会议管理制度和供应商调查管理制度

PAGEPAGE140**银行会议制度为了加强会议管理，提高会议效率和质量，使政令畅通、信息通达，充分发挥各项会议指导、协调、沟通等作用，特制订本会议制度。一、会议种类总行会议包括：股东代表大会、董事会、监事会、党委会、领导班子会议、行长办公会、行务例会、季度例会、支部会。二、会议内容（一）股东代表大会会议时间：每年召开一次，或根据需要临时召开。与会成员：股东代表。会议召开：董事会召集。职权：1、修改章程；2、审议通过股东代表大会议事规则；3、选举、更换董事和非职工代表担任的监事，决定有关董事、监事的报酬事宜；4、审议、批准董事会和监事会工作报告；5、审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；6、审议、批准本行年度财务预、决算方案，利润分配方案和亏损弥补方案；7、对本行增加和减少注册资本做出决议；8、对本行的分立、合并、解散和清算等事项作出决议；9、决定其他重大事项。（二）董事会会议时间：每季召开一次，必要时随时召开。与会成员：董事会成员。会议召开：董事长召集。职权：1、负责召集股东代表大会，并向股东代表大会报告工作；2、执行股东代表大会决议；3、制定本行章程的修改方案；4、确定本行的经营发展战略；5、决定本行的内部管理机构设置；6、决定本行的风险管理和内部控制政策，制定本行的基本管理制度；7、聘任和解聘本行行长，根据行长的提名，聘任或者解聘副行长和风险管理部、财务会计部、稽核部负责人，并决定其报酬；8、决定本行的经营计划和投资方案；9、制定本行的年度预算方案、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；10、制定本行增加或减少注册资本的方案；11、审议批准本行的重大贷款、重大投资、重大资产处置方案及重大关联交易；12、听取本行高级管理层的工作汇报，并检查考核高级管理层工作；13、管理本行信息披露事项；14、定期评估并完善本行的法人治理结构；15、拟定本行的合并、分立和解散方案；16、章程规定和股东代表大会授予的其他权利。（三）监事会会议时间：每季召开一次，必要时随时召开。与会成员：监事会成员。会议召开：监事长召集、主持。职权：1、监督董事会、高级管理层履行职责情况，对违反法律、行政法规、本行章程或者股东代表大会决议的董事、高级管理人员提出罢免建议；2、要求董事、行长及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；3、对董事、高级管理层成员进行专项审计和离任审计；4、检查监督本行的财务管理和活动；5、对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计，并指导本行内部稽核工作；6、对董事、董事长及高级管理层人员进行质询；7、提议召开临时股东代表大会；8、提请股东代表大会罢免不能履行职责的监事；9、列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议；10、其他法律法规、行政规章及章程规定应当由监事会行使的职权。（四）党委会会议时间：每月25日，也可需要临时召开。与会成员：总行党委会成员。会议召开：党委书记召集、主持。内容：1、党委中心组学习；2、除日常经营工作外的党务工作、人事工作、重大事项研究；3、其他需党委会集体研究的事项。（五）领导班子工作会议会议时间：每月一次，也可根据需要随时召开。与会成员：总行领导班子成员，必要时有关部门经理列席会议。会议召开：董事长召集、主持。内容：1、研究贯彻落实党政部门、人行、银监部门、上级主管部门和董事会的指示决定、工作布置；2、研究制定总行的经营管理目标任务方案；3、研究制定各阶段的中心工作和工作目标；4、交流董事会、监事会和经营班子的日常经营工作开展情况；5、研究制定突发性事件的处理；6、其他需要研究的重要事项。（六）行长办公会会议时间：每月召开一次，必要时随时召开。与会成员：总行领导班子、相关部门正副经理。会议召开：行长召集、主持。内容：1、讨论、研究相关部门具体事宜；2、部署具体工作任务。（七）行务例会会议时间：一般每月初召开，必要时可随时召开。与会成员：总行领导班子、机关各部门正副经理、营业部主任，必要时可根据议题确定有关人员列席。会议召开：行长召集、主持。内容：1、各部门回顾总结上月工作，提出本月工作计划、安排；2、部门间交流工作情况，提出需相互协调、配合的工作；3、讨论制定重要的经营管理制定；4、总行领导通报有关情况，传达贯彻党政部门、人行、银监部门、上级主管部门的文件、会议精神、指示和总行党委会议、总行领导班子会议的重要决定；5、总行领导部署下月工作，提出有关工作要求；6、总行领导确定的其他要求。（八）季度例会会议时间：每季召开一次，一般在季初召开，必要时可随时召开。与会成员：总行领导班子、机关各部门正副经理、营业部主任、支行行长、分理处主任。会议召开：行长召集、主持。内容：1、总行领导或部门经理通报有关情况，传达贯彻上级有关部门的重要会议、文件、指示和总行有关会议精神；2、总行领导总结前阶段工作，部署下阶段工作，提出有关工作要求；3、总行领导确定的其他要求。（九）支部会会议时间：每季末20日左右，也可需要临时召开。与会成员：支部全体党员。会议召开：支部书记召集组织。内容：1、传达、学习党中央、国务院、上级行党委有关重要会议精神、重大决策、决定；2、讨论、决定支部思想政治工作和精神文明建设的重要事项；3、提出密切联系群众的重要举措以及加强党风廉政建设的重要措施；4、其他需支部会集体研究的事项。三、会议要求1、出席各类会议的人员须在会前做好充分准备，准时出席会议，因故不能到会时，需提前向会议召集人请假。2、会议期间，与会人员要精力集中，认真研究有关文件，虚心听取他人发言,要认真做好记录，以便做好落实；出席会议人员发言、讨论时应紧扣议题，突出重点，言简意赅，以保证会议的效率和质量。与会人员遇有特殊情况需要处理时，应向会议主持人请假，经同意后方可离开会场。各类会议禁止吸烟，禁止随便进出，禁止接听。3、会议需备有会议记录本，由专人负责记录。4、与会人员必须遵守保密规定，妥善保管会议文件，不得私自、随意泄露会议内容。四、本制度自印发之日起执行，由总行负责制定、解释和修订。**银行总行工作制度为加强作风建设，有效提高总行工作效率和办事效率，充分发挥总行指导、协调和服务的职能，特制定本制度。一、本行实行董事会领导下的行长负责制。董事长为本行法定代表人，履行董事会授予的职权，并对本行经营管理工作做出指示或提出指导性意见，对经营班子的执行情况进行督办。本行行长负责本行日常经营管理工作，副行长协助行长开展工作，监事长做好日常性监督工作。二、各司其职，各负其责，分工协作。各部门在分管行长的领导下，实行经理负责制，经理负责本部门的日常工作，各经理对职权范围内的工作要积极负责，不推诿、不拖延，要及时向分管行长汇报工作情况。本行对各部门实行岗位责任制考核，按季初评，按年考核，由本行考核小组实施考核评定。员工要服从经理的工作分配，切实履行个人岗位职责，努力完成本部门各项工作任务。各部门之间、各部门员工之间，应相互配合，做到分工不分家，协同开展各项工作，最大限度发挥部门的职能。三、会议制度。根据已建立的各项会议制度，严格执行、落实会议制度，做到上情下达、下情上传，既要发扬民主、集思广益，又要实行集中，保证会议的权威性，做出科学合理的决策。四、文件的办理。根据《**银行公文处理实施办法》，本行党委文件由本行党委书记签发，以本行名义发出的正式文件（函）由本行董事长签发。收到的文件经本行领导批示后，由综合管理部分发至相关部室传阅，各部门应加快文件的传阅，提高公文阅处效率。对基层的请示、需要做出答复的报告、处理的事项，应视缓急程度予以答复、处理，一般应在收到请示、报告后五个工作日内答复。由各部门承办的事情，要抓紧办理，综合管理部负责检查、催办。一时难以解决或因客观原因不能按期答复的，要将有关情况书面或向请示单位说明，不得擅自拖延。涉及多部室的问题、事项，由综合管理部协调，如期答复。如无故拖延而导致工作失误的，要追究责任部门和经办人员的责任。对经办部门已提出答复意见，而领导久而未决的，由有关领导承担责任。五、调查、检查、辅导制度。总行工作人员要深入基层，加强调查研究，掌握各地动态，特别要密切关注基层网点出现的热点和难点问题。通过调查，提高知识水平和业务水平，为领导决策提供参谋。调查一般采用专题调查和全面调查，事前调查和事后调查相结合。每个部室每年至少要有4次下基层进行调查，并形成调查报告。总行职能部室要加强对基层网点业务的检查和辅导，每年制定培训计划，对基层网点业务人员进行专业知识培训和辅导，并定期不定期的开展业务检查和抽查。六、群众来信来访制度。对人民来信作正式收文处理，经本行领导批示后，由相应承办人就该来信事宜进行调查，实事求是的听取有关部门和群众意见，并将调查情况形成书面材料，及时报告领导和有关部门。领导根据调查情况对该事件提出处理性意见，有必要的要向来信人反馈。对重要的人民来信、来访资料、领导指示和处理人民来信、来访形成的记录、摘要、调查处理报告等，作为档案资料由综合管理部及时归档，按年入档案室存档。七、保密制度。总行工作人员必须严格执行《广德农村合作银行保密制度》，严禁向外透露重要会议中非结果性的各种意见和未经领导签发的文件内容，更不得向外泄露本行的机密、秘密和绝密文件内容。八、本制度由广德农村合作银行负责制定、解释和修订。九、本制度自广德农村合作银行通过后颁布施行。**银行总行学习制度为更好地贯彻落实国家金融方针政策、有关法律法规和上级文件精神，进一步提高本行机关干部员工的思想政治觉悟、政治理论水平和办事效率，深入持久的开展创建学习型组织活动，根据总行工作实际，特制订本制度。一、学习人员：本行总行全体干部员工。二、学习时间：每星期安排学习一次。三、学习方式：采取集中学习、部室学习、自学相结合。四、学习内容：集中学习以学习国家金融方针政策、有关法律法规和上级文件为主；部室学习以学习业务理论及有关制度，业务研讨，总结布置部室工作为主；自学以钻研业务技能和学习业务理论为主。集中学习由综合管理部通知。五、学习组织：本行总行集中学习由综合管理部组织，并准备相应的学习资料；部室学习由各部门经理（负责人）负责组织，并准备学习资料。集中学习、部室学习都应指定专人做好学习记录。六、学习要求：总行部室人员应端正学习态度，按时参加，不得无故缺席（因特殊情况不能参加，须向综合管理部请假）。学习应做好学习笔记，畅谈心得，积极撰写学习体会和理论文章，并理论联系实际，做到学以致用。七、本制度由广德农村合作银行负责制定、解释和修订。八、本制度自广德农村合作银行通过后颁布施行。**银行支行（营业部）学习制度为更好地贯彻落实党和国家金融方针政策、有关法律法规、省联社和监管部门及本行文件精神，兴学习之风，深入持久地开展创建学习型组织活动，进一步提高广大干部员工的思想政治觉悟、政治理论水平、业务技能和办事效率，特制订本学习制度。一、学习形式分为集体学习和个人自学。其中集体学习可采取集中学习或自学相结合。二、学习人员集体学习由支行（营业部）全体员工参加。三、学习时间集体学习每星期学习不少于一次，每次不少于1小时，学习时间由各支行（营业部）自定，根据季节变化进行调整。四、学习内容主要学习党和国家金融方针政策、有关法律法规、省联社和监管部门及本行有关文件、制度，传达本行各时期工作会议精神，做到上情下传，防止有关的精神、信息传递出现断层和失真。学习业务技能及有关制度，业务研讨交流，总结布置工作。五、学习组织集体学习中集中学习由支行（营业部）负责组织，准备相应的资料，并做好会议签到；分散学习由各分支机构负责组织，并准备学习资料。学习均应指定专人做好学习记录，以便查考。六、学习要求支行（营业部）全体人员应端正学习态度，按时参加，不得无故缺席（因特殊情况不能参加，须办理请假手续）。学习过程中应认真做好笔记，做到字迹端正、内容详细，并畅谈心得，积极撰写学习体会和理论文章，理论联系实际，做到学以致用。七、检查要求本行组织人员不定期进行检查，检查内容包括是否定期召集学习、是否有详实会议记录等。检查结果好坏将与支行（营业部）行长年薪制挂钩考核。八、本制度由广德农村合作银行负责制定、解释和修订。九、本制度由广德农村合作银行通过后施行。**银行总行部室职责一、营业部1．负责办理总行对外经营的各项业务；2．负责办理本行内现金余缺调剂；3．负责办理本行对全国及全省汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统及同城清算；4．会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。5、负责经警队管理。二、市场部1、负责研究制定全行客户的定价、策略和标准；2、负责开拓面向全行客户的信贷新业务、新品种；3、负责为全行客户提供咨询服务；4、负责在授权范围内对全行客户进行贷款营销和催收；5、负责组织社团贷款；6、负责对全行客户信贷资金需求及运行情况进行调查、分析、研究；7、负责对授权范围内营销的全行客户贷款进行五级分类的初分工作；8、负责单位和个人存款的政策指导、宣传等工作；9、负责做好全行信贷业务的检查和辅导工作；10、负责各支行超权限贷款的调查、审查、报批工作；11、负责开拓创新，做好本职责内优良客户的营销和信贷品种创新工作；12、负责中间业务及代理工作。三、风险管理部1、研究制订控制信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险等各类风险的制度；2、负责对各类客户贷款进行授权授信管理；3、负责拟定各支行的年度业务计划及考核办法；4、负责按授权管理规定对贷款进行审查、审批；5、负责对各类资产风险分类的复审和管理；6、负责建立不良资产台账，分析、监控、预警不良资产状况及不良贷款的诉讼、保全、清收处置；7、负责组织对各类客户的信用等级评定；8、负责全行利率管理；9、负责对辖内支行进行资金调剂。10、负责全行信贷业务报表的统计、汇总、报送工作；11、负责银行承兑汇票的管理；12、负责借款人不良信誉纪录的登记；13、负责企业贷款咨询系统的登录和管理及企业贷款证的办理；14、负责呆账核销申报、管理工作。15、负责“1104”工程报表（月报）；16、负责全行贷款第一责任人及党政机关、干部、金融部门职工不良贷款的监测、统计、考核工作；17、负责已置换不良贷款的管理、考核工作；18、负责各分支机构超权限贷款报备和贷后检查；19、负责信贷管理电子化的推广应用及监控，负责信贷征信系统的管理；20、会同有关部门，组织有关风险管理的培训；21、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控；22、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼案件相关事务，切实维护本行正当权益；23、负责对已判决的法律文书，在法律规定期限内向法院申请执行。24、负责《商业银行合规风险管理指引》规定的合规管理部门职责。四、稽核部1、负责建设内部控制体系；2、负责制订各项内部审计稽核制度，对完善和落实内控制度情况进行检查、监督；3、负责组织实施对本行分支机构履职情况审计和专项审计；4、负责对总行各部门履行职责情况进行内部审计；5、负责对辖内分支机构各项业务进行常规序时稽核和监督；6、负责检查被稽核单位贯彻执行国家方针、政策、法律、法规及上级管理部门有关规定等情况，及时上报稽核中发现的重大问题和事件，进行责任认定并提出处理意见；7、负责检查被稽核单位工作人员履行岗位职责以及业务操作规程执行情况，对发现的各类违规违纪问题提出整改意见和建议，并根据权限对有关责任人给予处罚；8、对辖内分支机构的信贷、财务、会计出纳等业务活动进行检查、监督和评价，及时查处和纠正分支机构违法、违规行为；9、根据《**银行离任审计制度》，做好分支机构主要负责人和重要岗位人员的离任、再任、交流、提拔的审计工作；做好分支机构高管人员经营管理活动和经营管理行为的年度监督、检查和评价工作；10、对稽核中发现问题的整改落实情况进行跟踪检查；11、认真履行岗位职责，做好稽核记录，妥善保管稽核资料，按规定建立和管理稽核档案。五、综合管理部1、负责协调处理对外公共关系、法律事务和内部各部门的工作，建立维护正常办公秩序；2、负责总公文处理、审核起草以总行（或党委）名义印发的各种文件及会议文稿；3、负责信息、宣传工作，组织实施企业文化建设；4、负责制定本行的人事管理制度，管理全行员工队伍；5、负责重要会议记录；6、负责本行报刊的编辑、审查；7、承担党委组织工作，承担党委、董事会的日常服务工作，督办董事会决议和领导指示的落实；8、协调好单位之间、本单位各部门的工作上传下达、信息反馈工作；9、负责处理文电、公文把关以及印鉴、文书档案管理，负责机要保密工作；10、负责各类文字打印；收、发文件管理；11、负责本行各类会议的会务工作，负责接待、车辆等后勤管理工作；12、建立健全薪酬激励机制，报薪酬委员会同意后组织实施，负责工资、社保金、医保、公积金等管理工作；13、负责全行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；14、负责人事档案的整理和管理，负责专业技术职务的评审、聘任；15、负责各类机构的名称、职能、级别及领导职数等事项的管理；16、负责全行职工请、销假制度和总行机关考勤登记统计工作，按时报送领导审阅；17、负责工、青、妇、团工作；18、负责全行考核考评管理工作；19、负责组织开展员工培训教育；20、负责深化农村信用社改革试点领导组办公室的日常工作。六、财务会计部1、负责管理全行财务、会计、出纳、结算工作；2、负责会计出纳、联行结算等制度的制定和检查；3、负责拟定全行年度财务经营目标和计划；制定各支行的年度财务收支计划及考核办法；4、负责会计委派考核、会计规范、会计辅导工作；5、负责全行会计数据、报表的统计、分析、汇总、上报工作；6、负责现金、有价单证、重要会计空白凭证、会计业务印章、结算、出纳机具及会计档案的管理；7、负责固定资产和低值易耗品的账务核算及管理工作；8、负责全行固定资产的产权界定和产权登记；9、负责提出全行会计电算化业务需求，协助电子银行部对会计软件进行开发、推广；10、与电子银行部共同负责全行资金清算和计算机中心的工作；11、负责总行机关的财务会计、费用审核管理；12、负责全行反洗钱工作的宣传和管理；13、负责全行账表发放工作；14、负责全行统筹资金的管理工作；15、负责全行纳税筹划及管理工作；16、负责全行账户管理工作；17、负责全行人民币反假工作；18、负责全行耗材、凭证核算工作；19、负责全行的经济核算和成本管理。七、电子银行部1、负责全行计算机管理工作；2、负责全行计算机的安装及维护工作；3、负责全行计算机操作的培训、检查和辅导；4、负责全行磁介质档案翻录与管理工作；5、负责全行计算机管理制度的制定与执行；6、负责全行计算机内控制度的制定与执行；7、负责计算机系统硬件和应用软件的培训、维护、管理；8、负责全行计算机安全与保密工作；9、负责信息管理系统和办公自动化系统的建设和保障；10、协助相关部门做好业务、财务数据的收集、审核、汇总、上报工作；11、负责全行电子化建设的统一规划，统一开发，统一选型，统一推广；12、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和管理；13、负责应用软件系统的研究、开发工作；14、负责经营信息的收集和计算机分析处理；15、负责引进软件及自行开发软件的产权管理；16、负责银行卡业务的管理与拓展。八、监察保卫部1、根据职责分工和工作需要，组织拟定有关监察规章制度；2、负责群众来电、来信、来访、监察日常工作；3、做好监察工作年度工作计划和年终工作总结；4、严格遵守保密制度。对检举、控告、申诉的重要情况要具体分析、区别对待、慎重处理，随时了解职工思想动态，发现可疑情况及时处理；5、坚持原则，实事求是，廉洁奉公、不畏权势、不询私情，秉公办案。按照办案程序上报、处理、结案、归档；6、协助做好纪检工作；7、做好案件专项治理和案件查防工作；8、负责守库押运等各种安全保卫管理工作；9、负责后勤保障和社会治安综合治理工作；10、负责全行安全设施建设工作；负责全行枪械等安全保卫器械管理工作。**银行保密制度为增强全体员工的保密意识，保障各项重要政治、业务秘密的安全，根据《中华人民共和国保守国家秘密法》的规定，结合本单位实际制定本制度。一、全体员工必须严守国家秘密，同各种盗窃或出卖国家秘密、遗失或泄露国家秘密的行为作斗争。二、全体工作人员对下列事项必须保守秘密，不得泄露和失密。（一）中央、省、市委（政府）和上级领导部门及有关单位、本单位印发的属于秘密的文件和资料。（二）未对外公布的方针、政策、重大金融制度办法、领导内部讲话、机构调整以及未公布的利率调整政策、金银外汇牌价等。（三）未发行的钞券票样、国库券、公债券和钞券的鉴别手册、密押、密码代号、重要联行印章、暗记及各种假票特征。（四）守库押运使用武器弹药配备情况。（五）本行资金信贷计划及执行情况，有关企业和本单位资金营运和资产质量状况的数据。（六）现金库存数、库房设置、结构、档案、钥匙的管理情况及设计图纸、科技档案。（七）劳动人事档案、未经公布的工资调整方案、干部任免、调动、奖惩、统一考试的试卷、命题等情况。（八）重大案件及侦破情况、群众检举揭发材料。（九）未经批准签发的本行股东代表大会、董事会、监事会、党委会议、领导班子会议和行长办公会议的会议记录。（十）其他属于需要保密的秘密事项。三、凡文件首页上标有“秘密、机密、绝密”字样的均为秘密文件，有的虽未标明秘密字样，但其内容系秘密性的，也应作为秘密文件处理。四、秘密文件的拆封、登记、传递均应由专管人员负责办理，在传递过程中，必须严格交接手续，一律纵传，不得横传。送往外地的密件，暂由机要部门代理，不得使用普通邮件。五、秘密文件应在办公室内阅读，不得将秘密文件带至宿舍或其他公共场所。阅读范围要严格按规定执行，不得擅自扩大。六、秘密文件不得自行翻印，确因工作需要，需履行审批、登记手续。对与工作直接有关的内容需要摘录时，必须摘录在指定的专用笔记本，用后收回，由综合管理部统一销毁。七、严格控制文件印发的份数，秘密文件在起草打印过程中，形成的草稿、修改稿、誊印纸等，除需归档外，其余均应及时销毁。八、因工作需要查阅秘密或摘抄秘密资料，应按规定经过批准，并办理登记手续。未经单位领导或综合管理部负责人批准，任何人都不准随意查看和摘抄秘密文件资料。对外提供本行有关资料，凡属保密范围的需经批准。本行不良贷款绝对额和占比、贷款呆账核销数，未经批准不得对外公布。九、秘密文件、资料的销毁应按规定开列清单，由综合管理部负责人办理，任何人不得私自销毁，严禁把秘密文件、资料当作废纸出卖。发给工作人员的内部刊物及记有秘密资料的工作笔记本，在工作调动时，应上交综合管理部处理，不得转送或随身带走。十、秘密文件、资料必须妥善保管，如发现有失密、失散等情况，应及时报告综合管理部，并认真进行追查。十一、定期组织对各职能部门的保密情况进行检查，发现有失密可能的情形，应及时帮助整改。十二、对保密工作做得好的职能部门及个人，应给予表扬或奖励，对违反制度，发生失密、泄密事故的责任人，应根据产生的后果和情节轻重，给予相应的政纪处分，情节特别严重触犯刑律的，依法处理。十三、本制度由广德农村合作银行负责制定、解释和修订。十四、本制度自广德农村合作银行通过后颁布施行。**银行总行公文处理办法第一章总则第一条为加强广德农村合作银行公文处理工作规范化、制度化、科学化，提高工作效率和质量，根据《国家行政机关公文处理办法》、《安徽省农村信用合作社联合社机关公文处理办法》，结合工作实际，制定本办法。第二条本行机关的公文，是本行在管理过程中形成的具有法定效力和规范体式的文书，是依法经营和进行公务活动的重要工具。第三条公文处理指公文的办理、管理、整理（立卷）、归档等一系列相互关联、衔接有序的工作。第四条本行综合管理部是公文处理的管理机构，主管总行公文处理工作并指导全县各网点的公文处理工作。第五条总行各部门应指定专人负责公文管理工作。第二章公文种类第六条本行的公文种类主要有：（一）决定适用于对重要事项或者重大行动做出安排，奖惩有关单位及人员，变更或者撤销下级机关不适当的决定事项。（二）决议适用于股东代表大会、董事会、监事会就行使职权表决有关事项。（三）通知适用于批转下级单位的公文，转发上级机关和不相隶属机关的公文，传达要求下级单位办理和需要有关单位周知或者执行的事项，任免人员。（四）通报适用于表彰先进，批评错误，传达重要精神或者情况。（五）报告适用于向上级机关汇报工作，反映情况，答复上级机关的询问。（六）请示适用于向上级机关请求指示、批准。（七）批复适用于答复下级单位的请示事项，以及按照制度规定，审查、认定同级或下级单位报送的资金、财务计划等。（八）意见适用于对重要问题提出见解和处理办法。（九）函适用于不相隶属机关之间商洽工作，询问和答复问题，请求批准和答复审批事项。（十）会议纪要适用于记载和传达会议情况或议定事项。第七条总行机关发文主要字号有：（一）“广合银党”用于党委发文。（二）“广合银”用于总行发文。第三章公文格式第八条公文一般由秘密等级、保密期限、紧急程度、发文机关标识、发文字号、签发人、标题、主送机关、正文、附件、成文日期、印章、主题词、抄送机关等部分组成。（一）涉及国家秘密的公文应当分别标明密级（秘密、机密、绝密）和保密期限，具体写法为“密级★保密期限”。绝密、机密级公文还应当标明份数序号。（二）紧急公文应当根据紧急程度分别标明“特急”、“急件”。（三）发文机关标识应当使用发文机关全称或者规范化简称；联合行文，主办机关排列在前。（四）发文字号包括机关代字、年份、序号。联合行文，只标明主办机关发文字号。（五）上行文应当在首页注明签发人（会签人）姓名。（六）公文标题，应当准确简要地概括公文的主要内容，标明公文种类。公文标题中除法规、规章名称等加书名号外，一般不用标点符号。（七）主送机关指公文的主要受理机关，应当使用全称或者规范化简称、统称。（八）公文如有附件，应当在正文之后、成文日期之前注明附件顺序和名称。草拟公文时，应当将附件顺序和名称填写在文头纸的“附件”栏内。如属转发文件，被转发的文件不作为附件标注。（九）公文除以“会议纪要”和以电报形式发出的以外，应当加盖印章。联合上报的公文，由主办机关加盖印章；联合下发的公文，发文机关都应当加盖印章。（十）成文日期，以机关负责人签发的日期为准；联合行文和会签文，以最后签发机关负责人的签发日期为准。电报以发出日期为准。（十一）公文如有附注（需要说明的其他事项），应当加括号标注。（十二）公文应当标注主题词。一份公文的主题词，不得超过6个。上行文应当按照上级机关的要求标注主题词。（十三）抄送单位指除主送单位外需要执行或知晓公文内容的其他单位。填写抄送单位时，应当使用全称或者规范化简称、统称。（十四）公文用字一律从左至右横写、横排。标题用2号宋体加粗，正文用3号仿宋体，“主题词”3字用3号黑体，词目用3号小标宋体字。第九条公文用纸一般采用国际标准A4型（宽210毫米，长297毫米）。正反打印，左侧装订。张贴的公文用纸大小，根据实际需要确定。第十条公文中各组成部分的标识规则，除本办法已作规定外，参照《国家行政机关公文格式》国家标准执行。第四章行文规则第十一条行文关系根据隶属关系和职权范围确定，一般不得越级请示和报告。因特殊情况必须越级时，应抄送越过的单位。第十二条“请示”应当一文一事；一般只写一个主送机关，如需同时送其他机关，应当用抄送形式，但不得抄送下级机关。“报告”不得夹带请示事项。第十三条本行对涉及其他部门职权范围内的事项未与有关部门协商或协商意见不一致时，不得向下行文。第十四条总行各部门不得以部门名义对外正式行文。第十五条本行领导和各部门负责人在各类会议上的讲话，一般不以本行文件形式制发。因工作确需制发的，须经本行领导同意，以“通知”制发。各部门内部资料未经本行领导批准，不得向外发送。第五章发文办理第十六条发文办理指以总行名义制发公文的过程，包括草拟、审核、核稿、签发、登记、用印、分发等程序。本行发文（含党委，下同）的办理程序一般是：主办部门拟稿人拟稿→主办部门负责人审核→送领导签发→综合管理部编号、打印、校对（由主办部门负责）、印刷、盖章、分发（存档）。办理发文时，要使用统一印制的发文稿纸，按程序运转，各环节要据实填写。拟、核、签、打印、校对文稿时应健全登记签字手续。第十七条草拟公文应当做到：（一）符合国家的法律、法规及其他有关规定。（二）情况确实，观点明确，表述准确，结构严谨，条理清楚，直述不曲，字词规范，标点正确，篇幅力求简短。（三）公文的文种应当根据行文目的、本部门的职权和与主送机关的行文关系确定。（四）拟制紧急公文，应当体现紧急的原因，并根据实际需要确定紧急程度。（五）人名、地名、数字、引文准确。引用公文应先引标题，后引发文字号。引用外文应当注明中文含义。日期应当写明具体的年、月、日。（六）结构层次序数，第一层为“一”，第二层为“（一）”，第三层为“1”，第四层为“（1）”。（七）应当使用国家法定计量单位。（八）文内使用非规范化简称，应当先用全称并注明简称。使用国际组织外文名称或其缩写形式，应当在第一次出现时注明准确的中文译名。（九）公文中的数字，除成文日期、部分结构层次序数和在词、词组、惯用语、缩略语、具有修辞色彩语句中作为词素的数字必须使用汉字外，应当使用阿拉伯数字。第十八条以本行名义制发的公文，经本行领导审核后，由董事长或行长签发。凡经领导签发的文件不得随意改动，如需变更，要经原签发人同意。第十九条本行主办的公文，如涉及其他部门职权范围内的事项，应主动与有关部门协商，取得一致意见后行文；如有分歧，经充分协商仍不能取得一致，应列明各方理据并提出建设性意见报县政府协调或裁定。第二十条总行各部门在办文中要加强协调，凡业务涉及其他部门的，主办部门应主动与有关部门协商，协办部门应积极配合，如取得一致意见，可进行下一步发文程序；如经有关部门主要负责人协商仍不能取得一致，应由主办部门列明各方理据并提出建设性意见，报本行领导协调或裁定。第二十一条以本行名义制发的公文，由综合管理部负责统一登记、编号、印制。第二十二条送综合管理部印发的文件、资料，必须有主办部门的领导签字，附件要齐全。主办部门在将打印的纸质文本送文印室的同时，将电子文本通过网络或软盘复制至文印室。如属转发文件，必须附上原件。公文正式印制前，综合管理部文印室应当进行复核，重点审查审批、签发手续是否完备，附件材料是否齐全，格式是否统一、规范等。对不符合要求的，文印室有权不予办理。经校对需要对文稿进行实质性修改的，应按程序复审。综合管理部文印室系机要部门，无关人员不得随意进入，未经许可不得到文印室翻阅、复印文件。第二十三条本行印章由综合管理部专人保管和使用。第二十四条本行对外发送公文，经分装信封后，原则上统一由综合管理部负责交换或邮寄。向县有关部门发送文件，一般通过县政府机关文件交换站或直接送达；向外埠发送的一般文件通过邮局寄送，秘密级以上的文件必须通过机要邮局；向省联社和办事处发送的一般通过内网加盖电子印章后送达。发送公文、资料时，收文机关有份数要求的，应当按照要求办理。第六章收文办理第二十五条收文办理指对收到公文的办理过程，包括签收、登记、审核、拟办、批办、承办、催办等程序。第二十六条需要办理的公文，综合管理部应当及时提出拟办意见，报部门负责人审核后报有关领导批示或直接交有关部门办理。需要两个以上部门办理的应当明确主办部门。紧急公文，应当明确办理时限。具体要求是：（一）重要公文，应呈送本行领导阅批后分请机关有关部门处理。（二）一般业务性公文、资料等均按业务归属由分管领导阅批后分请各有关部门处理。（三）对于总行各部门之间职责交叉或内容复杂不能归口的公文，由综合管理部报请本行领导确定主办部门。（四）凡来文中限定办理时限的，应在其规定的时限内办复。上级领导的批示办理件和办董事项，应尽快办结。下级单位上报的请示，有关部门要在5个工作日之内作出答复。紧急公文，应随到随办。第二十七条对因特殊情况不能在规定时限内办结的公文，主办部门应报请主管领导同意后及时向来文单位和综合管理部说明延期原因。第二十八条审批公文时，对有具体请求事项的，主批人应当明确签署意见、姓名和审批日期，其他审批人圈阅视为同意；没有请示事项的，圈阅表示已阅知。第二十九条对上级机关交办的公文、上级领导批示办理件和交办事项、各部门有时限要求的公文和会签的公文、本行领导交办的事项，综合管理部负责催办，做到重要公文跟踪催办，一般公文定期催办。综合管理部对上级机关和本机关下发重要公文的贯彻落实情况应当进行督促检查。第七章公文立卷归档第三十条公文办理完毕，应当根据有关档案管理制度，及时整理（立卷），确定保管期限，按照有关规定向本行档案室移交。个人不得保存应当归档的公文。第三十一条归档范围内的公文，应当根据其相互联系，特征和保存价值等整理（立卷），要保证归档公文的齐全、完整，能正确反映本单位的主要工作情况，便于保管和利用。本行公文的整理（立卷）、归档，由综合管理部负责。第三十二条联合办理的公文，原件由主办部门立卷、归档，其他单位保存复制件或其他形式的公文副本。第三十三条拟制、修改和签批公文，应当使用钢笔或签字笔，不得使用铅笔和圆珠笔，书写及所用纸张和字迹材料必须符合存档要求。不得在文稿装订线以外书写。第八章公文管理第三十四条公文由综合管理部和各部门专兼职人员统一收发、审核、用印、传递和销毁。第三十五条上级机关的公文，除绝密级和注明不准翻印的以外，经本行领导或综合管理部批准，可以翻印。翻印时，应当注明翻印的单位、日期、份数和印发范围。第三十六条公文复印件作为正式公文使用时，应当加盖复印机关证明章，视同正式文件妥善保管。第三十七条公文被撤销，视作自始不产生效力；公文被废止，视作自废止之日起不产生效力。第三十八条传递秘密公文，必须采取保密措施，确保安全。利用计算机、机传输秘密级、机密级公文，必须采用符合规定的加密装置，严禁利用计算机、机传输绝密级公文。第三十九条不具备归档和存查价值的公文，各部门经过鉴别并由部门负责人批准，可以销毁。销毁绝密级公文，应当符合保密规定并进行登记。销毁秘密公文的组织和监销工作由综合管理部负责，到指定场所由二人以上监销，要保证不泄密，不丢失，不漏销。禁止将公文和内部资料出售。第四十条总行内设机构合并时，所有公文应当相应合并管理；内设机构撤销时，需要归档的公文，整理（立卷）后按有关规定移交机关档案室。工作人员调离工作岗位时，应当将本人暂存、借用的公文按照有关规定移交、清退。第四十一条密码电报的使用和管理，按照有关规定执行。第九章附则第四十二条各基层网点可根据本办法，结合本单位实际，制定各自公文处理办法。第四十三条本办法由广德农村合作银行负责解释和修订。第四十四条本办法由广德农村合作银行通过后颁布施行。**银行优质文明服务行为规范第一章总则第一条为严格内部管理，规范员工行为，强化队伍素质，提高全体员工的职业道德和文明优质服务水平，塑造“管理规范、经营灵活、廉洁高效、勇争一流”的企业形象，特制订本行为规范。第二章职业道德第二条忠于职守，爱岗敬业。全体员工要具有强烈的工作责任心，严格执行相关操作规程，塑造我社良好的企业形象。第三条团结协作、密切配合。全体员工应牢固树立全局观念和整体意识，服从大局，密切配合相关部门和人员的工作。第四条诚信亲和、尊重客户。讲信用，守承诺，努力维护客户的合法权益；树立客户至上、信用第一的服务意识；提高职业技能，提高工作效率；讲究服务艺术，提高服务质量。第三章职业形象第五条全体员工必须按本行要求统一着装，服装整洁、得体，衣冠整齐，不敞胸露怀，不挽袖挽裤，不穿拖鞋上岗。女员工穿裙子时应避免露出袜口。第六条员工必须挂牌上岗，原则上服务标牌应定位佩戴在前胸，不斜不脏。第七条窗口服务人员应注重仪表大方得体。男职工应保持面部整洁，不蓄长发，不留胡须。女员工宜化淡妆，不浓妆艳抹；佩戴饰物要简洁，不得佩戴过分耀眼的首饰，每只手戴的戒指不超过一个，不留长指甲，不涂有色指甲油，不得留有怪异发型和颜色，长发要扎起。第八条随着业务发展，部分网点将配备专职保安人员，营业厅保安人员应穿戴制服整齐，举止严肃端正，坚守岗位，坐姿端正，站姿挺拔。第九条营业期间在营业厅里不准吸烟；不得趴在桌上或斜躺在柜台边，不准坐在办公桌上；不准擅自离岗、串岗聊天。第十条当班人员中餐一律禁止饮酒。第四章服务行为第十一条客户临柜时，员工应主动站立（除正在为客户办理业务外），微笑迎接招呼“您好”或“您好，请问您是存款还是取款”、“您好，请问您办理什么业务”后，方可坐下办理业务。无论工作忙闲，在接单和交单时，员工都应站立，微笑迎接或道别，道别时应说“请收好”或“欢迎再来”、“再见”等，对于顾客的提问应该耐心解答，给客户一个满意的答复。第十二条临柜人员遇到以下几种情况时，尤其必须站立服务：接待老、幼、病、残客户时；存款填写凭证与钱数不符时；取款递交的凭证，单据有疑问时；客户对工作提出建议或批评时。第十三条在办理业务过程中应讲究语言艺术，语气亲切、礼貌，说话时音量适中，语句清晰，并注意在不同场合运用适当的语言及称谓，在办公和营业场所须保持安静、和谐，不可喧哗。第十四条柜台服务必须坚持：存款取款一样主动；代他业务一样办理；生人熟人一样热情；大额小额一样欢迎；忙时闲时一样耐心；表扬批评一样诚恳。第十五条当客户咨询时，应主动介绍业务办理程序，若本行未开办的业务，应向客户说明情况。第十六条交给客户钱、折、单时，动作要轻，不扔不摔；对临下班前办理业务的客户应不急不燥，热情受理。第十七条营业期间出现通讯、电脑故障、调钞未到、交接班等特殊情况影响对外营业时，应向客户做好解释说明，以取得谅解，同时及时向上级部门报告情况，寻求最佳解决途径。第十八条营业网点应制定应急预案，人员应熟悉报警号码，懂得处理各种应急情况。第五章语言规范第十九条在使用办理业务、接受咨询时语气平和，坚持使用“十字”文明用语：您好、请、对不起、谢谢、再见。接时应主动问候“您好”。第二十条日常文明用语示例（一）办理业务用语1、请问您办理什么业务？2、请稍候。3、您的手续不全，请下次再来。4、请您签名（盖章）。5、对不起，请你到××部门办理此事。6、同志，请到我这里来办。7、请你多提宝贵意见，欢迎下次再来。（二）接待用语1、您好！欢迎光临。2、请坐。3、请喝茶。4、我能为您做点什么。5、请问，您有什么事。6、别客气，这是我应该做的。7、您的建议很好，谢谢！8、好走，欢迎下次再来。（三）使用用语1、接听：您好！ⅹⅹ支行（ⅹⅹ部室），请问，您找谁？2、发：您好！我是ⅹⅹ支行（ⅹⅹ部室），发给您，共ⅹ页。请转交ⅹⅹ部或ⅹⅹ同志。请您给信号，谢谢！3、发话：您好！我是ⅹⅹ支行（ⅹⅹ部室），请找ⅹⅹ同志接听，谢谢！4、完毕：谢谢，再见！（下次再见！）（四）道歉用语1、对不起，请原谅！2、对不起，这是我的失误。3、谢谢您的批评，我们一定注意改正。4、谢谢您，请多提宝贵意见（五）服务禁语（30条）1、你没看见牌子，到那边去办。2、什么事，快说，我听着呢。3、你有完没完，跟你说了几遍了。4、存什么储种，想好再来。5、这是规定，有意见你找我们领导去。6、这么多人，没到你，急什么，等一下。7、已经轧账了，明天再来吧。8、还没上班，等会再说。9、怎么刚存了就取，真麻烦。10、电脑算出来的，还能有错吗？11、利息没错，回家请人算去。12、凭条在台子上，自己找。13、墙上贴着呢，你不会看吗？14、有意见，去意见簿上写！15、你有急事，别人就没事？16、我就这个态度，你能咋了？17、谁叫你来这么晚，也不看看时间！18、不是我的事，找别的专柜！19、碰到你这号人，真是倒了八辈子霉！20、单子上怎么要求你就怎么写，不要问我！21、太乱了，整理好再来。22、怎么一会儿交，一会儿取，真麻烦！23、假的就是假的，你还喊什么！24、硬币？不收！25、你到底是存活的，还是存死的！26、没大票，想换到其他银行去！27、银行又不是我私人开的，少付利息干嘛！28、要办快点，我还有事！29、某某信贷员不在，你自己找。30、没有贷款规模，不知道什么时候有。第二十一条对同事、客户用语平和，语气规范，不讲粗话、脏话，不得与客户争吵、谩骂，若确因顾客过于激动或有不文明举动，应灵活机巧劝说客户或及时向领导汇报妥善处理。第六章服务质量第二十二条临柜人员应按章操作，熟悉业务，尽量减少差错，并按规定时限办理每笔业务，做到“及时、认真、准确、快捷”。第二十三条顾客提交凭证要素不齐全或有误时，经办人员应主动使用文明用语要求客户更改。第二十四条付给客户的现钞如符合整理成捆的应捆扎腰条，并加盖经办人员名章。第二十五条交给客户的凭条必须要素齐全、字迹清晰并加盖业务公章、经办人员印章。第二十六条临柜人员应确保利息计算准确。第二十七条临柜人员必须熟练掌握本行开办的各项业务及具体程序；能够准确识别假钞及伪造涂改的凭证。第二十八条临柜人员应加强岗位练兵，熟练掌握本岗位业务操作规程；熟练操作本岗位各种电子设备，同时，必须掌握会计、出纳制度和与业务相关的电子计算机应用知识等。第二十九条窗口服务人员限时服务要求（一）储蓄人员限时服务要求：正常按存、取款票面在100张以内时，计算限时为：1、电脑办理一笔存、取款业务不超过2分钟。2、手工办理一笔存、取款业务不超过3分钟。3、办理挂失业务不超过5分钟。（二）会计人员限时服务要求1、在机器线路正常运转的前提下，受理一般结算业务每笔不得超过2分钟。（临时应解汇款除外）2、办理提取现金会计核算手续每笔不得超过2分钟。3、顾客来社查询余额业务，每笔不得超过2分钟。（三）出纳人员限时服务要求1、收付款金额在1万元以内的（含1万元）不超过3分钟。2、收付款金额在5万元（含5万元）不超过5分钟。3、收付款金额在10万元之内（含10万元）不超过8分钟。4、收付款金额在10万元以上至20万元的，不超过10分钟第三十条不准违规经营，不得以工作之便为单位或个人谋取私利，贪占客户利益或乱收手续费。第三十一条严禁隐瞒包庇工作中出现的差错，发现内部有违规、违纪行为必须及时报告，确保资金安全运行。第三十二条工作时间不得擅自离开岗位，致使客户长时间等候。第三十三条各营业网点上岗人员应于营业前10分钟到位，检查开门营业前的准备情况及其他事项。第七章服务环境第三十四条各网点窗口的行容、行貌必须按总行要求统一装饰规范，机构牌、营业时间牌、利率牌等悬挂齐全、端正。临时宣传条幅悬挂要端正、得体、适时收下。第三十五条保持营业厅内外卫生，做到无纸屑、果皮等杂物，扫帚、垃圾斗、拖把等必须放在隐蔽的地方；柜台（营业厅周围）前后，门前不允许有摆摊现象，一经发现应及时纠正，难以解决的，以书面形式向总行反映。第三十六条保持柜台内外各种办公物品摆设有序，营业厅墙壁可悬挂地方党政机关、金融系统、本行系统授予的最高荣誉奖牌，时间在近五年内为限；营业执照、金融许可证等必须整齐定位，与办公无关的物品不上柜面。第三十七条向社会公布“服务承诺”。柜台上应设置“顾客意见簿”、“服务监督牌”，内容应及时更正、充实。第三十八条保证日常所需凭条种类齐全、分类排列、方便使用。第三十九条柜台业务标志设置清晰、明了。第四十条营业厅柜台外应配备便于客户书写凭条的座椅和笔墨、老花镜、配备沙发、茶几，为客户无偿提供茶水服务。柜台上应配置验钞器具。第四十一条报警器、灭火器、电击棍等安全防卫器材应保持处于良好的工作状态，营业人员应通晓基本的使用操作方法。第四十二条上班时间，不准在柜台内吃零食或打瞌睡；不得收听收音机、“随身听”，收看电视机；不准占用聊天；不准酗酒后上班，更不准在营业场所喝酒、猜拳、打牌；不准上网聊天、打游戏；严禁外部人员进入柜台内。第四十三条每日营业终了，必须将现金、印章、重要凭证、有价单证、密押等入库保管，离柜前必须关闭各类电器设备，严防事故发生。第四十四条柜台人员公章、私章应妥善保管，人离岗时，尾数箱应及时上锁，操作员每次离柜，必须及时退出操作界面方可离柜。第八章服务纪律第四十五条推行首问责任制。首问责任制的要求是：（一）牢固树立顾客至上的服务意识，不推诿扯皮，充分体现信合人良好的职业道德和精神风貌。（二）热情礼貌，使用规定的文明用语，对顾客的咨询和要求，要“一次性告知”有关办理的事项，和需要补充或携带的材料，以及如何办理等，并耐心解答客户的询问。（三）不属于首问人职责范围，但属于本单位职责范围的，首问人要主动告知或引导到相关经办人，经办人不在，应告知经办人联系。（四）属于咨询的，首问人应按照规定予以答复；属于举报或投诉的，首问人应将反映的事项、举报人姓名、联系等要素记录在册，并按有关规定及时处理。第四十六条信贷人员要严格执行党和国家经济、金融方针，金融法规，和信贷政策，不断提高政治思想觉悟和经营管理水平，杜绝信贷过程中的吃、拿、卡、要，杜绝人情贷款和以贷谋私等腐败行为的发生。第四十七条信贷人员限时办贷的规定。信贷人员对不符合贷款条件，不予贷款的申请，应当场答复客户；对已经受理的贷款申请应依据具体情况将贷款审批结果及时反馈给贷户。一般情况规定如下：小额农户贷款3个工作日内答复；5万元至100万元贷款7日内给予答复；100万元以上贷款15日内给予答复。第四十八条认真执行国家金融政策、法规，不泄露国家机密，商业秘密，客户的账号、户名、密码和存款数额应严格按储蓄业务操作规程和有关制度办理。第四十九条各营业网点公布的营业时间，不准随意更改，不准擅自停止营业或提前停业关门，员工要按时上班，不迟到，不早退，有事须事前办理请假手续，不得擅自代班代岗。第五十条节假日，按时营业，按时开关门，同时要注重抓好安全保卫工作。第五十一条要爱护计算机设施，违反操作规程造成人为损坏的，照价赔偿，并追究当事人责任。第九章奖罚第五十二条对不按照优质文明服务规范要求操作，对照《广德农村合作银行优质文明服务考核标准》进行处罚。第五十三条因客户误解甚至无理取闹，无辜被客户挖苦、指责、谩骂而蒙受委屈仍坚持良好服务的员工，本行将视情给予适当奖励。第十章附则第五十四条本规范由广德农村合作银行负责制定、解释和修订。第五十五条本规范由广德农村合作银行通过后颁布施行。**银行基建管理办法第一条为切实加强广德县农村合作银行的基建管理，规范基建管理工作，达到投资有计划、规划有方案、预算有批复、质量上档次、决算有审计、奖罚分明的目标，根据《建筑法》及有关规定，特制定本办法。第二条本办法适用于广德县农村合作银行总行、营业部、各支行的基建管理工作。第三条基建管理工作坚持“分级管理、明确责任、加强监督、建设单位负责”的原则。第四条总行、营业部、各支行（本办法简称建设单位）所属营业网点因业务等发展需要，确需对营业场所、服务网点进行新建、扩建、改建、装修、修理的，由支行（分理处）向总行申报，详细说明建设内容及理由，经总行同意后，进行方案图纸设计，并明确下列内容：（一）新建营业用房或服务网点。明确新建营业用房或服务网点的层数、层高、间数、进深、宽度、面积、投资总额、各层使用要求、用途、新建房屋的位置、土地征用的意向等，并附各层平面布置图。（二）装修营业用房或营业网点。明确装修的范围，房屋的结构，使用的有关装饰材料名称，装修档次，投资总额等。对投资在5万元以下的零星修理项目，可以直接用费用报告的形式进行申请，并附详细清单或预算清单。第五条建设单位所属营业网点的营业用房（含营业、办公、库房、计算房及附属用房），根据业务开展需要，原则按下列标准进行控制：（一）支行营业用房控制标准在600平方米以下；（二）分理处营业用房控制标准在300平方米以下；（三）营业（办公）用房的装修重点在外墙和营业厅，内部装修本着节约的原则，量力而行；（四）非盈利或有亏损挂账的，内部装修一律从简。第六条建设单位支行（分理处）根据总行同意新建的方案、装修的规模、档次，委托设计单位设计下列详细方案图：（一）新建营业用房。立面效果图、每层平面布置图、外立面及房屋使用的主要材料名称等。（二）装修营业用房及服务网点。平面、天棚、墙面布置图，柜台详图，外立面布置图，装修使用的主要材料名称等。详细方案图经本行审定后，委托设计单位进行施工图设计。施工图送总行综合管理部、财会科技部（只需建筑施工每层平面布置图）各一份。对装修方案图本行没有修改要求的，可直接编制施工图预算。第七条建设单位根据施工图有关内容、要求，施工图预算在招投标范围内的，委托有资质的中介机构进行编制施工图预算；在招投标范围以外的，由施工单位按有关文件、定额规定、以及材料市场价或定额信息编制施工图预算，然后由支行（分理处）填制《**银行财务费用审批表》报总行审批，经总行职能部门初审，按财务审批制度要求批准后，作为签订工程合同和预付工程款的依据，工程款预付（除新建另行按工程情况进行签订外）按下列原则要求掌握：（一）工程进度达到总工程量的30%，付工程总额的20%；（二）工程进度达到总工程量的50%，付工程总额的30%；（三）工程完工、经验收合格，付工程款总额的30%；（四）决算完毕付工程款总额的15%；（五）工程竣工后一年付清工程余款。在施工图预算申请时，提供下列资料复印件：（一）国有土地使用证或相关证明资料；（二）建设用地规划许可证；（三）建设工程规划许可证；（四）建筑许可证；（五）基本建设项目立项审批书（须报发改委批准的项目）；（六）建设项目定点图；（七）建筑工程消防设计审核意见书；（八）有关优良工程保证金证（投资在50万元以上或建筑面积在1000平方米以上的工程）；（九）图纸会审记录；（十）其他须提供的资料。对装修工程提供资料为第（九）、（十）二项。第八条根据营业用房建造、装修的规模，原则按下列要求确定施工单位和项目经理。（一）对投资在50万元（含50万元）以上或建筑面积在1000平方米以上的新建、扩建、改建及装修工程，根据《广德县建筑工程招投标管理办法》及有关规定，进入“招投标中心”实行公开招投标，确定施工单位和项目经理。（二）对投资在50万元以下和建筑面积在1000平方米以下的新建、扩建、改建项目和投资在5万元以上50万元以下的营业用房装修或进行新装修营业用房的施工单位和项目经理，由本行组织内部邀请招标进行确定。（三）对投资在5万元以下的零星装修项目，采用择优确定的原则，由支行（部）确定施工单位和项目经理。第九条建设单位对营业用房的新建、扩建、改建，营业用房或服务网点的装修，必须加强工程质量管理，按照行长负责制，专人施工的原则，实行经常性的质量监督，严禁粗制滥造，以次充好。工程质量由施工单位负责。本行职能部门对工程质量实行监督、管理、协调；支行（分理处）对工程质量实行现场施工监督，协调与施工单位、质监等部门的关系。（一）营业用房的新建、扩建、改建，必须委托县级建筑工程质量监督单位进行质监，同时委托建筑工程监理机构进行全过程监理，严格执行有关建筑规范、法规等。对投资在50万元（含50万元）以上或建筑面积在500平方米以上的工程，必须达到合格等级。建设单位必须严格按图施工，做好质量监督，及时检查监理公司监理人员的现场监理情况，并做好下列工作：1、及时了解工程质量、进度、安全等情况，检查材料质量，发现问题及时与总行职能部门、质监部门联系，并责令施工单位进行纠正、停工或返工。2、对主要部位、主要结构及时与质监部门和总行职能部门联系，组织分项分部工程的验收。3、会同施工单位对主要材料进行抽样检验，以及有关材料的试块制作、送检，并保证抽样材料和试块的真实性。4、核对施工图，检查施工是否符合图纸要求。5、其它工程质量监督事项。（二）营业用房或营业网点的装修。必须达到材料使用优质，工程感观效果好，施工符合装饰规范，并做好以下主要工作，确保工程质量：1、材料使用。主要检查质量是否达到设计要求？产地是否相符？规格样式是否符合图纸规定？产品合格证是否齐全？技术参数测试是否达到设计要求？同类材料规格、色泽是否一致？并填好《材料验收记录表》。2、施工制作。主要检查施工单位是否严格按设计要求进行施工？有否减少工序？有否达到设计或装修效果？对因结构或效果原因确须进行工程变更，按第六点有关规定执行。（三）竣工验收。工程结束后，由施工单位和支行（部）按下列要求办理：1、新建、改建、扩建营业用房，由支行（部）组织施工单位、设计单位、监理部门、地质勘探、质监部门等进行验收，并达到工程合格等级。2、营业用房及服务网点装修。由支行（部）会同施工单位填报《基建项目竣工验收报告表》，签具初验意见后，由总行组织有关职能部室、支行（部）进行验收，对投资在50万元以上的装修项目由分管行长监督验收。竣工验收，必须准备下列资料：（1）装潢材料验收记录；（2）隐蔽工程验收记录；（3）通水、通电测试记录；（4）其他须提供的资料。第十条建设单位在建设期间，必须严格按原预算、图纸要求进行施工，如遇必要进行工程变更的，由支行（部）根据施工单位出具工程项目变更联系单，填制工程变更申请表，并按下列要求签具有关意见后，作为决算依据：（一）工程变更属工程施工技术、建筑规范、施工要求等原因，必须更改的，由社（部）签具意见后，组织实施。（二）工程变更属项目增加、材料更换等原因的，由支行（部）签具初审意见，报本行批准后组织实施。第十一条工程竣工后，必须进行工程决算，工程决算由施工单位根据招标文件、竣工图、工程变更联系单，以及有关文件规定编制工程决算书，经支行（部）、本行职能部门初审后，按下列规定办理：（一）新建、改建、扩建营业用房的工程决算，一律委托有资质的中介机构进行工程决算审计，出证后，按本行财务制度规定审批。（二）装修营业用房、服务网点，金额在5万元以上（含5万元）的工程决算，一律委托有资质的中介机构进行工程决算，出证后，按本行财务制度规定审批。（三）装修营业用房、服务网点，金额在5万元以下的工程决算，由本行职能部门初审后，按信用本行财务制度规定审批。第十二条工程完工，建设单位应及时整理基建档案，以备日后查考，基建档案应纳入建设单位综合档案室进行管理，具体要求如下：（一）对新建、改建、扩建营业用房（包括装修部分）的基建档案，由建设单位会同本行职能部门整理后，一份归档本行综合档案室，一份作建设单位基建档案，列入建设单位综合档案进行保管。档案具体内容详见《**银行基建档案一览表》。（二）对营业用房装修的基建档案，由建设单位将下列资料整理后，列入建设单位综合档案室进行管理：1、消防设计审核意见书2、装修平面布置图、装修施工图、水电施工图3、图纸会审记录4、装修预算及决算5、本行同意装修的有关批复6、工程承包协议7、工程（变更）联系单8、隐蔽工程检查、验收记录9、消防验收意见书10、安全保卫检查、验收记录11、单位工程竣工验收记录12、竣工报告表第十三条基建项目必须按规定履行报批手续，严禁先斩后奏，严格执行建筑、安装、装饰规范，按图施工。本行职能部门对基建管理实行监督、管理、协调，并按下列要求进行奖罚：（一）违反财务审批制度规定的，按有关规定处罚。（二）工程质量。1、新建、改建、扩建营业用房。对投资在50万元（含50万元）以上或建筑面积在500平方米以上的新建、改建、扩建项目，工程质量必须达到合格工程等级（等级证明以质量等级备案表为准；对投资额或建筑面积较小的，以有关部门的证明为准）。对投资金额在50万元以下和建筑面积在500平方米以下的工程质量必须达到合格等级。对不合格的工程，由本行单独处理，并对有关人员进行行政处理，情节严重的直至追究刑事责任。2、营业用房及服务网点的装修。工程质量必须达到材料使用优质，工程观感效果好，施工符合装饰规范等要求，对达不到工程质量要求的，视工程质量情况，扣减施工单位或项目经理工程款总额的110%作为赔偿；并酌情扣减建设单位施工人员的年终责任制奖金。3、工程完工后，建设单位在完工之日起一年内未进行工程决算、档案整理的，扣减建设单位责任制奖。第十四条本办法由广德农村合作银行负责解释。第十五条本办法由广德农村合作银行通过后颁布施行。**银行大宗物品集中采购管理办法第一章总则第一条为了加强大宗物品采购活动的管理和监督，提高资金使用效益，保障采购质量，根据国家招标法及政府采购的有关规定，按照省联社的文件要求，结合我行实际，特制定本办法。第二条大宗物品采购的范围，根据采购物品、设备等的性质、类别、采购范围分为以下五类：（一）印刷品及出纳用品类：打印纸、复印纸、印刷品、点钞机、档案柜等。（二）安全保卫类：电视监控工程、报警器、防弹运钞车和GPS、防弹玻璃、防弹衣、防弹头盔、金库门、联动互锁门、保险箱（柜）、各类防盗设施、消防器材、计算机安全设备等。（三）电子、网络设备及耗材类：计算机设备（包括PC机、打印机、UPS、ATM、打码机、终端、磁条读写器、密码器、指纹仪等）、相关配件、耗材（包括色带、磁盘、硒鼓、墨盒等）、网络设备（包括MODEM、DTU、路由器、多路复用器等）。（四）基建、装修类：基建工程和装修工程的勘察、设计、施工、监理等。（五）办公设备、家具及其他类。办公用品、复印机、汽车维修、社服、宣传用品、家具、电子利率屏、户外宣传广告及其他大宗物品、服务等。第三条大宗物品采购必须公平、公开、公正，遵循竞争、择优、效益的原则，在操作上实行使用人、审批人、监督人分离的制度。第二章职责划分第四条以下项目由总行集中统一购买，各网点不得自行采购：大宗印刷品及纸张、点钞机、安全保卫器材、办公自动化设备、电子设备及耗材、网络设备、社服、户外宣传广告、宣传用品、监控系统、车辆、基建及装修项目（包括基建工程和装修工程的勘察、设计、施工、监理）、汽车维修。第五条第四条规定采购范围外的物品（项目），本行可根据数量、金额、管理要求等因素决定是否进行集中采购。第六条总行成立采购领导小组，组长由行长担任，副组长由副行长担任，组员由综合管理部、财会科技部、稽核部、监察保卫部等部室负责人组成，具体审查和批准全行年度大宗物品采购计划及批量的大额物品采购。采购领导小组下设采购小组，负责具体实施工作。（一）印刷及出纳用品类采购小组，由财会科技部牵头，综合管理部、稽核部参加；（二）安全保卫类采购小组，由保卫部牵头，财会科技部、稽核部参加。（三）电子、网络设备及耗材类采购小组，由财会科技部牵头，综合管理部、电子银行部、稽核部参加；（四）基建装修管理小组，由基建装修管理人员牵头，财会科技部、综合管理部、保卫部、稽核部组成；（五）办公设备、家具及其他类采购小组，由综合管理部牵头，财会科技部部、稽核部参加。第七条大宗物品采购按采购环节可分为使用部门、实施部门和监督部门。各部门职责或分如下：使用部门是指直接需要和使用标的物的单位，应定期向采购领导小组编制和报送大宗物品采购计划。实施部门是指大宗物品采购小组，其主要工作职责为：审核大宗物品采购计划；报采购领导小组审批；具体组织实施大宗物品的采购。监督部门是指稽核部，负责对大宗物品采购的各环节进行检查监督，及时纠正不良行为，并对违法违纪现象提出处理意见。第三章采购程序第八条由总行实行统一采购的按以下程序办理：（一）使用部门应于每季末按采购物品类型向相关采购小组提出下季采购需求或项目需求。各单位应提出计划的合理性和有效性，以“必须、合理、节约”的原则编制计划。（二）总行采购小组收到使用部门的采购需求后，由相关部门对需求情况实施调查，根据购置标准加以全行综合平衡，形成详细的专项采购计划，包括采购方式、供应商、商品价格、品牌、数量和性能等内容送采购领导小组审批。（三）采购小组将采购计划报送采购领导小组批准后，方可组织实施采购。采购项目完成后，由采购小组及专业人员根据合同约定，对所购物品或服务等的品种、规格、性能、数量、质量等和其他相关内容进行验收。（四）使用单位对不符合质量和性能要求的采购物品应及时向采购小组反映，由采购小组负责解决。第九条采购物品由使用单位负责日常维护管理。第十条对总行未纳入大宗物品采购范围的物品，由支行参照大宗物品采购程序组织采购。第四章采购方式第十一条大宗物品采购可采用指标、竞争性谈判、询价、单一来源等采购方式，应优先利用招标方式。因各种原因不宜采用招标方式的，则应采用竞争性谈判、询价等采购方式；对单一来源采购方式应严格控制。第十二条采用公开招标方式的，总行采购小组通过一定的方式公布招标项目的名称、数量、供应人的资格、招标文件发放的办法和时间、投标时间和地点。每个标的应向三家以上潜在的投标供应人发出投标邀请书。采购领导小组根据立标条件和投标商所提供的投标书进行评审，确定中标人。招标结束后，应依法签订合同，明确采购物品的名称、数量、规格、质量、性能、价格以及履行合同的时间、地点、方式和违约责任等内容。基建项目合同和采购合同应明确项目名称、质量、造价、材料采购、付款方式、项目进度、完工时间以及违约责任等内容。第十三条竞争性谈判采购是指邀请三家以上的供应商就采购事宜进行谈判的采购方式。询价采购是指对三家以上的供应商提供的报价进行比较，以确保价格具有竞争性的采购方式。单一来源采购是指采购人向供应商直接购买的采购方式，采用单一来源采购方式的，必须是品种单一、质量可靠、数量有限、价格透明度高的物品。第五章监督管理第十四条本行稽核部是大宗物品采购的监督部门。采购小组对必须实行集中采购的项目要事先通知稽核部，以使其对采购行为实行监督。第十五条凡违反本办法规定进行的大宗物品采购，特别是应当进行招标的项目不招标或将应当招标的项目化整为零以其他方式规避招标的以及对符合本办法第二章第四条规定的采购项目，各单位自行采购的，要进行严肃处理，追究有关责任人员的责任。发现有以权谋私等违纪违法行为的，要给予党纪政纪处分。情节严重的，移送司法机关处理。第十六条本办法由广德农村合作银行负责制定、解释和修订。第十七条本办法自印发之日起施行。**银行车辆管理办法第一章总则第一条为加强车辆管理，规范运行，节约费用，提高效率，调动驾驶人员的积极性，确保工作的正常开展，特制定本办法。第二条根据车辆和驾驶员管理的有关条例，结合本行实际，坚持实事求是、量化指标、综合考评的原则，实行每月上报，年终考核制度，做到公开、公正、真实。第二章车辆管理体制第三条实行车辆统一集中管理。（一）本行指定专人负责管理，专门负责对车辆的管理、考核工作，做好修理费、汽油费等项费用的初审及其它管理工作。（二）总行车辆、驾驶员由综合管理部负责调度。第四条建立车辆管理台账，明确责任人。逐笔登记车辆修理费、里程数、耗油量及车辆附件费等项内容。第三章费用控制目标第五条费用控制目标，主要为百公里油耗和年车辆修理费。（一）百公里油耗：以车型划分，按照车辆技术参数不同确定百公里油耗比率。（二）年车辆修理费：按购买时间确定，车辆购买时间在一年以内（含），其修理费控制在3000元以下；以此为基数，每增加1年，其修理费递增1000元，依此类推。若年份不足，而行程超10万公里，其修理费控制在8000元以下；超15万公里修理费控制在10000元以下；超20万公里则控制在13000元以下。其中，汽车轮胎的购置费不列入修理费范围内；运钞车修理费年增加500元。第四章管理标准第六条车辆不得随意借用，未经领导同意，不得擅自公车私用，不乱停车辆，不私自驾驶汽车回家过夜等。在保证头寸押运和工作用车的前提下，努力降低车辆耗油量，最大限度地节约费用开支。第七条驾驶人员的管理。定期对驾驶员进行政治思想及安全意识教育，进一步制订完善驾驶员岗位责任制。严格按岗位责任制要求逐项逐条进行对照考核，努力造就一支具有较高素质和技能，吃苦耐劳、守纪律的驾驶员队伍。第八条费用管理（一）统一使用IC卡，由综合管理部负责购买；采用一车一卡、分车领用的办法，并每月打印加油记录清单，严格把关。（二）修理费每笔在500元（含）以下，总行车辆经管理人员初审，综合管理部经理审核。（三）修理费每笔在500元以上6000元以下（含）按下列程序办理：先由驾驶员提出修理申请，综合管理部经理审核，经本行行长审批后，在本行指定修理厂进行修