四川大学李天德《国际金融学》第九章国际金融机构

第九章国际金融机构第一节国际金融机构概述国际金融机构的概念和种类全球性国际金融机构的性质与作用国际金融机构是保证国际货币制度正常运行的国际组织，其设立的宗旨是积极地协调国家之间的经济关系、促进国际经济合作。国际金融机构通过提供短期和长期贷款，帮助成员国解决国际收支流动性困难和促进长期经济增长。

国际金融机构的概念1944年7月，通过了美国提出的关于设立IMF和国际复兴开发银行的方案。半区域性国际金融机构：亚洲开发银行、非洲开发银行、泛美开发银行等。区域性国际金融机构：1957年欧洲经济共同体创立的欧洲投资银行（西方国家战后最早的区域性国际金融机构）、阿拉伯基金组织、伊斯兰发展银行、西非发展银行、OPEC国际发燕尾服基金等。国际金融机构的种类国际金融机构虽然参加国是各国政府，但性质同股份公司类似，是以会员国入股方式组成的企业经营性的机构。这些国际金融机构从成立到20世纪50年代末，一直是在美国的控制下。“24国委员会”和“24国集团”的建立，标志着发展中国家力量的崛起。全球性国际金融机构的性质与作用当前的国际金融机构已成为美国同其它发达国家之间、发展中国家间主要工业国家之间相互协调和相互斗争的重要阵地。全球性国际金融机构作为国际金融事务的管理者和协调者发挥的作用：提供短期资金，解决国际收支逆差，在一定程度上缓和了国际收支危机。全球性国际金融机构的性质与作用全球性国际金融机构的性质与作用提供长期建设资金，促进发展中国家的经济发展调节国际清偿能力，应付世界经济发展的需要。稳定汇率，促进国际贸易的发展。资本主义经济的三大支柱：国际货币基金组织、世界银行集团和关税及贸易总协定（现：WTO）跨国银行从性质上说不属于国际金融机构，从业务功能看上说核心是国际金融业务。第二节跨国银行跨国银行的定义、产生与发展跨国银行的主要业务跨国银行（TransnationalCorporation,TNC）：“金融型”的跨国公司，是指在世界上不同国家和地区拥有分支机构、经营货币及信贷等业务的国际性银行。按联合国的解释，凡在至少五个国家或地区设有分动感机构或附属机构的银行就称为TNC。跨国银行于19世纪中叶产生于欧洲老牌资本主义国家。跨国银行的定义、产生及发展跨国银行是伴随跨国企业的兴起、垄断资本的对外扩张而产生及发展起来的。最早的跨国银行是英国19世纪中叶在中国、印度等国设立的殖民地银行。促使跨国银行产生的两个重要历史因素：生产资本的国际化促进了金融资本的国际化；垄断资本的殖民扩张。跨国银行的定义、产生及发展法国在19世纪末至20世纪初的银行扩张。第二次世界大战后生产资本的扩张加剧。促使跨国银行产生的两个重要历史因素：世界经济进入20世纪80年代，跨国银行转向新型经济体国家。跨国银行发展过程中呈现出的特点：业务经营日益多样化。海外机构设置网络化。跨国银行的定义、产生及发展金融实力不断增强。经营手机日益现代化。跨国银行的主要业务存款业务贷款业务外汇交易业务进出口贸易结算及非贸易结算业务证券投资业务信托业务（信托投资和信托贷款）资信调查和咨询服务第三节国际货币基金组织国际货币基金组织的成立及其宗旨国际货币基金组织贷款的特点与种类国际货币基金组织的作用国际货币基金组织的成立及其宗旨1944年7月，44个国家的代表在美国新罕布尔会州的布雷顿森林召开了联合国货币金融会议，通过了由美国提出的关于建立国际货币基金组织（IMF）的方案，并签订了“国际货币基金协定”，1945年12月生效。1946年3月IMF正式成立，1947年3月开始办理贷款业务。国际货币基金组织的成立及其宗旨国际货币基金组织的宗旨：建立一个永久性的国际货币机构，促进国际货币合作。促进国际贸易的扩大与均衡发展，以提高会员国就业和实际收入水平，并扩大生产能力。促进汇率稳定，维持有秩序的外汇交易，防止竞争性的货币贬值。（最基本宗旨）国际货币基金组织的成立及其宗旨国际货币基金组织的宗旨：协助会员国建立多边支付体系，消除妨害国际贸易发展的外汇管制。以基金组织的资金协助会员国，调整并纠正各会员国国际收支的不平衡。缩短各会员国的国际收支不平衡的持续时间并减轻其不平衡的程度。国际货币基金组织贷款的特点与种类国际货币基金组织的资金来源：成员国认缴份额和借款。基金组织贷款的特点：贷款对象只限于会员国政府。贷款用途仅限于解决会员国各种类型的国际收支不平衡，用于贸易和非贸易的经常项目对付。贷款额度受会员国缴纳份额限制。国际货币基金组织贷款的特点与种类基金组织贷款的特点：贷款方式采用借款的会员国用本国货币向基金组织购买外汇的方式。国际货币基金组织贷款的方式：普通贷款储备份额贷款（ReserveTranche)基本信贷（CreditTranche)扩展贷款（ExtendedFacility)出口波动补偿贷款（CompensatoryFinancingofExportFluctuation)——相关贷款条件缓冲库存贷款（BufferStockFinancingFacility)石油贷款（OilFacility，1975年5月完结）信托基金贷款（TrustFund）补充贷款（SupplementaryFinanceFacility)扩大贷款（EnlargedAccessPolicy)发达国家的计划和建议国际货币基金组织的作用客观上缩小了各国间汇率的波动性并使之保持相对稳定，从而有助于国际贸易的发展。基金组织多种贷款形式在一定程度上缓和了国际收支危机，给借款国带来了喘息的机会。基金组织在维持国际货币体系的正常运转，促进资本主义世界商品、劳务和资本的流通方面，也起了不少的作用。第四节现世界银维行集团世界银件行集团听由以下值单位组仿成：世界银萍行国际开虚发协会国际金融顾公司多边投资国担保机构国际投资刊争端解决蛇中心国际复犯兴开发果银行国际复兴岂开发银行紧概况194陈5年1移2月成衫立，1且946猾年6月妹开始营橡业，是虹全球性扯的国际塘金融组搏织。主要任务院：向会员输国提供发串展经济的渗中长期贷愿款。宗旨：A密、对用于盲生产目的迫的投资提抬供便利。B、通过膛保证参与粗私人贷款蜘和私人投叛资方式促瞒进私人对齐外投资；国际复兴柿开发银行船概况C、用袖鼓励国题际投资宿以开发笔会员国胀生产资倒源的方羽式，促寨进国际拍贸易的忌长期平削衡发展葵；D、在提缸供贷款保赶证时应同浓其他方面晃的国际贷艘款相配合辅。世界银科行的会悦员国必振须是首决先是I六MF的耳成员国馒。世界银行超的最高权芹力机构董弯事会由各拔国分别指砍派一名理裳事和一名枝副理事组膜成。国际复蚊兴开发堵银行概锅况理事会的捎主要职责拌：批准接罗纳新会愈员；增加或减邻少银行股加份；停止会员惑国资格；决定银行版净收益的烛分配；批准同其计他国家金刚融机构签姿订的正式火协定；批准修正念银行协定根；裁决执行迹董事会在挡解释银行纪协定方面轧发生的争但执等。国际复兴傲开发银行没概况处理日常唇事务的机器构是执行索董事会。世界银行你的资金来盖源有4个茄渠道：成员国实盏缴的资本即金；在资本市箩场发行中鸦、长期债倚券取得的福资金；（客主要来源征）到期归还蒸的贷款以徐及贷出资反本的债权喂转让给商行业银行收磨回的资金窜；（主要庙来源）每年的株净收入国际复筐兴开发框银行的悠贷款业茄务贷款特测点：贷款对象芦只限于会茎员国中低尚收入国家捆的政府和妻会员国政璃府担保的旦机构。贷款通蹲常与特扇定的工滤程项目最相联系驱。贷款只能尝提供到该皆项目所需恳建设资金离总额30喊%-40悼%。贷款只贷固给有偿还金能力的会痰员国。贷款期限玻长，利率疮低于市场禾利率。提取贷款匪以各国货泥币混合折成算为等值驶美元。国际复逃兴开发行银行的泊贷款业赖务贷款类型今：特定项抖目的投增资贷款苹。行业性膜贷款。结构调整溜贷款与规引划贷款。技术援匹助贷款眨。国际复序兴开发班银行的碗贷款业际务贷款程忌序：商谈和假调整。研究和吗分析。确定项优目。项目准备序。项目评估礼。项目谈习判。执行与铺监督。项目评价眯。国际开发薄协会国际开练发协会兵（ID搂A）概火况：IDA是支世界银行临的一个附棍属组织，斥成立于1比960年界9月，专食门向会员雾国中最贫腐穷的发展栽中国提供荡期限较长界、条件优拼惠的贷款葬。宗旨：誉促进世眯界上欠演发达地丘区的经星济发展灶，提高吨生产率棒从而提挣高其生飘活水平剩。IDA的缘瑞会员国必仓须是世界悔银行的会杆员国，但请世界银行淡的会员国浑不一定都昂要参加协阿会。国际开发崭协会IDA的旱资金来源辰：会员国姑认缴的股舰份，世界己银行从净丝式收益中拔副付的赠款定，以及会故员国和其萄他资助国铅提供的补躲充资金和但特别补充熄捐款。国际开跨发协会题的贷款渴业务贷款对象耗只限于最俘贫困的会肆员国。取得贷款财会员必须狭具备相关蛮的条件。国际金融斗公司国际金融鱼公司概况国际金融哭公司（I楚FC）是书世界银行胡的另一个办附属机构乡丰，成立于斤1956乘年，专门氏对发展中姥国家的私但人企业提益供贷款，沈而不是需纯要借款国迎政府的担倡保。宗旨：占鼓励会您员国私越人企业包的发展最，促进唤发展中浓国家私零营经济认的增长住以及这蛛些国家湖资本市催场的发劈燕展。在组织肆形式上戏，金融婶公司不羊同于I羽DA，荒它是独牵立的国齿际信贷惕机构。国际金已融公司国际金俊融公司泳概况金融公匹司的资摩金来源胸：会员权国认缴由的股份技，世界狂银行的藏贷款，读以及从愿国际资骨本市场雁上自筹绸的资金委。国际金测融公司晓的贷款佛业务贷款对象捷主要是会昂员国政府膝所支持的盯私人企业判，也可以薄是公私合葡营企业或倡国营企业做，不需要沾政府担保候。贷款期泄限：7榜-15材年，利终率一般鸦高于世相界银行嚼。国际金卖融公司即的贷款参业务从行业葛角度看渴，IF钓C的信盖贷主要转投放在朱制造业你以及自泻然资源磁的勘探及和开发忘方面。除信贷舅业务外苹，该公驴司还同泽私人企均业合资榆经营、鬼直接入台股投资卧。国际金短融公司第五节稻区肆域性国卫际金融割机构亚洲开裙发银行非洲开毙发银行欧洲投资宣银行泛美开累发银行阿拉伯货飞币基金组仪织亚洲开协发银行亚洲开爆发银行遵的宗旨滚是，向剩其会员沃国或地潮区成员鼠提供贷监款和技笛术援助闻，帮助咏协调各委会员国隆在经济阵、贸易茶和发展隆方面的连政策，封与联合脏国及其催专门机荐构进行从合作以窃促进亚隔洲及太貌平洋地冲区的经邪济发展脆。亚洲开发甲银行的资直金来源包赠括：普通演资金、泥亚洲开发羊基金、技后术援助特团别基金、浮日本特别柏基金非洲开如发银行非洲开发砍银行（A招fric颂anD牵evel泽opme摔ntB洪ank,汉ADB痛），简称司非行，是再非洲国家票在联合国姓非洲经济哄委员会帮针助下于1威964年油9月正式痛成立（1肯966年献7月正式喊营业）的喊一个面向说非洲的区液域性政府百间国际金不融组织。老该行总部剖设在科特趁迪瓦（象盼牙海岸）争首都阿比许让非洲开发丙银行的宗瓦旨是，向带会员国提停供经济和钳社会发展服所需的资毁金，为非业洲大陆制浸订发展总御体战略提续供援助，始协助各国行的发展计屑划，以促肉进会员国幸经济和社横会的发展幕和进步，尊尽快改变洲其贫穷落迎后的面貌辩。欧洲投酬资银行欧洲投际资银行结（Eu料rop漫ean某In进ves姑tme景nt垄Ban加k,型EIB监）是根唇据19敌57年渡3月2垦5日在牢罗马签靠订、1孙958地年1月钥1日生枝效的关骂于建立折欧洲经楼济共同呼体条约规而创建捉的，是摊欧洲经枝济共同疏体的一怒个金融慕机构。土其会员凤国均为寺欧洲经盟济共同加体成员黄国，总认部设在柄卢森堡贯。欧洲剪投资银结行的最罪高权力序机构是搬理事会绩，执行谨机构是杯董事会恋。欧洲投菠资银行旱的宗旨再是，利思用国际争资本市烦场和欧郑洲经济骂共同体炕内部的拣资金，场对欧洲梨经济共持同体内袭部经济增较落后铲地区的艘发展计副划提供酬长期贷看款或担贵保，以字促进这偷些地区芽的经济酿发展，伶同时也剃对与欧莲洲经济吐共同体秤有联系膛或订有定合作协劳定的国在家和地疾区提供宣资金上元的帮助泛美开发咳银行195凉9年，听在拉美浇国家的着极力倡狮导下，霜美国与絮19个缴拉美国孤家签订巨了设立湾泛美开族发银行适（In裹ter学-Am子eri被can允De冠vel摸opm搅ent傅Ba婶nk,艘ID宋B）的抢协定。叙196壳0年1耻0月该搂行正式里营业，刷其总部蜘设在华海盛顿。淘凡美洲宰国家和艰国际货盏币基金蔑组织会基员国均悠可成为恼该行的赤成员国仪。目前异，该行树的会员捆国已达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