市场失灵与政府干预

关于市场失灵与政府干预第1页，课件共37页，创作于2023年2月一、市场机制的局限性

“市场效率的两大限制：

市场不灵和不能被接受的收入分配。”

萨缪尔森：《经济学》（第十六版）

第一节市场失灵第2页，课件共37页，创作于2023年2月所谓市场失灵，是指在资源配置方面因为存在许多因素阻碍市场按理想方式运行而出现的低效率。也就是说，即使在市场机制可以发挥作用的领域，也可能由于种种原因出现市场机制运转不理想的状况，需要依靠市场以外的力量对已经“失灵”的市场加以调整。市场失灵的主要原因有：公共物品、外部影响、垄断及不完全信息。第3页，课件共37页，创作于2023年2月（一）市场失灵[MarketFailure]——市场机制本身在某些场合下并不能导致资源有效配置的结果。不能接受的收入分配——即使市场是有效率的，它也可能带来社会所不能接受的收入分配结果——贫富悬殊。第4页，课件共37页，创作于2023年2月（二）市场失灵的主要表现

1、市场存在着垄断或不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果

。2、市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。3、市场机制不能保证公共物品的供给。4、市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。5、市场所导致的收入分配后果在政治上或道义上无法接受。第5页，课件共37页，创作于2023年2月（一）私人物品与公共物品私人物品——只能由一个人消费的物品或劳务。具有竞争性和排他性公共物品——由每一个人消费并不能排除其他任何一个人消费的物品或劳务。具有非竞争性和非排他性二、市场失灵的原因第6页，课件共37页，创作于2023年2月8.1.1物品与公共物品1.物品与私人物品经济学中的物品按照其在市场中的表现分为私人物品和公共物品。私人物品是那种数量将随任何人对它的消费增加而减少的物品。它在消费上具有两个特点：第一是竞争性；第二是排他性。第7页，课件共37页，创作于2023年2月非竞争性多一个人使用这种资源的边际成本为零，既不增加生产生产成本，也不给其他人带来不变。不拥挤的桥梁就是这种东西，因为多一个人通过既不影响桥梁的牢固，也不影响别人通行。非排他性无法用收费或其他办法排除个别人的使用国防良好的生态环境类型：纯公共物品

准公共物品

公共资源第8页，课件共37页，创作于2023年2月2.公共物品的概念公共物品是具有极端正外部性的特殊物品，是指那些不能依靠市场力量实现有效生产和分配的物品。与私人物品相比较，公共物品的特性表现为消费的非竞争性和非排他性。第9页，课件共37页，创作于2023年2月3.公共物品的判别和准公共物品理论某些物品具有完全的非竞争性和非排他性，但这只是比较极端的情况，实际上不同物品的非竞争性与非排他性程度是不同的。根据非竞争性与非排他性的程度，人们又进一步划分了纯公共物品、准公共物品和公共资源。第10页，课件共37页，创作于2023年2月搭便车[FreeRider]

——某人不进行购买而消费某种物品。

私人物品不存在搭便车问题，但公共物品则会存在搭便车问题。所以，市场机制不可能自发产生公共物品的供给。由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府供给。政府通过征税的办法解决对公共物品只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致一部分人对公共物品只购买而不消费。第11页，课件共37页，创作于2023年2月8.1.2外部影响1.外部影响的概念所谓外部影响，指一个人或一个厂商的活动对其他人或其他厂商的外部影响，或称溢出效应。这种效应是在有关各方不发生交换的意义上，价格体系受到的影响是外来的。或者说，存在没有经济报酬的经济交易。第12页，课件共37页，创作于2023年2月2.外部影响的分类（1）生产的外部经济。（2）消费的外部经济。（3）生产的外部不经济。（4）消费的外部不经济。第13页，课件共37页，创作于2023年2月外部影响外部性——对他人产生有利的或不利的影响，但不需要他人对此支付报酬或进行补偿的活动。当私人成本或收益不等于社会成本或收益时，就会产生外部性。外部性的两种主要的类型是外部经济和外部不经济。第14页，课件共37页，创作于2023年2月外部经济[Externaleconomies]

——生产和消费能给其他人带来收益而其他人却不必进行支付的情况。外部不经济[Externaldiseconomies]——生产或消费给其他人造成损失而其他人却不能得到补偿的情况。第15页，课件共37页，创作于2023年2月1.垄断与低效率

假设没有固定成本，且边际成本不变，因而MC=AC。垄断厂商均衡产量为Qm，而完全竞争条件下产量是Qc。

三角形abc表示垄断所导致的社会净福利损失。MRMC=ACQcQbcaQmPmPc0P8.1.3垄断第16页，课件共37页，创作于2023年2月2.限制垄断由于垄断导致市场失灵，政府应该承担起限制垄断，促进竞争的经济职能.垄断有两种类型：自然垄断、市场垄断。政府对垄断的限制：对自然垄断的限制、对市场垄断的限制。政府对自然垄断的限制采取对企业实行管制的方式。政府对企业的管制有两种方式：价格管制、进入管制。第17页，课件共37页，创作于2023年2月3.反托拉斯法政府对垄断的更加强烈的反应是制定反垄断法或反托拉斯法。美国的反托拉斯法规定，限制贸易的协议或共谋、垄断或企图垄断市场、兼并、排他性规定、价格歧视、不正当的竞争或欺诈行为等，都是违法的。第18页，课件共37页，创作于2023年2月垄断权与寻租

寻租[Rent-seeking]是指一种为了获得或维持垄断地位从而得到垄断利润（即垄断租金）而采取的非生产性的寻利活动。

第19页，课件共37页，创作于2023年2月长方形bcPcPm是垄断厂商的垄断利润，为了取得或保持垄断利润，垄断厂商愿意支付bcPcPm的一部分给有能力保持其垄断地位的人或机构，如雇人游说政府官员或议院，或直接向政府官员行贿。

MRMC=ACQcQbcaQmPmPc0P寻租费用也是一种净福利损失。所以垄断造成的净福利损失要大于三角形abc。第20页，课件共37页，创作于2023年2月管制与放松管制

“管制，尤其在美国，指的是政府为控制企业的价格、销售和生产决策而采取的各种行动，政府公开宣布这些行动是要努力制止不充分重视‘社会利益’的私人决策。”“值得注意的是，到1975年，联邦管制机构控制了约占国民生产总值24%的行业的企业重要产品、价格或生产过程决策。”“自70年代中期开始，公众对管制所强加的经济负担的不满意状况，加上经济学家对各种具体的管制方案的批评，引发了一场强有力的，旨在废除许多特定的管制方案的政治运动。”《新帕尔格雷夫经济学大词典》“管制与放松管制”辞条施蒂芬.布雷耶尔(StephenBreyer)和保罗.W麦卡沃伊(PaulW.MacAvoy)著第21页，课件共37页，创作于2023年2月反垄断法

反托拉斯法：取缔垄断行径、贸易限制和那些旨在抬高价格或取消竞争的厂商勾结行为的各种法律。

如美国的谢尔曼法、克莱顿法等。第22页，课件共37页，创作于2023年2月信息的不完全性与风险完全信息假定：

在一个市场上，所有的新信息都能迅速地被市场中的参与者所知晓，并能够立即融入到市场价格之中。

信息不完全的现实

完全信息→确定性→无风险信息不完全→不确定性→有风险8.1.4不完全信息第23页，课件共37页，创作于2023年2月信息调控市场的价格机制并不能够解决或者至少是不能够有效地解决不完全信息问题。在这种情况下，就需要政府在信息方面进行调控。信息调控的目的主要是保证消费者和生产者能够得到充分的和正确的市场信息，即增加市场的“透明度”，以便他们能够做出正确的选择。第24页，课件共37页，创作于2023年2月第二节市场失灵与政府干预一、市场失灵公共物品的特性使得其较难通过市场由私人提供。各种形式的外部性的存在造成了一个严重后果，即资源的市场配置将偏离帕累托最优状态，“看不见的手”在外部性面前失去了作用。

第25页，课件共37页，创作于2023年2月二、政府干预的必要性政府干预经济的主要理由是存在着市场失灵，即政府的作用就在于解决市场自身所不能解决的问题。不过，有人对这种现代国家干预理论提出质疑：市场机制失效不等于政府干预有效。问题实质在于：如何在市场失灵与政府失灵这两害之中取其轻

第26页，课件共37页，创作于2023年2月三、政府的作用1、政府对解决公共物品的作用 政府的主要职责就是提供社会所需要的公共物品，即它应该提供保证社会经济正常而又有效运行的基本条件，而不是去经营一般企业能够生产的私人物品。

第27页，课件共37页，创作于2023年2月2、政府对解决外部性的作用

（1）使用税收和津贴。 （2）使用企业合并的方法。 （3）使用规定财产权的办法。 （4）科斯定理第28页，课件共37页，创作于2023年2月三、科斯定理[TheCoaseTheorem]科斯（Coase

）1991年诺贝尔经济学奖得主提出交易成本的概念，推动企业理论的发展“科斯定理的中心含义是：如果产权得到明确界定，如果协商或谈判等活动发生的交易成本为零或很小，那么在有外部性效应的市场上，无论所涉及资源的产权属于哪一方，交易双方总能够通过协商谈判达到资源配置有效率状态。”

第29页，课件共37页，创作于2023年2月第三节

风险、信息不对称与市场行为一、信息不对称与风险信息不对称——交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同。1、逆向选择从广义上说，逆向选择（adverseselection）是指在交易或合约关系形成前，由于双方拥有的信息不对称，交易对象或合约条款的质量受控于拥有较多信息的一方，其结果对拥有较少信息的一方极为不利。从狭义上看，是一种违背交易者交易愿望的市场淘汰过程。

第30页，课件共37页，创作于2023年2月

2、

道德风险

从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用时作出不利于他人的行动。道德风险存在于下列情况：由于不确定性和不完全的、或者限制的合同使负有责任的经济行为者不用承担全部损失（或利益），因而他们不承受他们的行动的全部后果，当然，同样地，也不享有行动的所有好处。第31页，课件共37页，创作于2023年2月二、应对信息不对称的办法1.利用市场信号的作用2.保险公司抑制道德风险的条款凡事故发生时，被保险人自己先承担一定数量金额之内的损失，超过部分由保险公司赔付。3.政府管制强制性信息公开制度。对虚假广告、虚假信息的惩罚。第32页，课件共37页，创作于2023年2月信息不对称下的市场行为1.道德危险的防范具体防范措施是：要强化监督；要实施一定的激励或惩罚措施；要在双方或各方间建立起一种物质利益相容机制；改变产权结构或组织形式。第33页，课件共37页，创作于2023年2月（1）强化监督。一是事前监督；二是过程监督；三是事后监督。（2）激励措施。激励措施分为两类，一类是正激励，一类是负激励，负激励相当于惩罚。（3）抵押制度。为防止滋生道德风险或机会主义行为，很多行业实行不同形式的抵押制度。抵押物通常为货币和资产两大类。（4）利益相容机制。~是指在交易或合约执行过程中，通过一定的制度安排，来化解双方或各方的物质利益冲突，以便使各方的物质利益趋于一致。这主要从成本和利益两个角度入手。第34页，课件共37页，创作于2023年2月2.逆向选择的校正（1）信号显示。信息显示是指拥有较多信息的一方，率先通过实际行动向对方发出一个或一组信息，以令对方了解自己真实状况的一个行为过程。（2）甄别机制。甄别机制是指拥有较少信息的一方，通过采取某些措施将对方区别开来，从而达到去粗取精的目的。第35页，课件共37页，创作于2023年2月3.信息不完全下的市场行为（1）