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文档简介

出口商业发票融资的

风险防范主讲人：范越龙出口商业发票融资业务风险防范

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Addyourtextinhere银行风险防范

Addyourtextinhere虚假贸易、套取银行资金成为银行潜在的风险，由于银行不能控制物权单据，追踪货款也比较困难，因此出口商业发票融资业务与其他出口项下融资业务相比，授信风险较高，一般出口商业发票融资仅适合于和银行合作多年的优质客户，审查时充分考虑买卖双方的关系、历史交易记录、现金流向及运输方式等因素。01严格审核出口商资信、履约能力和清偿能力，必要时要求出口商提供抵押或第三方担保。02确保调查贸易背景的真实性，防止交易双方利用虚假贸易套取银行授信资金。03防范进口商的地区风险。如进口商所在国政治经济局势动荡，外汇短缺，则银行收汇风险就很大，不适合办理发票融资业务。出口商业发票融资业务银行的风险防范04了解出口货物的行情。当货物的市场行情看涨是，融资条件可以适当放宽，反之则融资条件应当从紧。05为防范运输途中货物灭失、损坏导致进口商不付款，CIF贸易术语下银行应要求出口商投保足额的运输保险。出口商业发票融资业务银行的风险防范06严格要求客户在其商业发票上加注款项转让给银行的条款，确立银行的合法地位。出口商业发票融资业务银行的风险防范转让条款通常为以下类似文句：THISAMOUNTHASBEENASSIGNEDTOBANKOFCHINA,____BRANCH,WHOISAUTHORIZEDTOCOLLECTPAYMENTTHROUGHTHISASSIGNMENTINSETTLEMENTOFTHISAMOUNT.PAYMENTINRESPECTOFTHISINVOICEMUSTBEMADETOBANKOFCHINA,_____BRANCH,ACCOUTNNUMBER:______WHENEFFECTINGPAYMENT,PLEASEQUOTETHEFOLLOWINGREFERENCENUMBER:______.注明转让条款后，进口商收到客户的单据，就会按照转让条款的指示，将货款付给银行。01了解进口商的资信情况。发票融资的还款为进口商的付款，如果货款不能正常收回，则出口商需要偿还融资款给银行，出口商将面临巨大的经济损失。02了解进口

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