收回访谈提纲任务分解

二级资本债资信评估访谈任务分二、业务管理部（公司业务和个人业务（四）质量情况及风控流程管控机1质量情况截止2016年末本行各项万元，其中不良余额为37958万元，占比1.85%，其中个人类余额万元，不良16123万元，不良率1.55%；公司类余额978880万元，不良21673万元，不良率2.21%2、风控流程管控机制。总行成立由董事长为组长，行长、监事长为副组长，审计及合规部（监事会、内审部、运管部纪检监察室风管办为成员的风险管控小（以下简称小组，负责对全行风险管控工作的组织。小组下设管控管控挂靠在风管办由监事长兼任管控办公室，合规部、运管部、纪检监察室、风管办为成员。小组主要履行以下职责：一是、指导全行的风险管控，控制工作的开展二是按季审议确定运管部提交的经管控审核每半年听取管控的工作汇报及时了解全行风险管控中出现的管控主要履行以下职责：一是小组意见、建议，督促职能部室认真抓好；二是汇总梳理董事会下设关联交易控制、风险管理、审计 ，及时督促合规部整理相关风险资料，在此基础上提出风险问题，及时规部录入问题库。三、风险管理部门（不良资产处置中心（一）部门设置及职能分工情营管理部做好对各（部）的考核工作。三、负责制订与完善本行信贷业务（除产品类、客户拓展与类）制度、管理办法及操作规五、负责本行信贷业务准入与退出机制的建立与工作。八、负责超（部）权限授信业务的风险再审以及报批工作。十、负责信贷流程优化1、负责开展授（用）信流程优化和落地工作1、负责对（部）风险排查系统风险回复进行督促、核2、负责贷后检查与督促整改工作4、组织开展全行信贷资产风险认定及分类工作5、负责对风险的流程管控，组织风险化解工作6、负责重大信贷风险报告工作7、负责金融债权保全工作十二、不良资产管理（资产保全中心1、负责制定、下达年度不良资产控制指标、清收任务2、负责会同（部）开展不良资产处置工作3、负责本行不良资产的管理工作4、负责协助做好抵债资产的取得、管理、处置工作5、负责集中管理不良的清收工作6、负责对全行不良资产的监测与考核7、负责呆账认定与核销工作8、负责不良的设置工作9、负责不良资产批量转让处置工作十四负责本行各类信贷及风险报表统计与调研报告的撰写、十五、负责本行信贷集中管理工作（二）本行现有风控体系及风险管理方面的改善措1程以预防为主各类风险做到防范出现问题及时采取针对性措施予以处置化解防范和处置风险明确各和责法相应责任人的责任。2、改善措施动进行全面动员和部署，并督促各开展“正风肃纪”自查自纠工作进一步树立风清气正的信贷文化严厉整治信贷领域的不正，理办法（试行〉及2017年信贷人员培训课程计划系统地对全行全年的培训课程进行科学安排信贷人员可以通过和集中培训的需要（六）不良情截止2016年12月末本行各项万元其中不良贷款余额为37958元，占比1.85%。下阶段不良处置措施：1、严控风险。继续在信贷领域开展“正风肃纪”活动，加个中心分工合作协调配合做实做好尽职严把授信风险关，2、建立长效机制。在开展正风肃纪、问题排查等一系列措