定收益平台的交易价格实行涨跌幅限制【答案】C24、()是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产【答案】A25、当基金份额净值计价错误率达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%【答案】A26、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。A.资本利得B.红利C.股息D.利差【答案】A27、下列关于QFII的说法错误的是（）。A.QFII是我国在资本项目完全开放背景下选择的一种资本市场开放制度B.允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金C.QFII在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外D.QFII制度旨在实现在利用外资的同时，又通过外汇管制和宏观调控的手段避免外资对国内证券市场冲击的目标【答案】A28、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】B29、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】C30、下列关于债券的偿还期限，描述错误的是（）。A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券B.对具体年限的划分，不同的国家有相同的标准C.短期债券的偿还期一般在1年以下D.长期债券的偿还期一般为10年以上【答案】B31、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手结算模式；逐笔清算模式C.货银对付模式；净额交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】A32、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资【答案】C33、投资基金国际化的原因不包括（）。A.经济全球化B.证券市场国际化C.投资基金自身所具有的较强渗透力D.政府主导基金国际化进程【答案】D34、（）是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。A.内在价值法B.相对价值法C.外在价值法D.利益价值法【答案】A35、己知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则下列选项正确的是（）。A.年末资产负债率为40%B.年末负债权益比为1/3C.年利息倍数为6.5D.年末长期资本负债率为10.76%【答案】A36、（）是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理【答案】A37、一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（）。A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.金融债券、政府债券、公司债券【答案】C38、关于买卖价差，以下表述错误的是（）A.一般而言，成熟市场的股票比新兴市场的股票流动性好，买卖价差一般较低B.买卖价差主要由股票的流动性决定C.买卖价差是一项显性的交易成本D.大盘蓝筹股流动性好，买卖价差小【答案】C39、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。A.信用评级B.信用利差C.债券评级D.债券利差【答案】B40、通常用债券的（）的大小反映债券的流动性大小。A.利率变化B.买卖差价C.变现能力D.收益变化【答案】B41、基金管理公司的投资管理部门不包括（）。A.投资部B.研究部C.交易部D.市场部【答案】D42、假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为（）。A.100.80元B.100.50元C.96.15元D.100.24元【答案】D43、当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，以下不符合境外托管资格规定的是（）。A.最近2年没有受到监管机构的重大处罚B.最近一个会计年度托管资产规模1500亿美元C.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管D.最近一个会计年度实收资本30亿美元【答案】A44、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，()营业税。A.免征B.不征收C.征收D.减征【答案】A45、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B46、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C.货款和应收款项D.可供出售的金融资产【答案】B47、关于另类投资的局限，以下表述错误的是（）。A.估值难度大B.流动性较好C.杠杆率较高D.信息透明度低【答案】B48、在()制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。A.QFIIB.QDIIC.沪港通D.基金互认【答案】D49、关于市盈率和市净率的说法，错误的是（）。A.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，公式表达为市盈率(P／E)=每股价格每股收益（年化）C.