风险管理自学考试大纲

《风险管理》考试大纲一、《风险管理》是管理科学的一个新颖分支。它是20世纪五十年代以来，通过对企业的人员、财产以及自然、财务资源进行适当的保护而逐渐发展、形成的一门新的管理学科。企业风险管理、即企业的安全活动，对企业财产和人员的保护，是近代企业管理中重要的职能之一，而且也是企业所有管理部门的共同责任。二、《风险管理》的作用各企业单位应用一般的管理原理、运用风险管理的各种手段管理本企业的资源和活动。通过成本和效益分析，对所面临的各种纯粹风险，作出客观而比较科学的决策。尽可能减少意外事故的损失以及意外事故对企业及其环境的不利影响，从而节省企业的各类经营成本，并使企业获得更大的安全保障。三、学习目的学习《风险管理》课程的目的，主要使自学者初步掌握制定企业风险管理计划的目标，组织风险管理计划，编制企业风险管理方针书；并能够较好地识别和分析企业的损失风险；能对企业财产损失风险和企业责任风险进行初步的分析和控制；能对企业的风险进行较正确的衡量。初步掌握各种企业风险管理的方法，较好地掌握风险管理决策的各种工具，并从中选出最适当的风险管理方案。通过《企业风险管理》课程的学习，为广大自学者进入企业风险管理工作打下一定的理论基础，并较系统地掌握从事企业风险管理工作的各种方法。第二部分各章的考核知识点及考核要求第一章风险管理导论一、考核知识点（一）风险的定义（二）损失的原因和危险因素（三）风险的分类（四）风险管理概述二、考核要求（一）风险的定义识记：（1）风险的几种定义①损失机会和损失可能性；②损失的不确定性；③实际与预期结果的偏离；④风险是实际结果偏离预期结果的概率。（二）损失原因和危险因素界1.识厅记：（1）丈损失原因。榜（2）危险料因素。罩2.领棒会：（1）浩危险因素分吊类。冬（三）看风险的分类抗1.识伪记：（1）据风险的分类返；（2）风冒险的基本分艇类。理2.领犯会：（1）扑纯粹风险的谁分类。斩（四）牧风险管理概所述乎1.识弄记：（1）旬风险管理的浸定义。（2穿）风险管理余的范围。（盗3）风险管缴理的目标。妻2.领亦会：（1）嘱风险管理的晋程序：每①虑制定风险管揭理计划；纺②扮识别风险；基③绒衡量风险；便④贩选择对付风繁险的方法；饲⑤汇贯彻和执行无风险管理的钞决策；敌⑥铅检查和评价理。退第二章返企业风傅险管理计划腊的制定币一、考浪核知识点扬（一）司制定风险管错理计划的目剪标贞（二）与规定风险经间理的责任和啄报告关系她（三）浮组织风险管感理计划迎（四）矛编制风险管至理方针书减二、考帅核要求再（一）继制定风险管艇理计划的目羊标拒1.识法记：（1）肆损后目标：委①我生存的目标训；酒②劝持续经营的制目标；漆③奋盈利的目标紫；搞④深收益稳定的历目标；扯⑤灭成长的目标弟；冤⑥摩承担社会责展任的目标。风2.领鲁会：（1）技损前目标：斯①委经济的目标叛；输②指承受危险的皱目标；们③妥合法的目标滩；遍④挎承担社会责户任的目标。翠（2）目标塞之间的矛盾伞。弟（二）估规定风险经告理的责任和香报告关系浆识记：芦（1）风险领经理的责任双：皇①歌整体风险管删理计划的处懂理；筐②界企业风险的劈控制；躬③订风险筹资的握方法。（2伴）风险经理纳的报告关系石。虾（三）场组织风险管供理计划窝1.识扒记：（1）滥风险管理部优门的内部结款构。御2.领秧会：（1）译风险管理部冷门与其他部逼门合作：袖①敞会计部门；饿②道数据处理部筹门；题③岂法律部门；固④拐人事部门；艰⑤煎生产部门；跪⑥萌销售部门。钻（四）桌编制风险管昨理方针书机识记：扣（1）风险宝管理方针书顿的优点。（峡2）风险管铲理书的主要雹内容。聚第三章疫风险识葱别和分析异一、考泡核知识点龙（一）淡识别和分析贩损失风险的膏方法牺（二）选企业损失风公险分析篇二、考托核要求帮（一）斥识别和分析杆损失风险的笑方法极1.识竖记：（1）承标准调查表杰／问卷调查肉表。（2）产其他的企业屡记录和文件格。（3）现潮场调查。麻2.领柴会：（1）声企业的财务榜报表：贩①争资产负债表夫；辰②福损益表；渴③波财务状况变伙动表。（2御）流程图。扭（二）洗企业损失风肃险分析务领会：例（1）损失根的价值及分找类：容①桂财产价值；语②爽净收入价值彩；戴③捡法律责任；牧④党员工服务。间（2）损失洋原因及分类拼：优①备自然原因；哗②针人为原因；阅③星经济原因。酬（3）损失抬的经济后果班。碌第四章环企业财呜产损失风险厦分析和控制束一、考割核知识点踏（一）纹企业财产损伙失风险分析瓣（二）绒企业净收入个损失风险分核析捷（三）蚕企业财产风栗险控制娘二、考叉核要求率（一）辆企业财产损柳失风险分析给1.识槽记：（1）路财产分类：少①龄不动产；步②事动产。（2嚼）财产损失热原因。耕2.领凑会：（1）倡财产损失金扑额的评估：坐①极原始成本；夜②咏帐面价值；沙③戏重置成本；潜④颂复制成本；醒⑤财功能重置成抚本；咏⑥恳市价；朽⑦津实际现金价部值；溪⑧衡经济或使用司价值。（2猫）财产权益承：素①棒所有人权益站；薯②使放款人权益坛；押③差卖方和买方会权益；才④摊受托人权益侨；秒⑤兽出租人和承肾租人权益。男（二）昆企业净收入复损失风险分蚀析坝1.识端记：（1）趁损失风险的其价值。寻2.领惭会：（1）粉造成损失的之事件及分类艇：秩①答财产损失；遭②欠法律责任；源③蜘人员损失。毕（2）损失筋程度的因素斯。个（三）齿企业财产风数险控制详识记：蚂（1）火灾毫风险控制：留①喜引起火灾的案要素；罚②扁损前火灾控匹制措施；栋③趴灭火；祥④基水渍险控制乒。（2）盗助窃风险控制否：丈①晒控制盗窃和抽抢劫损失；筛②叫控制商店盗圆窃损失；旷③涂控制雇员不视诚实损失。贵（3）爆炸纷风险控制；胀①况爆炸的定义童和分类；筐②阴爆炸的防范手。（4）洪饮水风险控制烈：枣①错洪水形成的闭原因；因②肿洪水的防范怜措施。（5征）地震风险司控制：昂①君地震的成因说和衡量；呀②牺地震的防范另措施。史第五章爆企业责崇任风险分析委和控制馆一、考闻核知识点即（一）爽责任的种类加（二）阅企业主要责权任的风险类堤别晓（三）穷企业责任风很险控制垦二、考正核要求竞（一）庆责任的种类弯领会：抱（1）侵权兰责任：移①灯过失；款②弊故意侵犯；棕③啄严格责任侵烤犯；滚④毫替代责任。践（2）合同昆责任：假①季违约；样②珍转移责任协处议。冠（二）食企业主要责哗任风险类别焰1.识恒记：（1）愿场所和经营勤风险。仙2.领药会：（1）坑产品和完工柴责任风险：签①岗产品责任；姜②码完工责任。棵（三）戴企业责任风舍险控制魔1.识鸽记：（1）脱控制场所和卵经营责任风事险匀2.领子会：（1）虽控制产品责删任风险：丸①遥设计；焰②袍制造和装配耽；姨③夺广告；梳④瓦包装；兽⑤贷使用手册；挨⑥押安装和售后转服务；船⑦码保存记录；双⑧涝产品回收计喊划。尊第六章若风险衡贱量她一、考贪核知识点风（一）续风险衡量的疑基本概念胜（二）屠风险衡量和厦概率分布议（三）那估计每年事鹊故发生次数寿的另外两个淡概率分布纪二、考爆核要求摆（一）肥风险衡量的娱基本概念庭领会；茧（1）潜在笼损失频率。贪（2）潜在胖损失程度。纠（3）最大浅可能损失。装（4）最大瞒可信损失。婚（5）可信忙度。换（二）鸭风险衡量和葵概率分布菜1.领鹿会：（1）益损失总额。式（2）事故躺次数。（3解）每次事故亡的损失。词2.应异用：（1）颂泊松分布及链有关的计算功：已①葵损失总额的症计算；锐②使事故次数的锈计算；颂③演每次事故损旷失的计算。别（三）策估计每年事量故发生次数怠的另外两个跳理论概率分捎布贼1.领膛会：（1）赢二项分布的妙假定。（2左）正态分布袖的假定。窗2.应疾用：（1）饿二项分布：旨①五企业在一年咬内遭受r次湿事故损失的抵概率；泄②子事故发生次赴数的期望；况③炎事故发生次年数的方差；银④贪一个单位在聋某段时间遭哭受一次事故鉴损失的概率纱P的估计。瓦（2）正态习分布：幸①惩事故发生次嫩数的期望；仰②涉事故发生次犬数的方差；叹③互事故发生次贡数在m次与充n次之间的冶概率。珠第七章柄企业风送险管理的方搭法糖一、考缴核知识点止（一）默企业风险管葛理的方法屋（二）惨风险筹资方果法维（三）恢免赔额舍二、考律核要求弊（一）使企业风险管刊理的方法博1.识列记：（1）兆避免风险；那①绿避免风险的航含意；奸②盖避免风险的大局限性。（戏2）预防损等失。（3）系减少损失。帖2.领铜会：（1）喝分离风险单箱位：兰①抬分割风险单绘位；碗②殃复制风险单萌位；蜡③委分割风险单庄位和复制风端险单位的区炕别。（2）笼风险控制项午下的合同方学式转移风险森：余①庄分类；据②污制约因素。帝（二）艳风险筹资方尤法竿1.识呢记：（1）禁自留风险：珠①校自留风险的数筹资措施；锄②桐自留风险的赤运用：强制昂性自留风险钓；选择性自第留风险。高2.领卧会：（1）亮风险筹资项涨下的合同方支式转移风险熟。（2）保偏险。申（三）尊免赔额拉1.识显记：（1）潜免赔额的性争质和作用：巧①酬增加现金流观量；隆②毫现金流量保氏障。课2.领城会：（1）痒免赔额的种饱类：开①尽绝对免赔额当；旗②达相对或消失钳免赔额；打③逃总计或停止唉损失免赔额扬。（2）免松赔额选择的映分析：季①些影响选择免江赔额决策的易因素：恳②票免赔额水平伶与保费减少雀和成本的关因系。味3.应坐用：（1）要免赔额的计敞算。（2）找选择免赔额浑的规则和模白型：值①停最小成本原粗则；袋②义成对比较；眠③皱统计分析。茂第八章即保险彻一、考辫核知识点蜘（一）淹保险的职能国和代价列（二）别保险合同概朴述膊（三）兵保险的险种床（四）腔保险的选择来和购买谎二、考阿核要求巨（一）惩保险的职能潮和代价犹1.识灾记：（1）功保险的定义止。（2）保偷险的基本职密能：胸①饿分摊损失或危分担风险；蛋②牛经济补偿。柏2.领极会：（1）筑保险的派生赏职能：骂①程投资；树②跪防灾防损。顷（2）保险很的代价：淹①桶经营费用；迫②芝欺诈性索赔切；楼③属对防损工作莫的疏忽；零④同漫天要价。医（二）离保险合同概腔述食1.识挥记：（1）湾保险合同的温基本原则：投①算补偿原则及犹其例外；焦②负保险利益原初则及其原因泥；浊③沃代位求偿权巩原则及其目础的；爹④肠最大诚信原怜则及其组成磨法理。（2悦）保险合同以的特点：民①赖射幸合同；嘱②允单务合同；腰③云有条件的合哨同；高④味属人的合同伍；宣⑤拔要式合同。番2.领惕会：（1）软保险合同的丸基本组成部服分：拾①填声明事项；弱②斯保险协议；选③绢除外责任；悬④阿条件事项；你⑤狼其他条款。放（三）筒保险的种类傲1.识匠记：（1）逐财产保险：略①娘水灾保险；剂②姓海海运输保啊险；宜③圾内陆运输保花险；剥④犯盗窃保险；取⑤集忠诚保证保妄险；想⑥再锅炉和机器棕保险；蔬⑦哀农作物保险村；道⑧箭信用保险。霜2.领嗓会：（1）惧责任保险：明①耽普通责任保讯险；救②奖受托人责任巧保险；定③检职业责任保刮险；萌④邪劳工保险和承雇主责任保拆险；混⑤较个人责任保近险。（2）折财产和责任闭综合保险；哲①垫汽车保险；陪②段航空保险；裤③旨核电站保险趴；掩④糠企业财产和抄责任综合保大险；鉴⑤御家庭财产和辽责任综合保巷险。（3）扒人身保险：腔①闷人寿保险；开②禾年金保险；驼③带健康保险。刑（四）味保险的选择编和购买臣1.识颠记：（1）五我国企业风渐险的特点。旦（2）企业基投保决策的敢约束：龄①吧法律约束；跨②委行政约束；要③册其他外部约感束；鬼④弊企业内部约淡束。（3）称确定投保方戏案。万2.领亩会：（1）遥选择保险公虏司：装①近偿付能力；安②从盈利状况；束③狂保险费率；猾④脊保险品种和待服务质量。换（2）保险协合同谈判。饲（3）我国虫企业保险管禁理的现行模范式：栗①蚕财务部门统赚管保险的模轨式；身②示各部门分管敬保险的模式向；赚③跌设立专职的驱保险管理的鬼模式。偷第十章亡保险经填纪人程一、考填核知识点师（一）晋保险经纪人勒的现状和基炒本理论嘱（二）晕保险经纪人型的运作沃（三）黑对保险经纪洲人的监管川二、考酿核要求兆（一）增保险经纪人补的现状和基牺本理论克1.识附记：（1）杯保险经纪人帝的现状。烛2.领望会：（1）射保险经纪人怪的基本理论绣：苹①滋保险经纪人抬的权利；轿②剪保险经纪人集的义务。（欧2）保险经滩纪人的合同盯：爽①奉居间合同；扭②奸委托合同；岩③蹲咨询合同。挠（3）保险臂经纪人的经林营原则：亿①租最大诚信原捡则；银②酷保户至上、蒙优质服务的侦原则；崭③飘遵守法律规滥范的原则；痕④宿收入公开的厉原则。宅（二）描保险经纪人影的运作妨1.识崇记：（1）仪选择保险人倚。（2）处犯理风险。（芹3）理赔谈领判。盆2.领阻会：（1）系业务操作程霸序。夺（三）伐对保险经纪名人的监管姨识记：尊（1）中国狱保险监督管侄理委员会监榜管保险经纪叮人的职能。号第十一洒章风险敬管理决策的额数理基础—页—损失预测慈一、考命核知识点毙（一）肿损失预测概阶述罚（二）事收集数据旬（三）玩概率分析壤（四）眨趋势分析许（五）回预测在风险申管理中的应坝用焦二、考仁核要求艇（一）忧损失预测概牵述躺识记：堵（1）数学积预测方法对必风险管理部筛门的要求；累①济收集损失资班料；挪②屠编制预测损忆失的图表；共③地决定预测比成较适合的方贩法；野④茄了解预测的宪局限性，避杂免一些容易窄发生错误。蓄（二）夫收集数据待领会：表（1）数据饺是完整的。疼（2）数据咏是一致的。究（3）数据辅是有关主题叼的。（4）宰数据是有组瞧织的。患（三）缸概率分析概1.领味会：（1）运概率的特性询。质2.应挠用：（1）袄建立概率分烟布。（2）说概率分布的笛性质：幼①池偏差；呼②欢中心趋势；杆③堵方差纪（四）裹趋势分析遗1.识拌记：（1）棕直觉趋势。帐2.应望用：（1）敌数学趋势方贱法：散①厉趋势图（关丈系图）；困②嗓y=a+b灯x喂的计算。俭（五）对预测在风险搬管理中的应嘱用察1.领参会：（1）晴运用概率分栗析计算有关厚概率：爬①逝多项损失的盟联合概率或陕任何给定总伍损失在给定能期间内可能债发生的概率趴；扎②倾在给定期间撇内任何一种仿损失发生的悠概率。（2尼）综合几个桂独立的趋势佣影响来进行愿趋势分析，深第个独立的乌趋势都对将浓来损失频数撑和程度有影零响。（3）陵运用基本的窄概念和概率绪，趋势分析甚的逻辑总结豪出在形成预县测模型时有柱用的统计。秃2.应爹用：（1）激有关概率的星进一步计算顺：缩①喷基本概念；派②爱联合概率；尤③块两个或多个塘事件中一个拦发生的概率醉。（2）进唯一步的趋势敲分析：表①朽定义模型；列②珠预测的两个析实例；角③掘一个说明性酷的预测。厦第十二林章现金完流量分析拜一、考犯核知识点抹（一）每以现金流量增分析作为决咳策标准韵（二）矿现金流量的磨评价方法拜（三）搂通过现金流监量分析进行斧风险管理决惰策冠二、考略核要求振（一）湖以现金流量盘分析作为决殿策标准子1.识予记：（1）精现金流量的牵重要性：敲①缓对资源的要赏求权；貌②惨在资本投资神