交叉销售政策解读

2011年交叉销售政策解读

（销售人员政策）2011年5月第一页，共二十四页。目录收展员相关政策一二营销员相关政策第二页，共二十四页。一、营销员相关政策销售利益（FYC、RYC、OR）纳入《基本法》考核纳入个险荣誉体系营销员三大政策在《进一步加快团个交叉销售发展的补充通知》（泰康个网发［2008］第002号）基础上微调。第三页，共二十四页。营销员销售团个交叉保单（含卡单）获得业务提奖（即团个交叉FYC），由法人系列支付。说明：根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定上限，分公司根据各地情况确定分公司比例。每月在EBA系统计算，复核后导入个险佣金系统，与个险佣金合并计税下发，佣金系统中为GBYC科目。一、营销员相关政策（一）销售利益1、团个交叉FYC第四页，共二十四页。业务主任（含）以上级别个人代理人可以获得交叉销售管理津贴（即团个交叉OR），由法人系列支付。团个交叉OR＝直辖组当月累计团个交叉FYC×奖励系数级别OR系数业务主任（AS)15％高级业务主任（SS）20％业务经理（UM）23％业务总监（AD、HD）25％说明：只针对直辖组和自身计提，不针对直辖部，没有级差。不重复计提个险OR；与个险佣金合并下发，佣金系统科目GBOR；非标业务可调减。一、营销员相关政策D（C的直辖组）G（E的直辖组）C业务经理E高级业务主任H业务主任F高级业务主任I（F的直辖组）J（H的直辖组）A业务总监（高级业务总监）B（A的直辖组）个险对比（BC类）8-16％12-23％18-28％23-30％（一）销售利益2、团个交叉OR第五页，共二十四页。一、营销员相关政策团险大部分产品为一年期产品，第二年续保后可获得同样佣金，主管可获得同样管理津贴，即“年年新保，年年首佣”。（一）销售利益3、续保利益（RYC）第六页，共二十四页。团个交叉FYC不作为营销《基本法》中各项代理手续费及其它给付项目的计算基础。说明：团个交叉FYC不作为《营销基本法》中的责任津贴、销售奖金、年终奖、公积金等计算基础但是，可以帮助获得责任津贴和其他利益，例如：1-3月个险FYC>600，获得责任津贴；4-12月个险FYC>600且转正，才可获得责任津贴；交叉销售可帮助TA转正（3个月满足1800C+4件）帮助获得与维持职级有关的利益各分公司具体标准不同。一、营销员相关政策（一）销售利益4、特别说明第七页，共二十四页。一、营销员相关政策挂零考核+观察期考核维持考核+晋升考核涉及指标：件数、FYC、组织FYC、挂零、300FYC人力四类考核（二）纳入《基本法》考核工号相关职级相关第八页，共二十四页。1、纳入挂零和观察期考核规定团个交叉保单（含卡单）视同个险保单，纳入各级营销员的挂零考核和观察期考核（团单），但不纳入观察期手续费发放标准的考核。说明：挂零考核：1件（团单、卡单都算破零）观察期考核：1件+300FYC（团单算件数，和个险规定一致，短险FYC100%计入，长险FYC按30%折算）观察期手续费发放条件：FYC≥100，不含团个交叉FYC。一、营销员相关政策（二）纳入《基本法》考核第九页，共二十四页。2、纳入晋升和维持考核的规定件数：团个交叉团单视同个险保单纳入各级营销员晋升和维持件数考核，没有件数限制。团个交叉卡单不计件数。说明：团单：员福计划（含套餐）和建工险等以法人为投保人业务。没有件数限制，如：TA转正4件可都为团单一、营销员相关政策（二）纳入《基本法》考核第十页，共二十四页。FYC：团个交叉FYC纳入各级营销员晋升和维持考核的个人FYC指标考核，同时计入各级主管的团队FYC指标考核。说明：纳入团队FYC指标考核：如业务主任AS（B类）维持考核的直辖组累计FYC6000元，包含直辖组的交叉销售FYC一、营销员相关政策2、纳入晋升和维持考核的规定（二）纳入《基本法》考核第十一页，共二十四页。说明：例如：B类地区AS晋升SS条件之一为：”直辖组累计月FYC≥300元人力15人次“，FYC包含团个交叉FYC一、营销员相关政策2、各级营销员晋升和维持考核的规定（二）纳入《基本法》考核300FYC人力：各级主管的晋升指标中包含FYC≥300元人力，团个交叉FYC计入该指标。第十二页，共二十四页。“聘才”类的考核、“绿色通道”类晋升和组织发展竞赛等，均属于《基本法》规定以外的特殊政策（考核标准或利益调整），以总、分公司具体文件规定为准。一、营销员相关政策3、特别说明（二）纳入《基本法》考核第十三页，共二十四页。团个交叉FYC纳入个险系列竞赛有关奖项的FYC业绩统计。如“世纪圣典”等。一、营销员相关政策（三）纳入世纪圣典等业务竞赛优秀交叉销售奖竞赛分组ABC名额6名2名2名入围FYC标准1.6万2万1.5万营销员《泰康人寿第十一届“世纪圣典”(2011年)个险系列竞赛方案》以当年公司世纪圣典个险系列竞赛文件为准。第十四页，共二十四页。件数晋升和维持：团单挂零：团单+卡单观察期：团单FYC晋升和维持个人指标：纳入晋升和维持团队指标：纳入观察期考核：纳入FYC≥300元人力：纳入观察期手续费发放：不纳入个险业务竞赛：纳入纳入考核相关指标小结：一、营销员相关政策第十五页，共二十四页。目录收展员相关政策一二营销员相关政策第十六页，共二十四页。二、收展员相关政策销售利益（FYC、OR、RYC）纳入《基本法》考核收展员两大政策《关于下发<个险续期代理人管理办法>与<个险收展代理人管理办法>中团个交叉销售补充规定的通知》（泰康个发[2010]第094号）第十七页，共二十四页。营销员销售团个交叉保单（含卡单）获得业务提奖（即团个交叉FYC），由法人系列支付。说明：根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定上限，分公司根据各地情况确定分公司比例。每月在EBA系统计算，复核后导入个险佣金系统，与个险佣金合并计税下发，佣金系统中为GBYC科目。二、收展员相关政策（一）销售利益1、团个交叉FYC第十八页，共二十四页。主管以上层级（续期业务经理、收展组经理、收展处经理和收展区经理）收展员，可根据其直辖团队的团个交叉FYC按一定比例计提管理津贴（即团个交叉OR），由团险系列支付。团个交叉OR＝直辖区（处、组）当月累计团个交叉FYC×奖励系数级别OR系数收展组经理或续期业务经理15％收展处经理5％收展区经理2％说明：与佣金合并下发，佣金系统科目GBOR；非标业务可调减。二、收展员相关政策（一）销售利益2、团个交叉OR第十九页，共二十四页。二、收展员相关政策团险大部分产品为一年期产品，第二年续保后可获得同样佣金，主管可获得同样管理津贴，即“年年新保，年年首佣”。（一）销售利益3、续保利益（RYC）第二十页，共二十四页。二、收展员相关政策（一）销售利益团个交叉FYC只作为团个交叉OR的计算基础，不作为收展《基本法》中其他各佣金项目的计算基础。4、特别说明第二十一页，共二十四页。二、收展员相关政策（二）纳入收展《基本法》考核收展FYC团个交叉FYC与个险收展FYC合并后，计入各级收展代理人的晋阶、晋级和维持考核，考核标准不变。月均有效人力团个交叉FYC与个险收展FYC合计≥300元者，视为考核有效人力。第二十二页，共二十四页。交叉销售，助力个险个团协力，共赢未来由个险事业部和养老金公司负责解释和执行第二十三页，共二十四页。内容总结2011年交叉销售政策解读

（销售人员政策）。根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定上限，分公司根据各地情况确定分公司比例。根据养老金公司相关文件中有关交叉销售业务提奖比例规定确定上限，分公司根据各地情况确定分公司比例。H业务主任。即“年年